Стоимость годового обслуживания карты сбербанка

Стоимость обслуживания карты VISA Electron Сбербанка и линейка тарифов

Все тарифы Visa Electron относятся к архивным. Всего существовало 3 тарифа, хотя особой разницы между ними не было.

Visa Electron Momentum — карта моментального выпуска. Для ее получения не требовалось ждать 2 недели. Однако перевыпуск этого пластика не возможен, а также по тарифу действует максимальное количество ограничений по операциям. Например, невозможно сменить ПИН-код, не выдаются дополнительные карты к счету. Главным достоинством являлось отсутствие платы за обслуживание.

Visa Electron — стандартное предложение от Сбербанка. Карта выпускалась 2 недели, в основном использовалась как зарплатная. Комиссия за обслуживание — 300 рублей в год за основную карту и 150 за каждую дополнительную.

Visa Electron Транспортная — основная часть условий полностью совпадает со стандартным предложением Виза Электрон. Особенностью является возможность работы с транспортным приложением при оплате комиссии в 30 рублей. Плата за годовое обслуживание карты составляет 300 рублей, каждой дополнительной — 150.

Как оформить и получить карту?

Для удобства своих действующих или потенциальных клиентов, Сбербанк дает возможность оформить золотую карту двумя способами: непосредственно в отделении или же удаленно, через интернет. Первый способ более привычный и позволяет уточнить интересующую информацию. Второй удобнее.

Заказ карты

Для заказа карты требуется подготовить свой паспорт с пропиской и требуемую сумму для оплаты обслуживания за год. Также нужно лично посетить отделение или зайти в соответствующий раздел на сайте банка. После этого сама процедура займет считанные минуты.

В отделении банка

Чтобы открыть золотую карту нужного типа в отделении банка нужно:

• Найти подходящее структурное подразделение. Не обязательно ближайшее. Подойдет любое, которое удобно расположено.
• Взять свой паспорт и требуемую сумму средств для оплаты обслуживания.
• Посетить отделение.
• Взять талон на открытие карты (как вариант, можно попросить помощи у консультантов в зале).
• Дождаться своей очереди.
• Объяснить сотруднику банка свои требования.
• Предоставить документы.
• Заполнить и подписать заявление, а также договор на обслуживание.
• Оплатить годовое обслуживание.
• Дождаться, пока карта будет готова.
• Получить карту и начать ей пользоваться.

Онлайн заявка

В удаленном режиме оформить карту значительно проще:

• Зайти в подраздел «Дебетовые карты», который находится в разделе «Карты».
• Выбрать пункт «Золотые карты».
• Указать нужный тип карты.
• Нажать на кнопку «Заказать».
• Ввести базовую информацию:

    1. ФИО.

    2. Номер телефона.

    3. Адрес электронной почты.

• Нажать «Далее».
• В следующем окне заполнить паспортные данные.
• Дальше внести информацию об адресе прописки/проживания/регистрации.
• Дождаться доставки карты. Подписать документы, оплатить обслуживание и получить карту. Теперь ею можно свободно пользоваться.

Виды карт

В Сбербанке вы можете оформить только дебетовые карты, за обслуживание которых ежегодно не придется платить. Представлены следующие виды:

1. Пенсионная.
2. Цифровая Visa.
3. Моментальная.

Пенсионная

Клиенты, желающие заказать этот вид карты, получат следующие возможности:

1. На нее можно перечислять пенсию и получать дополнительный доход – начисляется 3,5% годовых на остаток.
2. Доступна бесконтактная оплата.
3. Вы можете открыть счет только в рублях.
4. Срок действия составляет 5 лет.
5. От Сбербанка с каждой покупки начисляется 0,5% бонусами Спасибо.
6. От магазинов-партнеров начисляется до 30% бонусами Спасибо с каждой покупки.
7. Максимум в день можно снимать 50 000 рублей наличными.
8. В банкоматах и кассах Сбербанка можно снимать наличные без комиссии.
9. В банкоматах и кассах других банков 1% от суммы.
10. Если снимается больше ежедневного лимита, то взимается 0,5% от суммы превышения.
11. В месяц можно снимать не более 500 000 рублей.
12. Плановый перевыпуск предоставляется бесплатно. Банк самостоятельно делает новую карту после окончания срока действия.
13. Если вы потеряете пластик или измените личные данные, то должны будете заплатить 30 рублей за выпуск новой карты.
14. При подключении мобильного банка за обслуживание в месяц снимается по 30 рублей. Первые два месяца использования бесплатно.
15. Можно заказать онлайн без наличия зарегистрированного личного кабинета.

Среди минусов можно выделить:

1. Отсутствие возможности открытия счета в разных валютах. Доступен только рублевый счет.
2. Ею нельзя расплачиваться за границей.
3. Вы не можете добавить дополнительную карту.
4. Не предоставляется индивидуальный дизайн.
5. Доступна только платежная система МИР.

Цифровая Visa

Возможности этой карты при использовании минимальны:

1. Моментальное оформление через Сбербанк онлайн.
2. Вы можете расплачиваться пластиком в магазинах при помощи одного касания.
3. Доступны все платформы оплаты.
4. Доступна к оформлению гражданам с 14 лет при наличии дебетовой карты, которая подключена к мобильному банку.

Среди минусов можно выделить:

1. Доступна только платежная система Visa.
2. Для заказа должен быть зарегистрирован личный кабинет на сайте Сбербанк онлайн.
3. Нельзя открывать счета в разных валютах.
4. Низкий уровень защиты средств.

Моментальная

Клиенты получат следующие возможности:

1. Возможность выбора между платежными системами Visa, MasterCard и МИР.
2. Доступна бесконтактная и оплата телефоном.
3. Возможность открытия счета в евро, рублях и долларах.
4. Можно расплачиваться за границей.
5. Срок действия составляет 3 года.
6. Начисление бонусов Спасибо с каждой покупки до 30%.
7. Доступная сумма снятия наличных в сутки – до 50 000 рублей.
8. В банкоматах и кассах Сбербанка можно снимать наличные без комиссии.
9. В банкоматах и кассах других банков 1% от суммы.
10. Если снимается больше ежедневного лимита, то взимается 0,5% от суммы превышения.
11. Плановый перевыпуск карты предоставляется бесплатно.
12. Вы можете снимать до 100 000 рублей в месяц.
13. Выбрать ближайшее отделение для оформления пластика вы можете онлайн.

Среди минусов можно выделить:

1. Доступно оформление только в отделении Сбербанка.
2. Не предоставляется индивидуальный дизайн.
3. Вы не можете оформить карту на свое имя.
4. Ее срок службы может быть меньше, потому что она не оформляется под какого-то конкретного человека, а значит и выпускается раньше.
5. Низкий уровень защиты.

Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк

Дебетовая карта – это ваши собственные средства, которые хранятся на счете. Как правило, на такие карты получают зарплаты, переводы от близких людей (на подарок), пенсию и т. д.

Чтобы проще было сделать выбор, на официальном сайте банка все карты разделены по категориям. Для вашего удобства мы также разделим карты и рассмотрим их основные характеристики.

Дебетовые карты Сбербанка, список:

Название продукта
Годовое обслуживание
Кэшбэк
Комиссия за снятие денег через другие банкоматы
Обратите внимание
Карты для путешествий

СберКарта Тревел

2 400 р.
До 10% милями
1%, но не менее 150 р.
Снятие наличных за границей от 5 000 р. бесплатно.

Золотая Аэрофлот

3 500 р.
1,5 мили за каждые потраченные 60 р.
1%, но не менее 100 р.
Через банкомат/кассу СБЕРа в месяц бесплатно можно получить до 3 млн р.

Премиальная Аэрофлот

12 000 р.
2 мили за каждые потраченные 60 р.
Через банкомат/кассу можно бесплатно снять в месяц до 5 млн р

Можно переводить в день до 1 млн р.
Карты для бонусов

Золотая

3 000 р.
Повышенный: 5% в кафе и 1% в супермаркетах.
1%, но не менее 100 р.
Бесплатные СМС и пуш-уведомления об операциях. Можно в день снять до 300 000 р. без комиссии. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Классическая

750 р. в первый год, после 450 р.
До 30% за покупки у партнеров. Стандартные в рамках программы «СПАСИБО».
Можно снимать в день без комиссии до 150 000 р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Моментальная

Бесплатно

1% от суммы, но не менее 150 р.
Это неименная карта, которая выдается сразу. В месяц можно снять не более 100 000 р.
Карты со своим дизайном

Карта с индивидуальным дизайном

750 р. в первый год, со второго – 450 р.
До 30% за покупки у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
200 вариантов дизайна + можно предложить свой. В месяц можно снять до 1,5 млн р.

Молодежная карта с выбором дизайна

150 р.
До 5% от покупок в выбранной категории, до 11% дают партнеры.
Для тех, кому от 14 до 25 лет. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Карта болельщика ЦСКА

750 р. в первый год, со второго – 450 р.
0,5% от каждой покупки и до 30% за покупки у партнеров.
500 вариантов индивидуального дизайна.

Карта иностранного гражданина

Потребуется предъявить заграничный паспорт и дополнительный документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ: разрешение на работы, вид на жительство, миграционная карта.
Карты для благотворительности

Классическая — Подари жизнь

Первый год – 1 000 р., со второго – 450 р.
0,3% от каждой покупки идут в фонд «Подари жизнь». До 30% от партнеров, которые зачисляются клиенту.
1% от суммы, но не менее 100 р.
В месяц можно получить до 1,5 млн р. без комиссии, через родные банкоматы.

Золотая – Подари жизни

Первый год – 4 000 р., со второго – 2 500 р.
0,3% идут в фонд «Подари жизнь». Повышенный кэшбэк 5% в категории «Кафе и рестораны» и 1» в «супермаркет».
В месяц можно снимать до 5 000 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах СберБанка.

Платиновая – Подари жизнь

15 000 р. из которых 7 500 р. идут сразу в благотворительный фонд.
0,5% за любые покупки и до 30% у партнеров
Карты для детей

СберKids

Бесплатно
0,5% от каждой покупки
Нельзя. В рамках программы можно только платить картой.
Можно оформить ребенку в возрасте от 6 до 13 лет. Уведомления по карте – 30 р. Максимальный оборот в месяц не может быть выше 40 000 р.
Карты для иностранцев

Карта иностранного гражданина

Первый год – 750 р., со второго – 450 р.
До 30% у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Можно оплачивать патент без комиссии. В месяц можно снять без не более 1,5 млн р.
Виртуальные карты

Цифровая карта

бесплатно
До 30% у партнеров.
Не предусмотрено.
Выпускается за 2 минуты, через личный кабинет клиента. Можно снять через кассу или отправить перевод на другую карту.
Социальная карта

Карта для пособий и пенсий

Бесплатно
До 3% в выбранной категории.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Платежная система – МИР. Карта выдается только для получения пенсии или социальных выплат.
Другие карты (также заслуживают внимания)

СБЕРкарта

Бесплатно для пенсионеров, 40 р. для молодежи и 150 р. для остальных.
До 10% от суммы покупки.
1%, но не менее 150 р.
Карта может быть бесплатной, если в месяц совершать покупки на сумму от 5 000 р. Если тратите более 20 000 р., то + 5% повышенный бонус в кафе и ресторанах. Если траты свыше 75 000 р. то +10% кэшбэк на АЗС.

Карта с большими бонусами

4 900 р.
10% на автозаправках, 5% в кафе и ресторанах и 1,5% в супермаркете.
1%, но не менее 100 р.
В месяц можно снимать до 5 млн р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Стоимость кредитных карт

Кредитки позволяют оплачивать покупки и получать наличные за счет заемных средств, предоставляемых банком, без отправки каждый раз запросов на предоставление средств и заключения отдельного договора. По ним предусмотрен грейс-период на оплату покупок в 50 дней. Кредитный лимит при погашении задолженности восстанавливается автоматически и им можно пользоваться снова без дополнительных согласований с финансовым учреждением.

Годовая стоимость обслуживания кредиток зависит не только от категории и бонусной программы, но и от наличия у владельца специального предложения. Некоторые карточки, выданные по предварительно одобренному решению, обслуживаются бесплатно.

Кредитная карточка	Стоимость годового обслуживания на стандартных условиях	Стоимость годового обслуживания по спецпредложению
Классическая	0 р. – первый год, далее 750 р./год	0 р.
Золотая	0 р. – за первый год, в дальнейшем – 3000 р./год
Моментальная	Не выдаются
Премиальная	4900 р.
Аэрофлот (классическая)	900 р.
Аэрофлот (золотая)	3500 р.
Аэрофлот Signature	Не выпускаются	12000 р.
Подари жизнь Classic	900 р.	0 р.
Подари жизнь Gold	3500 р.

Сколько стоит обслуживание дебетовых карт «Сбербанка»?

Карты для хранения собственных средств и получения пособий от государства обычно обслуживаются бесплатно:

• дебетовые карты «Моментум»;
• «Маэстро Социальная»;
• «Мир».

При наличии другой разновидности пластика комиссия за годовое обслуживание составит:

Вид	Стоимость 1-го/2-го года, руб.
«Маэстро Студенческая», молодежная «Виза»/«Мастеркард»	150/150
«Маэстро»/«Виза Электрон»	300/300
Classic/Standard	750/450
«Аэрофлот» от «Виза»	900/650
Gold	3000/3000
Gold Aeroflot	3500/3500
Platinum	10000/10000

Максимальная плата предусмотрена для банковской карточки «Виза Платинум» «Подари жизнь»: расходы за первый год составят 15 тысяч рублей, за второй — 10 тысяч рублей. Выпуск в рамках программы «Сбербанк Бизнес» устанавливается согласно подписанному тарифу.

Какие виды карт предлагает Сбербанк

В ассортименте платежных карт Сбербанка присутствуют представители наиболее распространенных в РФ систем оплаты. А именно:

• МастерКард;
• Visa;
• МИР;
• Maestro.

В каждой из перечисленных категорий представлены как кредитные, так и дебетовые карточки. Также Сбер дает возможность оформить электронные, подарочные и предоплаченные платежные инструменты. Наиболее востребованной платежной системой для любого типа пластика была и остается Visa. Поэтому в дальнейшем в тексте будут приводиться расценки именно для пластика этой категории. Чтобы уточнить, сколько стоит обслуживание карты Сбербанка Мастеркард (кредитки или дебетовки), рекомендуем обратиться

Стоимость обслуживания дебетовой карты

Количество выпускаемых Сбербанком дебетовых карт еще выше. На начало 2020 года оно составляет 18 пластиков. Кроме того, продолжают обслуживаться некоторые виды карточек, эмитированных ранее. Стоимость обслуживания наиболее популярных дебетовых карточных продуктов от Сбербанка приводится в таблице.

Вид дебетового пластика	Годовое обслуживание
В первый год	В последующие годы
С большими бонусами	4 900 руб.	4 900 руб.
Сберкарта Тревел	2 400 руб.	2 400 руб.
Мир Классическая	750 руб. (дополнительная – 450 руб.)	450 руб. (дополнительная – 300 руб.)
Золотая	3 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)	3 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)
Классическая и Классическая с дизайном на выбор	750 руб. (доп. – 450 руб.)	450 руб. (доп. – 300 руб.)
Молодежная и Молодежная с дизайном на выбор	150 руб.	150 руб.
Карта болельщика БК ЦСКА	750 руб. (доп. – 450 руб.)	450 руб. (доп. – 300 руб.)
Пенсионная	бесплатно	бесплатно
Аэрофлот Классическая	900 руб. (доп. – 600 руб.)	600 руб. (доп. – 450 руб.)
Аэрофлот Золотая	3 500 руб. (доп. – 3 000 руб.)	3 500 руб. (доп. – 3 000 руб.)
Аэрофлот Signature	12 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)	12 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)
Visa Цифровая	бесплатно	Бесплатно
Подари жизнь Классическая	1 000 руб. (доп. – 450 руб.)	450 руб. (доп. – 300 руб.)
Подари жизнь Золотая	4 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)	3 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)
Подари жизнь Платиновая	15 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)	10 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)
Моментальная	бесплатно	бесплатно

Бонусы

Главной особенностью золотых карт являются те преимущества, которые получает их владелец. В частности, к таковым можно отнести:

• Карту можно привязать к кошельку Яндекс.Денег.
• Получение наличных средств даже за границей при утере карты.
• Круглосуточная служба поддержки.

Cash Back

Данная программа реализована в Сбербанке в виде специальных бонусов, которые накапливаются на отдельном счету и потом их можно использовать для оплаты значительной части цены продукции. Владелец такой карты получает:

• 5% от суммы при расчете в заведениях общественного питания.
• 1% от суммы покупок в супермаркете.

При этом, чем больше покупок совершается, тем выше будет процент. Например, если ежемесячно тратить более 15 тысяч рублей на них, то размер бонусов «Спасибо» будет расти.

К счастью, на данный момент перечень компаний, с которыми работает Сбербанк очень велик и постоянно пополняется.

Скидки

Но кэшбэк – это еще не все. Владельцы золотой карты также получают доступ к уникальным скидкам, недоступным «простым смертным». В частности:

• Скидка в 5% в магазинах женского белья Agent Provocateur.
• Скидка 15% в Hertz.
• Скидка 15% в кинотеатрах Москвы.
• Скидка 10% в Казанском отеле «Мираж».
• Скидка 20% в YOOX и многое, многое другое.

Какую карту Сбербанка выбрать?

Выбор пластиковой карты при таком широком разнообразии – не простое дело. В первую очередь, нужно сказать, что все карты имеют одну из двух платежных систем: Visa или Mastercard. Это две конкурирующие между собой международные платежные системы.

Отличие Visa от Mastercard:

1. Территория распространения. Visa более востребована в США, странах Латинской Америки, в Австралии, Канаде. Платежная система Mastercard более востребована в Европе и в странах Африки.
2. Комиссия за пере конвертацию валюты. При совершении операций с конвертацией валюты, Visa берет комиссию в размере 0,65% от суммы сделки, а Mastercard не берет ничего.
3. Visa используется чаще для работы со счетами в рублях и долларах, а Mastercard – в рублях и евро. Однако этот момент не является решающим при выборе, так как к любой карте можно привязать счета в необходимой валюте.

В целом, остальные различия являются техническими и не заметны для обычных пользователей карт. Считается, что платежная система Visa более надежна. Однако такое мнение может вызвать споры, так как MasterCard по надежности не собирается уступать ей.

Таким образом, определившись с платежной системой, вы решите пол задачи. Остается изучить условия оформления и обслуживания карт интересующей категории (дебетовая или кредитная) и сделать свой выбор.

Условия использования карт «Аэрофлот», «Подарочная» и «Социальная»

	Виза Классик Подарочная Дебетовый пластик	МастерКард Маэстро СоциальнаяДебетовый пластик	Виза Голд Аэрофлот Кредитка	Виза Голд Аэрофлот Дебетовый пластик	Виза Классик Аэрофлот Кредитка	Виза Классик Аэрофлот Дебетовый пластик
Валюта	Руб.	Руб.	Руб.	Руб., Долл./Евро	Руб.	Руб., Долл./Евро
Срок пользования	1 г.	3 г.	3 г.	3 г.	3 г.	3 г.
Льготный период использования кредитных средств без начисления	–	–	до 50 дней	–	до 50 дней	–
Минимальный ежемесячный платеж, от остатка долга	–	–	5	–	5	–
Ставки по долговым обязательствам, %	–	–	18 -23	–	19 -24	–
Лимит кредита в руб.	–	–	600 тыс.	–	600 тыс.	–
Тариф на первый год обслуживания, руб.	–		3500	3500	900	900
Снятие денег в банкомате, %	–		3		3
Суточные ограничения на снятие средств	–	50 тыс.	300 тыс.	300 тыс.	150 тыс.	150 тыс.
Обслуживание дополнительных пластиков, руб.	–	3тыс.	–	600	–	2500

Альтернативы для замены дебетовой карты Сбербанка Виза Электрон

В период активного пользования картами Виза Электрон самой подходящей заменой были карты MasterCard Maestro. У них тоже были достаточно неплохие условия пользования, а среди тарифов были предложения с моментальным выпуском карты. Недостатком карт Maestro был только тот факт, что они не предназначены для работы за границей.

Сегодня же хорошей альтернативой могут стать карты МИР, которые предлагают удобные тарифы социальной направленности. Они не принимаются за рубежом, а также с их помощью нельзя оплатить покупки в иностранных онлайн-магазинах. Однако по России новая платежная система работает со всеми банками и имеют широкую сеть банкоматов.

Заменить пластиковую Визу Электрон можно на VISA Classic. Эти карты без проблем работают в других государствах, а в качестве бонуса клиенты могут заказать уникальный дизайн карты. Более того, текущие условия использования и обслуживания карты считаются привлекательными для большинства пользователей.

Нюансы оформления карты Виза от Сбербанка

Оформление карт в Сбербанке зависит от типа выбранной продукции.

• В отделении банка можно подать заявку на дебетовую или кредитную, если вы новый клиент;
• Если вы новый клиент, но желаете оформить дебетовый пластик, можете заполнить предварительную заявку на специальном сервисе банка;
• Подать заявку на кредитную карту действующие клиенты могут через Сбербанк Онлайн, а новые — только в отделении банка, захватив с собой паспорт и справку о доходах по форме 2 НДФЛ;
• Оформление цифровой карточки возможно только через личный кабинет при условии, что у вас есть любая другая дебетовая карта Сбербанка.

Особенности и возможности дебетовой карты VISA Electron от Сбербанка

Карты VISA Electron часто выдавались в рамках зарплатного проекта сотрудника предприятий, а также студентам и прочим служащим. Сегодня в государственных учреждениях это предложение было полностью заменено картами МИР. Также на большинстве карт типа Электрон нет информации о владельце. Но благодаря этому выдача карт осуществляется намного быстрее. Стандартный срок в 2 недели для гравировки ФИО владельца просто не нужен.

В остальном же Электрон является обычно дебетовой картой. С ее помощью можно:

• расплачиваться в терминалах;
• совершать покупки через интернет;
• снимать наличные в банкоматах.

Кредитные карты без платы за обслуживание

Карта Сбербанка без платы за обслуживание может быть и кредитной. Среди них Золотая кредитка с кредитным лимитом до 600000 рублей, а также Классическая кредитная карта с лимитом до 600000 рублей.

Держателю не придется платить за использование пластика, если речь идет о карточках Подари жизнь.

Карты Сбербанка без платы за использование ни в чем не уступают обычным картам, а если речь идет о пенсионной карточке, то она обеспечивает наиболее выгодные условия и получение до 3,5% за остаток на счете.

Такие банковские продукты станут отличным решением для людей, использующих небольшие суммы. Чтобы открыть дебетовые или кредитные карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием, необходимо обратиться в офис банка или оформить заявку на сайте.

Популярные вопросы по теме:

Карты сбербанка без платы за обслуживание

В Сбербанке можно оформить несколько карт без годового обслуживания. Это:

• любая кредитная карта;
• пенсионная или социальная карта;
• моментальная. 

Дебетовые карты сбербанка с бесплатным обслуживанием

К таким относят:

• Моментальные карты, которые можно оформить в отделении банка за 15 минут;
• Пенсионная или социальная, предназначенная для получения выплат от государства: пенсии, пособия, начисления. 

Моментальную карту можно оформить платежной системы Visa, Mastercard, а социальную — МИР. 

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

• Если у банка отозвали лицензию, как платить кредит?
• Как отключить СМС оповещение Сбербанка через личный кабинет?
• Как узнать баланс карты Почта Банк: 5 способов
• Как подключить бонусы «Спасибо» от Сбербанка: 3 быстрых способа
• Какой процент на остаток по карте ВТБ?
• Вывод денег с WebMoney и пополнение кошелька
• Как восстановить пароль от Сбербанк Онлайн?
• Список надежных банков России по данным Центробанка
• 177 ФЗ о страховании вкладов физических лиц

Для получения повышенных бонусов нужно больше тратить или хранить

За любые покупки по Сберкарте банк начисляет 0,5% от суммы покупки бонусами Спасибо. 

До 30% бонусов можно получить при оплате картой у партнёров Сбербанка (например, за оплату связи Сбермобайл). 

5% бонусами вернутся на счёт за оплату в кафе и ресторанах, но для этого нужно выполнить одно из двух условий:

• потратить по карте не меньше 20 000 ₽ в месяц;

• не снижать остаток по счёту в размере 40 000 ₽. 

Чтобы получить дополнительные 10% кэшбэка на АЗС, нужно выполнить одно из таких условий:

• тратить по карте от 75 000 ₽ в месяц;

• не снижать остаток по счёту в размере 150 000 ₽ в месяц. 

Это слишком сложно

Найти карту с большим кэшбэком на любые покупки

Как оформить

Существует несколько способов по оформлению карты:

1. подача заявки на оформление карты в банке;

Затем следует внести персональную информацию о себе и указать отделение, где вам удобно будет забрать карту.

Когда карта будет готова, её доставят в выбранное отделение банка, затем на указанный в заявке телефонный номер поступит СМС. В нем будет информация о том, что можно явиться в указанное отделение и забрать карту по своим документам, а также подписать договор.

Если способ выбран в пользу посещения ближайшего к дому отделения Сбербанка, тогда менеджер примет заявку и проверит документы, подаваемые клиентом. Через некоторое время, клиент получит СМС с указанной датой срока выдачи, где заберет выпущенную карту.

Менеджер предложит произвести активацию при нем, после чего картой можно будет пользоваться самостоятельно.

Кредитные карты Сбербанка

Получить кредитку в банке возможно как при личном присутствии, так и после индивидуального предложения банка по телефону. Разновидностей кредитных карт несколько.

Gold

«Золотая» кредитка – это индивидуальное предложение от Сбербанка, получить которое могут те его клиенты, которые активно используют другие карты банка. Оформление карты допустимо и в офисе банка, и через онлайн-ресурс.

Чем примечательна «Золотая» карта:

• ежегодная плата за пользование – 0 рублей;
• кредитный максимум на персональных условиях – до 600000 рублей, стандартный – до 300000 рублей;
• период льготного погашения – до 50 дней;
• системы VISA и MasterCard;
• возможна бесконтактная оплата;
• подключение к бесконтактной системе платежей смартфона;
• доступна только в рублевой валюте;
• использование в течение 3 лет;
• доступно использование за рубежом;
• кредитная ставка – 23,9%-25,9%.

«Золотая» кредитка поддерживает программу по начислению бонусов «Спасибо!», позволяя получать баллы с каждой покупки.

Классическая кредитка

Кредитка Classic оформляется самостоятельно в банке по желанию каждого клиента Сбербанка. Организация предлагает ее на базовых или на индивидуальных условиях, основываясь на репутации клиента в банке.

Особенности «Классической» кредитной карты:

• системы VISA и MasterCard;
• ежегодная оплата за пользование: для персонального лимита – бесплатно, для стандартного – бесплатно только первые 12 месяцев, далее 750 рублей;
• ограничение по сумме кредитования – 300-600 тысяч рублей;
• беспроцентный срок погашения до 50 дней;
• бесконтактная оплата и возможность подключения к NFC;
• открыть кредитку можно только в российской валюте;
• время действия – 36 месяцев;
• кредит по ставке 23,9%-25,9%;
• суточный лимит – до 150000 рублей.

Для карты Classic предусмотрено начисление бонусов по специальной программе.

Премиальная

Карта от Сбербанка «Премиальная» предлагается только тем, кто имеет хорошую репутацию клиента банка и высокий доход. Эта кредитка дорогая в обслуживании, но предоставляет больше поощрительных начислений.

Особенности:

• системы VISA и MasterCard;
• ежегодное обслуживание в первые 12 месяцев– 4900 рублей;
• лимит кредитования – от 600 тысяч до 3 миллионов рублей;
• до 50 дней беспроцентного погашения;
• бесконтактная оплата;
• доступна только в российской валюте;
• активна карта 36 месяцев;
• ставка по процентам – 21,9%-23,9%;
• бонусные начисления: 30% от партнеров Сбербанка, 10% при остальных покупках;
• общий лимит не превышает 300 тысяч рублей.

«Аэрофлот»

Кредитка «Аэрофлот» разработана для клиентов, часто путешествующих рейсами этой авиакомпании. Особенность таких карт состоит в том, что они позволяют обменивать потраченные рубли в мили, что в дальнейшем сказывается на стоимости перелета.

Карта «Аэрофлот» доступна в трех вариантах:

• «Классическая»;
• «Золотая»;
• Signature.

Все три варианта действительны в течение 3 лет с момента активации карты, выпускаются только в системе VISA, имеют период без процентов до 50 дней и допускают только российскую валюту.

Аэрофлот Classic:

• ежегодная оплата за использование – 900 рублей;
• ставка – 23,9%-25,9%;
• допустимо к снятию от 300 до 600 тысяч рублей;
• 60 рублей эквивалентны 1,5 милям;
• 500 приветственных миль.

Аэрофлот «Золотая»:

• годовое обслуживание – 3500 рублей;
• 23,9%-25,9%;
• ограничение на пользование 300 до 600 тысяч;
• начисление: 1,5 мили за каждые 60 рублей;
• предоставляются первые 1000 миль, в качестве приветствия.

Signature:

• сумма обслуживания – 12000 рублей в год;
• ставка – 21,9%;
• разрешено для использования 3 млн. рублей;
• начисление миль: за каждые 60 рублей – 2 мили;
• 1000 приветственных миль.

«Аэрофлот» Signature действует только с персональным лимитом.

Подари жизнь

Кредитная карта «Подари жизнь» – это общий проект Сбербанка и фонда помощи детям, помогающего детям в сборе средств на сложные дорогостоящие операции.

Особенностью карты является то, что при оплате товаров и услуг по безналичному расчету в благотворительный фонд идет отчисление в виде некоего процента от покупки. Однако этот процент взимается не из средств клиента – он начисляется банком:

• до 0,3% от суммы покупок;
• 50% от стоимости годового обслуживания (только за первый год).

Условия использования «благотворительной» кредитки следующие:

• «Золотая» карта «Подари жизнь»:
  • система VISA;
  • платежная единица – рубль;
  • срок использования – 3 года;
  • срок льготного погашения – до 50 дней;
  • стоимость годового списания: 0 рублей с персональным лимитом, 3500 рублей – со стандартным;
  • ставка – 23,9%-25,9%;
  • кредитный лимит от 300 до 600 тысяч рублей.
• «Классическая» карта отличается от «Золотой» стоимостью годового обслуживания со стандартным лимитом – 900 рублей.

Кредитные карты и их годовое обслуживание Сбербанк в 2019 году

Сбербанк взимает за кредитки почти такую же плату, что и за дебетовые. Особой разницы нет, разве что за использование средств с лимита нужно платить проценты, вносить платежи. Годовое обслуживание для кредитных карт Сбербанка стоит в 2019 году так:

• Кредитная Золотая от Сбербанка имеет нулевую годовую плату.
• Кредитка Премиальная обходится каждые 12 месяцев в 2450 рублей.
• Классическая сама по себе бесплатная, но из серии Аэрофлота стоит 900 рублей ежегодно. Похожая, но с большими возможностями Аэрофлот Signature требует больших расходов — 12 000 рублей. Золотая из той же линейки имеет меньший тариф — только 3,5 тысячи руб.
• Кредитки Подари Жизнь любого порядка бесплатные в обслуживании.

Таким образом, среди кредитных карточек есть как и абсолютно бесплатные, так и с многотысячной платой за обслуживание.

Пластиковая карта «Мир»

С декабря 2015 года начался выпуск первых российских пластиковых карт «Мир». По мнению создателей, со временем этот финансовый инструмент составит достойную конкуренцию картам зарубежных платёжных систем.

Причиной создания АО «Национальной Системы Платёжных Карт» (НСПК) в РФ послужили серьёзные сбои в обслуживании карт Visa и Mastercard в 2014 году. В связи с введением санкций против России, упомянутые платёжные системы остановили процесс обработки транзакций по картам нескольких банков. Именно это послужило толчком к разработке собственной российской системы платежей.

Основные задачи НСПК:

• Обработка операций по картам зарубежных платёжных систем внутри нашей страны в бесперебойном режиме;
• Создание и распространение национального платёжного инструмента – ПК «Мир».

Российская пластиковая карта «Мир» позволит своим владельцам осуществлять различные финансовые операции вне зависимости от стремительных изменений внешнеполитической ситуации и решений мировых платёжных систем.

Как можно использовать ПК «Мир»

На сегодняшний момент пластиковая карта позволяет осуществить такие операции:

1. внесение, а также снятие денег в банкомате;
2. денежный перевод со счёта карты на другой банковский счёт;
3. расчёт за товары и услуги, в том числе коммунальные;
4. перечисление средств на электронный кошелёк, например, Яндекс.Деньги и Webmoney;
5. оплата товаров и услуг за пределами РФ – сейчас доступно только для кобейджинговых карт, которые содержат эмблемы сразу двух платёжных систем «Мир» и Maestro (от Газпромбанка).

Естественно, что это только начало. В дальнейшем, планируется не только расширение круга функциональных возможностей, но и сети пунктов обслуживания карты «Мир» в России и за её пределами.

Какие банки выпускают пластиковую карту «Мир»

Согласно информации с официального сайта НСПК эмиссию пластиковых карт осуществляют семь банков. Владельцами отечественного платёжного инструмента могут стать граждане, которые обслуживаются в Газпромбанке, Московском Индустриальном банке, МДМ Банке, Банке «Россия», РНКБ Банке, Связь-Банке и СМП Банке. Кроме того, карты «Мир» тестируются ещё в 21 российском банке.

Предупреждение!

ПК «Мир» обладает всеми основными свойствами платёжных карт. Её уже можно использовать в 1500 банкоматах и 100 тыс. терминалах России. До 2017 года к системе должны подключиться все банки РФ, на что есть соответствующий закон Центробанка.

Таким образом, на конец будущего года держатели ПК «Мир» смогут рассчитаться ею в любой торговой точке нашей страны, а для выведения карты на международные рынки, по прогнозам создателей, потребуется около двух-трёх лет.

Как получить пластиковую карту «Мир»

Для того чтобы оформить национальную карту необходимо:

• С паспортом обратиться в банк, осуществляющий выпуск платёжных карт «Мир» – информация о таких финансовых организациях размещена на официальном сайте НСПК;
• Написать заявление на оформление банковского продукта.

Далее необходимо будет подождать примерно семь дней – именно столько времени понадобится на изготовление карты. После получения карты владелец сможет свободно распоряжаться ею: снимать деньги, рассчитываться в торгово-сервисной сети и т. д.

Стоимость и особенности оформления карты «Мир»

https://youtube.com/watch?v=Iv6k2FHz8MY

На официальном сайте НСПК в разделе: Платёжная система «Мир» размещены данные:

1. об истории бренда и логотипа «Мир»;
2. о правилах и тарифах ПК;
3. о перечне действующих операторов и об участниках платёжной системы «Мир».

При возникновении трудностей с картой или других вопросов можно обратиться в круглосуточную службу технической поддержки пользователей: 8-495-705-99-99 и 8-800-500-00-05. Можно также воспользоваться опцией: Обратная связь и отправить сообщение на электронную почту НСПК в разделе: Контакты.

Преимущества национального финансового продукта – ПК «Мир»

По словам главы НСПК Владимира Комлева, себестоимость выпуска карты «Мир» в начале проекта будет примерно соответствовать стоимости эмиссии карт других платёжных систем. В дальнейшем же, при массовом выпуске пластика, себестоимость ПК «Мир» будет меньшей. Напомним, что массовому потребителю эта карта станет доступной во второй половине 2016 года.

Главнейшей задачей НСПК «Мир» является обеспечение безопасности операций и независимости от зарубежных платёжных систем. Карты производятся с соблюдением российских стандартов и технологий. ПК «Мир» может взаимодействовать и с другими платёжными системами в соответствии со всеми международными стандартами.

Это интересно: Карта «Связной клуб» — как потратить баллы («плюсы») и отзывы

Стоимость годового обслуживания дебетовых карт Сбербанка

• MasterCard Standard / Visa Classic – 750 рублей за первый год и 450 рублей за каждый последующий;
• Visa Classic «Аэрофлот» – 900 / 600 рублей за первый и каждый последующий год соответственно;
• Visa Classic и MasterCard Standard «Молодёжная» (для лиц с 14 до 25 лет; возврат до 10% от суммы покупок бонусами СПАСИБО от партнёров Сбербанка) – стоимость годового обслуживания в первый и последующие годы – 150 рублей;
• Visa Gold / MasterCard Gold – 3000 рублей в год;
• МИР Золотая – 3000 рублей в год;
• MasterCard и Visa Platinum – 4900 рублей / год;
• Visa Infinite (с лимитом овердрафта не более 15 000 000 рублей) – 70000 рублей в год.

.