Сбер премьер

Стоимость программы «Сбербанк Премьер»

Цена на программу довольно-таки высокая, поскольку она составляет сумму в размере 2,500 рубля за месяц пользования услугами. Средства списываются с карты пользователя программы в определенную дату. Если на момент списания клиент не имеет сумму, то на счету будет просрочка.

Благодаря такой программе клиент имеет огромное количество возможностей, но стоит она многовато для обычных людей. В стоимость программы входят все преимущества, которые доступны на сегодняшний день. Кроме того, клиент может оформить дебетовый или кредитный продукт.

Бесплатно получить пакет услуг можно после оформления, но продлится все лишь пару месяцев. В последующих месяцах средства за пользование услугой будут регулярно списываться с карты банка.

Вклады Сбербанк Премьер: Оформление в режиме онлайн

Выбрав доходную программу, клиент может обратиться лично в офис Сбера для открытия вклада, либо сделать это самостоятельно через дистанционную систему обслуживания Сбербанк Онлайн.

Для удаленного открытия вклада необходимо авторизоваться в личном кабинете с ПК через браузер или мобильное приложение на смартфоне и следовать инструкции:

1. Перейти в раздел «Вклады и счета».
2. Выбрать тип продукта «Открытие вклада» (в десктопной версии) или «Вклады в рублях или валюте» (в мобильном приложении).
3. Выбрать интересующую программу с повышенной процентной ставкой.
4. Указать конкретные параметры: сумму вложений, ставку, срок действия, счет списания.
5. Настроить порядок начисления процентов: плюсовать к телу вклада, либо выводить на указанную карту.
6. Подтвердить открытие вклада на выбранных условиях.

Сбербанк не ограничивает клиентов по количеству открытых вкладов. При желании в личном кабинете можно заказать выписку по депозиту в разделе «Выписки и справки».

Виды полисов

Пользователи пакета Сбербанк Премьер могут получить единый сертификат по программе «Страхование путешественников», имеющий стандартный и дополнительный перечень услуг. Удобная процедура дистанционного оформления для получения визы через систему Сбербанк Онлайн позволяет быстро оформить медицинский полис в любое время:

1. Перейти в раздел «Страхование».
2. Выбрать услугу «Страхование путешественников». Она входит в пакет Сбербанк Премьер.
3. Выбрать «Условия и опции».
4. Для формирования сертификата достаточно нажать на кнопку «Получить сертификат».

Электронный вариант документа будет направлен на почту заявителя. Он оформляется на имя клиента пакета премиального обслуживания. Для получения визы можно вписать в сертификат еще двух человек: супруга/ супруг, детей, либо держателя одной из дополнительных премиальной карты.

Премиальные карты

Участие в программе Премьер предполагает возможность получения до 5 дебетовых карт сегмента «премиум». Среди них: «Виза Платинум» и «Верд Мастер кард». Специальные условия обслуживания этих карт дают множество возможностей:

1. Страхование средств, содержащихся на карте, по двум группам риска, таким как: противоправные действия третьих лиц или утеря. Максимальное страховое покрытие составляет 2000 долларов США.
2. Страхование жизни и здоровья клиентов, покидающих территорию России. Этот сервис дает возможность защитить интересы клиентов в чужой стране, а также получить денежные компенсации в случае проблем с вылетом. Под защиту страховой компании попадают личные вещи клиента: документ, багаж. В рамках услуги правом на страхование жизни, здоровья и личных вещей пользуются также все члены семьи, совершающие полет вместе с участником программы Сбербанк Премьер. При этом территория страхового покрытия распространяется на все страны мира.
3. Страховая программа «Защита покупок» обеспечивает защиту товаров, оплаченных картой «Виза Платинум Премьер» на протяжении 90 дней с даты совершения покупки от противоправного действия третьих лиц и утери. Максимальная сумма компенсации при страховом случае составляет 20 000 долларов США.
4. Услуга «Расширенная гарантия» обеспечивает продление гарантийного срока эксплуатации товара, оплаченного премиальной картой Премьер, в два раза.
5. Произведение оплаты покупок посредством технологий «Пей Вей» и «Пей Пасс». Эта возможность, данная пользователям пакетом Премьер, позволяет быстро совершить оплату покупки с помощью специального бесконтактного устройства.
6. Услуги «Консьерж» – еще один бонус, дающий премьер обслуживание. Организация мероприятий и досуга, бронирование гостиничных номеров, автомобилей, заказ билетов на концерты, культурные мероприятия, услуги переводчика – эти и другие привилегии входят в пакет Премьер. Также услугой предусмотрено дополнительное информационное сопровождение, благодаря которому клиент может узнать все о ресторанах, мероприятиях, платных и бесплатных парковках, индексах валют.
7. «Приорити Пасс» – один из новых продуктов, воспользоваться которым есть возможность только у держателей карт Сбербанк Премьер. Приоритеты данной услуги актуальны для клиентов, совершающих частые перелеты. Услуга дает возможность ожидать рейс в зоне повышенного комфорта.
8. Доступна возможность участия в программах «Мир привилегий Виса» и «Мастер кард Бесценная Москва», в рамках которых предусмотрены дополнительные скидки на товары и услуги разных компаний.

Выбор премиальной карты остается за VIP клиентом.

Повышенные бонусы Спасибо и кешбек

Пакет Премьер дает повышенные бонусы Спасибо по своим картам (вот условия, 2 часа искал). Но мне лично программа лояльности «Спасибо» совсем не приглянулась. Слишком мало дают процентов в категории «все покупки», дают баллами, которые потом сложно потратить, ограничено количество баллов в месяц. А главное условие — необходимо делать по карте трат на 80 тыс руб в месяц.

• 0.5% бонусов Спасибо за все покупки.
• 1.5% бонусов Спасибо в супермаркетах. Максимум 2000 бонусов, то есть максимальные траты 134 тыс руб.
• 5% бонусов Спасибо в кафе и ресторанах. Максимум 2000 бонусов, то есть максимальные траты 40 тыс руб.
• 10% бонусов Спасибо за AЗС, Яндекс.Такси и Gettaxi. Максимум 1000 бонусов, то есть максимальные траты 10 тыс руб.

Очень неудобное ограничение для не основной карты

Например, моя карта Тинькофф All Airlines (вот мой подробный обзор) дает 2% на все, 3-5% на авиабилеты, 10% на отели и аренду машин. Такой кешбек лучше подходит путешественникам, да и категория «все покупки» (которая на самом деле основная), гораздо выгоднее, не 0.5%, а 2%. Карточку Сбера можно было бы использовать чисто для АЗС, такси и ресторанов, если бы не минимальный порог по тратам в 80 тыс руб.

Как вариант, получить другие уровни привилегий в программе «Спасибо», выполняя определенные условия/задания (описание уровней). Они для всех едины и к пакету Премьер не имеют отношения. Тогда вам будет доступен выбор дополнительных категорий с повышенными бонусами: 2 в «Огромное Спасибо» и 4 в «Больше, чем Спасибо». Например: транспорт 20%, одежда и обувь 5%, фастфуд 5% (кстати, многие кафе распознаются, как фастфуд), аптеки 7%, электроника 3% и тд.

В этом случае все как-то уже оптимистичнее становится. Особенно, на максимальном уровне «Больше, чем Спасибо», там можно будет менять бонусы на рубли 1 к 1 и это решает вопрос, куда деть эти бонусы. Но в целом все слишком заморочено и занимает время, проще иметь 2% на все.

Повышенные категории для всех пользователей Спасибо
Нужно выполнять ежемесячно в течение 3 месяцев

Карта в пакете услуг Сбербанк Премьер

Людям с крупными доходами предлагаются карта и пакет Сбербанк Премьер. Эти продукты позволяют получать дополнительные привилегии, бонусы, обслуживаться через личного сотрудника и получать целый набор привилегий.

О карте и программе Сбербанк Премьер

Программа Сбербанк Премьер предлагает персональное обслуживание. Подключиться к ней может любой клиент. В пакет услуг входят:

• карты Сбербанк Премьер в различных валютах;
• вклады с повышенными ставками;
• доступ в бизнес-залы аэропортов по программе Priority Pass;
• возможность открывать накопительные счета;
• специальные курсы при обмене валют;
• страхование во время поездок;
• дистанционные медицинские консультации;
• различные дополнительные сервисы (например, помогающие получить налоговый вычет).

Карта Сбербанка Премьер отличается повышенным вознаграждением по программе Спасибо. В дополнение к 0,5% кэшбэка банк выплачивает также повышенные бонусы за следующие категории покупок:

• 1,5% — «Супермаркеты»;
• 5% — «Кафе, рестораны»;
• 10% — АЗС, а также за оплату поездок на Яндекс.Такси и через сервис Gett.

Всего по договору программы Премьер можно выпустить 5 карточек в различных валютах. Не обязательно оформлять их все на свое имя, некоторые дополнительные карты можно выпустить для родственников, чтобы они могли оплачивать покупки с общего счета.

Платежные системы и годовое обслуживание

В рамках пакета выпускает Сбербанк карточки Visa Platinum и MasterCard World Black Edition. Они относятся к категории привилегированных, без проблем принимаются в России и за ее пределами. Отдельное годовое обслуживание за карточки из пакета не взимается.

Стоимость пакета услуг составляет стандартно 2500 р. в месяц, но платить за него не придется при выполнении любого из 3 условий:

• баланс клиента по счетам (включая ОМС, брокерские), вкладам и т. д. превышает 2,5 млн рублей на последний день месяца;
• суммарный баланс превышает 1,5 млн р., а сумма покупок по карточкам Сбербанка за месяц превышает 100 тыс. р.;
• сумма покупок по карточкам превышает 150 тыс. р.

По желанию клиента в рамках пакета услуг оформляют карточки не только в рублях, но и в долларах или евро. Это удобно для тех, кто ездит за границу или совершает покупки на иностранных площадках.

Снятие наличных и другие услуги

Наличные снимать с карточек, выпущенных в рамках пакета Сбербанк Премьер, можно без комиссии в банкоматах и кассах кредитной организации. За 1 день можно снять до 500 тыс. р., а за месяц – до 5 млн р. При использовании сторонних устройств и касс придется заплатить комиссию в 1%, но не меньше 100 р. (150 р. – в кассе).

По картам доступны следующие дополнительные услуги бесплатно:

• перевыпуск по любой причине;
• полный пакет SMS-уведомлений;
• получение отчетов;
• использование онлайн-сервисов (веб-кабинет, приложение).

Заказать пластик в индивидуальном дизайне нельзя. Это ограничение установлено в тарифах продукта.

Оформление

Подключить пакет Сбербанк Премьер и оформить карты можно в офисе, обратившись в него с паспортом. При этом надо выбирать подразделения, работающие по программе. Их список можно найти на сайте банка.

Заявку на подключение к программе Сбербанк Премьер можно оформить и на сайте. После ее обработки с клиентом свяжется менеджер для согласования всех условий, определения удобного времени визита в офис, количества карт и других параметров.

Премиальные карты в пакете

В пакет входят 5 бесплатных банковских карт World MasterCard Black Edition и Visa Platinum Премьер. Их можно открыть в разных валютах (1 карта = 1 валюта). Например, я открыл рубли, доллары и евро.

Рублевые карты от Сбера не очень хороши за границей, так как будут потери на двойной конвертации при покупках в другой валюте. Одна из конвертаций идет по курсу Сбербанка и он не очень хороший.

Лучше пользоваться долларовой картой в странах, где в ходу доллары или другие валюты, даже если это Европа (будет 1 конвертация по курсу платежной системы без участия Сбера в этом процессе). А евровой там, где в ходу евро (будет списание 1 к 1). Так как по Visa Platinum есть своя отдельная комиссия 1% за операции с конвертациями, то Mastercard лучше для любых валют, а Visa, если она вам нужна, то катит только евровая

Рублевые не важно какие

Доллары и евро вы можете покупать в Сбербанк Онлайн, для пакета Премьер курсы лучше, чем для обычных смертных. Но они все равно не биржевые.

Помните, что в банкоматах других банков (а это вся заграница), Сбербанк берет комиссию 1% за снятие (минимум 100 руб), в то время как Тинькофф не берет. А так как валютные карты Тинькофф конвертируют по той же схеме, то снимать с них будет выгоднее, чем со сберовских.

Всего 5 бесплатных карт, включая дополнительные

Что дает «Сбербанк Премьер»

«Сбербанк Премьер» – это специальная разработанная программа, которая будет полезна для состоятельных клиентов. Это не означает, что простые люди не смогут воспользоваться этой услугой. Но большинство привилегий Сбербанк дает там, где предполагаются большие ежемесячные траты. Программа «Сбербанка Премьер» – что это такое:

• привилегированные карты премиум-класса с бесплатным обслуживанием и высоким кэшбэком;
• увеличенные ставки по вкладам;
• выгодный обменный курс;
• страхование путешественников, необходимое для оформления визы;
• возможность посещать комфортабельные зоны ожидания в аэропортах.

Что такое Пакет Премьер

Задуман как премиальное обслуживание, но по факту это все равно Сбербанк. Многие вопросы надо решать в отделении при личном визите, нет доставки банковских карт на дом, нет досрочного перевыпуска карт, тарифы разбросаны в pdf файлах по всему сайту, а часть информации устарела.

Но зато теперь у меня есть персональный менеджер, в отделении нет очередей, кофе наливают и очень вежливо общаются. Правда, я бы вместо кофе онлайн-чат предпочел, как в Тинькофф для любых (в том числе не премиум) клиентов. Мне же доступен для связи только звонки и емейл, на который отвечают в течении недели. Впрочем, кроме ответов, перс менеджер тоже не особо чем-то может помочь.

Несмотря на минусы, есть неплохие преимущества (вот официальная инфа), ради которых можно все это потерпеть. По сути надо один раз заморочиться, а далее коммуникация с банком будет сведена к нулю. Как единственный и основной продукт (банковские карты для путешествий), я Сбербанк не рассматриваю, а вот как дополнительный, ради туристической страховки и бизнес-залов, да.

Что вы получаете

• 5 бесплатных банковских карт серии Mastercard World Black Edition или Visa Platinum в разных валютах. Дополнительные карты можно оформить на любое другое лицо, например, маму или свою девушку, тогда на них будет распространятся страховка.
• 6 проходов в бизнес-залы в календарный квартал для себя и спутников по картам Prioryty Pass.
• Бесплатная годовая тур страховка на 100 тыс евро на всю семью от Сбербанк Страхование (Mondial). Действует 90 дней в каждой поездке, кол-во поездок не ограничено.
• Повышенные проценты на вклады.
• Повышенные бонусы «Спасибо».
• Персональный менеджер и посещение отделения банка без очереди.

Раньше первые 2 месяца пакет Премьер предоставлялся бесплатно (типа на пробу), но сейчас не уверен, так как с сайта убрали упоминание об этом. В тарифах же написано, что такое может быть по решению банка.

Пакет стоит 2500 руб в месяц, но есть условия, при которых пакет будет бесплатным (одно из):

• Баланс на последний день месяца должен быть от 2.5 млн руб (счета, вклады, брокерский счет, активы в доверительном управлении). Для регионов нужно держать от 1.5 млн.
• На счетах должно быть от 1.5 млн руб и траты по картам из пакета от 100 тыс руб в месяц. Для регионов 500 тыс и 80 тыс, соответственно.
• Траты по картам из пакета от 150 тыс руб. Для регионов от 100 тыс.

В регионах условия проще выполнить, поэтому москвичам имеет смысл отъехать из Москвы в Московскую область и там открыть пакет. Все карты/счета/вклады будут видны под любым логином в Сбербанк Онлайн, московским или подмосковном, но есть нюансы.

Вклады надо открывать в подмосковном для повышенного процента, как и держать нужную сумму на подмосковных счетах или обеспечивать траты по подмосковным картам. По любым вопросам, требующим личного присутствия, придется опять же ехать в область. А вот брокерский счет может быть открыт и привязан в любому территориальном банку.

В отделениях Сбербанка без очереди, свой менеджер, кофе наливают

Повышенная процентная ставка

После подключения, у вас есть возможность открыть три особых вклада: «Пополняй», «Управляй», «Сохраняй». Преимущества в том, что процентные ставки значительно выше, чем во вкладах вне этого пакета. Так что если вы оформляете какие-либо депозиты, вам это в плюс.

Кстати, если у вас есть сберегательный счет, то при оформлении пакета процент по нему тоже увеличивается.

Само оформление пакета и карт является бесплатным в течение первых двух месяцев. Но дальнейшее обслуживание – 2500 тысячи рублей в месяц в том случае, если на вашей карте ли вкладах будет менее 2,5 миллионов рублей для Москвы и Санкт-Петербурга (для регионов 1,5 миллиона). Если больше – обслуживание бесплатное.

Подведем итог. Почему стоит потратить 30.000р. в год на «Сбербанк Премьер?»

1. Бесплатная страховка 365 дней все страны мира на тебя и членов семьи + страховка багажа, документов, зубы, активный отдых. Экономия до 5000р. на человека за одну поездку.
2. PriorityPass — бизнес-залы по всему миру бесплатно + проводим несколько человек бесплатно. Экономия $37 (2000р.) за каждое посещение зала с человека.
3. Пять премиум карточек с бесплатным обслуживанием + кэшбек до 10% («Спасибо» от Сбербанка + процент на остаток) VISA и MASTER CARD. Экономия до 6000р./год за выпуск дебетовых и кредитных карт.
4. Повышенный процент по вкладу.
5. Второе экспертное медицинское заключение.
6. Выделенная линия и отдельное обслуживание.

Условия «Сбербанк Премьер»

Оформление программы «Сбербанк Премьер» доступно тем лицам, которые соответствуют ряду требований компании. В список условий, которые финансовая организация предъявляет, входят следующие:

• Наличие счета от 400 тысяч руб. и более;
• Получение дохода на карточку Сбербанка от 50 тысяч руб. ежемесячно;
• Наличие пластика категории Premier (Visa или MasterСard).

Заявитель должен быть старше 14 лет и иметь прописку на территории РФ (статус прописки не важен – подойдет и временная, и постоянная). Sberbank работает с гражданами России, иностранными гражданами и лицами без гражданства.

Требования программы не предусматривают строго отбора желающих. Но участие целесообразно не во всех финансовых ситуациях. Для выгодного использования программы физлицо должно подходить по таким критериям:

• Остаток на счетах. Бесплатное обслуживание «Premier» доступно тем лицам, которые содержат на счетах Сбера более 2,5 миллионов рублей. Валюта, в которой хранятся деньги, не имеет значения. Допустим, любой формат – текущий счет, дебетовая карта, вклад или депозит;
• Зарплатная карта Сбера. Кроме, наличия зарплатной карточки для банка важен уровень заработной платы, выплачиваемой работодателем клиенту. Для безлимитного доступа к программе «Premier» зарплата ее участника должна составлять больше 200 тысяч ₽;
• Величина инвестиций. Sberbank предлагает три типа инвестиционных продуктов – инвестирование в ПИФы, драгоценные металлы и страхование жизни. Чтобы получить ВИП-доступ к этим программам физлицо должно инвестировать от 500 тысяч руб. (совокупный объем инвестированных средств);
• Ежемесячные выплаты по кредиту. Для получения статуса ВИП-заемщика участник программы величина среднемесячных платежей по кредитам должна начинаться от 50 тысяч рублей (за последние полгода).

Разница между Сбербанк Премьер и Сбербанк Первый

Оба пакета премиальных услуг направлены на оказание услуг повышенного класса. Премьер и Первый предлагают три типа вклада: «Сохраняй», «Пополняй», «Управляй». У Премьера это уже рассмотренная линейка «Особый», у Первого – «Лидер». Процентная ставка второй линейки выше в среднем на 0,5%, но и минимальная сумма для открытия от 5 млн., когда как у Премьер стартовая сумма от 700 тыс. руб.

Данные премиальные программы являются лучшими. Они созданы чтобы клиент имел возможность пользоваться дополнительными услугами, и наслаждался комфортом обслуживания.

Пакет услуг Сбербанк Премьер является наиболее доступным для большого количества клиентов.

Как отключить Сбербанк Премьер

Программа «Сбербанк Премьер» предназначена для тех клиентов, которые ценят не только комфорт, но и высокие стандарты. Оформить пакет услуг и отключить «Сбербанк Премьер» можно в любой момент, если возникнет необходимость.

После оформления пакета услуг каждый клиент имеет возможность пользоваться насыщенным сервисом и получать продукты банка на специальных условиях. Плюс 0,8 процентов по депозиту считается достоинством пакета услуг «Сбербанк Премьер». Помимо выше перечисленного есть еще немало достоинств программы «Сбербанк Премьер»:

• Есть личный консультант.
• Сотрудник банка может приехать к клиенту лично.
• Клиенты, что пользуются пакетом услуг, принимаются без очереди.
• Предложения от банка поступают на специальных и выгодных условиях.
• Консультант находится постоянно на связи.
• Множество приятных бонусов, которые предоставляются каждому участнику программы.
• Скидки если клиент арендует банковскую ячейку.
• Обмен валюты происходит по наиболее выгодному курсу.
• Есть лимит в размере 500 000 рублей на снятие наличных в месяц.

Пакет услуг доступен клиентам после того, как они подключили программу «Сбербанк Премьер». Однако стоит она недешево, поэтому оформить ее могут лишь те клиенты, которые имеют много денег.

Условия бесплатного обслуживания

Сбербанк Премьер бесплатно предоставляется, если клиент отвечает условиям программы, имеет определенный доход или активный депозит на крупную сумму.

Важно! Условия бесплатного обслуживания, предоставляемые сервисом Сбербанк Премьер не предоставляют бесплатный пакет услуг «Сбербанк Премьер». В то же время, если клиент выполнил условия для бесплатного пакета «Сбербанк Премьер», это является основанием для пользования Сбербанк Премьер без дополнительной платы.

Сумма в размере 2 млн. рублей на балансе

На последний день месяца на счетах клиента должно быть не меньше 2 000 000 рублей. Данная сумма может обеспечить полный пакет услуг, согласно тарифу, и бесплатное обслуживание.

Суммарный объем зарплатных начислений от 200 тыс. руб

Клиент, желающий использовать возможности Сбербанк  Премьер без дополнительной оплаты, должен получать заработную плату на банковскую карту Сбера. Суммарно размер зарплатных поступлений не должен быть менее 200 000 руб. за весь период, с первого месяца зачислений.

Инвестиции от 500 тыс.

Сбербанк предоставляет расширенный набор инструментов для сохранения и приумножения активов частных клиентов. Инвесторы могут использовать возможности Сбербанк Премьер бесплатно, если общая сумма их инвестиционных активов превышает 500 000 рублей. Учитываются средства на брокерских счетах в Сбербанке, депозиты в доверительном управлении и ПИФ под управлением компании.

Вклады для физических лиц участников Сбербанк Премьер

Клиентам предоставляется возможность воспользоваться программами по вкладам с увеличенной процентной ставкой. На данном этапе разработано три соответствующих программы:

• Особый сохраняй Сбербанк;
• Особый пополняй Сбербанк;
• Особый управляй Сбербанк.

По программе Особый сохраняй клиенту гарантируется от 7,7% до 10,16% годовых. Средства размещаются на счету единоразово, без возможности пополнения, на срок от 1 до 36 месяцев. Минимально допустимый процент вклада составляет 1 млн. руб. При необходимости можно снимать начисленные проценты каждый месяц.

В программе Особый пополняй предусмотрена возможность пополнить счет по желанию клиента. Ставка составляет 9,45%. Вклад Особый управляй позволяет клиенту снять часть вклада в любое удобное время. По сбережениям начисляют от 7,8% до 8,4% в зависимости от остатка на счету.

Даже обычный сберегательный счет позволяет клиенту получить максимальную выгоду. При хранении средств для повседневного использования на остаток начисляют от 1 до 4%. Величина процентной ставки напрямую зависит от количества денежных средств на счету. При этом распоряжаться деньгами можно абсолютно свободно. В любое удобное для клиента время ему доступна возможность пополнить счет или снять необходимую сумму. Счет открывается без установки сроков. Процент начисляют на минимальный остаток, который был в течение месяца.

Также участникам программы доступно несколько видов кредитования с более выгодными процентными ставками:

• займы на жилье;
• кредит на образование;
• потребительский кредит без обеспечения на любые цели.

Кроме того, клиент получает возможность оформить одну из трех кредитных карт с расширенными возможностями и минимальной ставкой.