Инструкция по оформлению и использованию карты сбербанка visa classic

Особенности управления пластиком

Сервис «Сбербанк Онлайн» позволяет контролировать все виды передвижений по счету финансов. Преимуществом такого сервиса является возможность его использование не только на компьютере, но еще и на мобильном телефоне.

Посредством сервиса выполняются такие операции:

1. Оплата всех видов услуг: коммунальные, мобильная связь и прочее.
2. Перечислять деньги на другие карты.
3. Блокировать пластик при его утере или краже.
4. Проверка баланса, а также информация о задолженности по кредиту.
5. Отчет по проведенным операциям за любой промежуток времени.

Если вы имеете пластиковую карту от Сбербанка, то обязательно нужно пользоваться рассматриваемым сервисом. Это позволит оперативно совершать любые операции, а также контролировать все транзакции по счету. Используя карточный продукт от Сбербанка, можно всегда быть уверенным в том, что имеется возможность обналичить деньги в любом уголке России. Ведь именно этот банк имеет самую широкую сеть отделений по Российской Федерации.

Какие возможности получают обладатели карты Сбербанка Виза Классик?

В Сбербанке можно оформить партнерскую карту. На данный момент есть 2 организации, которые являются партнерами Сбербанка. В соответствии с этим вы можете открыть такие виды карт:

1. «Подари жизнь» — это карта, которую нужно пополнять в благотворительных целях. С нее будут перечисляться средства в фонд поддержки онкологически больных детей:

• 0,3% от суммы покупок, совершаемых с помощью карты;
• 50% от суммы обслуживания карты за первый год.

1. «Аэрофлот» — карта для тех, кто много путешествует и приобретает авиабилеты с помощью карты. У пользователя такой карты будут накапливаться «мили», которые эквивалентны деньгам при покупке авиабилетов.

Условия получения и тарифы

Кредитная карта Виза Классик позволяет владельцу в течение 50 дней пользоваться деньгами без уплаты процентов. Льготный период действует только на безналичные операции. Оплата товаров и услуг по карте производится без комиссии. Выдается она бесплатно, стоимость годового обслуживания зависит от вида карточки.

Оставить заявку на получение кредитной карточки могут граждане России в возрасте от 21 до 65 лет с временной ли постоянной регистрацией в любом населенном пункте России. Дебетовые продукты доступны для граждан старше 14 лет.

Кредитная карта Виза Классик по предодобренному предложению выпускается и обслуживается бесплатно. Чаще всего такие предложения формируются для клиентов, которые ранее воспользовались услугами Сбербанка: взяли кредит или открыли вклад.

За получение наличных удерживается комиссионный сбор:

• в кассе и банкоматах банка — 3% от суммы (не менее 390 руб.);
• в сторонних кредитных организациях — 4% (не менее 390 руб.).

По всем картам устанавливаются суточные лимиты на снятие наличных:

• в банкоматах Сбербанка — 50 тыс. руб.;
• в кассе Сбербанка — 150 000 руб.;
• в кассах и банкоматах других кредитных организаций — 150 000 руб.

Для сравнения: лимиты на снятие по всем карточным продуктам Сбербанка.

Дебетовая карта Виза Классик позволяет клиенту управлять финансами, которые находятся на его личном счете. Можно заказать выпуск дополнительной карты, она будет привязана к тому же счету, что и основная. Оформить дебетовую карточку могут клиенты в возрасте от 14 лет при наличии временной или постоянной регистрации в любом регионе России.

Суточный лимит на снятие:

• в банкомате и кассе Сбербанка — 150 000 рублей;
• в банкоматах сторонних банков — 150 000 рублей;
• в кассах сторонних банков — без ограничения.

Собственные сбережения клиенты снимают без комиссии в банкоматах и кассах Сбербанка.  При получении наличных в банкоматах сторонних банков удерживается 1% от суммы (не менее 100 руб.), в кассах других банков — 1% (не менее 150 руб.).

При желании можно выбрать дизайн классической карты. Пользователь может рассмотреть готовые изображения, предложенные банком, либо предоставить свой вариант дизайна. Услуга предоставляется платно — 500 руб.

Если карта зарплатная, то оплата стоимости годового обслуживания ложиться на плечи работодателя. Участники зарплатного проекта нередко получают предварительные предложения по кредитным продуктам.

Особенности Визы

Основной особенностью Визы является принадлежность к международной платежной системе VISA International Service Association (VISA).

Поэтому пользоваться картой Сбербанка Виза можно за границей. Никаких проблем не возникнет.

Международная пластиковая карточка Мастеркард (MasterCard Worldwide или MasterCard Incorporated), является собственностью транснациональной финансовой корпорации со штаб-квартирой в Нью-Йорке, округ Уэстчестер, США.

Платёжная карточка «Мир» представляет российскую национальную банковскую систему, соответствующую международным стандартам безопасности.

Основной особенностью указанных платежных систем является отношение к валюте карты. Так:

• Виза – американский доллар;
• Мастеркард – американский доллар и евро;
• Мир – российский рубль.

Вторая особенность относится к географии применения. Так, VISA и MasterCard принимаются любой страной мира. МИР за пределами Российской Федерации не применяется.

К третьей особенности можно отнести цифровое обозначение, нанесенное или выдавленное на пластике. Так:

• Виза – имеет длину номера от 13 до 16 цифр, которые начинаются с цифры «4»;
• Мастеркард – 16-19 цифр, которые начинаются на 51 – 55;
• Мир – 16 цифр, четыре блока по четыре цифры, начинающиеся с «2».

За исключением постоянно меняющегося дизайна, других отличий оформления пластика не существует. Какая карта Сбербанка лучше, Виза или Мастеркард, однозначно сказать нельзя.

Молодёжная классическая карта

Для молодежи в линейке банковских продуктов Сбербанка есть особенно выгодное предложение — молодежная карта Visa Classic. Она выдается клиентам до 25 лет. Каждый год ее обслуживания начиная с первого обойдется всего в 150 рублей. Выпуск дополнительного экземпляра карты не предусмотрен.

Перевыпуск при потере самого пластика, утрате ПИН-кода или изменении личных данных держателя обойдется в 150 рублей, в связи с истечением срока действия или другими уважительными причинами — бесплатно. К карте может быть подключен мобильный банк. Тариф «Базовый», при котором предусмотрены смс-уведомления по всем доходным и расходным операциям, стоит 60 рублей в месяц, причем первые 2 месяца бесплатны.

Молодежная Visa Classic обладает всеми преимуществами обычной карты Visa Classic:

Помимо низкой стоимости обслуживания у этой карты есть еще одно интересное преимущество — повышенное начисление «Спасибо» по бонусной программе банка. За покупки у молодежных партнеров (их актуальный список можно найти на сайте Сбербанка) можно получать до 10% от их стоимости бонусами, а обычно возвращается всего 0,5%.

Классическая кредитная карта Сбербанка Visa

Классическую кредитку Visa от Сбербанка могут оформить физические лица в возрасте от 21 года.

Заказать выпуск карточки можно, как в офисе финансовой структуры, так и через интернет в личном кабинете, если вы уже являетесь клиентом финансовой структуры. Если заявка на кредит одобрена, необходимо явиться в банк с паспортом и забрать пластик. Необходимые дополнительные документы будут озвучены по телефону, или высланы списком на е-маил, указанный в анкете.

Условия

Кредитная карта Виза Сбербанка характеризуется следующими параметрами:

• выпуск – бесплатный;
• максимальная сумма кредитного лимита – 300000 руб. (для массового предложения) и 600000 руб. (по индивидуальным условиям);
• беспроцентный срок пользования кредитом – 50 календарных дней;
• годовая процентная ставка – от 27,5%;
• стоимость обслуживания — бесплатно;
• период действия – 36 месяцев.

Дополнительные возможности

Держатели классической кредитной карты Сбербанка также могут подключиться к бонусной программе «Спасибо» и получать за каждую покупку 0,5% от банка или до 20% от партнеров, при условии, траты были в их магазинах, аптеках, АЗС и т.д.

Держатели классической кредитки от Сбербанка могут бесплатно зарегистрироваться в личном кабинете или Мобильном приложении, предварительно скачав его на телефон.

Также рекомендуется активировать услугу смс-информирования, чтобы не только иметь возможность проверить баланс или оплатить телефон (любые переводы с кредитных карт Сбербанка запрещены!), но и узнать сумму долга.

Чтобы проверить сумму долга по кредитной карте Сбербанка, отправьте смс со словом «ДОЛГ» на номер 900. если у вас несколько карт привязано к одному номеру, укажите после слова ДОЛГ ХХХХ — последние 4 цифры номера карты.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

• Как снять деньги с карты Сбербанка в магазине
• Карта «Польза» Хоум Кредит Банка с процентом на остаток
• Как привязать карту Сбербанка к номеру телефона
• Перевод денег на карту по номеру карты
• Почему не работает бесконтактная оплата картой Сбербанка и что делать
• Карта МИР Сбербанка для пенсионеров: полный обзор
• Карты Сбербанка: обзор возможностей
• Как перевести Яндекс деньги на карту Сбербанка?
• Карты VISA Сбербанка: обзор условий и преимуществ

Виды кредитных карт Сбербанка

• Золотая (GOLD);
• Премиальная карта Visa;
• Классическая карта;
• Золотая карта Аэрофлот;
• Карта Аэрофлот Signature;
• Цифровая карта;
• Карта Momentum;
• Золотая карта Подари жизнь.

Кредитная карта Сбербанка GOLD — 50 дней без процентов

Премиальная Кредитная карта — 50 дней без процентов

Классическая кредитная карта Сбербанка — 50 дней без процентов

Таблица лучших предложений по кредитным картам в банка здесь.

• Карта «Золотая». Положенный лимит — 600 000 рублей с учётом бесплатного обслуживания.
• Карта «Подари жизнь». Можно рассчитывать на займ в 600 000 руб. Стоимость обслуживания — бесплатно (с персональным лимитом);
• Карта «Аэрофлот». Лимит — до 600 000 руб., а цена обслуживания начинается с 900 руб.
• Классическая карта. Лимит — до 600 000 руб. и бесплатное обслуживание (аналог кредитной карты Тинькофф банка — 55-120 дней без процентов).
• Премиальная карта. Данная карта обладает повышенным лимитом, достигающим 3 000 000 рублей и бесплатным снятием денежных средств с банкоматов. Готовое обслуживание обойдется в 4900 рублей в год.

Чтобы заказать кредитную карту Сбербанка, нужно предоставить следующие документы:

• Удостоверение личности (паспорт);
• Форменную справку с места работы, подтверждающую платежеспособность (в ней должна указываться отчётность за полгода);
• Документ, подтверждающий выплаты в Пенсионный фонд;
• Трудовая книжка;
• Трудовой договор;
• Документ, объясняющий тип деятельности (лицензия и т.п.);
• Свидетельство об индивидуальном предпринимательстве (по требованию).

Существует и ряд требований к самому заёмщику. Общий трудовой стаж должен составлять не менее 12 месяцев за последние 5 лет, а также не менее 6 месяцев на текущем месте работы.

Какие карты предлагает Сбербанк

По принадлежности к платёжной системе можно разделить карточки на два основных типа: Visa и Master Card. Сейчас в оборот активно внедряется третья, отечественная система платежей, МИР. Стоит отметить, что на стоимость предоставления финансовых услуг этот фактор не влияет.

В связи с этим разберём особенности предоставления услуг для платёжного пластика в следующих направлениях:

• кредитная карточка;
• дебетный пластик;
• зарплатный продукт.

Помимо этого, кредитки делятся на виды в соответствии с уровнем приоритета, доступных лимитов и возможностей. Это карты: standard, classic, gold, platinum. Чем выше статус продукта, тем дороже он обходится держателю. Популярный пластик сегодня — Visa Classic и MasterCard Standard. О них поговорим подробнее.

Классификации карт Сбербанка и стоимость обслуживания

Кредитные и дебетовые карты предоставляемые Сбербанком, делятся на подвиды. Разделение основано на наличии дополнительных привилегий, участии в программах, характеру использования и т.п. В зависимости от платежной системы Сбербанком представлены следующие виды банковских карт:

Более подробную информацию по картам Сбербанка, видам и стоимости обслуживания в 2020 году можно изучить на официальной странице банка .

Дебетовые

Дебетовая карта Сбербанка Виза используется и для бизнеса, и для повседневных расчетов собственными средствами. С ее помощью через POS-терминалы для эквайринга оплачиваются товары и услуги. Она дает возможность получить наличные денежные средства в кассе и банкоматах.

Дебетовые карточки бывают:

• персонализированными, с указанием фамилии, имени держателя на ее лицевой стороне;
• неименными, заранее предвыпущенными, выдаваемые клиентам банка при обращении.

На остаток личных средств могут начисляться проценты или устанавливаться овердрафт, представляющий собой кредитный лимит, автоматически рассчитываемый зависимо от оборота средств по картсчету. Пластиковая карта Виза, выпущенная Сбербанком, бывает с заранее установленным или индивидуальным дизайном.

Сравнительная таблица условий

Виды дебетовых карт Сбербанка системы Виза представлены довольно широко. Для наглядности предлагается следующая таблица:

Годовое обслуживание и дополнительные услуги.

• 750 руб./25 долл.США/25 евро – комиссия за годовое обслуживание по карте за 1 год. Она автоматически спишется с выпущенной карты. То есть при получении карты вам необходимо внести 750 рублей за обслуживание.
• 450 руб./15 долл.США/15 евро – годовое обслуживание за 2 год. Автоматически спишется с вашей карты с наступлением второго года обслуживания.
• 500 руб./15 долл.США/15 евро – дизайн карты. На выбор, услуга не обязательна.
• 60 рублей в месяц – смс и пуш уведомления об операциям по карте. Первые 2 месяца услуга предоставляется бесплатно.
• 150 руб./5 долл. США/5 евро – перевыпуск карты в случае ее утраты, утраты ПИН-кода или изменения данных держателя карты на
• Бесплатно – подключение к системе “Сбербанк онлайн”. Возможность следить за финансами в личном кабинете через приложение или через любой браузер.
• – получение ежемесячного отчета по карте по e-mail или в банке.

Сколько стоит дебетовая карта

Банк предлагает клиентам разные платежные карточки, они делятся на две группы – дебетовые (зарплатный, пенсионные, депозитные, социальные) и кредитные (займовый вариант получения средств). Самый простой вариант, который часто используется для зарплатных проектов — дебетовая Виза Классик, реже можно встретить золотую дебетовую карту, которая является зарплатной.

Определенный тип имеет свои преимущества, привилегии для клиента, срок активности и свою стоимость годового обслуживания карты Сбербанка. Среди такого обилия предложений пользователю часто становится трудно выбрать подходящий вариант дебетовой карты. В таком случае Сбербанк консультирует и помогает определиться с видом. Клиенту же стоит ориентироваться, в том числе, на то, сколько будет стоить владение дебетовой карточкой.

Виза Классик и другие

Дебетовая карточка – счет, на котором хранятся личные сбережения: зарплата, пенсия, депозит, переводы от третьих лиц. Дебетовая карта не предполагает открытие кредитной линии, она бывает:

• Карта Виза классик — Сбербанк годовое обслуживание такого типа потребует 750 рублей в первый год использования, 450 рублей – последующие. Виза Классик и MasterCard могут иметь бесконтактную система проведения платежей, такая дополнительная услуга обойдется в 900 рублей в год.
• Пластиковый дебетовый носитель типа MasterCard и Visa Gold имеют стоимость годового обслуживания карты сбербанка в 3000 рублей.
• Представители класса люкс — MasterCard Platinum, Виза Platinum, Виза Premium — обойдутся в 2500 рублей в месяц.
• Последняя разработка Сбербанка – карточка Молодежная. Ее цена за пользование в год составляет 150 рублей. При желании нанести на нее особый дизайн потребуется доплатить 500 рублей.
• Виртуальный безналичный счет – наиболее экономный по комиссионным затратам. Годовое обслуживание карты Сбербанка, не имеющей пластикового аналога, составляет всего 60 рублей.
• Карта Маэстро относится к категории социальных и обслуживается банком бесплатно.

Преимущественно недорогое обслуживание Виза Классик не ограничивает функциональность дебетовой карты.

Соблюдая правила безопасного использования карты Виза Классик, можно использовать все ее возможности и принимать участие в акции Спасибо от Сбербанка, накапливая бонусы или расплачиваясь баллами за покупки.

Зарплатная МИР

Дебетовая карта МИР от Сбербанка является универсальным инструментом для оплаты товаров и услуг.

Она имеет ряд функций: транзакции по безналичному расчету, финансовые переводы по регионам РФ, удаленный доступ к счету и отслеживание платежей. Банк создал лояльные условия для пользователей платежной системой МИР. Все средства должны быть в рублях. Срок активности выданной на руки карты – 3 года.

Карта МИР удобна для использования в пределах национальных платежных операций

Золотая карта

Золотая карта бывает двух категорий Visa и MasterCard, также рассчитана на интернациональные платежи, преимущество такого типа — годовое обслуживание золотой карты Сбербанка может оплачиваться как индивидуально пользователем, так и работодателем (если она привязана к з/п).

Не только дебетовая, но и кредитная карта Сбербанка имеет свою стоимость. Сколько будет стоить обслуживание пластиковой карты Сбербанка, имеющей кредитный лимит, зависит от ее уровня. Так, например, оформив одну из классических карт, которые предлагает банк, стоимость кредитки будет на уровне дебетовой, премиальные карты могут иметь нулевую стоимость использования, но оформляются только по персональному предложению банка.

Стоимость обслуживания карты VISA Electron Сбербанка и линейка тарифов

Все тарифы Visa Electron относятся к архивным. Всего существовало 3 тарифа, хотя особой разницы между ними не было.

Visa Electron Momentum — карта моментального выпуска. Для ее получения не требовалось ждать 2 недели. Однако перевыпуск этого пластика не возможен, а также по тарифу действует максимальное количество ограничений по операциям. Например, невозможно сменить ПИН-код, не выдаются дополнительные карты к счету. Главным достоинством являлось отсутствие платы за обслуживание.

Visa Electron — стандартное предложение от Сбербанка. Карта выпускалась 2 недели, в основном использовалась как зарплатная. Комиссия за обслуживание — 300 рублей в год за основную карту и 150 за каждую дополнительную.

Visa Electron Транспортная — основная часть условий полностью совпадает со стандартным предложением Виза Электрон. Особенностью является возможность работы с транспортным приложением при оплате комиссии в 30 рублей. Плата за годовое обслуживание карты составляет 300 рублей, каждой дополнительной — 150.

Кредитная классическая карта Visa Classic

Получение кредитной карты немного сложнее. Для нее нужно собрать пакет документов, в который входит:

1. Паспорт.
2. Справка с места работы об уровне заработной платы за последние 6 месяцев.

Для владельцев зарплатных карт от Сбербанка нужен только паспорт. После подписания заявления на кредитку нужно немного подождать (до 3 дней) и при одобрении получить карту.

Классические кредитные карты Виза дают все те же возможности пользования средствами, но в этом случае заемными. Эта карта может участвовать в программе лояльности и копить бонусы при расчете ею. Управлять ею можно точно так же как и дебетовой картой Виза Классик.

Обслуживание кредитной классической карты Виза в год составит 0 рублей, если карта оформлена с августа по декабрь 2017 года. В иных случаях – 750 рублей.

Важно! Здесь добавляются еще и условия кредитования. Процентная ставка за пользование заемными средствами от 23,9 о 27,9%%, льготный период по карте составит 50 суток

Кредитный лимит подбирается индивидуально по запросу клиента и после ободрения банка.

Отличия кредитных карт от дебетовых

Однако, оформляя для себя кредитную карту, стоит помнить, что она имеет совершенно иные условия получения, обслуживания и использования, нежели дебетовая карточка.

• Кредитную карточку получить значительно сложнее, чем дебетовую. На кредитке лежат банковские денежные средства и чтобы получить право пользоваться ими, нужно осуществить ряд процедур и предоставить в банк необходимые бумаги. Процедура оформления и получения кредитки Visa Classic в целом аналогична оформлению потребительского кредита.
• Наличные средства с кредитки всегда снимаются с комиссией.
• От постоянного места работы и размера заработка заёмщика будет зависеть объем кредитного ограничения.
• На кредитке обязательно будет указано имя её владельца, а иногда и его фотография.

Дебетовая или кредитная карточка