Могут ли мошенники оформить микрозайм по копии паспорта?

Что делать, если мошенники оформили кредит на ваше имя?

Зачастую жертва преступников узнаёт о наличии кредитов на своё имя уже от сотрудников банка или коллекторов. К этому времени первоначальная сумма задолженности существенно возрастает за счёт начисленных процентов и неустоек за просрочку. В такой ситуации ни в коем случае нельзя соглашаться на погашение долга. Чтобы избавиться от незаконных обязательств, необходимо:

1. Обратиться в банк, в котором был оформлен кредит. Следует составить официальную претензию о том, что данный клиент не получал заёмные средства, и требовать проведения служебной проверки. Доказать свою непричастность к оформлению кредитного договора можно путём проведения почерковедческой экспертизы, а также изучения записей с видеокамер в офисе банка. Если по результатам расследования выяснится, что кредит незаконно был получен третьим лицом, то задолженность будет списана.
2. Написать жалобу в Банк России. К данной мере следует прибегать в том случае, если кредитор отказывается признавать факт мошеннических действий. Запрос можно подать на официальном сайте регулятора. К обращению следует прикрепить все имеющиеся доказательства (например, копию кредитного договора, заключение почерковедческой экспертизы, заявление об утере паспорта).
3. Обратиться в правоохранительные органы. Сотрудникам полиции следует сообщить все детали преступления. Это поможет найти мошенников и привлечь их к ответственности, что автоматически избавит пострадавшего от необходимости погашения чужого кредита.

Если указанные способы не дают результата, то остаётся только решать данный вопрос в судебном порядке. В этом случае клиенту всё же придётся понести убытки. Следует быть готовым к тому, что судебные тяжбы будут длиться не один месяц.

Как себя обезопасить

Финансовые учреждения не только требуют оригиналы документов, но и проводят многоступенчатую верификацию и идентификацию (часто МФО используют аутентификацию банка-партнера, а также верификацию данных СНИЛС, фото или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках). Кроме того, зачастую компании просят дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

Тем не менее некоторые недобросовестные компании могут выдать деньги без проверки либо в штате солидных организаций среди сотрудников могут оказаться мошенники. Чтобы обезопасить себя, гражданину следует:

1. Внимательно следить за тем, кому и при каких условиях даётся копия паспорта, а тем более оригинал.
2. Без необходимости не отправлять копии документов через интернет.
3. Тщательно проверять добросовестность и законность организаций, где нужно оставить копию паспорта.
4. Если паспорт потерян или украден, нужно немедленно сообщить об этом в миграционную службу или полицию. Если заявление о пропаже будет написано вовремя, документ будет аннулирован, что сведет к минимуму его использование мошенниками.

Помимо этого гражданину надо регулярно проверять кредитную историю, просматривая информацию о выданных и закрытых займах. Таким образом заемщик сможет быстро узнать, что на его имя незаконно оформлен кредит, и принять соответствующие меры.

Взять кредит без оригинала паспорта крайне сложно, а вероятность мошеннических действий сведена практически к нулю

Но гражданину всё же стоит помнить об осторожности и внимательно следить за тем, к кому попадают копии документов

Какими схемами пользуются злоумышленники?

Один из самых распространённых способов оформления займа мошенническим способом, который дожил до нашего времени ещё со времён 90-ых, – кража (а то и банальное “выбивание”) чужого паспорта. Суть в том, что затем производится поиск человека, похожего лицом на владельца документа. Когда мошенники определяются с нужной кандидатурой, “актёр” отправляется в банк и проходит процедуру получения займа. Раньше такая схема была особенно популярна, однако сегодня уже она почти не применяется ввиду нововведений, касающихся финансовой безопасности граждан и кредитных учреждений.

Другой способ – сговор с банковским сотрудником. Выгоду в этом “взаимодействии” получают и нечистый на руку работник, и мошенник. Итог один – на жертву вешается зачастую непосильный долг.

Ещё один мошеннический путь – предоставление паспорта без обращения в офис банка. Тут вариантов очень много. Один из них такой: преступник на площадке вроде Avito выставляет что-либо на продажу. При обращении потенциального покупателя требует предоплату. Чтобы уверить пользователя сервиса в своей честности, жулик отправляет скан паспорта – но не своего, а чужого. В результате, когда афера раскрывается, обманутый гражданин обращается в полицию и подаёт там данные человека – владельца паспорта, ведь именно последний выглядит в этих обстоятельствах мошенником.

ТОП-10 беспроцентных займов 2021 года

1. МИКРО-ЗАЙМ.РФ >>> — 90 предложений по микрозаймам с минимальным процентом отказа. Вы сами выбираете предложения, которым хотите воспользоваться. Процентная ставка: от 0%. Сумма: до 1 000 000 рублей. Срок: до 1825 дней.
2. Webbankir >>> — Сумма: 3 — 30 тысяч рублей. Срок: 7 — 31 дней. Процентная ставка: 0 — 1% в день. Первый займ суммой до 30000 рублей на срок до 10 дней — бесплатно (0%)!
3. МигКредит >>> — Сумма: 3 — 100 тысяч рублей. Срок: 3 — 365 дней. Процентная ставка: от 0% в день. Первый займ суммой до 5000 рублей на срок до 10 дней — бесплатно (0%)!
4. BelkaCredit >>> — Сумма: 1 — 30 тысяч рублей. Срок: 7 — 30 дней. Процентная ставка: 0 — 1% в день. Первый займ суммой до 30000 рублей на срок до 7 дней — бесплатно (0%)!
5. MoneyMan >>> — Сумма: 1.5 — 80 тысяч рублей. Срок: 5 — 126 дней. Процентная ставка: 0 — 0.9% в день. Первый займ суммой до 30000 рублей на срок до 21 дня — бесплатно (0%)!
6. VIVA Деньги >>> — Сумма: 1 — 100 тысяч рублей. Срок: 7 — 365 дней. Процентная ставка: от 0% в день. Первый займ суммой до 50000 рублей на срок до 7 дней — бесплатно (0%)!
7. еКапуста >>> — Сумма: 0.1 — 30 тысяч рублей. Срок: 7 — 21 дня. Процентная ставка: 0 — 0.99% в день. Первый займ суммой до 30000 рублей на срок до 21 дня — бесплатно (0%)!
8. LIME >>> — Сумма: 2 — 70 тысяч рублей. Срок: 10 — 168 дней. Процентная ставка: от 0% в день. Первый займ суммой до 20000 рублей на срок до 15 дней — бесплатно (0%)!
9. Credit7 >>> — Сумма: 1 — 30 тысяч рублей. Срок: 7 — 30 дней. Процентная ставка: 0 — 1% в день. Первый займ суммой до 30000 рублей на срок до 10 дней — бесплатно (0%)!
10. Финтерра >>> — Сумма: 2 — 30 тысяч рублей. Срок: 1 — 30 дней. Процентная ставка: 0 — 1% в день. Первый займ суммой до 30000 рублей на срок до 5 дней — бесплатно (0%)!

Как выяснить информацию об открытых на ваше имя кредитах

Паспорт – документ, сопровождающий самые разнообразные операции в нашей жизни. Поэтому его данные, сканированное изображение или ксерокопия могут находиться у большого количества людей. Недобросовестные сотрудники государственных и частных учреждений могут использовать данные паспорта для оформления незаконных займов.

Каждый из нас может узнать, всё ли в порядке с его кредитной историей, не оформлены ли на его имя фиктивные кредиты. Сделать это можно так:

1. По займам, оформленным давно и соответственно не погашаемым на данный момент, банком может быть открыто и выиграно дело в суде. А судебным приставам направлено предписание о взыскании «не вашего» долга именно с вас. В таком случае на сайте Федеральной службы судебных приставов будет открыто исполнительное производство на ваше имя.
2. Можно обратиться в Бюро кредитных историй. Для этого нужно в Центральном каталоге узнать, в каком именно отделении Бюро находится ваше дело. Один раз в году можно бесплатно получить информацию об открытых на имя физлица кредитах, действующих и погашенных, а также увидеть данные о подаваемых в различные финансовые учреждения заявках на получение займов.

Если вы стали жертвой мошенников

Такая ситуация может возникнуть у каждого, поэтому стоит быть готовым к ней. Многие люди совершают ошибку: под давлением работников МФО, коллекторских фирм (если им было передано дело) они отдают всю сумму. Это неверный шаг. Тем самым вы подтвердите, что деньги были взяты вами, а ситуация может повториться.

Помощь полиции

Это актуально в том случае, если вы потеряли документ. Если имел место кредит по ксерокопии, уведомьте их об этом. Правоохранители занесут данные в свою базу.

Зачем это нужно? После занесения у мошенников не получится оформить на вас кредит, даже если будут иметь документ на руках. Перед тем, как выдать деньги, микрофинансовые компании проверяют базу ФМС.

Поиск кредиторов

Следующий шаг – поиск организаций, где аферисты смогли взять кредит по ксерокопии паспорта. По документу можно посмотреть кредитную историю. Там вы и узнаете список компаний.

Лучше всего обратиться в офисы МФО лично, если таковые имеются в городе. В противном случае позвоните и расскажите о пропаже. Отмалчиваться – не лучший выход в этой ситуации.

Вы не являетесь единственным пострадавшим. Напишите жалобу, запросите записи с камер видеонаблюдения.

Ожидание решения

Здесь есть несколько вариантов: надежда на полицию и суд. Правоохранительные органы могут заняться вашим делом и поймать мошенника, но не стоит возлагать на это большие надежды. Дела по интернет-мошенничеству разбираются неохотно, так как доказательная база слабая.

МФО будут требовать возврат средств до суда или же обращаться в него. Закон на вашей стороне, на суде можно оперировать простыми фактами.

Что сделать, если ничего не помогло

МКК не оформляют договор с вами лично. Его отправляют на электронную почту, вы даете согласие, но не ставите подпись (это возможно лишь при посещении офиса, но такие случаи редки). Следовательно, договор не имеет юридической силы. Ваши данные мог взять кто угодно (недобросовестный работодатель, которому предоставлялась копия, другая МФО, реально оказавшаяся мошеннической). Доказать, что это сделали именно вы, просто невозможно. Выиграть суд реально, о чем говорят многочисленные отзывы.

Отсюда следует вывод: МКК, зная это, редко обращаются в суд. Далеко не у всех есть в штате юристы, к тому же судебные издержки стоят денег. Чтобы обратиться в суд, им потребуется потратить практически столько же средств, сколько вы должны, а шанс выигрыша минимален, ведь взять кредит по копии паспорта мог кто угодно.

По этой причине микрофинансовые организации отдают дело коллекторам, особенно, если речь идет о небольших суммах. Такие фирмы тем более не подают в суд, так как коллекторы возвращают долги за счет сильного психологического давления. В ход идут угрозы и шантаж, что противоречит закону (именно поэтому они и звонят с разных номеров). Действуя незаконными методами, они не будут рисковать.

Если пояснения о мошеннических действиях не были адекватно восприняты, то лучший выход – сменить сим-карту и забыть о существовании коллекторов, к тому же срок исковой давности истекает через 3 года.

5 правил противодействия оформлению кредита на человека без его ведома

Приходится признать, что часто люди сами виноваты в том, что становятся жертвами мошенников. Достаточно проявлять бдительность и аккуратность при обращении с личными документами, и тогда оформить кредит на человека без его ведома будет крайне сложно.

Правила защиты от посягательств злоумышленников просты:

Правило 1. Не обращаться за финансовой помощью в первую попавшуюся организацию. Для начала стоит убедиться, что она действует на законных основаниях, имеет лицензию и внесена в реестр ЦБ. Большое количество положительных отзывов тоже может служить косвенным доказательством, что сотрудничество с банком или МФО не добавит проблем.

Правило 2. Не оставлять свою подпись на отказе в выдаче кредита. Если финансовое учреждение не считает возможным предоставить человеку денежные средства в долг, оно просто извещает его о своем решении СМС или звонком. Требовать подписания какого-либо документа банк не вправе.

Правило 3. Избегать общения с «серыми» кредитными брокерами: методы их работы не вписываются в легальные схемы.

Правило 4. Не игнорировать требования банка об уплате задолженности, даже при полной уверенности, что его оформили незаконно и без вашего ведома. Необходимо явиться в офис финансового учреждения и выяснить ситуацию.

Правило 5. Не реагировать на «выгодные» предложения, поступающие на адрес электронной почты или в виде СМС. Метка «Спам» поможет сразу направлять письма от мошенников в специальную папку.

Современные реалии подразумевают отправление скан-образцов документов в различные учреждения, и полностью избежать этой процедуры не получится. Следование простым рекомендациям поможет защитить персональные данные, чтобы у мошенников не было шансов оформить кредит на человека без его ведома:

• Социальные сети – ненадежный канал для пересылки электронных копий.
• Персональные данные можно вводить только на проверенных ресурсах.
• Регулярное изучение собственной кредитной истории поможет выявить займы, оформленные без ведома человека.
• Хранение электронных копий в облачном хранилище – плохая идея.
• При необходимости переслать образ документа при помощи электронной почты лучше использовать в качестве защиты водяные знаки.
• Собственное фото с раскрытым паспортом в руках посылать только тем учреждениям, в надежности которых вы уверены.
• Пароли от аккаунтов и почтовых ящиков должны обновляться как можно чаще и состоять из случайного набора символов.
• Передавая паспорт сотруднику любого учреждения, не выпускайте документ из виду, контролируйте все манипуляции, которые производит служащий.

Есть универсальный способ помешать оформить кредит на человека без его ведома: на каждой ксерокопии писать, для чего она сделана. Это никак не влияет на оказание услуг, копию с таким подтверждением обязаны принимать все организации. Для самого владельца персональных данных это послужит гарантией того, что на его имя не будут выданы многочисленные займы.

Отстаивать свои права и доказывать непричастность к образованию задолженности бывает непросто, иногда человеку проще погасить небольшой заем, чем тратить время на разбирательства. В результате мошенники чувствуют свою безнаказанность и изобретают новые способы поживиться за чужой счет. Каждая попытка оформить кредит на человека без его ведома должна пресекаться с привлечением правоохранительных органов.

Меры безопасности кредитных организаций

При утере паспорта, многие люди беспокоятся о том, что на их документ мошенники могут взять кредит. Банки и микрофинансовые организации принимают следующие меры по предотвращению ситуаций, когда по чужим документам оформляется микрозайм:

1. Оформление и получение займа непосредственно в офисе кредитной организации возможно только по предъявлению оригинала документов, удостоверяющих личность заемщика.
2. Перечисление займа при оформлении в режиме онлайн производится только на именную банковскую карту. Если личные данные, указанные в паспорте, не совпадают с данным банковской карты, то деньги не будут перечислены, а такой заемщик сразу попадет в «черный список» банков и МФО.
3. Если перевод денег по микрозайму осуществляется на электронный кошелек, например, на qiwi, то обязательным условием перевода денег является идентификация кошелька.
4. При оформлении кредита кредитная организация требует наряду с паспортом предоставить второй документ, удостоверяющий личность (водительское удостоверение, загранпаспорт и другие).

Все вышеперечисленные меры усложняют задачу мошенниками, однако, не дают никаких гарантий.

Обратите внимание! В эпоху коронавируса все ищут дополнительные возможности заработка. Удивительно, что альтернативными способами зарабатывать можно гораздо больше, вплоть до миллионов рублей в месяц

Один из наших лучших авторов написал отличную статью о том, как зарабатывают в игровой индустрии тысячи людей в интернете. Читать статью с отзывами о заработке на играх.

Как обезопасить себя в дальнейшем

В «Лаборатории Касперского» предупреждают, что никогда нельзя хранить в телефоне и на ПК скан-копии паспорта, водительского удостоверения и других документов. Есть вирусное ПО, которое внедряется для получения этих файлов. Нельзя пересылать скан-копии через мессенджеры, социальные сети.

Удалить всю информацию о себе из интернета проблематично. Есть вероятность, что информация о человеке уже попала в базу данных, которую купили мошенники. Поэтому достаточно следовать общим рекомендациям:

• не вводить паспортные данные на сайтах (кроме тех сервисов, которым владелец документа доверяет);
• не переходить по ссылкам, которые прислали в сообщении посторонние;
• не оставлять паспорт в свободном доступе, не выкладывать в социальные сети фото, на которых можно распознать данные;
• не кликать по рекламе на сомнительных веб-страницах.

Если паспорт утерян, следует сразу же обратиться в полицию. Документ занесут в базу, которая проверяется банками и МФО при выдаче ссуд. Наличие справки об утрате паспорта на дату оформления займа финансовые организации принимают в качестве доказательства того, что человек не брал кредит, его документами воспользовались злоумышленники.

Как обезопасить себя от оформления кредита по копии паспорта мошенниками

Как не попасться на удочку нечистых на руку менеджеров или других мошенников? Защитить себя от того, что злоумышленники оформят кредит по копии вашего паспорта, можно. Придерживайтесь следующих рекомендаций:

• не храните данные на флешке или компьютере, в противном случае мошенникам можно будет оформить кредит по копии паспорта;
• если потеряли паспорт – в этот же день обращайтесь с заявлением в полицию и паспортный стол;
• посещая банк, внимательным образом следите за тем, какие действия служащий выполняет с вашим паспортом. То же самое следует делать и в других организациях;
• не пересылайте ксерокопию главного документа гражданина РФ незнакомцам, пользуясь электронной почтой;
• не оставляйте где попало документы, иначе преступники решат, что можно оформить кредит по копии паспорта;
• на ксерокопиях документов нужно ручкой написать, кому и зачем передается данная бумага. В этом случае никто не сможет воспользоваться копией в целях мошенничества.

Следует внимательно относиться к документам, и проблем в области финансов не возникнет. Посторонние люди не смогут получить заем, используя чужое удостоверение личности.

Думаете, незнакомцам можно будет оформить кредит по копии вашего паспорта? Не стоит беспокоиться, это совершенно исключено.

Если из банка поступил звонок с сообщением о задолженности по кредиту, а вы в первый раз об этом слышите, нужно попытаться выяснить, в чем дело.

Необходимо выполнить следующее:

Отправляйтесь в банк, захватив документ, удостоверяющий личность. Попросите предоставить информацию относительно кредита

Особенное внимание уделите времени выдачи денег. Предположим, некоему лицу по копии вашего паспорта удалось оформить кредит

Если можно доказать, что вы в данное время находились в другом месте, обязательно это сделайте. Попросите банкиров показать записи камер наблюдения. Убедитесь, что мнимый заемщик не является владельцем паспорта. Это означает, что кредит оформил мошенник. Напишите заявление в полицию о том, что преступники смогли оформить кредит по копии паспорта. Инспекторы подтвердят факт мошенничества. Когда банк начинает требовать оплату кредита, подайте заявление в судебные органы. Платить банку ничего не следует, как бы сотрудники ни угрожали. Это чужой кредит. Соответственно, долги не ваши. Пусть сумму выплачивает тот, кто получил ссуду.

Сегодня работа мошенников налажена. Случается, злоумышленникам удается оформить кредит по копии паспорта. Иногда можно доказать подобные преступные действия, но чаще это не представляется возможным. Так только на первый взгляд может показаться. На самом деле все доказуемо, если обратиться к опытному юристу. Грамотный специалист, разобравшись в ситуации, сможет найти пробелы, которые имеются в любом деле. В результате хозяин паспорта окажется непричастным к кредиту. А подставного заемщика начнет разыскивать полиция.

Можно ли взять кредит на чужой паспорт в банке

При оформлении банковского кредита обязательно требуется именно оригинал документа. Менеджеры кредитных учреждений такого типа не имеют право составлять заявку, если клиент просто предоставил данные документа или его копию. Так что, если мошенник придет с копией вашего паспорта в банк или магазин с целю оформить кредит, ему откажут, даже заявку принимать не буду. Более того, менеджеры банков по должностной инструкции обязаны сверять фотографию клиента с лицом заявителя.

И даже если менеджер не уделил должного внимания сравнению фото в паспорте и лица заявителя, по должностной инструкции он должен совершать негласные проверки клиента, а именно:

• не переписывать данные из паспорта, а спрашивать о них у заявителей. Гражданин должен без проблем называть место и дату своего рождения, адрес прописки, наличие детей, семейное положение;
• если клиент не может сам ответить на простые вопросы, смотрит какие-то записи или совершает звонки, это также вызывает подозрения, в выдаче кредита будет отказано;
• обязательно сверяется подпись в паспорте и подпись, которой заявитель заверяет анкету на выдачу кредита.

Так что, кредит по копии паспорта или по чужому документу в банке взять не получится.

Как происходит оформление займа по чужим документам?

В основном, для получения микрозайма по чужим документам мошенники обращаются в МФО. В банках присутствует более серьезная система безопасности и подбор персонала значительно жестче. Как это происходит:

Сервис подбора кредита

Подберите кредит, согласно вашим потребностям и возможностям

Микрозайм

1. Мошенник может использовать ксерокопию паспорта, приклеив свою фотографию и отсканировав документ. Затем обратиться в кредитную организацию, где сотрудник компании, не проверив номер паспорта на предмет утери, после недолгих уговоров, соглашается оформить микрозайм по ксерокопии документов.
2. Не редкость и такой случай, когда сотрудник кредитного отдела вступает в сговор с мошенником и оформляет займ по ксерокопии паспорта, а полученный займ злоумышленники делят между собой.
3. С развитием получения займов онлайн, у мошенников появились новая возможность получать кредит по чужим документам, используя способ получения на электронный кошелек Яндекс или qiwi. Несмотря на то, что займы перечисляются в режиме онлайн только на идентифицированный электронные кошельки, ничто не мешает мошеннику, завладевшему чужим паспортом, зарегистрировать на него электронный кошелек и получить деньги.

Основной проблемой возможности получения микрозайма по чужим документам является недобросовестность сотрудников кредитных организаций. Ведь только сотрудник банка или МФО единолично смотрит оригиналы документов, в том числе и паспорта. Формируя кредитное досье по заемщику, работник МФО или банка прикладывает туда только ксерокопии документов.

Хотите пройти тест и узнать, какое конкретное онлайн-казино подходит
именно вам?

Желаете регулярно получать информацию о свежих бонусах от клубов?

Стремитесь постоянно быть в курсе событий игрового мира?

Подписывайтесь на наш чат-бот @Azartix_bot в Telegram!

ПОДПИСАТЬСЯ

Для чего МФО нужны фото с документами

Опытные заемщики часто возмущаются, что верификация по фотографии занимает большую часть времени оформления всего займа. Сама процедура начинается со сложностей — прикрепить необходимо качественное фото с паспортом в руках. На снимке должно быть видно не только лицо заемщика, но и четко просматриваться паспортные данные. И здесь начинаются проблемы — у кого-то просто нет в распоряжении камеры с подходящим возможностями, кто-то и с 10 попытки не может сделать нужный кадр, ведь одновременно уследить за всеми тонкостями не так просто.

Если учесть, что микрокредитованием интересуются заемщики, которым деньги нужны срочно, даже пару минут потраченного зря времени для них — неоценимая роскошь. Но и после того, как снимок готов, все равно придется ждать, пока кредитор будет сверять фото в паспорте и лицо заемщика, паспортные данные.

Даже принимая во внимание все перечисленные недостатки, обращение в МКК — самый быстрый способ взять деньги в долг, но все же соискатели активно ищут, где оформить займ без фото паспорта. Стоит разобраться, почему большинство МКК не выдают займы без фото? Требование прикрепить фото с лицом и паспортом направлено на защиту заемщиков от действий злоумышленников

В последнее время участились случаи, когда микрозайм онлайн без фото паспорта оформляли мошенники, обманным способом завладевшие паспортными данными. Деньги не возвращают, а проблемы с кредиторами начинаются у гражданина, даже не подозревающим о сложившейся ситуации

Стоит разобраться, почему большинство МКК не выдают займы без фото? Требование прикрепить фото с лицом и паспортом направлено на защиту заемщиков от действий злоумышленников. В последнее время участились случаи, когда микрозайм онлайн без фото паспорта оформляли мошенники, обманным способом завладевшие паспортными данными. Деньги не возвращают, а проблемы с кредиторами начинаются у гражданина, даже не подозревающим о сложившейся ситуации.

Верификация по фото позволяет исключить подобный риск, и дает возможность МФО убедиться, что запрос на получение займа действительно отправил владелец паспорта, поэтому снимок лица должен быть четким, а паспортные данные читаемыми. Фотографии плохого качества МФО требуют заменить, а если клиент этого не делает, отказывают в микрозайме на карту.

Где и как можно взять микрозайм на чужой паспорт?

Конечно, все сразу ответят – только в режиме онлайн. Причины, почему есть вероятность – взять онлайн займ чужой паспорт используя, обусловлены только тем, что фотография не сравнивается с оригиналом, то есть с самим человеком.

На этом основании, когда вводятся только данные паспорта при оформлении заявки на онлайн займ без фото самого паспорта, могут выдать деньги.

При этом сейчас даже в МФО с этим достаточно строго. То есть микрофинансовые организации начали требовать при регистрации на кредитном ресурсе предоставления скана как минимум двух страниц с паспорта.

При этом бывали раньше частые случаи, когда мошенническими действиями успешно могли взять онлайн займ, предоставив абсолютно чужой паспорт. Это могло происходить чаще при помощи сотрудников банка, которые при этом проецировали фотографию самого человека, взяв ее так же с паспорта. То есть все это осуществлялось при физическом присутствии лица, принесшего паспорт.

А так же, при доступе других лиц к вашим документам, могут быть осуществлены не только эти операции по кредитованию, но и полное обналичивание счетов, присвоение чужого имущества и многое другое.

Тут только один понятный всем вывод – не допускайте ситуаций, когда ваши личные документы оказываются в руках других людей. Хотя если вы стали жертвой подобных махинаций, то тут стоит несколько побегать.

Можно ли по скану паспорта взять кредит?

Распространенной причиной появления странных кредитов в России является утрата паспорта. Граждане теряют паспорт (с сумкой, барсеткой, забывают на выступах), а когда понимают что произошло, не торопятся действовать.

Вопрос «Можно ли по скану паспорта взять кредит» возникает из-за финансовой неграмотности населения. Чтобы ни кто не воспользовался находкой и не оформил кредит по ксерокопии следует:

1. Прийти в ближайшее отделение полиции и написать письменное заявление о потере документа удостоверяющего личность.
2. Сотрудник примет заявление и выдаст гражданину талон, который послужит гарантом от мошеннических действий.

Можно ли по скану паспорта оформить кредит?

Ксерокопия паспорта без нотариального заверения не имеет юридической силы. Банки не выдают кредиты по копиям документов, но если в финансовом учреждении появиться сотрудник, который состоит в сговоре с неким гражданином «Н» оформить, подписать договор и получить деньги используя скан, мошенники смогут. Как получить кредит с 21 года без дополнительных подтверждений и справки о доходах гражданина?

Доказать мошенничество в кредитной сфере со сканом сложно, поскольку кредит без справок и поручителей онлайн оформить могут даже школьники с продвинутыми навыками управления компьютером. Но оправдать свое имя – вполне возможно.

Проблема с кредитом решается через суд

• Жертва доказывает, что не была в отделении данного банка (город, регионе).
• Производиться экспертиза подписи на договоре.
• Получение денежных средств не доказано.

Совет. Если вы пользуетесь займами, (кредитка, ипотека, потребительский заём) в случае потери гражданского паспорта, сообщать об этом в финансовую организацию не стоит. Данная информация будет занесена в кредитную историю клиента, дальнейшее оказание финансовых услуг производиться не будет.

Ответы на часто задаваемые вопросы:

• Ввожу данные на получение займа, пишут, что паспортные данные уже зарегистрированы.
• Могут по фото паспорта которое я отправила в сообщения оформить кредит мошенники?
• Что же мне делать, я своими руками отослала копию паспорта мошенникам?

Кредит по скану паспорта онлайн – не самое плохое

Получить чужой кредит по скану паспорта – это не самое печальное. Злоумышленники получают полную информацию о клиенте (серия, номер, дата выдачи). Этих сведений хватит на открытие «фирмы однодневки» для отмывания денег.

Физическое лицо может стать транзитом миллионов грязных денег. Вследствие чего за дело возьмётся прокуратура и налоговая. Это грозит не только штрафами с шестью нолями, но и реальным лишением свободы по статье мошенничество в особо крупном размере. Доказать непричастность к мошенничеству будет крайне сложно.

Избегайте сомнительных акций и предложений, не передавайте документы в сомнительные организации. Откажитесь от безумной идеи взять деньги в долг заложив паспорт, документ вам вернут, но что будет дальше? Подробнее о рисках одалживания денег под залог паспорта. Быстро реагируйте в случае потери документа, дабы обезопасить себя. Вернуться к первой части.

3.995249406

Как мошенники берут кредиты на чужие паспорта

Возможно, вам кажется это невероятным, что кто-то может воспользоваться чужим паспортом и получить кредит. Однако такие случаи совсем не редкость. Например, москвич Евгений Новиков оказался должен сразу трем банкам в сумме почти 200 тыс. рублей. Молодой человек потерял паспорт, причем написал заявление об его утрате в тот же день. Однако мошенники оказались шустрее…

Алексей Бойченко из Магнитогорска паспорт не терял, тем не менее, тоже остался должен 66 тыс. рублей. Как оказалось, в салоне «Связной» на его имя было оформлено 36 сим-карт, на которых впоследствии образовались задолженности, и 2 кредита на телефоны. И таких случаев очень много! Люди то и дело жалуются, что каким-то образом на них были взяты кредиты в банках или займы в микрофинансовых организациях.

Несмотря на то, что банки имеют серьезную систему безопасности и тщательно изучают кредитополучателя, перед тем как выдать ему деньги, все же есть много уловок, благодаря которым мошенники проворачивают свои аферы и берут кредиты по чужим паспортам. Развитие онлайн-кредитов, не требующих демонстрации своего лица и личного присутствия, еще только больше способствует таким махинациям. Вот несколько способов, которые используют злоумышленники:

Это лишь часть схем, которые используют мошенники, чтобы взять кредит на чужой паспорт. На самом деле их очень много. И совсем необязательно красть документ. Достаточно даже заполучить его ксерокопию, и можно уже будет оформить кредит. Жертва лишь через несколько месяцев узнает, что на нее были оформлены заемные средства, когда банк соизволит известить из-за того, что кредит не погашается. Учитывая, сколько времени пройдет, кроме основной суммы придется оплачивать и совсем немалую пеню… Мало того, злоумышленники нередко оформляют несколько кредитов!

В рамках закона

В соответствии с Федеральным законом от 27.07.06г. № 152-ФЗ для совершения любых действий с личными данными гражданина, в том числе для снятия ксерокопии с паспорта, организация должна получить на это разрешение от владельца. То есть, никто не может снимать копии с документов человека без его согласия.

Согласие оформляется в письменном виде. На бланке должно быть указано, что компания, получившая копию, обязуется хранить ее должным образом и не передавать третьим лицам.

За несоблюдение законодательства в области защиты персональных данных ст. 13.11 КоАП предусмотрена административная ответственность. Максимальный размер штрафа для юридических лиц составляет 6 миллионов рублей.

Несмотря на защиту со стороны государства, существуют мошеннические схемы, по которым злоумышленники, завладев копией, могут оформить заем на человека.