Сбербанк премьер

Повышенная процентная ставка

После подключения, у вас есть возможность открыть три особых вклада: «Пополняй», «Управляй», «Сохраняй». Преимущества в том, что процентные ставки значительно выше, чем во вкладах вне этого пакета. Так что если вы оформляете какие-либо депозиты, вам это в плюс.

Кстати, если у вас есть сберегательный счет, то при оформлении пакета процент по нему тоже увеличивается.

Само оформление пакета и карт является бесплатным в течение первых двух месяцев. Но дальнейшее обслуживание – 2500 тысячи рублей в месяц в том случае, если на вашей карте ли вкладах будет менее 2,5 миллионов рублей для Москвы и Санкт-Петербурга (для регионов 1,5 миллиона). Если больше – обслуживание бесплатное.

Подведем итог. Почему стоит потратить 30.000р. в год на «Сбербанк Премьер?»

1. Бесплатная страховка 365 дней все страны мира на тебя и членов семьи + страховка багажа, документов, зубы, активный отдых. Экономия до 5000р. на человека за одну поездку.
2. PriorityPass — бизнес-залы по всему миру бесплатно + проводим несколько человек бесплатно. Экономия $37 (2000р.) за каждое посещение зала с человека.
3. Пять премиум карточек с бесплатным обслуживанием + кэшбек до 10% («Спасибо» от Сбербанка + процент на остаток) VISA и MASTER CARD. Экономия до 6000р./год за выпуск дебетовых и кредитных карт.
4. Повышенный процент по вкладу.
5. Второе экспертное медицинское заключение.
6. Выделенная линия и отдельное обслуживание.

Привилегии держателя

Держатель пластика может получать кэшбэк за покупки. Стандартный размер его составляет 0,5%. Но по премиум-кредитке банк увеличивает вознаграждение за покупки в супермаркетах (1,5%), оплату в кафе или ресторанах (5%) и за платежи на АЗС или оплату Яндекс.Такси и Gett (10%). Полностью аналогичные условия по кэшбэку действуют для дебетовых карт Сбербанк Премиум.

Дополнительно держатель может пользоваться привилегиями от платежной системы. Visa предлагает скидки на поездки по городу в такси бизнес-класса, подписки на онлайн-кинотеатры, а также дает возможность бесплатно пользоваться интернетом в роуминге. Держатели пластика Мастеркард по программе Selected получают скидки на такси, билеты на самолет или в кино и другие.

Кредитный лимит

Определяется кредитный лимит персонально для каждого держателя. По стандартным условиям он не может превышать 600 тыс. р., а при выпуске пластика по спецпредложению – 3 млн р. Изначально Сбербанк может выпустить карточку с небольшим кредитным лимитом, а затем увеличить его, если клиент активно пользуется кредиткой и не допускает просрочек.

На размер одобренного кредитного лимита оказывают влияния следующие факторы:

• доходы;
• кредитная история;
• долговая нагрузка;
• наличие, отсутствие судебной задолженности;
• история отношений с банком;
• другие факторы.

Льготный период

Премиальная черная кредитная карта, как и другие кредитки Сбербанка, позволяет держателю не платить проценты за пользования кредитными деньгами, если долг погашен до конца льготного периода. Его продолжительность может составлять до 50 дней.

Действует беспроцентный период только на покупки. Если снять наличку с кредитки, то за эту операцию возьмут комиссию и начнут начислять проценты сразу.

Требования к держателю

В отличие от дебетовых карт Сбербанк Премьер оформить кредитку смогут не все. Клиент для ее одобрения должен соответствовать следующим параметрам:

• наличие гражданства РФ;
• возраст от 21 до 65 лет;
• стаж на текущем месте – от полугода, а общий – от 1 года.

Оформление карты

Действующие клиенты Сбера могут заказать черную кредитку через Сбербанк Онлайн. Оформлять подключение к программе Премьер для этого не требуется. В онлайн-банке можно также получить информацию о наличии или отсутствии персонального предложения.

В остальных случаях для оформления договора и заявки на карточку надо обратиться в офис Сбера. При себе надо иметь паспорт.

Премиальные карты

Участие в программе Премьер предполагает возможность получения до 5 дебетовых карт сегмента «премиум». Среди них: «Виза Платинум» и «Верд Мастер кард». Специальные условия обслуживания этих карт дают множество возможностей:

1. Страхование средств, содержащихся на карте, по двум группам риска, таким как: противоправные действия третьих лиц или утеря. Максимальное страховое покрытие составляет 2000 долларов США.
2. Страхование жизни и здоровья клиентов, покидающих территорию России. Этот сервис дает возможность защитить интересы клиентов в чужой стране, а также получить денежные компенсации в случае проблем с вылетом. Под защиту страховой компании попадают личные вещи клиента: документ, багаж. В рамках услуги правом на страхование жизни, здоровья и личных вещей пользуются также все члены семьи, совершающие полет вместе с участником программы Сбербанк Премьер. При этом территория страхового покрытия распространяется на все страны мира.
3. Страховая программа «Защита покупок» обеспечивает защиту товаров, оплаченных картой «Виза Платинум Премьер» на протяжении 90 дней с даты совершения покупки от противоправного действия третьих лиц и утери. Максимальная сумма компенсации при страховом случае составляет 20 000 долларов США.
4. Услуга «Расширенная гарантия» обеспечивает продление гарантийного срока эксплуатации товара, оплаченного премиальной картой Премьер, в два раза.
5. Произведение оплаты покупок посредством технологий «Пей Вей» и «Пей Пасс». Эта возможность, данная пользователям пакетом Премьер, позволяет быстро совершить оплату покупки с помощью специального бесконтактного устройства.
6. Услуги «Консьерж» – еще один бонус, дающий премьер обслуживание. Организация мероприятий и досуга, бронирование гостиничных номеров, автомобилей, заказ билетов на концерты, культурные мероприятия, услуги переводчика – эти и другие привилегии входят в пакет Премьер. Также услугой предусмотрено дополнительное информационное сопровождение, благодаря которому клиент может узнать все о ресторанах, мероприятиях, платных и бесплатных парковках, индексах валют.
7. «Приорити Пасс» – один из новых продуктов, воспользоваться которым есть возможность только у держателей карт Сбербанк Премьер. Приоритеты данной услуги актуальны для клиентов, совершающих частые перелеты. Услуга дает возможность ожидать рейс в зоне повышенного комфорта.
8. Доступна возможность участия в программах «Мир привилегий Виса» и «Мастер кард Бесценная Москва», в рамках которых предусмотрены дополнительные скидки на товары и услуги разных компаний.

Выбор премиальной карты остается за VIP клиентом.

Кто застрахован в рамках пакета Сбербанк Премьер

• Это непосредственно сам владелец пакета Сбербанк Премьер (возраст от 18 до 70 лет)
• Если вы путешествуете с семьей, то застрахованы также с вами супруга (в том числе гражданская в возрасте до 70 лет), дети до 18 лет, совершеннолетние дети, которые учатся в  ВУЗах на дневном отделении впервые
• Также если с вами путешествует держатель дополнительной банковской карты World MasterCard Black Edition Премьер или Visa Platinum Премьер в возрасте до 70 лет, то он тоже застрахован

Экспертное медицинское мнение Сбербанк Премьер

Еще одно полезное дополнение вашего премиального пакета Сбербанк Премьер. В рамках данной опции вы сможете:

• Получить консультацию ведущих мировых врачей-специалистов (альтернативное медицинское заключение, рекомендации по плану лечения и ответы на все волнующие вопросы)
• Лабораторные и радиологические исследования (покрывается до $500 стоимости исследований на человека в год, которые порекомендует вам эксперт)
• Организация лечения в России или за рубежом (Консультанты подскажут лучшую клинику и помогут организовать поездку на лечение)

Доступ к премиальному обслуживанию Сбербанк Премьер

В вашем распоряжении всегда будет персональный менеджер, который всегда готов помочь решить ту или иную проблему, в рамках пакета услуг. Кроме того, вам всегда доступна выделенная линия поддержки, а также выделенные зоны Сбербанк Премьер.

Бесплатная помощь с возвратом налогов

Вы можете вернуть налоги, если покупали жилье, оплачивали ипотеку, обучение или лечение, перечисляли деньги в НПФ и на ИИС. Налоговую консультацию заполнит за Вас личный консультант.

Условия использования пакета услуг Сбербанк Премьер

Первые два месяца пользование услугой предоставляется абсолютно . Далее ежемесячная плата за пользование услугой составит  2500 рублей. Это при условии, что общая сумма на всех ваших счетах в Сбербанке составляет менее 2 500 000 рублей.

При наличии на общем счете Сбербанка суммы свыше 2 500 000 рублей стоимость пользования пакетом Сбербанк Премьер бесплатна.

Таким образом вы ознакомились со всеми преимуществами премиального пакета Сбербанк Премьер. Выгода от него очевидна, если вы ведете активный образ жизни, если вы путешественник или если вы всегда хотите всегда быть уверенным в завтрашнем дне.

Вопросы-ответы по пакету Сбербанк Премьер

Поскольку пакет включает большой пакет опций и услуг, то возможно у вас вызвали затруднения или вопросы некоторые из включенных услуг. Ниже мы собрали ответы на самые популярные услуги из пакета Сбербанк Премьер.

Где можно оформить пакет услуг Сбербанк Премьер?

Пакет услуг можно подключить только в специальной зоне Сбербанк Премьер в отделении Сбербанка. Возраст клиента должен составлять 18 лет и старше.

У меня уже открыт сберегательный счет в Сбербанке. Изменятся ли по нему действующие ставки при подключении пакета?

Да, изменятся автоматически на повышенные.

Сколько карт в рамках данного пакета могу оформить?

Вы можете оформить максимум 5 карт на 3 персоны. Валюты карт: рубли, доллары или евро.

Что такое карта Priority Pass в пакете услуг «Сбербанк Премьер»?

Карта Priority Pass – возможность насладиться тишиной и провести время ожидания вашего рейса в комфортабельных условиях более чем в 950 залах ожидания крупнейших аэропортов в 120 странах мира вне зависимости от класса вашего авиабилета. Для владельцев пакета услуг карта предоставляется бесплатно.

Полный список ответов вы можете посмотреть тут.

Карта Сбер Премьер

Клиенты, использующие программу, могут оформить премиальные кредитные и дебетовые платежные инструменты, которые предусматривают выгодные бонусы. Эта услуга доступна как самим клиентам, так и их родственникам.

В частности, доступен выпуск дебетовой карточки Visa, при использовании которой доступен бонус «Спасибо» в виде получения баллов (1 балл=1 рубль). Размер бонуса зависит от того, где производится оплата и находится в границах от 0,5% до 10%. Использование пластика возможно на заправках, для оплаты Gett и Яндекс.Такси, в заведениях общественного питания, магазинах и др.

Для снятия доступна сумма 1 млн. руб. в сутки, при этом ½ часть можно снять через банкомат, ½ — через кассу. Такая же сумма доступна для перевода через «Сбербанк Онлайн».

Доступен выпуск до 5 карт, при этом валюты могут быть различными. Услуги по перевыпуску и смс-оповещениях о совершенных операциях являются бесплатными.

Кроме того, возможен выпуск премиальных карт MasterCard, которые также предусматривают привилегированные условия и наличие бонусов.

Какие продукты доступны для премиальных клиентов

Статусные пользователи сбербанковских услуг получают выгоды не только в комфорте и индивидуальном подходе. Для них также предусмотрены и денежные выгоды от пользования банковскими продуктами.

Выгодные депозиты для премиальных клиентов

Вклады в премиальных пакетах, по сравнению с базовыми программами отличаются повышенной процентной ставкой. Для пользователей пакета «Премьер» доступны предложения линейки «Особый». Ставки по ним по сравнению с базовыми вкладами выше на 0,35%.

Для клиентов пакета «Первый» доступны все предложения пакета «Премьер», плюс дополнительные программы линейки «Лидер». Ставки по сравнению с базовыми вкладами выше на 0,75%.

Начисленные проценты в линейках «Лидер» и «Особый» можно снимать, перечислять на карты или счета и пользоваться ими сразу. Если стоит задача получить максимальную процентную ставку, то в некоторых программах выгоднее присоединить начисленные проценты к первоначальной сумме. Но не для всех типов вкладов это сыграет существенную роль.

Количество вкладов, которые могут быть открыты одному клиенты, в Сбербанке не ограничено. Поэтому часть денег можно размещать в программах «Сохраняй», а остальные в «Управляй».

Преимущества и недостатки карточек премиум

Функциональные возможности карт Мир «Премиальные» от Сбербанка не отличаются от обычных. Люди, пользующиеся карточным предложением российской системы, оценили преимущества:

Мнение эксперта
Анастасия Яковлева
Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

1. Бесплатная опция «Мобильный банк».
2. Возможность совершения бесконтактных платежей.
3. Начисление бонусов «Спасибо» в повышенном размере.
4. Расширенные лимиты при операциях с финансами.
5. Возможность оформления дополнительных карточных продуктов.

Карточки отечественной системы при активной государственной поддержке станут альтернативой международным Платинум Виза и другим. Главным достоинством дебетовой карты Мир «Премиум» является возможность подключения «Мобильного банкинга» в полном объёме. Клиент будет получать своевременную информацию обо всех финансовых манипуляциях с пластиком, сможет производить денежные переводы в любое время. При активном «Мобильном банке» на телефон поступают одноразовые цифровые коды для подтверждения операций, информация о внесении взноса по кредитным обязательствам.

Чтобы следить за состоянием своих счетов посредством смартфона или компьютера, держатели пластиков Мир премиум-класса пользуются удалённым сервисом «Сбербанк Онлайн». Система даёт возможность совершать следующие действия:

1. Погашать услуги ЖКХ.
2. Уплачивать налоги, штрафы.
3. Переводить денежные суммы физическим и юридическим лицам.

Через систему интернет-банкинга легко узнать о движении финансов на счетах. По мнению клиентов, единственным недостатком национального банковского продукта является высокая стоимость обслуживания. Иногда бывают сбои в техническом обеспечении. Проблемы постепенно устраняются.

Плюсы и минусы Премиальной Кредитной Карты Сбербанка

Кредитка Сбербанка – довольно выгодный продукт для тех, кто действительно активно пользуется подобными предложениями и при этом имеет большой оборот средств по карте.

В целом можно сказать, что Премиальная Кредитная Карта Сбербанка – это вполне неплохой вариант. Но выгоден он будет только тем, кто активно пользуется кредитным лимитом и имеет достаточно собственных средств, чтобы с помощью кэшбека перебить стоимость обслуживания.

Основные виды карт СберБанка

Компания работает с тремя основными видами:

• дебетовая;
• кредитная;
• партнерская.

Каждый вид имеет свои отличия. Если человек намерен использовать личные средства, тогда ему стоит открыть дебетовую. Получить ее можно мгновенно, в ближайшем отделении, или через несколько дней (при оформлении онлайн). Приятным бонусом является демократичная сумма за годовое обслуживание, а также кэшбэк при безналичном расчете.

На кредитных картах хранятся деньги банка, которые клиент может использовать в удобное для себя время. Главным отличием кредиток от других продуктов являются условия возврата денежных средств, очень часто с процентами. Получить ее может не каждый. Для открытия счета важен возраст, заработок, гражданство, хорошая кредитная история.

Партнерские не просто так получили такое название. Это значит, тариф построен таким образом, чтобы человек мог экономить на товарах или услугах. Например, программа «Аэрофлот» рассчитана на тех, кто много путешествует и часто покупает авиабилеты. Можно экономить, накапливая мили, а также получать хорошие бонусы. Когда собирается достаточное количество миль, то можно за них купить авиабилет с очень выгодной скидкой.

Описание и возможности услуги

Привилегированные условия обслуживания, всегда дают право участие в акциях, предложениях по льготным условиям пользования:

• каждый имеет своего персонального менеджера, предоставляющего ответы на возникшие вопросы в любое время. Реализована связь по мобильному номеру телефона, а также онлайн-консультация при использовании интернета;
• при посещении офиса по работе с обращениями, работа ведется отдельно с каждым пользователем. Не придется выстаивать очередь, ждать, когда освободиться сотрудник. При посещении, пользователь встречается, заводится в специально отведенную зону;
• для данного типа пользователя предусмотрена круглосуточная информационная поддержка, выделена отдельная горячая линия, принимающая вопросы круглосуточно;
• все сервисы, которые есть в финансовой организации, доступны по льготным условиям – сниженная ставка, обмен валюты, страхование жизни производится по накопительной программе.

Обратите внимание: привилегированные клиенты имеют уникальную возможность быть в центре внимания, при этом не производить дополнительную оплату за предлагаемые тарифы.

Вклады в Сбербанк Премьер для физических лиц в 2020 году

Сегодня по условиям премиального обслуживания возможно открыть и содержать три основных депозита для пенсионеров и работающих граждан.

Вклад особый “Сохраняй”

Специализированный депозит Особый “Сохраняй” доступен при открытии счета для него на сумму не меньше 700 тысяч рублей. Такое предложение актуально и для долларового баланса, в таком случае минимальное вложение может составить 50 тысяч. Годовая ставка, согласно опции, не может превышать 4,9% для рублевого счета и 2% для депозита в долларах. Сроки содержания – от месяца до 3 лет.

Вклад особый “Пополняй”

При такой же минимальной сумме вложения возможно получить депозит Особый “Пополняй” в валюте и рублях. Отличия:

• максимально возможная ставка составит 4,45 и 1,8% соответственно;
• присутствует возможность пополнения баланса в течение срока;
• длительность действия договора – от 3 месяцев до 3 лет.

Вести счет разрешается при личном посещении филиала или с помощью онлайн-площадок кредитного учреждения.

Вклад особый “Управляй”

Для специализированного депозита Особый “Управляй” не предусмотрено ограничение в пополнении, а частичное снятие доступно до неснижаемой суммы. Максимальная ставка на инвестиционные вклады здесь составит 4,15 и 1,45% соответственно. Действие соглашения с банком – от 3 месяцев до 3 лет.

Как начать пользоваться пакетом услуг?

Многие действующие клиенты с положительной истории получают предложение посетить офис для ознакомления с пакетом услуг.

Вы можете самостоятельно подать заявку на оформление через сайт Сбербанка, кликнув на соответствующую кнопку на странице с информацией о Премьер услугах. Потребуется минимум информации: регион, Ф.И.О., номер телефона.

Сообщить о своем желании пользоваться услугой Сбербанк Премьер можно непосредственно в отделении.

В любом случае менеджер согласует с вами время встречи для беседы и составления необходимых документов. Оформление происходит в офисах, предлагающих премиальное обслуживание. Их координаты есть на сайте Сбербанка. Не забудьте паспорт!

Требования к клиенту

Сбербанк определяет единственный критерий для клиентов Премьер – возраст от 18 лет. Однако имеются ограничения при оформлении отдельных продуктов:

• кредитные карты оформляются клиентам в возрасте 21-65 лет;
• пластик требует наличие регистрации в РФ;
• страхование распространяется на клиентов в возрасте до 70 лет.

Условия пользования

Сбербанк предлагает воспользоваться бесплатным пробным периодом на протяжении 2 месяцев. По его окончании обслуживание может стать платным.

Для клиентов, у которых на счетах Сбербанка на последний день месяца суммарный остаток от 1,5 млн руб. (в Москве 2,5 млн), премиальный пакет услуг бесплатен. Если сумма меньше, взимается оплата. Тарификация помесячная.

Лучшие предложения VIP-услуг для премиального контингента

1. Premium Banking (Райффайзенбанк). Подобная программа позволила оторваться от конкурентов благодаря опции создания кодов посредством чип-карт и безлимитному Priority Pass. На сегодняшний день клиент может получить за каждые 100 руб. около 4 миль и безвозмездную страховку для всего семейства в рамках туризма. Также весьма востребована безлимитная опция «Консьерж-Премиум», где можно получить бесплатную консультацию специалиста.
2. «Максимум» (Альфа-Банк) вмещает в себе много полезных «фишек». К примеру, многих VIP-клиентов радует обмен валюты через «альфа-форекс».

1. «Привилегия» (ВТБ24). В 2018 году «премиум»-пакет был обновлен и перемещен на мультикарту. Для получения статуса VIP-клиента и возможности бесплатного пользования премиум-услугами, следует разместить на банковском счете ВТБ не менее 2 млн. рублей или ежемесячно проводить денежные операции в объеме от 100 000 рублей. Если перечисленные требования не выполняются, то «ценник» обслуживания составит 5000 руб.
2. «PSB-приоритет» (Промсвязьбанк). Премиальная карточка предоставляет шанс самостоятельно выбрать индивидуальный кредитный лимит, чтобы в дальнейшем рассчитывать на получение кредитных продуктов по наиболее выгодным условиям. Состоятельные потребители высоко ценят наличие бесплатных консультаций персонального менеджера относительно доверительного управления активами и инвестиционной стратегии. Будущее обслуживание премиальные клиенты выбирают, исходя из трех ключевых факторов: персональный сервис, условия по конкретной программе и надежность банка.

1. «Сбербанк Премьер» от Сбербанка.Всемирно известный коммерческий банк России предлагает качественное обслуживание вне очередей. Таким образом, «премиум»-клиенты вправе рассчитывать на высокий сервис без ожидания своей очереди в отделении.
2. «City Priority» от Ситибанка. Если клиент премиум-класса постоянно держит на своем счету не менее 1.5 млн рублей и тратит по карточке не менее 75 000 рублей ежемесячно, то он может рассчитывать на множество привилегий: консьерж-сервис, безлимитный интернет за границей, страховка путешественника, бесплатный вывод средств через любые банкоматы мира.
3. «Prime» от Юникредит. Большинство отзывов о премиальной программе в целом положительны. Положительна оценка скретч-карт с одноразовыми паролями, а также довольно высокие ставки по валюте.
4. Премиальные карты от банка «Открытие». Предусмотрено бесплатно обслуживание премиум-карт, кэшбэк до 3 % и круглосуточные услуги консьерж-сервиса. Благодаря помощи персонального менеджера быстро решаются вопросы по бронированию номера в отеле, столика в ресторане, билета, аренде авто, регистрации на самолет. В стандартном списке премиальных услуг можно найти бесплатную страховку, а также премиум-карточку Lounge Key, которая открывает доступ в залы аэропортов с повышенной комфортностью.

1. VIP-сервис от Тинькофф-банка. Чтобы владеть статусом «премиальный клиент» в Тинькофф, следует соответствовать следующим критериям:
2. Иметь на дебетовом счете не менее 3 млн.рублей.
3. Совершать денежные операции по премиальной карточке в объеме не менее 200 000 руб. В противном случае стоимость ВИП-сервиса составит 1990 р. каждый месяц.

Кредиты по программе Сбербанк Премьер

Кредитная линия продуктов предлагается по нескольким программам с учетом целевого назначения:

1. На любые цели: от 1 млн.руб. по ставке 11,9%.
2. На жилье: от 8,7% на новостройки и от 9,1 % на покупку квартиры, дома с вторичного рынка. Существует уникальное предложение взять ссуду на жилье в Турции.
3. Рефинансирование: позволяет перевести ссуды, задолженности по кредиткам в один банк под одну программу.

С 9 июня по 31 августа 2018 года запущена акция по покупке жилья в новостройках по процентной ставке 6,7%.

В отличие предложений для остальных клиентов Сбербанка, в рамках сервиса Премьер предлагаются не только более лояльные ставки, но и ускоренное оформление и согласование по минимуму документов.