Корпоративная банковская карта «тинькофф»

Обслуживание юридических лиц

Для любого предпринимателя, основавшего какое-то бизнес-направление и планирующего всерьез заниматься его развитием, очень важно иметь удобный сервис для проведения расчетно-кассовых операций в банке. В современном мире для успешного ведения бизнеса предпринимателю необходим не только банковский расчетный счет, но и удобная система онлайн-банкинга, которую можно легко интегрировать с другими бухгалтерскими системами предприятия по невысокой цене

Сразу после подачи заявки на открытие расчетного счета в «Тинькофф» за вами закрепляется персональный менеджер, который будет сопровождать не только в процессе оформления, но и при дальнейшем обслуживании. Вы сразу получите доступ в личный кабинет и бесплатно до 10 корпоративных банковских карт. Для заключения договора не нужно ехать в офис «Тинькофф», достаточно отправить заявку в разделе , а персональный менеджер свяжется с вами по телефону и проконсультирует. Чтобы заключить договор, представитель банка сам приедет к вам в офис.

Тарифы обслуживания корпоративных клиентов

Поскольку обслуживание корпоративного счета требует наличия определенного пакета услуг и опций при регистрации расчетного счета, персональный менеджер предложит вам выбрать один из трех тарифов обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Выбор определенного тарифа зависит от оборотов предприятия, рода его деятельности, частоты проводимых операций и других необходимых опций в каждом индивидуальном случае. Начинающим индивидуальным предпринимателям рекомендуется тариф «Простой».

	«Простой»	«Продвинутый»	«Профессиональный»
Бесплатное обслуживание	Первые 2 месяца	Первые 2 месяца	Первые 2 месяца
Ежемесячная абонентская плата (руб.)	490	990	4990
Подключение пользователя с правом подписи (руб.)	От 990 (единоразово)	От 990 (единоразово)	От 990 (единоразово)
Выпуск бесплатных корпоративных карт при регистрации	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Дополнительные корпоративные карты после регистрации (руб.)	490	490	490
Стоимость платежа (руб.)	49	29	19
Бесплатные платежи	Первые 3 перевода после регистрации	Первые 10 перевода после регистрации	Не предусмотрены
Внесение наличных средств на расчетный счет	299 руб.	0,25%	0,25%
Снятие наличных средств с корпоративного счета	1,5-10% + 99 руб.	1-10% + 79 руб.	1-10% + 79 руб.
Транзакции на счета физических лиц	1,5-10% + 99 руб.	1-10% + 79 руб.	1-10% + 79 руб.
Начисление на остаток средств на счете	До 6%	До 8%	До 8%
Безлимитные платежи (руб./мес.)	Не предусмотрены	990	1990
Безлимитное внесение наличных средств на расчетный счет (руб./мес.)	Не предусмотрены	1990	Не предусмотрены
Безлимитные транзакции на счета физических лиц (руб./мес.)	Не предусмотрены	2990	4990

Как оформить карту Тинькофф

Тинькофф позиционирует себя как современный мобильный банк, поэтому и все оформление происходит через интернет. И в приложении, и на сайте есть личный кабинет, где находятся специальные формы для заполнения заявки юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. После вам позвонит сотрудник и уточнит подробности для оформления. Карты изготавливаются в любом количестве, и доставляются бесплатно до указанного места.

Счет оформляется на имя предпринимателя или юридического лица, но иметь именную бизнес-карту и пользоваться ей может любой уполномоченный сотрудник. Чтобы создать счет для нового сотрудника, необходимо обратиться в службу поддержки. Предприниматель сообщает данные для связи с сотрудником, заносит его в базу банка. Перед выдачей карт рекомендуется провести инструктаж для сотрудников, ведь карта именная и пользоваться ей может только тот человек, чьё имя написано на карте, а использование другим человеком преследуется по закону.

Как найти нужную вкладку и форму для корпоративной карты в приложении и на сайте:

1. Заходим во вкладку «Панель управления» и в ней добавляем нового пользователя. Для этого вводим его личные данные, контакты для связи.
2. Выбираем «Корпоративную карту».
3. После с вами связывается сотрудник, который уточняет, куда привести карты и в какое время. Деньги для курьера предприниматель не отдаёт.
4. При получении карты ей необходима активация: у каждого сотрудника должен быть свой профиль в Тинькофф-банке, в личном кабинете ищем меня «Корпоративные карты» и с помощью кнопки «Активировать карту Тинькоф Бизнес» вводим номер карты и проверочный код, который придет на телефон.
5. Активированная карта готова к использованию.

Условия и тарифы

При заказе бизнес-карт каждый клиент получает 3 месяца бесплатного обслуживания. Этот период считается тестовым — за это время предприятие успеет оценить все преимущества использования данного банковского продукта.

После окончания ознакомительного периода клиенту будут предложены несколько тарифов, среди которых нужно выбрать наиболее удобный:

• «Простой». Ежемесячная абонентская плата по этому тарифу составляет 490 рублей. При этом за каждую транзакцию будет взиматься 49 рублей. Если на счете в конце месяца остаются средства, клиенту начисляют бонусные 6% от оставшейся суммы.
• «Продвинутый». На таком тарифе стоимость абонентской платы достигает 990 рублей в месяц. При каждой транзакции будет происходить снятие 29 рублей, а на оставшуюся сумму на конец месяца будут начислены бонусные 8%.
• «Профессиональный». Абонентская плата взимается в размере 4 990 рублей. Каждая транзакция стоит 19 рублей. На остаток суммы начисляют бонус в размере 8%.

Оплата покупок корпоративной картой не считается снятием наличных, поэтому она производится без комиссии.

Если клиентом было потрачено более 50 000 рублей на тарифе “Простой”, следующий месяц обслуживания банк предлагает бесплатно. Такой же бонус ждет обладателей тарифа “Продвинутый”, на котором за месяц было потрачено более 200 000 рублей.

Три тарифа от Тинькофф

Своих терминалов у банка Тинькофф нет, а за пользование чужими нужно платить. Это обстоятельство задаёт определённые бизнес-условия, предлагаемые клиентам. Держатели корпоративных карт могут воспользоваться одним из трёх тарифов, и за каждый из них придётся оплачивать абонплату.

Системы тарифных планов довольно сложны, и чтобы в них было проще разобраться, к каждому клиенту прикрепляется корпоративный менеджер, в задачи которого входит оказание консультационных услуг.

В упрощённом виде условия выглядят так, как указано в таблице:

Тариф	Абонплата, руб. в мес.	Стоимость одного платежа, руб.	Начисления на остаток (максимальные), %
Простой	490	49	6
Продвинутый	990	29	8
Профессиональный	4990	19	8

На самом деле всё несколько сложнее. Снятие наличных с корпоративной карты по тарифу «Простой» суммы до 400 тысяч обойдётся от 1,5 до 10% плюс 99 руб. Пользователи «Продвинутого» и «Профессионального» пакетов заплатят 79 рублей плюс оговоренную долю (не более 10%).

С абонентской платой тоже разобраться непросто. Для «простых» клиентов предусмотрен льготный период двухмесячного бесплатного обслуживания, затем – по 490 руб., как указано в таблице. Участникам «Продвинутого» тарифа даётся право первых десяти переводов без комиссии после подключения. В общем, определённые послабления банк Тинькофф клиентам делает, в том числе держателям корпоративных карт. Но в целом всё довольно сурово.

Тарифы и условия

Стоимость оформления и обслуживания корпоративной карты утверждена тарифами на рассчетно-кассовое обслуживание Тинокофф Бизнес. В зависимости от масштабов движения денег по расчетному счету можно выбрать один из тарифных планов:

• «Простой»;
• «Продвинутый»;
• «Профессиональный».

Для знакомства с функциями, возможностями и уровнем обслуживания Тинькофф Банк всем новым клиентам установил период бесплатного обслуживания: месяц, в котором открыт первый расчетный счет, и следующий месяц.

Вновь зарегистрированные индивидуальные предприниматели могут получить бесплатное обслуживание расчетного счета по тарифному плану «Простой» в течение 6 месяцев с даты регистрации.

Таблица тарифов Тинькофф для бизнеса:

Операция	Простой	Продвинутый	Профессиональный	Примечание
Открытие расчетного счета в любой валюте	Бесплатно
Проценты на остаток	4%	6%	0-6% в зависимости от оборота	Начисляется на минимальную сумму при наличии операций
Плата за обслуживание рублевого р/счета, руб. в месяц	490	1 990	4 990	При оплате за год вперед 2 мес. бесплатно
Плата не взимается при совершении операций по карте на сумму, руб.	50 000	200 000	—
Безналичные покупки по карточке	бесплатно
Снятие наличных	1,5%-15% + 99 руб.	1%-15% + 79 руб.	1%-15% +59 руб.
Пополнение счета по карточке	через банкоматы Тинькофф	0,15%, мин. 99 руб.	До 300 000 руб. бесплатно; свыше – 0,1% мин. 79 руб.	До 1 млн. руб. бесплатно, свыше – 0,1% мин.59 руб.
через чужие банкоматы	0,3%, мин. 290 руб.	0,25% мин.290 руб.	0,15% мин. 290 руб.

С полным сборником тарифов Тинькофф Бизнес можно ознакомиться здесь.

Мобильное приложение Тинькофф бизнес

Скачать его можно в магазинах или непосредственно на сайте банка, кликнув на версию, что подходит для вашего смартфона или планшета. Приложение позволяет все необходимые процессы делать онлайн и управлять деньгами на счету. Плюс в том, что поддержка работает в любое время и отвечает на все вопросы.

Сервис пользуется вниманием среди бизнесменов за счет того, что позволяет в режиме онлайн отслеживать критерии, по которым оценивается бизнес в рамках по 115-ФЗ. Приложение позволяет также, как и сам сайт десктопной версии, подключить бухгалтерию для ЕНВД, ИП на УСП, запустить интернет-эквайринг для обработки заказов, что оплачены картой или торговый через POS-терминал

Пользователи отмечают доступный и интуитивно понятный интерфейс.

Стоимость обслуживания

Условия получения бесплатных месяцев

После заключения договора, ежемесячная плата за обслуживание будет отсутствовать:

• 2 месяца – для всех новых клиентов;
• 3 месяца – для клиентов по рекомендации и пришедших из банков с отозванной лицензией;
• 6 месяцев – если ИП только открыто;

При условии авансовой оплаты полного года, предоставляются 2 дополнительных бесплатных месяца. Дальнейшая стоимость зависит от выбранного тарифа.

3 тарифных плана

Простой – подойдет для тех клиентов, которые нечасто пользуются счетом, либо тем, кто только пробует свои силы предпринимательства. Для знакомства с системой, первые 3 платежных поручения бесплатно.  

Продвинутый – для бизнеса, который уже имеет стабильный оборот, а также понимание о своих потребностях. Первые 10 межбанковских платежей бесплатно.

Профессиональный – несмотря на высокую ежемесячную плату, имеет низкие тарифы по  остальным категориям. Предназначен для среднего или крупного бизнеса, имеющего большой поток операций.

Тарифные планы категорией выше «Простого», имеют возможность подключения безлимитных тарифов по операциям внешних переводов за фиксированную плату.

	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Ежемесячное обслуживание	490 р.	990 р.	4990 р.
Платежное поручение в другой банк	49 р.	0 – 29. Безлимит – 990 р./мес.	0 – 19. Все включено – 1 990 р. / мес.
Доход на остаток (при наличии операций)	До 6%	До 8%	200 000 – 1 000 000 – 2% 1 000 000 – 4 000 000 – 4% Свыше – 8%
Перевод на счета физических лиц, снятие наличных (руб.):	—	«Все включено» — 2990 руб.  / месяц	«Все включено» — 4 990 руб. / месяц
До 400 000: 1,5% + 99	До 400 000: 1% + 79	До 800 000 – 1% + 59
400 000 – 1 000 000: 5% + 99	400 000 – 2 000 000: 5% + 79	800 000 – 2 000 000 – 5% + 59
От 1 000 т. р.: 15% + 99	От 2 000 т. р.: 10% + 79	От 2 000 т. р. – 15% + 59
	299 р.	Менее 100 т.р. — 1% За каждые последующие 300 т.р. – 749 р.

Доступ к Интернет- и Мобильному банку без электронной подписи предоставляется бесплатно, с выпуском ЭП плата не взимается только за подключение одного пользователя (трех для Профессионального тарифа), для расширения списка придется заплатить 990 р. Услуга СМС-информирования, начиная с 3 месяца, стоит 99 р.

https://youtube.com/watch?v=ctU4gmA1C1o

Условия и тарифы для ИП и ООО

Для удобства использования пластика ИП и юрлицами установлено несколько тарифных планов, каждый из которых отличается своими особенностями. Управление происходит через личный кабинет в интернет-банке или через мобильное приложение.

Вид операции/ тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Бесплатное обслуживание	Первые 2 месяца	Первые 2 месяца	Первые 2 месяца
Ежемесячная абонентская плата (руб.), ежемесячно	490	990	4990
Подключение держателя с правом подписи, одноразово (руб.)	От 990	От 990	От 990
Выпуск корпоративных карт при регистрации	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Выпуск дополнительных корпоративных карты после регистрации (руб.)	490	490	490
Стоимость платежа (руб.)	49	29	19
Бесплатные платежи после регистрации	Первые три	Первые десять	Не предусмотрены
Внесение наличных средств на расчетный счет	299 руб.	0,25%	0,25%
Снятие наличных с корпоративного счета	1,5-10% + 99 руб.	1-10% + 79 руб.	1-10% + 79 руб.
Транзакции на счета физических лиц	1,5-10% + 99 руб.	1-10% + 79 руб.	1-10% + 79 руб.

Среди установленных выгодных условий можно отметить следующие:

• первые два месяца все счета обслуживаются бесплатно;
• новые ИП получают льготное бесплатное обслуживание счета в течение полгода с момента регистрации.

Комиссия за обслуживание карты не предусмотрена.

Стоимость обслуживания

Обслуживание в следующем за текущим месяце по тарифам «Простой» и «Продвинутый» осуществляется бесплатно при совершении транзакций на общую сумму соответственно 50 тыс. и 200 тыс. рублей за расчетный период.

Внутренние переводы, SMS-информирование и смена тарифного плана производятся без оплаты, как и счета в иностранной валюте.

Снятие наличных средств

В течение суток можно снимать до 100 тыс. через банкомат в любой стране — отдельной комиссии за снятие наличных с бизнес-карты нет. Общие лимиты при обналичивании зависят от тарифа. Покупки с ее использованием не считаются снятием наличных — лимитов и комиссии нет.

Проценты на остаток

Деньги на расчетном счете не лежат «мертвым грузом»: на остаток каждого месяца начисляется 6% годовых.

Если у вас возникли вопросы, вы всегда можете задать их специалистом банка по телефону горячей линии, либо обратиться за консультацией через чат в личном кабинете.

Как пользоваться

Основные правила о том, как пользоваться корпоративной картой Тинькофф, не отличаются от рекомендаций по использованию других дебетовых карт. Держатели пластика могут совершать все стандартные действия:

• снятие наличности в банкоматах;
• оплата картой товаров и услуг;
• перевод на другие карты (при выдаче заработной платы, оплата услуг компании).

Единственным отличием бизнес-продукта является то, что деньги на счете — не личные финансы, а средства корпорации.

Как пополнить

Банк предлагает несколько способов пополнения карт:

• Операторы мобильной связи. Авторизованные салоны связи предлагают услуги по пополнению карты банка Tinkoff. Проценты за перевод суммы не снимаются.
• С карты другого банка. Провести данную операцию можно при использовании сервиса на официальном сайте банка Тинькофф. Однако для таких переводов существуют ограничения. Общая сумма в сутки не должна превышать 75 000 рублей, а максимальное количество переводов — 5.
• Почта России. В отделении можно пополнить карту Тинькофф без комиссии.
• Терминалы самообслуживания Tinkoff и других финансовых учреждений.

Для индивидуальных предпринимателей действует услуга пополнения карты со своего счета. Сумму до 150 000 рублей можно перевести без комиссии.

Как снять наличные

В любое время снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф можно осуществить в банкомате. При этом допустимо использовать собственные банкоматы финансового учреждения или любых других банков. Максимальная сумма, доступная к получению таким способом за сутки, достигает 100 000 рублей. Снимать с бизнес-карты деньги без комиссии не получится.

На каждом тарифе предусмотрены свои условия.

«Простой». На этом тарифе снятие денег происходит со следующей комиссией:

• до 400 тыс. руб. — 1,5% суммы + 99 рублей;
• от 400 тыс. до 1 млн руб. — комиссия составит 5% + 99 руб.;
• от 1 млн руб. — 15% + 99 руб.

«Продвинутый». На этом тарифе комиссия рассчитывается следующим образом:

• снятие до 400 тыс. руб. — 1% суммы + 79 руб.;
• от 400 тыс. до 1 млн руб. — 5% + 79 руб.;
• если сумма превышает 1 млн руб. — 15% + 79 руб.

«Профессиональный». При снятии наличных удерживается комиссия:

• сумма до 800 тыс. руб. — 1% + 59 руб.;
• от 800 тыс. до 2 млн руб. — 5% + 59 руб.;
• более 2 млн руб. — 15%+59 руб.

Предоставление отчетности

Если услугой пользуется индивидуальный предприниматель, который работает по упрощенной системе и не имеет работников по найму, ему сдавать отчетность не требуется.

Для этого сотрудник компании, который получил средства, должен предоставить документы, подтверждающие целевое использование денег. Для этого нужно предоставить чеки, накладные, акты или другие бумаги.

Облегчить контроль над финансовыми операциями поможет онлайн-бухгалтерия в личном кабинете.

Примеры оплаты

В качестве примеров оплаты по корпоративной карте можно назвать следующие виды финансовых операций:

• командировочные расходы (в их числе бронирование билетов и гостиниц, питание);
• оплата транспортных расходов организации (оплата автостоянок, покупка запчастей и ГСМ);
• представительские расходы;
• хозяйственные нужды (покупка расходных материалов);
• выдача заработной платы сотрудникам (с такой услугой можно отправлять заработную плату сотрудникам на счета любых других банков).

По каждому из названных пунктов следует подготовить отчет, содержащий документы и форму АО-1.

Как пользоваться корпоративной картой

Бизнес-карта располагает теми же опциями, что и обычная дебетовка, но дополнена специальными функциями.

Понять, что обусловливает ее особенности и как пользоваться, можно, изучив предлагаемые опции:

• наличные доступны в любых банкоматах в России и за границей;
• дневной лимит снятия без комиссии – до 100 000 рублей;
• пополнение возможно обычным образом: через банкоматы Тинькофф и партнерские, а также межбанковским переводом;
• для открытия счета и получения реквизитов понадобится только один день;
• зачисление денег на счета осуществляется круглосуточно и происходит практически мгновенно;
• переводы в сторонние банки проводятся с 01.00 до 20.00 по МСК;
• за держателем карты закреплен персональный менеджер, с которым можно связаться в любое время суток;
• осуществление платежей возможно из любых стран, физических и юридических лиц.

Для пользователей карточки предусмотрены приятные и необходимые для бизнесменов бонусы:

• выделяется 10 тыс. рублей на рекламу в Яндекс.Директ, а также для размещения рекламных материалов на других сайтах;
• 50тыс. рублей от myTarget для использования в ВКонтакте и ОК;
• целенаправленно 5тыс. на рекламу ВКонтакте;
• возможно безоплатное размещение вакансии на hh.ru в течение 30 дней.

К ней может быть подключен овердрафт. С ее помощью можно управлять средствами, размещенными на кредитной карте.

Несмотря на широкий набор важных функций, делающих использование корпоративной карты эффективным, стоит знать, что в определенных ситуациях она может быть заблокирована:

• если ежедневно обналичиваются крупные суммы, а сделки имеют однотипный характер;
• при снятии со счета более 30% от оборота;
• при наличии у ИП долгов и просрочек по банковским кредитам ООО.
• когда снимаются деньги на прочие расходы, сумма которых значительно превышает результативность бизнеса;
• при лишенных экономического смысла операциях, например, таких как выплата зарплаты при нулевой бухгалтерской отчетности;
• наличие большого количества краткосрочных вкладов, закрываемых досрочно с полным обналичиванием средств;
• если производятся переводы в сторонние банки с худшими условиями обслуживания, без обоснования причин таких действий;
• при невозможности установления сторон сделки.

Каждый случай рассматривается индивидуально. Блокировки можно избежать, если будут представлены подтверждающие целесообразность транзакций документы. Если происхождение поступивших средств вызывает подозрение, счет будет блокирован, а необходимые пояснения придется давать в ФНС.

Отчетность

Система предоставляет возможность рационального ведения бухгалтерского учета, посредством «встроенной бухгалтерии». С ее помощью на бесплатной основе организуется контроль за финансами в любое время суток. Предусмотрено подключение автоматизированной системы уплаты налогов.

Ведение бухгалтерской и налоговой отчетности максимально упрощено, необходимость заполнения многих бумажных документов отпадает.

Все платежи осуществляются практически мгновенно, потому что рассматриваются как срочные. Использование популярных бухгалтерских программам (1С, Контур, Кнопка, Фингуру, Мое дело) значительно повышает эффективность составления отчетности.

Лимиты

Устанавливать лимиты расходования денежных корпоративных средств для каждого сотрудника имеет право только руководитель или исполняющий его обязанности при наличии доступа к личному кабинету. При этом ограничения могут устанавливаться на один платеж, на сутки, на месяц. Чтобы активировать установку лимитов на карты для сотрудников, нужно воспользоваться интернет-банком. Для этого выбрать вкладку «Лимиты», перейти в «Карты» и выбрать нужную. После этого выбрать из списка служащего и установить ограничение.

Для выставления лимитов можно воспользоваться мобильным приложением.

Порядок действий таков:

• открываем вкладку «Еще»;
• переходим подраздел «Безопасность и лимиты»;
• затем должен быть открыт раздел «По пользователям», где нужно найти нужного;
• установить лимит.

Плюсы и минусы использования Тинькофф бизнес

Здесь вам не расскажут, как наладить регулярный заработок в интернете на заданиях, но подскажут, на что именно нужно обратить внимание, открывая парикмахерскую, и какие направления будут только расширяться, и как нужно вести бухгалтерию. Среди основных плюсов партнерства с «Тинькофф» для бизнеса являются тарифы — их 3 и каждый может найти подходящий с учетом развития бизнеса и конкретных условий

Среди других плюсов, стоит выделить:

1. Бесплатное сопровождение по вопросам 115-ФЗ.
2. Консультации касательно возрастания риска проверки.
3. Рекомендации, как избежать проверки вашего бизнеса.
4. Комфортный запрос документов нужных форм.
5. Оперативная и грамотная поддержка.

А о том, что такое финансирование инвестиций, и как оно влияет на развитие вашего дела, можно узнать www.gq-blog.com, а кроме это почерпнуть информацию, как денежные вливания отображаются на счету.

Ради справедливости стоит поговорить и о минусах сервиса для клиентов. Прежде всего, не всегда поддержка лояльная и грамотная. Во-вторых, наблюдаются периодически технические сбои, когда через онлайн-кассу пополняешь средства на счет в «Тинькофф». В-третьих, слишком навязчивый сервис — «Отправьте заявку на кредитную, дебетовую карту», «Посмотрите условия по депозитам».

Подчеркну «Тинькофф бизнес» — удобная система для решения всех задач, что возникают в финансовой деятельности юрлица или ИП. Помимо 3-х тарифов, банк предлагает льготные условия по эквайрингу для ресторанов быстрого питания, супермаркетов, аптек и медклиник. Это направление для бизнеса от банка удобно, потому что, можно иметь доступ к движению по счету и всем операциям в режиме 24/7, а также легко сэкономить на услугах бухгалтера в штате или на аутсорсинговой основе.

Нечто подобное есть в «Модульбанке», который в основном специализируется на эквайринге. Комиссия за вывод от 0,75%, что является одним из самых низких показателей, а также в «Точка банке», фирменное приложение для предпринимателей которого входит в ТОП-3 от Банки.ру. Мир не стоит на месте, и сегодня чтобы банк сумел привлечь юридическое лицо или индивидуального предпринимателя как своего постоянного клиента для открытия счета, нужно предлагать и выгодные тарифы, и удобные приложения, и весь комплекс услуг — от удобной формы для самостоятельного ведения бухгалтерии до молниеносного торгового и интернет-эквайринга. Желаю всем, кто работает с «Тинькофф Бизнес», только выгодных тарифов и точного, оперативного решения всех возникающих вопросов.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Как получить и пользоваться корпоративной картой

Тинькофф Банк оформляет корпоративные карты индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу при открытии ими расчетного счета либо в любое время по отдельному заявлению в неограниченном количестве. Ссылка для онлайн заявки (дополнительно вы получите ).

Основная карточка оформляется на имя руководителя, остальные могут быть оформлены на любого из работников компании.

Процедура оформления

Основная карта оформляется по умолчанию в день открытия расчетного счета. Заказать карты сотрудникам может только руководитель компании через личный кабинет.

Для этого нужно:

1. Добавить пользователя: «Панель управления» — «+» — «Добавить пользователя» — ввести данные подотчетного лица.
2. Отметить «Корпоративная карта» — «Далее».
3. Получив заявку, с указанным в ней сотрудником свяжется представитель Тинькофф и назначит время и место встречи для выдачи карты.
4. Полученную карту необходимо активировать в личном кабинете: «Корпоративные карты» — «Активировать» — ввести номер карты и полученный СМС-код.

После активации картой можно пользоваться.

Установление лимитов

Изменить лимит может только руководитель предприятия или исполняющий его обязанности (сотрудник, имеющий доступ к личному кабинету).

Лимиты по каждой корпоративной карте могут быть установлены:

1. на один платеж;
2. на сутки;
3. на месяц.

Для этого нужно:

• в интернет-банке: зайти в раздел «Лимиты» — «Карты» — выбрать сотрудника – установить лимит;
• в мобильном приложении: вкладка «Еще» — «Безопасность и лимиты» — «По пользователям» выбрать пользователя – установить:
  • Лимит на операцию;
  • Расходный лимит в сутки;
  • Расходный лимит в месяц.

Лимиты по карте

Почти все операции по изменению условий использования счетов может проводить только руководитель, в том числе и установление лимитов. Если вы не хотите сами заниматься работой с банком, данные от личного кабинета можно передать любому сотруднику.

Лимиты устанавливают на разные сроки: единовременно для платежа, на 24 часа или на месяц. Установление лимитов проходит также онлайн: в меню «Лимиты» для карты любого сотрудника можно установить ограничения. В мобильном приложении вкладка для ограничений называется «Безопасность и лимиты» — там регулируются ограничения для каждого пользователя.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Так как вопросы, задаваемые персональным менеджерам, сходные, есть смысл сразу же на них ответить.

Как и где снять деньги без комиссии с карты Тинькофф бизнес?

К сожалению, нигде и никак. Плата взимается в любом случае, при этом она состоит из двух частей – фиксированной и процентной доли. Величина обеих составляющих зависит от обналичиваемой суммы следующим образом:

Тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Условия	Плата, руб.	% от суммы	Плата, руб.	% от суммы	Плата, руб.	% от суммы
Менее 400 тыс., для продвинутого –до 800 тыс.	99,00	1,5	79,00	1	59,00	1
400 тыс. – 2 млн.	5	5	5
Более 2 млн.	10	10	10

Снимать деньги с карты Тинькофф можно в любой стране мира, воспользовавшись международным банкингом с автоматической конвертацией. Тарифы привязаны к местным условиям.

Как пополнить карту?

Банк Тинькофф предлагает несколько способов пополнения на выбор:

• Через операторов мобильной связи. Практически в любом авторизированном салоне, продающем телефоны и гаджеты, есть такая возможность в силу партнёрских отношений с банком Тинькофф (без комиссии).
• В отделении Почты России с предъявлением паспорта гражданина РФ (без комиссии).
• С карты другого банка-эмитента через интернет-сервис tinkoff.ru (не более 5 раз в сутки, общая сумма до 75 тыс. рублей).
• Через приёмные терминалы любых финансово-кредитных учреждений.

Индивидуальные предприниматели суммы менее 150 тысяч рублей могут заводить со своего счёта на собственные корпоративные карты без комиссии.

Как перевести деньги с карты Тинькофф-Бизнес на карту физического лица?

Эта трансакция производится на тех же условиях, что и снятие наличных в банкомате.

Сколько стоит внесение средств на счёт?

Зачислить сумму на счёт в банке Тинькофф тоже стоит денег. В зависимости от выбранного пакета клиенты заплатят:

• для «Простого» – 299 руб. за каждое зачисление независимо от суммы;
• для «Продвинутого» и «Профессионального» – 0,25% от зачисляемой суммы.

На каких условиях и кому выдаются корпоративные карты Тинькофф?

В момент регистрации следует воспользоваться возможностью получить этот банковский продукт бесплатно. Корпоративные карты предназначены для руководителей и сотрудников деловых структур, ставших клиентами банка Тинькофф. В последующий период, если возникает надобность в дополнительных единицах, каждая из них обойдётся в 490 рублей.

По умолчанию банк изготавливает 11 штук корпоративных карт, но, если нужно большее количество, то следует уведомить об этом персонального менеджера по телефону или онлайн. Дополнительные единицы доставляются курьером по оговоренному адресу вместе со всей сопутствующей информацией (кроме PIN-кода).

Для чего чаще всего используется корпоративная карта Тинькофф?

Этот банковский продукт незаменим в командировках, в том числе заграничных. Большой плюс состоит в отсутствии надобности документального подтверждения расходов (чеков, квитанций и пр.) в случае их оплаты по безналичному расчёту. Если тратились наличные средства (снятые в банкомате), то авансовый отчёт пишется по стандартной форме.

Впрочем, уже упоминалось, что корпоративной картой можно осуществлять и любые другие трансакции, связанные с коммерческой деятельностью.

Как оформить корпоративную карту Тинькофф на нового сотрудника?

Руководитель предприятия, его собственник или индивидуальный предприниматель может управлять своим счётом самостоятельно. Информация о новом работнике добавляется в личный кабинет. Затем остаётся позвонить по контактному телефону банка Тинькофф и сообщить о том, что требуется дополнительная корпоративная карта. Персональная информация пользователя должна быть предоставлена. Карта будет доставлена курьером.

Как установить лимит расходов с корпоративной карты Тинькофф?

Карта привязана к счёту клиента, но это не значит, что все средства предприятия могут тратиться её держателем. Владелец или руководитель, отправляя сотрудника в командировку или поручая ему оплату чего-либо, ограничивает доступную сумму.

Управлять операционными пределами достаточно просто из личного кабинета: во вкладке «Ещё» есть опция «Безопасность и лимиты». Затем выбирается сотрудник (держатель корпоративной карты) и устанавливаются суммы, которыми будут ограничены его суточные расходы или допустимые затраты в месяц.

Блокировка карты банком Тинькофф

Почему Тинькоф блокирует карту? На это есть несколько причин.

1. Долги и просрочка у компании.
2. Снятия крупных сумм каждый день на протяжении 3 дней.
3. Снятие более трети средств, лежащих на карте у предпринимателя.
4. Частое снятие крупных сумм.
5. Трата средств с карты на личные нужды, не относящиеся или несоизмеримые с нуждами предприятия.
6. Несоответствие при проверке отчетности: бизнесмен не имеет право выдавать заработную плату без бухгалтерской отчетности.
7. Большое количество вкладов, которые предприниматель берет на короткий срок. Подозрение вызывает полное обналичивание средств при закрытии вкладов.
8. Постоянные переводы денег в малоизвестные учреждения.
9. Переводы, в которых неизвестна другая сторона.

Разумеется, по каждому случаю банк делает ограничение индивидуально. Перед блокировкой учреждение обязательно связывается с бизнесменом. Если причины частых переводов обоснованы и деньги используются в целях компании, то карта не блокируется. После блокировки предприниматель должен письменно объяснить ФНС, куда и зачем были потрачены деньги.

Тинькофф Бизнес предоставляет выгодные договоры при оформлении карт, по сравнению с сервисом Втб или Сбербанка. Комиссии и транзакции не отнимут у предприятия много средств, а сам банк предоставляет льготы по работе (переводы без комиссии, кэшбэк и другое). Но многие выбирают эту платформу из-за кардинального отличия: управлять средствами можно в любое время с помощью приложения или сайта. Настоящие бизнесмены ценят свое время, поэтому эта функция пришлась им по вкусу.

Преимущества

Карта привязана к расчетному счету клиента и позволяет пользоваться находящимися на нем деньгами для «производственных» нужд без оформления счетов на оплату, платежных документов, документов на выдачи и возврат подотчетных сумм. Тем самым:

• сокращает документооборот по кассовым операциям и операциям по расчетам с подотчетными лицами;
• экономит время: нет необходимости посещать банк, заполнять чек, получать наличные и выдавать их подотчетному лицу;
• экономит деньги предприятия на оплату комиссий за обналичивание: при расходовании средств в терминалах оффлайн-магазинов либо в интернете плата не взимается, при снятии наличных плата зависит от тарифов банка;
• дает постоянный 24/7 доступ к деньгам компании на расчетном счете в пределах установленных лимитов;
• позволяет руководителю контролировать использование средств в режиме онлайн при подключенном мобильном банке, либо в личном кабинете;
• при зарубежных командировках средства на картсчете в отличие от наличной валюты не подлежат декларированию.

В разных банках по-разному подходят к оформлению корпоративных карт и привязывают их:

• напрямую к расчетному счету;
• к специально открытому бизнес-счету.

Как получить корпоративную карту

Сколько стоит выпустить корпоративную карту

За выпуск взимается 490 рублей либо пластик оформляется бесплатно при открытии счета. В таком случае бесплатно выпускается любое число корпоративных счетов. Если после открытия счета необходимо будет дополнительно выпустить пластик, взимается оплата 490 рублей.

Сколько стоит обслуживание карты

Обслуживание любого числа дебетовых счетов – бесплатное. Помимо этого, клиенты Простого и Продвинутого тарифа имеют некоторые привилегии – при оплате покупок на сумму более 50 и 200 тысяч в текущем месяце, в следующем месяце обслуживание расчетного счета будет бесплатным. За покупки комиссия не предусмотрена.

Процедура оформления для сотрудника

В ЛК на сайте Тинькофф требуется внести информацию о сотруднике, впоследствии обратиться в службу поддержки. Потребуется заявить о намерении выпуска, озвучить сведения о будущем владельце, оставить его контактные сведения. Потом сотрудником и работником будет согласовано место встречи для получения пластика.

Как оформить карту для нового сотрудника

Процедура по оформлению пластика для сотрудника не является сложной. Достаточно добавить пользователя, указать сведения о нем в ЛК и связаться со службой поддержки, оставить его контакты. Это требуется для того, чтобы банк мог обговорить с лицом место, где будет оформляться пластик, и время получения.

Как оформить карту для существующего пользователя

Получение пластика существующим пользователем – процедура, аналогичная оформлению карты нового работника. Нужно выбрать пользователя, операцию выпуска нового продукта. Требуется указать актуальные данные о сотруднике и его контакты.