Карты мир сбербанка заказать онлайн через интернет бесплатно

Как получить карту «Мир»

Почти все пенсионеры уже знают, что такое платежная карта «Мир» и где ее получить. Остальные, менее проинформированные граждане, для оформления карточек НПС сначала должны обратиться в отделение банка, поддерживающего данный продукт. В качестве примера можно рассмотреть алгоритм получения карты «Мир» в Сбербанке, где существуют целых два специальных предложения: «МИР Классическая» и «Пенсионная карта МИР».

Условия получения и обслуживания карт «Мир»

Карточными продуктами платежной системы «Мир» могут воспользоваться граждане РФ, достигшие 14-летнего возраста, а также лица без российского гражданства, но законно проживающие на территории страны. В обоих случаях для открытия счета потребуется документ, удостоверяющий личность.

Банки – это не благотворительная организация, поэтому бесплатно карты «Мир» могут оформить лишь получатели социальных выплат. Остальные люди обязаны оплачивать пользование национальным карточным продуктом. Например, стоимость выпуска карты «Мир» в Сбербанке и ВТБ – 750 рублей, а вот Газпромбанк предлагает выпустить неэмбоссированные карточки этого типа всего за 120 рублей в год.

Узнавать о тарифах карт «Мир», как и где получить этот продукт, лучше на сайте понравившегося банка непосредственно перед походом в отделение. Ведь усиление конкуренции на карточном банковском рынке заставляет финансовые учреждения периодически снижать плату за пользование услугами.

Перечень документов

Необходим минимум документов для оформления карточного продукта «Мир» в Сбербанке. Для оформления пенсионной карты потребуется:

1. Паспорт.
2. Заявление-анкета.
3. Пенсионное удостоверение.
4. Документ с указанным номером СНИЛС.

При переоформлении банка-получателя пенсии, человек должен иметь при себе номер своего страхового лицевого счета (СНИЛС). Его можно написать на бумажке, но лучше предъявить в финансовом учреждении документ с чётко написанными цифрами. Собирать справки пожилым людям никакие не нужно.

Карту «Мир» получить могут и простые граждане. Им для получения в Сбербанке банковского карточного продукта «МИР Классическая» достаточно просто паспорта и заполненного бланка заявления-анкеты.

Как выбрать хороший банк?

Выбор финансового учреждения для открытия карточного счета определяется не только рейтингом банка или уровнем его капитала, но и потребностями человека, удобством использования продукта. Если оба банка расположены рядом с домом, то желательно получить больше финансовых сервисов за меньшие деньги. Поэтому, решив получить карту «Мир», человек должен уточнить в банковских учреждениях ответы на примерно такой перечень вопросов:

1. Имеется ли поддержка онлайн-банкинга?
2. Бесплатный ли телефон сервисной поддержки?
3. Какие комиссии за переводы и снятие наличности?
4. Можно ли блокировать карточный счет с помощью телефона?
5. Какие скидки и бонусы за безналичные платежи?
6. Есть ли поддержка карт заграницей?

Ряд банков, например, Газпромбанк, уже выпустили с иностранными партнерами кобейджинговые (совместные) карты «МИР», такие как «Мир-Maestro», «Мир-JCB». Карты этих проектов можно использовать в любой стране, где работают платежные системы брендов JCB и Maestro. Подписаны и проходят конечную стадию реализации совместные проекты с компаниями UnionPay и American Express.

Окончательный выбор банка для открытия карточного счета следует делать после изучения тарифов финансового учреждения, условий обслуживания карточек и учета своих потребностей.

Виды карты

На данный момент для физических лиц разработано несколько дебетовых вариантов пластика, различающихся по условиям обслуживания и получения.

Классическая

Карта доступна гражданам РФ при достижении возраста четырнадцати лет. Возможно самостоятельное получение или оформление в рамках зарплатного проекта.

Карта обладает рядом особенностей и включает следующие возможности:

• Пополнить баланс можно разными способами: наличным и безналичным. Это касается любых переводов с различных платежных систем.
• Товары и услуги можно оплачивать через специальные терминалы, которые установлены в организациях и магазинах. Доступна бесконтактная форма платежа. Схожие операции доступны и через Интернет.
• При помощи подключения приложения для мобильных телефонов и планшетов, а также сервиса «Сбербанк Онлайн» осуществляется контроль расходов и управление счетом.
• Дополнительная услуга по автоматическому платежу обеспечивает своевременную оплату ЖКХ и пополнение баланса сотового телефона.
• Пользователь карты получает возможность использовать бонусную программу «Спасибо», которая позволяет клиентам Сбербанка накапливать баллы и расплачиваться ими.
• Дополнительно доступна услуга «Копилка», которая обеспечивает создание отдельных накоплений.
• Оформление бесплатно, а срок действия составляет 5 лет.

При помощи классической карты можно совершать стандартные операции, а также накапливать бонусы, которые используются для получения скидок в магазинах-партнерах.

Золотая

Карта Gold системы Мир от Сбербанка относится к премиальным, так как она дает возможность клиенту подчеркнуть свой особый статус. Может входить в специальную группу для получения бюджетных начислений, но только при желании пользователя или работодателя.

Голд карта обладает следующими возможностями:

1. Доступна при подтверждении регистрации на территории РФ. Клиент должен достигнуть совершеннолетнего возраста.
2. Золотой вариант дает преимущество, которое заключается в выпуске дополнительного пластика для пользователей от 7 лет с учетом привязки к основной карте.
3. Бонусы Спасибо могут составлять до 20% от суммы покупки у партнеров и 0,5% от Сбербанка.
4. Дистанционная система «Мобильный банк» и онлайн-ресурс для физических лиц, который доступен в форме личного кабинета, позволяют осуществлять полный контроль за всеми операциями.
5. Расплачиваться можно путем снятия наличных или при помощи бесконтактного перевода.
6. При оплате через Интернет премиум-картами дополнительная безопасность обеспечивается технологией 3D-secure.
7. Безналичный перевод действует во всех банкоматах и терминалах самообслуживания.
8. Дополнительный кэшбэк для пользователей.
9. Срок действия составляет 5 лет.

Для получения повышенных бонусов Спасибо по карте МИР Золотая необходимо в течение месяца совершать операции, подпадающие под категорию премирования, на сумму более 15 000 руб. Начисление будет производиться в следующем расчетном периоде. Учитывается, что именно бонусная программа от Сбербанка является альтернативой популярному кэшбэку.

Пенсионная

Данный вариант доступен только получателям социальных выплат от пенсионного фонда. Достоинство этой карты заключается в том, что здесь начисляется процент на остаток до 3,5% годовых.

Возможности пенсионного пластика таковы:

• Полный доступ к управлению счетом, который обеспечивается при помощи мобильного приложения и Сбербанк-онлайн.
• Удобный безналичный расчет через Интернет и в офлайн-точках продаж товаров и услуг, с возможностью использования технологии MirAccept.
• Уменьшенная комиссия по услуге «Автоплатеж» при оплате ЖКХ.
• Беспроцентное снятие наличных через банковские терминалы Сбербанка. С использованием терминалов самообслуживания можно переводить полученные деньги на другие счета.

В офисе банка

Получить карту может:

• любой гражданин РФ в возрасте 14 лет и старше;
• нерезидент РФ;
• лицо без гражданства;
• беженец.

Несовершеннолетний ребенок может получить любую дебетовую карту Мир, присутствие или письменное согласие родителей необязательно. Подписать договор на обслуживание карты может клиент лично либо его представитель, действующий на основе нотариально заверенной доверенности.

Если клиент обращается сам, он берет с собой только паспорт. Если клиент обращается через официального представителя, последний берет свой паспорт и нотариально заверенную доверенность. Срок ее действия должен быть указан на самом документе. При отсутствии этих данных сроком действия считается 1 год с даты оформления документа.

Полный список документов для разных случаев представлен в таблице.

*Пенсионер может получить карту Мир Социальная для получения пенсии либо иных социальных выплат. Этот счет обслуживается бесплатно в течение всего времени, к тому же на него начисляется процент по ставке 3,5% годовых. Для открытия такой карточки понадобится не только паспорт, но и документ, подтверждающий право получения социальной выплаты (его получают в Пенсионном фонде). По своему усмотрению пенсионер может оформить и любую другую карту, реквизиты которой нужно также предоставить в Пенсионный фонд.

В любом случае в дополнение к указанным документам гражданин заполняет заявление-анкету, бланк которого выдается на месте. В заявлении указывают такие данные:

• ФИО на русском;
• имя и фамилия на латинице (так они будут указаны на пластике);
• паспортные данные;
• номер телефона;
• е-мэйл (при наличии).

Рис.1. Образец заполненного заявления на получение карты в Сбербанке

Сразу при заполнении заявления можно указать, какие дополнительные сервисы Сбербанка желает подключить пользователь:

1. Мобильный банк – услуга в ограниченном варианте предоставляется бесплатно, а в полной версии – 60 рублей в месяц (по кредитным картам бесплатна в любом случае). Для ее получения необходимо предоставить корректный номер телефона.
2. Сбербанк Онлайн – предоставляется бесплатно. Для использования личного кабинета необходимо получить логин и пароль.

Специалист принимает документы в работу, снимает копию паспорта и информирует о примерных сроках выпуска карты. Обычно пластик поступит в то же отделение в течение 3-5 рабочих дней, однако конкретный срок зависит от региона и нахождения офиса банка. Исключение – карта Моментум, которая выдается сразу, в день обращения. Однако она не является именной и имеет ограничения по выдаче наличных (не более 50000 рублей в день в банкомате Сбербанка).

Уведомить клиента о готовности карты Сбербанк может по sms сообщению. Также гражданин может самостоятельно проверить статус доставки по номеру 8 800 555 555 0 или 900. Для получения карты также понадобится только паспорт. Клиент получает пластик и пакет с ПИН-кодом. Эту комбинацию нужно запомнить, а далее – активировать карту. Для этого ее вставляют в банкомат и вводят ПИН-код. При желании его можно сразу заменить более удобным (также в банкомате). Услуга предоставляется бесплатно.

Бесконтактная оплата у карт МИР

В сентябре 2017 года у карт МИР появилась функция бесконтактной оплаты. Ее технология совместима с PayWave от Visa и PayPass от MasterCard. Бесконтактные карточки МИР принимаются почти везде, где доступен такой способ оплаты. Их выпускают Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Уралсиб и другие крупные банки.

В декабре этого же года поддержка карт МИР появилась в Samsung Pay. Теперь вы можете привязать свою карточку к смартфону или смарт-часам от Samsung с поддержкой технологии NFC, чтобы оплачивать покупки с помощью этого устройства. Поддержка такого способа оплаты есть у карт следующих организаций:

• Россельхозбанк
• Открытие
• Центр-Инвест
• Челиндбанк
• Почта Банк
• Альфа-Банк
• Московский Индустриальный банк
• Московский Кредитный Банк
• Алмазэргиэнбанк
• Газпромбанк
• Уралсиб
• Промсвязьбанк
• АТБ
• Банк Санкт-Петербург
• ВТБ
• Сбербанк

В будущем она появится и у других банков.

Весной 2018 года НСПК сообщила о том, что разрабатывает собственное приложение для оплаты смартфоном под рабочим названием «Мир Pay». Поводом для этого стали неуспешные попытки договориться о поддержке карт в Apple Pay и Google Pay. Запуск приложения планируется на первый квартал 2019 года. В тестировании принимают участие МКБ, УБРиР, Центр-Инвест и Россельхозбанк. Еще три банка — СМП Банк, РНКБ и АКБ Россия — уже готовы к запуску приложения.

В феврале 2021 года НСПК сообщила о достигнутых договоренностях с Apple. С 27 апреля поддержка карт в национальной системе появилась в приложении Apple Pay для бесконтактной оплаты с помощью устройств на iOS. Одними из первых подобный функционал для своих карт МИР готовы запустить ВТБ, Промсвязьбанк, Открытие, УБРиР и Россельхозбанк. 

ВТБ

Банк ВТБ предлагает 2 вида карт, подключенных к ПС Мир – Мультикарта и Цифровая Мультикарта с привилегиями (для оплаты онлайн и через системы Apple Pay, Samsung Pay, Mir Pay). Основные отличия и условия:

Возможности

Разобравшись, что за карта МИР от Сбербанка и зачем нужна, полезно узнать о ее дополнительных возможностях:

• доступ к удаленным сервисам;
• пополнение счета наличными и безналичными переводами;
• подключение автоплатежей на оплату сотовой связи, коммунальных и других услуг;
• перевод денег на отдельный счет клиента комфортными суммами в автоматическом режиме (сервис Копилка).

Кобейджинговая карточка МИР Сбербанка

Две или более платежные системы могут договориться о совместной работе. Один и тот же пластик будет обслуживаться на разных территориях в разных системах. Такая услуга практикуется при отсутствии технического обеспечения отдельных компаний в каких-то государствах, называется кобейджинг.

МИР заключил соглашения с MasterCard (Maestro), UnionPay, JCB. Некоторые банки начали выпуск кобейджинговых карт. Из-за низкого спроса, невозможности использовать их в качестве зарплатных и пенсионных — Сбербанк их выпуском не занимается.

Это интересно: В каких магазинах можно пользоваться картой Халва ПОЛНЫЙ СПИСОК: излагаем в общих чертах

Типы пластика МИР

Существует несколько видов карт МИР Сбербанка:

1. Классические.
2. Золотые.
3. Пенсионные.

У каждого варианта есть достоинства и минусы, с учетом которых можно подобрать подходящий пластик.

Классическая карта

Дебетовые карты Классического типа повсеместно используются в форме зарплатных проектов. В основном условия по пластику стандартны. Стоимость обслуживания карты МИР Сбербанк равна 750 рублей на протяжении первого года и по 450 – за следующие периоды. Снимать средства в банкоматах данной организации можно бесплатно. В устройствах других учреждений снимается 1%, но не меньше 150 рублей. Мобильный банк обойдется в 30 рублей ежемесячно, если выбрать полный пакет. Вариант «Эконом» доступен бесплатно.

Снять наличные деньги разрешается в пределах 300 тыс. рублей за сутки или 1,5 млн. в месяц. Переводы на карточки лимитированы 500 тыс. рублей.

Важно! Карта Классическая МИР Сбербанк под зарплатные проекты выпускается без платы за обслуживание.

Карточки Золотой категории

Ключевое отличие Золотой карточки – цена обслуживания в 3 тыс. рублей за год. Снимать наличность в банкоматах Сбербанка можно бесплатно, ограничение установлено на уровне 300 тыс. рублей за сутки или 3 млн. за месяц. Сделать такой пластик стоит и ради бесплатного пакета мобильного банкинга.

Важно! По бесконтактным Золотым карточкам транзакции в пределах 1 тыс. рублей проводятся без кода.

Пенсионные карты МИР

Бесплатная карта МИР Сбербанка используется для начисления пенсий. У такого пластика для физических лиц есть целый ряд особенностей:

1. Карточка выпускается на пятилетний срок.
2. Плата за обслуживание не предусмотрена.
3. Дополнительную карточку выпустят за 150 рублей.
4. За снятие денег в банкоматах Сбербанка платить не придется.
5. Мобильный банкинг предоставляется без оплаты на протяжении 2 месяцев в виде полного пакета. Впоследствии стоимость будет равна 30 рублям в месяц. Эконом-формат подключается бесплатно, но СМС о расходных транзакциях по нему не приходят.

Социальная карточка отличается еще одним важным нюансом. На остаток начисляются проценты – 3,5% в год.

Важно! Открыть пенсионную карту МИР разрешается гражданам РФ или иностранцам с регистрацией в стране, обладающим правом на соответствующие выплаты. Такая возможность предоставляется лицам старше 18 лет.

Пластик Моментум

Новая карта МИР Сбербанка формата Моментум изготавливается в считанные минуты. Пластик действует на протяжении трех лет, дополнительную карточку к нему не делают. Держателю доступен стандартный набор онлайн и мобильных сервисов, можно подключить автопереводы и автоплатежи.

Оформить карту МИР в формате Моментум можно бесплатно. При необходимости замены пластика банк не начисляет оплату. Комиссионного сбора за пополнение нет. В сутки можно снимать до 50 тыс. рублей наличными, в месяц – до 100 тыс. рублей. За превышение ограничения взимается процент, он зависит от того, сколько денег было снято. Операции по оплатам ограничиваются 100 тыс. рублей за день.

При снятии наличности в сторонних банкоматах придется заплатить 1% от суммы. Комиссия за выдачу денег в других территориальных банковских учреждениях – 0,75%. Стоимость запроса о состоянии счета в терминале другой банковской организации – 15 рублей, столько же стоит выписка по счету. На протяжении года мобильным банкингом в виде полного пакета можно пользоваться бесплатно, в последующие годы плата составит 60 рублей. Эконом-комплекс предоставляется без оплаты.

Разновидности продукции карты Мир

Пользователи банков имеют возможность пользоваться двумя типами карт Мир:

• дебетовой;
• предоплаченной.

В первом случае владельцы пластиковых «кошельков» используют его в целях совершения покупок, оплаты всевозможных услуг, снятия наличных и пополнения банковского счета с помощью терминалов, переводов другим пользователям карт других банков.

Одним словом, личными средствами можно распоряжаться на собственное усмотрение. Кредитных денег там нет.

Предоплаченные карты платежной системы практически ничем не отличаются, средствами можно пользоваться исключительно личными, но разница с дебетовой заключается в возможности просто приобрести её на нужную сумму, а счет в банке открывать не обязательно.

С помощью предоплаченной карты доступны следующие возможности:

• оплата товаров и услуг в любых предприятиях РФ, в том числе и интернет-компаниях;
• пополнение баланса с помощью терминалов.

К ограничениям относятся следующие действия:

1. Невозможно осуществлять безналичные переводы физлицам.
2. Невозможно осуществлять переводы некоммерческим организациям, за исключением благотворительных, жилищно-строительных или потребительских кооперативов.
3. Лимит составляет на сегодняшний день 15000 рублей.

Бюджетникам и пенсионерам выдаются два вита дебетовых карт: «Классическая» и «Социальная». Тарифы на них отображены в таблице:

Плюсы и минусы

Главными плюсами пенсионной карты МИР от Сбербанка выступают два фактора: бесплатно изготовление и обслуживание, а также начисление процентов на остаток по счету. Кроме того, не стоит забывать о низких тарифах за СМС-информирование и обналичивание, что делает использование карты удобнее и выгоднее для клиентов.

К недостаткам пластика МИР для пенсионеров, выпускаемого Сбербанком, следует отнести невозможность открытия валютного счета. Кроме того, сегодня далеко не каждый платежный терминал поддерживает систему МИР, что может вызывать определенные трудности при обслуживании в некоторых торговых точках.

Фото №3. Большая часть плюсов и минусов пенсионной карты Сбербанка связана с использованием системы МИР

Бонусы и льготы

Кешбэк

Владельцы карт «Мир» получают кешбэк до 50% за покупки в онлайн- и офлайн-магазинах — их список разный в разных городах и постоянно обновляется.

Например, до конца лета сервис more.tv возвращает 50% от покупки, а держатели Mir Supreme получают обратно 10% от суммы покупок в супермаркетах и ресторанах, сделанных до 31 марта 2022 года.

Чтобы получать кешбэк, нужно зарегистрироваться на сайте: указать телефон, номер карты, имя, электронную почту и дату рождения. После регистрации в личном кабинете появится список партнеров и их акций.

Бонусы

Владельцы социальных карт «Мир», у которых есть право на льготный проезд в общественном транспорте, могут использовать карту как проездной (кроме такси и маршруток).

«Ак Барс Банк» начисляет по 5% годовых при остатке на счете от 30 до 100 тыс. руб., 3% — за остаток ниже этого лимита и 2%, если сумма средств превышает данный диапазон. «СберБанк» предлагает держателям пенсионных карт по 3,5% годовых на любую сумму остатка на счете и плюс к этому – повышенные бонусы по своей программе «СберСпасибо».

Другие предложения можно посмотреть в личном кабинете.

Дополнительные привилегии

В отдельных субъектах РФ выпускаются региональные модификации карт «Мир» с дополнительными сервисами. Так, жители Санкт-Петербурга могут заказать Единую карту петербуржца. Помимо основных функций банковской карты, она выполняет роль:

• полиса медицинского страхования — ее можно предъявить в регистратуре поликлиники;
• носителя электронной подписи;
• всех видов проездных билетов, в том числе для пригородных поездов;
• шагомера — мобильное приложение отслеживает количество сделанных за сутки шагов, которые затем обмениваются на баллы.

Принцип работы виртуальной карты

Хоть в настоящее время услуги виртуальных карт не предоставляются для общего использования, проект может находиться в стадии доработки и в скором времени выйти на рынок банковских услуг в обновленном виде.

Новый тип платежного решения оформляется удаленно при помощи персонального пользовательского кабинета. Выпуск производится моментально, благодаря отсутствию физического пластикового элемента.

Основное назначение виртуальной карты Сбербанка для оплаты в интернете дополняется возможностью привязки к электронному кошельку или другой дистанционной системе оплаты. Крупные компании активно участвуют в распространении решения среди пользователей.

Текущее состояние и перспективы

Многие люди спрашивают, когда заработает платежная система МИР. На самом деле, процесс уже два года как запущен. По состоянию на май 2017 года количество выпущенных карт превысило 5,5 миллионов штук. Каковы дальнейшие перспективы развития проекта? На 2017 год запланирована реализация программы лояльности с различными брендами: в настоящее время ее поддерживают курорт «Игора» и садовый центр Imperial Garden.

Планируется развитие возможностей по оплате проезда при помощи карты МИР: для этих целей в чип карты должно быть встроено специальное транспортное приложение. Ведется работа по развитию международного сотрудничества, в том числе с брендами UnionPay и AmEx.

Как работают карты МИР в рамках новой платежной системы? Правовая база для обеспечения ее функционирования начала создаваться заранее – еще в 2014 году. Президент Путин был первым, кто одобрил ее создание. Произошло это в марте, а уже 25 мая был принят закон о национальной платежной системе, известный как № 112-ФЗ. И уже в июле было создано акционерное общество НСПК, принадлежащее Центральному банку и начавшее работу над созданием собственной платежной системы в России.