Дебетовые карты с кэшбэком

АвтоКарта – ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк разработал для современных городских жителей, постоянно находящихся в движении новую транспортную карту «АвтоКарта». Она объединяет четыре категории:

1. Автозаправочные станции.
2. Каршеринг.
3. Общественный транспорт.
4. Такси.

Немного подробнее о каждой категории:

• общественный транспорт. При оплате проезда «АвтоКартой» начисляется кэшбэк. По пути можно пополнить карточный счёт без комиссии через приложение для мобильного телефона;
• каршеринг (вариант аренды автомобиля для непродолжительных поездок). Если в середине дня назначена деловая встреча, можно выбрать эту удобную услугу. К тому же и прибыльную, так как при оплате с карточного счёта можно получить кэшбэк;
• такси. При оплате этого вида городского транспорта также начисляется кэшбэк;
• АЗС. Расходы на бензин тоже сопровождаются начислением кэшбэка.

Кэшбэк за покупки:

1. 1% – суммой до 10 тыс. р.
2. 5% – суммой от 10 до 15 тыс. р.
3. 10% – суммой свыше 15 тыс. р.

Условия:

Услуга	Комментарий
Выпуск	0 руб.
Обслуживание	Бесплатное (при покупках суммой не менее 10 тыс. р. в мес.)
Переводы	Без комиссии
Пополнение	Без комиссии
«Пакет водителя»	Оказывается бесплатная помощь на дороге: Техническая и юридическая консультация по телефону; Выездные услуги при расходах по карточному счёту на сумму более десяти тыс. р. (замена колёс, эвакуация, подвоз топлива и т. п.).

Краткий обзор популярных карт

• Халва
• Рокетбанк
• Яндекс

Разберем их поподробнее.

Карта Халва

Позволяет оформлять любую покупку в беспроцентный кредит. Выпускается и обслуживается на бесплатной основе. В случае утери или истечения срока службы, карта будет заменена также бесплатно. Клиенту доступен широкий выбор партнерских предложений (свыше 150000), с помощью которых можно получить повышенный кэшбэк. По заявлениям владельцев — это самая выгодная карта с кэшбэком.

Для оформления карты достаточно оставить заявку на сайте. Курьер бесплатно доставит пластик по указанному адресу. Пользователю доступно мобильное приложение и СМС-оповещение о транзакциях. Также из преимуществ стоит отметить начисление 6-7,5% на остаток при совершении покупки на сумму от 1 руб.

Из недостатков можно отметить высокую комиссию за снятие или перевод кредитных средств — 290 рублей + 2,9%. Также учтите, что кредитный лимит может достигать 15 тыс. руб.

Карта Рокетбанка

Рокетбанк предлагает выгодные карты с кэшбеком, которые в первую очередь ориентированы на молодежную аудиторию, благодаря чему все услуги направлены на удовлетворение потребностей именно данной группы. Стоит отметить, что банк работает исключительно в режиме онлайн. Клиенту не нужно сидеть в длинных очередях или долго разбираться в перечне бумажек, которые нужно принести для получения кредита. Достаточно написать консультанту в удобном для вас мессенджере.

Из преимуществ стоит отметить бесплатный выпуск и обслуживание карт. Ежемесячно на остаток начисляется 5,5% годовых, а размер кэшбэка варьируется от 1 до 10%, в зависимости от категории покупки. Снятие наличных выполняется без комиссии, если количество обращений к банкомату не превышает 5-10 раз в месяц (зависит от выбранного тарифа).

Карту можно получить с помощью курьерской доставки. Если ваш населенный пункт не входит в список поддерживаемых, услуга будет стоить 350 рублей. Также доступно получение пластика за границей, что обойдется уже в 5000 рублей. После первой активации на счет будет зачислено 500 рублей.

Из недостатков следует отметить начисление бонусов за покупки у партнеров в виде рокетрубля — специальной валюты, которая действует только внутри данного банка. С ее помощью можно выполнять оплату товаров в соотношении к рублю 1:1, но при условии, что стоимость покупки выше 3000 руб.

Карта от Яндекса

Яндекс предлагает пользователям возврат средств в виде баллов. Ежемесячно категории для получения баллов меняются на наиболее актуальные. К примеру, в августе, во время подготовки детей к школе, сервис дарит 5% возврата на приобретение детской одежды, канцелярии и игрушек.

Из недостатков системы следует отметить возможность регулирования сервисом максимального и минимального количества баллов для оплаты покупки. То есть, не всегда получится оплатить 100% стоимости.

Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком

Когда стоит задача найти карту с кешбеком, то первое, что оценивается — его размер, а также принцип начисления средств за покупки или на остаток. Предлагаю сравнить популярные и востребованные варианты в РФ.

Сводная таблица сравнения процентов по карте

Карта банка	Процент начислений
Хоум Кредит Банк	До 10% на остаток, 10% в магазинах-партнерах, 1% за все покупки
Альфа-Банк	1% на все покупки, 10% АЗС, 5% кафе, в том числе, и фастфуд
Tinkoff Black	10% на остаток, 1% за все покупки
Райффайзен	До 5,5% на остаток, до 3,9% за покупки
Ренессанс Кредит	1% за покупки, до 7,25 % на остаток
Промсвязьбанк	До 5% на остаток и на покупки по выбранным 3 категориям
Совкомбанк	До 12% за покупку
Спасибо от Сбербанк	За покупки от 0,5% до 50%
Touch Bank	Начисления на остаток от 0,1% до 6,5%. Обычный бонус 1%, повышенный 3%
Рокетбанк	От 1 до 10% на покупки, до 5,5% на остаток в рокетрублях

Хоум Кредит Банк

Карта «Польза» для кэшбэка с возможностью снятия наличных до 5 раз в месяц. Широкая линейка начислений:

• 1% за все покупки;
• 3% на АЗС, в кафе;
• 10% в партнерской сети и за развлечения.

Альфа-Банк

Карта предлагает хороший кэшбэк азс — 10%, а 5% на кафе и рестораны при обороте в месяц 70 тыс. руб. Достаточно новый продукт из линейки дебетовых карт, который вышел в марте текущего года. Обслуживание бесплатное, если на счету есть 30 тыс. рублей, в том числе, брокерском. Возможна доставка лично в руки. Лимит — 500 баллов на категорию. Можно заказать выпуск дополнительной карты. Показатели оборота по ней суммируются.

Tinkoff Black

Цифровой банк тинькофф предлагает просто и быстро открыть карту. Это представитель карты с кэшбэком на остаток и максимальным показателем в месяц до 30%. 10% начисляется на остаток (лимит 300 тыс. рублей), 30% — максимальный показатель за покупки в сети партнеров, 5% за транзакции в партнерах третьей категории и 1% на все покупки. Бесплатное пополнение и снятие наличных до 300 тыс. рублей в месяц.

Райффайзенбанк

Карта кэшбека «Все сразу» предлагает 5,5% на остаток на счету и до 3,9% на любые покупки. Как и в тинькофф блэк обслуживание бесплатное в течение 1 года. Начисления в рублях. Интересный аспект — возможность заказать индивидуальный дизайн карты. В этом случае, обслуживание обойдется в 1990 в год. Лимит возврата 50 тыс. рублей.

Промсвязьбанк

Попала в рейтинг карта «Твой кэшбек». Возврат до 5% на 3 выбранными индивидуально категории:

• рестораны;
• АЗС;
• развлечения и др.

Также удобно подключить ее на продукты. 5% на остаток в год, но начисления проходит в баллах. Соблюдая условия пользования, можно получить бесплатное обслуживание.

Совкомбанк

Интересная карта халва с рассрочкой может приносить до 12% возврата при оплате смартфоном или смарт-часами

Также важно совершать не менее 5 покупок на общую минимальную сумму — 10 тыс. рублей

За покупки в рассрочку 5% на протяжении 1-го месяца. Есть повышенный кешбек 10 покупок минимум на 50 тыс. рублей. Есть и дебетовая карта RIO. Последняя смена условий с 1 января текущего года.

Спасибо от Сбербанка

Предлагает кэшбек и популярный сбербанк, условия по которому изменились с начала февраля. Возврат от 0,5% до 50% (мне слабо верится в возвращение половины суммы покупки, если честно). В первые 3 месяца — 1,5%. Если некоторые карты начисляют бонусы за все покупки, но Сбербанк нет. Исключение составляет оплата коммунальных платежей, переводы на другую карту и снятие наличных.

Touch Bank

Карты с начислением процентов и кэшбеком от ОТП Банк выпускаются в кредитной и дебетовой форме. Начисления на остаток от 0,1% (10 тыс. рублей) до 6,5% (600 тыс. руб.) в год. Не начисляется кэшбек на операции меньше 100 рублей. Лимит в месяц — 3000 баллов, если не использованы в текущем месяце, то не переносятся на следующий. Повышенный бонус 3% в кафе, гипермаркеты, отдых и спорт, туризм. Список партнёрских сервисов — на сайте.

Рокетбанк

Это лучшие варианты для тех, кто много покупает и продуктов, и одежды, и покупает билеты на развлечения: 1% за все покупки в рокетрублях и до 10% в определенных местах. Начисления проходят, в том числе, на мультивалютную карту. Начисления 5,5% годовых на остаток в рублях. Обслуживание, выпуск и доставка бесплатные.

Дебетовые карты с кэшбеком 2018: сравнение

Выгодным и самым лучшим продуктом с cash back становится карта Тинькофф. Именно данное кредитное учреждение готово предложить щедрые возвраты и начисление процентов. Предоставляется функция при покупке товаров и услуг, а также на АЗС при оплате бензина. Тинькофф же входит в ТОП 10 самых лучших кредиторов.

Условия:

• размер возврата – 5% в интернет магазине, 1% за обычное приобретение, 3–30% в интернете;
• ежемесячное обслуживание 99 рублей, для вкладчиков бесплатно, если сумма свыше 30 000 рублей;
• бесплатное СМС уведомление;
• процентная ставка по остатку – 7% в рублях, 0,5% по валюте.

Также предоставляет продукт и Альфа банк. Это универсальное кредитное учреждение, которое предлагает всем клиентам различные операции. Продуктовая линейка насчитывает здесь не менее 43 карт различного типа. Из такого многообразия можно получить оптимальное предложение.

Условия:

• возврат – 10% при покупке на АЗС, 5% при покупке товара в кафе, 15% в рамках акционого товара. Минимум к возврату – не превышает 5 000 рублей;
• годовое обслуживание – 1200;
• бесплатное СМС оповещение;
• процентная ставка на остаток по карте 7%.

Предоставляет такую карту и банк Открытие, который также представлен в рейтинге сравнения.

Условия:

• возврат в размере – 10% промо товары, 1,5% при сумме покупок свыше 30 000 в месяц, 1% при сумме менее представленной;
• с бесплатное обслуживание для тех, кто осуществляет покупки свыше 30 000 рублей. Если сумма менее, то 299 рублей в месяц;
• смс уведомление платное – 59 рублей в месяц;
• на остаток по счету начисляется 7,5% годовых.

Тач банк также позволяет получить дебетовую карту с возвратом на условиях:

• бесплатное снятие по всему миру;
• бесплатное пополнение;
• возврат 3% от суммы;
• разные валютные операции и бесплатная доставка.

ВТБ24 предоставляет карту со следующими условиями:

• возврат 5% от суммы;
• без годового обслуживания и выпуска;
• сравнение всей продуктовой линейки и выбор оптимальной тарификации;
• смс уведомление платное, исходя из выбранной тарификации.
• Карта Совесть, Халва представляют собой карту рассрочки без возврата средств на счет.

На все выше представленные продукты можно подключить овердрафт. Оформить дебетовую карту можно как в отделении финансового учреждения, так и лично в интернет–банкинге. Возможно получение валютной и моментальной карты.

#ВСЁСРАЗУ – Райффайзенбанк

Карта #Всёсразу Райффайзенбанка даёт возможность получать кэшбэк с любых покупок, который обменивается по выгодному курсу: чем больше накопится, тем больше денег можно получить. Можно выбирать: расходовать бонусные баллы каждый месяц или копить их для того, чтобы обменять на деньги. С наибольшей выгодой можно обменять, когда накопится двадцать тысяч баллов, их можно поменять на пятьдесят тысяч рублей. Кроме денег, предусмотрено получение сертификатов и скидок у партнёров. А новым клиентам можно в течение года не платить за обслуживание.

Преимущества «Всё сразу» Райффайзенбанка:

• карта обслуживается бесплатно;
• процент по остатку счёта – до 5,5%;
• выгодный обмен бонусных баллов на рубли;
• кэшбэк до 3,9%;
• моментальные переводы и платежи;
• пополнение и снятие со счёта бесплатное;
• по программе лояльности можно получить дополнительные бонусные баллы:
• при первой трате с карточного счёта 5 тыс. р. – 300 б.;
• на день рождения клиента (если он совершал оплаты в течение года) – 300 б.;
• на Новый год (если владелец пользовался карточкой в течение года) – 200 б.

Максимально возможное количество бонусов за месяц – 1 000. Бонусные баллы действительны 3 года, после чего их аннулируют.

Условия:

Услуга	Комментарий
Обслуживание	0 – 1 490 р. в год
СМС оповещение	60 р. в мес.
Снять наличные в банкоматах банка и у партнёров	0%
Снять наличные в кассах Райффайзенбанка	0,7%
Снять наличные в других банкоматах	1%
Пополнение с мобильного приложения или интернет банка	0%
Пополнение в отделениях Райффайзенбанка	Без комиссии – свыше 10 тыс. р.; 100 руб. – до 10 тыс. р.;
Пополнение с карт любых банков на сайте	0%
Переводы на карты Райффайзенбанка	0%
Переводы	1,5%

ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк предлагает разные карты для получения кэшбэка реальными деньгами. Проанализируйте свои расходы и оформите карту, которая поможет получать максимальную выгоду от покупок. АвтоКарта дает повышенный процент возврата за такси, каршеринг, АЗС, платные дороги, общественный транспорт. Если тратите 10 000 руб. в месяц, услуги банка будут бесплатными.

К любой карте ЮниКредит Банка можно привязать дополнительную карту без комиссии и платы за обслуживание. Это будет удобно для оформления карты ребенку. Из-за того, что привязка идет к основному счету, всегда можно контролировать расходы. Проверить баланс, посмотреть историю платежей, оплатить ЖКУ или другие услуги можно в личном кабинете или мобильном приложении банка.

На сайте ЮниКредит есть инструмент для сравнения нескольких дебетовых карт в России, добавьте туда варианты и примите решение о самом выгодном тарифе для личной бухгалтерии. Если возникли вопросы, их можно задать в онлайн-чате круглосуточно. Благодаря современному приложению, выгодным тарифам и клиентоориентированности, ЮниКредит банк входит в список лучших за 2021 год.

Лучшие карты по моему мнению

Итак, чтобы решить, какая дебетовая карта может быть признана лучшей, предлагаю вашему вниманию небольшой перечень наиболее выгодных, на мой взгляд, банковских продуктов. Подчеркиваю, что данный список основан на сугубо субъективной оценке. Итак, когда передо мной встал вопрос касательно того, какой дебетовой картой мне обзавестись, я сразу же обратился за помощью к своему верному и надежному другу, интернету. Он рассказал мне о топ-100 российских банков, среди которых я и начал свой поиск. Сразу вам скажу, что первая государственная десятка этого рейтинга не предложит вам «золотых гор», поскольку не нуждается в поддержке со стороны дополнительных финансовых ресурсов. Прошерстив рейтинг крупнейших кредитно-финансовых учреждений, я остановился на таких  вариантах:

Дебетовая карта Тинькофф Black

Среди предложений более простых и непретенциозных банков пластик Tinkoff Black выглядит довольно привлекательно и интересно. Я сам лично являюсь держателем этой карты и могу с чистой совестью сказать вам, что продукция, пожалуй, лучшая в нашей стране по соотношению удобства использования и всех преимуществ, которые предоставляет банк.

Из особенностей карты выделю:

• Начисление 5% на остаток до 300000 руб., при условии расходов по карте в 3000 руб. за отчетный период;
• Кэшбек до 30% по спецпредложениям, по обычным избранным категориям – 5% и 1% по всем остальным;
• Абсолютно бесплатное обслуживание при вкладах от 50 000 руб. или при неснижаемом остатке по карте в 30 000 руб. В иных случаях – 99 руб./мес.;
• Бесплатное снятие денег с карты в диапазоне 3000-100 000 руб./мес., в банкоматах Тинькофф – до 500 000 руб. В иных случаях комиссия составляет 90 руб.

Карта по сути универсальная, подходит и для покупок в сети, и для хранения денег.

Оформить карту Тинькофф

Альфа банк

Карты от этого банка занимают в моем рейтинге почетное второе место. Несомненным достоинством этого банка можно считать:

• Кэшбек до 5-10% в избранных категориях;
• Бесплатное снятие наличных в банкоматах партнеров. В иных случаях берут комиссию 1,5%/200 руб., но ее компенсируют, если расходы за месяц по карте превысили 10 000 руб. либо остаток на пластике не ниже 30 000 руб.;
• Начисление до 6% на остаток по счету (актуально для сумм до 300 000 руб.).

Что до характеристик пластика «альфы», то не могу сказать, что он лучше или хуже «тинькоффского», т.к условия у них очень схожи. Однако, к последнему я испытываю личную симпатию из-за их сервиса, работы тех поддержки и в целом у меня не возникало с ней трудностей или проблем, а потому отправляю его на верхнюю ступень пьедестала личного рейтинга. Для оформления карты нужно заполнить заявку на сайте банка.

Заказать карту альфа банка с выгодным кэшбеком

В таблице – детальные условия хороших на мой взгляд дебетовых карт.

Тип карты
Размер кэшбека и категории	До 3% без ограничения категории и до 11% по избранной категории. При выборе любимой категории по остальным кэшбек снижается до 1%	До 30% за покупки в магазинах-партнерах, до 5% в 3 избранных категориях, 1% – прочие покупки	До 10% в категории АЗС, до 5% – рестораны и кафе, 1% – прочие категории
Переводы в другие банки	0% при сумме до 20 тыс. руб., далее 1,5%, но не менее 50 руб.	До 20 000 руб./мес. без комиссии. С суммы сверх этой берется комиссия 1,5%, но не меньше 30 руб.	1,95%, но не меньше 30 руб.
	До 1 000 000 руб./мес. в любом банкомате, дневной лимит – 200 000 руб.	В банкоматах Тинькофф до 500 000 руб. бесплатно, сверх этой суммы берут 2% комиссии, но не меньше 90 руб.В других банкоматах до 100 000 руб./мес. можно снять бесплатно, после этого взимается 2% либо 90 руб. При снятии до 3000 руб. в сторонних банкоматах списывают фиксированную комиссию 90 руб.	Без комиссии только при обналичивании в банкоматах Альфа банка или партнеров. В противном случае 1,5% от суммы, но не меньше 200 руб.Комиссию вернут, если за это месяц расходы по карте больше 10 000 руб. или остаток на ней превышает 30 000 руб.
Процент на остаток	0,1% при сумме до 10 тыс. руб. и 5,5% при остатке свыше 10 тыс. руб.	5% на остаток до 300 000 руб. Для начисления процентов нужно достичь суммы покупки в 3000 руб.	Начисляется на суммы до 300 000 руб. При расходах до 10000 руб./мес. – 1%, 70 000 руб./мес. – 6%
Стоимость обслуживания	Бесплатно	99 руб./мес.Обслуживание бесплатное, если есть вклад в Тинькофф на сумму от 50 000 руб. или на дебетовой карте больше 30 000 руб.	100 руб./мес.Бесплатно при условии покупок по карте не меньше 10000 руб./мес. или при балансе от 30 000 руб.
Стоимость оформления	500 руб., при расходах от 10 тыс. руб. эти деньги вернутся на счет	Бесплатно, карту доставляют домой или в офис	Карта оформляется бесплатно, заявку можно подать удаленно
Доставка на дом	—	+	+

1 место. Победитель. Дебетовая карта «AlfaTravel» банка «Альфа-Банк»

3% милями за любые покупки. 9% милями от трат на travel.alfabank.ru. До 5% на остаток по счёту. Оплата милями билетов любых авиакомпаний по курсу 1 миля = 1 ₽.

Сравнить

Получить

на сайте Альфа-Банка

317 заявок одобрено 14.03

Три шага к дополнительному доходу

Заполнить онлайн-заявку на оформление дебетовой карты для физических лиц

Дождаться звонка менеджера банка и ответить на вопросы

Получить карту с доставкой курьером или в отделении банка

Эта страница полезна?

81% клиентов считают страницу полезной

Благодарим за оставленный Вами отзыв! Мы стараемся становиться лучше!

1. На первом месте – Тинькофф Блэк

Основные параметры:

Cash Back:

– 1% – на все покупки

– до 15% – на выбранные категории

– до 30% – по спецпредложениям

• Процент на остаток – 3,5% годовых
• Перевод на карты других банков – бесплатно
• Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
• СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
• Обслуживание – бесплатно* или 99 руб/мес

*Обслуживание карты бесплатно при выполнении одного из условий – наличие на вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах неснижаемого остатка не менее 50 000 руб. за расчетный период ИЛИ при наличии кредита, выданного на картсчет. В противном случае стоимость обслуживания составит 99 рублей в месяц.

Кэшбэк начисляется рублями в конце расчетного периода.

• Базовая ставка кэшбэка в 1% распространяется на все операции по карте.
• до 15% вы получите за покупки в трех категориях, которые предлагает банк на выбор раз в квартал.
• Кэшбэк до 30% доступен по спецпредложениям партнеров банка

Банк начисляет 3,5% на остаток по карте при условии покупок свыше 3 000 рублей за расчетный период. Отмечу, что процент начисляется на сумму до 300 000 рублей, все что выше имеет смысл хранить на дополнительном вкладе или накопительном счете.

Тинькофф позволяет снимать наличные без комиссии в чужих банкоматах. При этом минимальная сумма снятия должна составлять 3 000 рублей.

Также карта Тинькофф Блэк позволяет бесплатно переводить деньги на карты другого банка через собственные сервисы. Лимит составляет 20 000 рублей в месяц. Дальше уже с комиссией 1.5%.

Среди дополнительных особенностей предложения от Тинькофф – возможность бесплатного открытия дополнительных карт, превращение карты в мультивалютную, удобное мобильное приложение и возможность перехода на тариф 6.2 с абсолютно бесплатным обслуживанием.

Оформить Тинькофф Блэк

MCC-код и кэшбэк

MCC-коды присваиваются торговым точкам банками-эквайерами. Для получения Cb необходимо, чтобы MCC (Merchant Category Code) покупки значился в списке кодов, по которым возвращает часть стоимости приобретения банк-эмитент карты.

Важно: одной и той же покупке могут присваиваться разные MCC-коды, если торгово-сервисное предприятие сотрудничает с двумя и более эквайерами. Сведения о MCC, по которым начисляет Cb эмитент, нужно искать в документах на его сайте

Узнать код торговой точки поможет веб-сервис mcc-code.ru

Сведения о MCC, по которым начисляет Cb эмитент, нужно искать в документах на его сайте. Узнать код торговой точки поможет веб-сервис mcc-code.ru.

Какую карту с кэшбэком выбрать в 2021 году?

Выбирая карту с cash back, некоторые гонятся за престижем, статусом и общими размерами начислений. Лучшие кэшбэк-карты для одних людей могут оказаться пустой тратой денег для других

В первую очередь важно проанализировать свой образ жизни. Ведь нет смысла брать карту с повышенным кэшбэком на АЗС, если у человека нет автомобиля

Очень важно оценить рейтинг банка по всем направлениям, поговорить с его постоянными клиентами, почитать отзывы в интернете. Идеально, если банк предоставляет категории с повышенным кэшбэком на выбор

Самая выгодная карта с кэшбэком подбирается индивидуально для каждого конкретного пользователя.

Сравнение вышепредставленных карт поможет определиться в пользу того или иного продукта. Чтобы выбрать наиболее оптимальную для себя карту, нужно определить ту категорию покупок, на которую ежемесячно уходит наибольшее количество денег. Окончательный же выбор будет в пользу той карты, которая предоставит пользователю максимальный кэшбэк именно на данную категорию товаров.

Однако не стоит пренебрегать и другими важными характеристиками пластика: стоимостью обслуживания, процентами на остаток и так далее. Ведь только наиболее подробный анализ всех составляющих приведёт к лучшему результату, выраженному в максимальной экономии. Ниже приведена таблица со сравнением карт из этого рейтинга.

Карта	Кэшбек	Стоимость выпуска	Обслуживание за месяц
Польза (Хоум Кредит Банк)	до 5% в категориях	0 рублей	0 рублей
Умная карта (Газпромбанк)	до 10% в категориях	0 рублей	0 рублей
#МожноВСЁ (Росбанк)	3% в категориях	0 рублей	от 0 до 99 рублей
Альфа-Карта (Альфа-Банк)	до 2% на всё	0 рублей	0 рублей
Tinkoff Black (Тинькофф Банк)	до 15% в категориях	0 рублей	от 0 до 99 рублей
ПОРА (УБРиР)	до 6% в категориях	0 рублей	от 0 до 99 рублей
Прибыль (Уралсиб)	до 3% на всё	0 рублей	от 0 до 49 рублей
Opencard (Открытие)	до 2,5% на всё	500 рублей (вернётся бонусами после суммарных трат в 10 000 рублей)	0 рублей
Кэшбэк карта (Райффайзенбанк)	1,5% на всё	0 рублей	0 рублей
Твой кэшбэк (Промсвязьбанк)	до 5% в категориях	0 рублей	от 0 до 149 рублей

На что обращать внимание при выборе карты с возвратом средств

Интересуясь кешбеком и его механизмом, можно столкнуться с таким количеством подводных камней и специальных условий, что, оказывается, далеко не каждый сервис возврата обладает наибольшим выгодным процентом и годится для использования в жизни

В первую очередь необходимо обратить внимание на тип платежной системы и вид самой карты: дебетовая она или это кредитка

Затем внимательно изучите показатели минимального платежа, сумму обслуживания карты, возможность обналичивания бонусов и их минимальный порог. Все это напрямую сказывается на качестве последующих предоставляемых услуг, и чтобы ожидания оправдались в полной мере, не стоит закрывать глаза на то, что кажется невыгодным.

Карты с возможностью возврата средств стали одними из самых популярных после премиальных карточек. Возможность экономить делает человека по-настоящему бережливым. Это помогает не только не сорить средствами, но и позволяет накапливать их, бережно относясь к капиталу.

Теперь развлечения и второстепенные траты будут приносить небольшой доход и не вызовут неудобств по окончании отдыха. Обратная сторона увлеченности бонусами — это, конечно, повышенная степень потребления и покупок через меру. Обязательно планируйте расходы заранее и оптимизируйте траты под реальные нужды, чтобы кешбек стал средством экономии, а не причиной еще больших трат.

Tinkoff Black

Карта «Tinkoff Black» проверена временем и предоставляет двойную выгоду: начисляется как выгодный и честный кэшбэк за все приобретения, так и процент по остатку на счёте. Кроме того, есть возможность снимать наличность в любой точке мира. Начисление бонусов производится один раз в месяц и деньги реально возвращаются на карточный счёт, а не виртуальными баллами или бонусами.

Кэшбэк:

• 1% – при любых покупках;
• 5% – при покупках в выбранных категориях;
• До 30% – при покупках у партнёров банка. Магазинов-партнёров внушительное количество и их список регулярно пополняется.

Условия:

Услуга	Комментарий
Обслуживание	Бесплатно: при остатке не меньше 30 тыс. р. на счете или открытом вкладе; 99 р. в месяц в других случаях.
Процент по остатку на счёте	6% – если остаток не меньше 300 тыс. р. и при расходах на сумму до 3 тыс. р. за расчётный период; 0% – в остальных случаях.
Интернет-банк и мобильный банк	Без комиссии
СМС информирование	59 р. в месяц
Переводы	Без комиссии до 20 тыс. р. в мес.
Пополнение	0% с любой карточки или до 300 тыс. р. у партнёров
Снять наличные бесплатно	От 3 до 150 тыс. р. – во всех банкоматах в любой точке мира; До 150 тыс. р. – в банкоматах Тинькофф.

Преимущества «Tinkoff Black»:

• простота оформления и получения. Чтобы получить карту не понадобится стоять в очереди и заполнять множество бумаг. Нужно лишь зайти на сайт банка и указать личные данные. После чего карточка будет доставлена курьером в кратчайшие сроки;
• хорошая замена банковскому вкладу;
• бесплатное обслуживание;
• бонусы возвращаются реальными деньгами;
• льготные категории и специальные предложения;
• возможность бесплатного пополнения, снятия наличных и переводов;
• контроль за расходами;
• онлайн-поддержка через приложение.

Карты с кэшбэком Сбербанка

Крупнейший банк страны славится своей гибкой программой возврата средств, «Спасибо» , которую можно подключить не к какой-то конкретной, а к большинству выпускаемых им карт, так что все они – выгодные карты с cash back.

Условия

Программа «Спасибо» делится на 4 уровня.

1. Вы получаете до 20% кэшбэка у избранных партнёров.
2. Вы получаете все преимущества предыдущего уровня, а также 0,5% от самого Сбербанка.
3. Вы получаете все преимущества предыдущего уровня, а также подключение 1 категории покупок с повышенными бонусами.
4. Вы получаете все преимущества предыдущего уровня, а также подключение 2 категории покупок с повышенными бонусами и возможность обмена бонусов на рубли.

Преимущества

• Большой список партнёров в самых разных категориях.
• Не требуется дополнительных платежей – участие в программе .
• Могут участвовать все карты, выпускаемые банком.

Недостатки

• Задания, необходимые для получения следующего уровня, растут в сложности. Если сначала достаточно просто тратить не менее 5000 рублей в месяц и поддерживать соотношение приобретений по картам к снятию наличных на уровне более 30%, то затем этот уровень растёт до 50% и до 85%.
• Без максимального уровня можно тратить бонусные баллы лишь у партнёров.

10 место. Кэшбэк на все (Райффайзенбанк) — Visa

По каким условиям выбирать кредитную карту с кэшбэком?

Название, банк, платежная система	Тип карты	Стоимость обслуживания	Размер и условия кэшбэка
Можно все (Росбанк) – Visa	Кредитная	948 рублей в год	1% за все покупки, до 10% в в избранных категориях (можно менять каждый месяц), максимум 5 000 рублей в месяц
Универсальная (АТБ) — MasterCard	Кредитная	Бесплатно	До 10% в категориях «Автокарта», «Дом-ремонт» «Развлечения» или «Семья», или 2% за все покупки, максимум — до 2 000 рублей в месяц в зависимости от категории
МТС Деньги Weekend (МТС Банк) — MasterCard	Кредитная	1 200 рублей в год	1% за все покупки, 5% в кафе, ресторанах, кино и такси, максимум 3 000 рублей в месяц
Кредитная	199 рублей в месяц	1% за все покупки, до 10% в зависимости от общей суммы трат — в одной из 9 категорий повышенного кэшбэка (выбирается автоматически по наибольшей сумме трат)
Яндекс Плюс (Альфа-Банк) — MasterCard	Кредитная	первый гож — бесплатно, далее — 990 рублей в год	1% за все покупки, 5% в категориях «Рестораны», «Развлечения», «Образование» и «Спорт», 10% в избранном сервисе Яндекса (меняется каждый месяц), 5% в прочих сервисах Яндекса, 6% на travel.alfabank.ru, максимум 6 000 рублей в месяц
Кредитная	99 рублей в месяц	До 3% (Авиабилеты, отели), 2% (Связь, дом, ремонт, бытовая техника), 1% за прочие покупки при сумме трат от 10 000 рублей в месяц
Дорожная (Росгосстрах Банк) — MasterCard	Кредитная	Бесплатно при сумме покупок от 30 000 рублей в месяц, иначе — 349 рублей в месяц	При сумме трат от 5 000 рублей в месяц — 7% в категориях «Авто», «Рестораны» и «Развлечения, максимум 3 000 рублей в месяц, 1% за прочие покупки, максимум 3 000 рублей в месяц
Cash Back (Ситибанк) – MasterCard	Кредитная	первый год — бесплатно, далее — 950 рублей в год	1% за все покупки, 5% у партнеров, месячный бонус — 20% от суммы кэшбэка за месяц при сумме трат от 10 000 рублей
Emotion (Ак Барс) — Visa, MasterCard	Кредитная	бесплатно при сумме трат от 15 000 рублей в месяц, иначе — 199 рублей в месяц	1% за все покупки, при сумме трат от 20 000 рублей в месяц — 1,25%
Кэшбэк на все (Райффайзенбанк) — Visa	Кредитная	1 490 рублей в год	1,5% за все покупки без ограничений по сумме

Правильно выбранная кредитная карта с кэшбэком станет удобным инструментом для повседневных покупок

При ее оформлении в первую очередь обратите внимание на условия кэшбэка — размер начислений и категории, в которых он возвращается. Важны и другие условия кредитки — например, льготный период, процентная ставка и стоимость обслуживания

По итогам сравнения наиболее выгодным предложением среди кредитных карт с кэшбэком является Можно все от Росбанка. Она возвращает до 10% в категории на выбор держателя. Кредитка быстро выпускается, и ее можно оформить без справки о доходах. Единственный недостаток — сложные условия получения повышенного кэшбэка.

Рекомендовано для вас
Какие существуют виды кредитных карт
Бонусные карты и их особенности
Тестируем кредитную карту Платинум от Русского Стандарта

Чтобы понять, какая кредитка с кэшбэком будет лучше для вас, определитесь с тем, где вы собираетесь ее использовать. Для ресторанов и кафе подойде Альфа-Банк, для автомобильных расходов — РГС Банк, для повседневного использования – Росбанк, ГПБ и МТС Банк. Можно отметить карту АТБ из-за простых условий повышенного кэшбэка.

Также вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.

Твой Кэшбэк – Промсвязьбанк

Карточный продукт «Твой Кэшбэк» разработан Промсвязьбанком для держателей с любой суммой денег и разными расходами. Кэшбэк начисляется со всех покупок (кроме оплаты услуг, ЖКХ, казино, переводов). Кроме того, можно выбрать повышенный кэшбэк: 5% на выбранные категории (3 из 16) или 5% на остаток по счёту. Преимуществами этого продукта является:

• мгновенное одобрение;
• бесплатное обслуживание;
• при покупках у партнёров банка скидки до 20%;
• кэшбэк до 5%;
• бесплатные переводы.

Условия:

Услуга	Комментарий
Обслуживание	Бесплатно: При остатке больше 20 тыс. р.; При сумме расходов за месяц больше 20 тыс. р.; 149 р. – в остальных случаях.
СМС оповещение	Бесплатно в течение первого месяца; 39 руб. в месяц.
Интернет банк	Без комиссии
Снять наличных в банкоматах банка и партнёров	0%
Снять наличные в остальных банкоматах	1%
Пополнение	Без комиссии до 150 тыс. р. в мес.
Переводы	Без комиссии до 20 тыс. р. в мес.
Лимит пополнения счёта	150 тыс. р. в мес.
Лимит снятия наличных	150 тыс. р. в день; 300 тыс. р. в мес.

Как выбрать самую выгодную дебетовую карту с кэшбэком

Нет единого ответа, какая карта лучше всего подойдёт лично для вас. Но есть общие принципы, которыми следует руководствоваться при выборе:

Обратите внимание, на что уходит большая часть вашего бюджета (обычно это достаточно просто посмотреть в интернет-банке). Выберите ту карту, где наиболее выгодная для вас категория приносит повышенный процент

Учтите, что у некоторых банков избранные категории периодически меняются.
Если вы и так собираетесь хранить на счету достаточные суммы денег, тогда стоит обратить внимание на карты, которые предполагают постоянный остаток на счету – обычно у них гораздо более выгодные условия. С другой стороны, если вы не собираетесь пользоваться картой слишком активно, лучше наоборот, смотреть тарифы без постоянного остатка.
Уточните, на всё ли начисляется кэшбэк. Некоторые банки, например, могут ее начислять его на ЖКХ и другие категории.
Хорошим бонусом будет дополнительное начисление годовых на остаток по счёту.
Обратите внимание на репутацию банка, на количество его офисов, банкоматов и удобство получения карты.
Если для вас это актуально, то обратите внимание на стоимость переводов. Некоторые банки позволят переводить средства с карты на карту бесплатно, другие берут за это большую комиссию.
Учтите, что бонусы не всегда равны рублям. В то время как одни банки просто возвращают рубли, другие возвращают бонусы, очки, мили и так далее. Иногда их можно или тратить только у партнёров, или снимать после достижения определённой суммы.