Виды и причины инфляции

Способы измерения

Основной проблемой при оценке инфляции является то, что зачастую цены поднимаются очень неравномерно. Причем есть категория товаров, стоимость которых не изменяется вовсе. Инфляция подавленная зачастую вообще никак не учитывается в статистических отчетах. Но проблем хватает и с оценкой открытой разновидности этого явления. Существует несколько индексов, которые используются для измерения инфляции. Среди них:

• Индекс потребительских цен. Это наиболее часто используемый показатель. Он помогает оценить стоимость базовой «корзины» товаров и услуг.
• Индекс розничных цен. При расчете этого показателя используются данные о 25 важнейших продуктах питания.
• Индекс стоимости жизни. Данный показатель характеризует реальную динамику расходов населения.
• Индекс оптовых цен производителей.
• Дефлятор ВНП.

Показатель, который рассчитывается на основе неизменного набора продуктов, называют индексом Ласпейреса. Его основная проблема заключается в том, что он не учитывает возможность изменения товарной структуры. Показатель, который рассчитывается на основе изменяющегося набора, носит название индекса Пааше. Его проблема состоит в том, что он не учитывает возможное снижение уровня благосостояния населения. Для устранения недостатков обоих показателей существует формула Фишера. Этот индекс равен произведению предыдущих двух. Поскольку открытая инфляция характеризуется увеличением цен, то существует отдельное «правило величины 70», которое позволяет оценить количество лет до их удвоения.

Инфляция — хорошо или плохо?

Самые простые и очевидные последствия инфляции, которые любой гражданин чувствует собственным карманом – уменьшение покупательной способности и, соответственно, ухудшение благосостояния (если рост доходов сильно отстает от повышения цен).

Особенно больно рост цен бьет по студентам, бюджетникам и пенсионерам – эта категория покупает в основном продукты питания, медикаменты и оплачивает коммунальные услуги заметной частью своих доходов. А ведь именно продукты, коммунальные услуги и медикаменты обычно дорожают на более высокий процент, чем официальная цифра инфляции.

Отсюда распространенное убеждение (частично справедливое), будто власти занижают этот показатель, а инфляция – зло.

На самом деле уровень инфляции складывается из динамики цен на все товары. А ведь в то время, как продукты, лекарства, бензин и пр. дорожают, другие товары (например, телевизоры, компьютеры и прочая современная техника) дешевеют.

Поэтому однозначного ответа, плоха ли инфляция, нет – все познается в сравнении. О различных факторах, которые влияют на уровень жизни населения, я также писал здесь и их стоит учитывать при рассмотрении общей картины. Жизнь показывает, что дефляция – снижение цен – гораздо хуже ползучей инфляции, поскольку:

• ведет к росту безработицы;
• влечет за собой снижение зарплат;
• это лишает многих заемщиков возможности платить по кредитам;
• снижается спрос на товары, что усугубляет тяжелое положение производителей;
• снижаются объемы инвестиций

Так что если коротко формулировать ответ на вопрос в заголовке, то можно сказать:

слишком высокая – плохо, поскольку лишь усугубляет кризис, снижая доходы бюджета и инвестиционную привлекательность национальной экономики

умеренная – хорошо, особенно по сравнению с дефляцией

Сдерживание роста цен «декретами» правительства в условиях рыночной экономики ведет к спаду производства, а также к ухудшению качества товаров.

Какие меры позволяют снизить инфляцию издержек

Регуляция государством разрастающейся инфляции может осуществляться двумя способами:

• формирование условий для наименее болезненного восприятия ее населением, то есть политика адаптации;
• разработка системы мер, способных ей противоборствовать, то есть политика решительных мер борьбы с инфляцией.

Адаптивная политика

К адаптивной политике относятся два основных направления:

• индексация доходов;
• компенсация потерь от инфляции.

Эти меры помогают смягчить социальную напряженность, создают предел, до которого падение жизненного уровня возможно. Но саму причину они не устраняют.

Однако цена этих мер для государства ощутима: период выхода из инфляционной волны затягивается, происходят непредвиденные траты из государственного бюджета, который уже находится в дефиците. Соответственно, дефицит усиливается. Таким образом, адаптивная политика ведет к временному сглаживанию последствий инфляции, а не решает саму проблему.

Антиинфляционная политика

Такая политика направлена не только на смягчение последствий инфляции, но и на устранение ее причин. Государство проводит мероприятия для погашения негативных экономических эффектов, вызванных инфляцией. Например, принудительно замедляется падение национального валютного курса, осуществляются меры для повышения заинтересованности бизнеса в инвестировании, которое ранее было снижено из-за повышения цен.

Государство должно не только смягчить последствия от инфляции, но и продумать систему мер для устранения источников инфляции и ее профилактики.

Инфляция деформирует товарные и денежные рынки, что приводит к изменению баланса между спросом и предложением: происходит превышение совокупного спроса над совокупным предложением.

Антиинфляционная политика включает в себя два направления:

• регулирование совокупного спроса;
• регулирование совокупного предложения.

 Существуют два теоретических обоснования политики решительных мер борьбы с инфляцией:

кейнсианское направление, в основном регулирующее совокупный спрос;
монетаристское направление, в основном уделяющее внимание совокупному предложению.

Если инфляция в стране умеренная, то есть не превышает 6 %, то она не считается опасной, поэтому государство не противоборствует ей.

Если инфляция в стране сильная, и ее невозможно погасить за короткий срок, происходит ухудшение рыночной конъюнктуры, и государство должно проанализировать и рассчитать величины ожидаемых потерь. Эти потери значительно отражаются на потребителях, жизненный уровень которых падает.

Поэтому государством осуществляется политика, амортизирующая удары инфляции:

• индексация потерь доходов;
• компенсация потерь от инфляции.

Коэффициент индексации рассчитывается с учетом темпов инфляции. Индексация периодически проводится повторно, поскольку инфляция постоянна.

Антиинфляционные меры, осуществляемые государством:

1. Стабилизация инфляции и перевод ее в ожидаемую форму.
2. Ограничения денежных трат из государственного бюджета.
3. Снижение денежного дефицита бюджета за счет инвестиций от бизнеса и других источников.
4. Проведение реформы налогообложения.
5. Изменение затрат на военное производство и изменение его структуры.
6. Регулирование валютного курса.
7. Проведение денежной реформы конфискационного типа с аннулированием старых денежных знаков.
8. Дополнительные меры: приватизация, повышение нормы сбережений, увеличение товарности экономики.

Сущность инфляции

Инфляция представляет собой процесс обесценивания денег. В результате инфляции покупательская способность денег снижается. Простой пример: сегодня вы могли купить булку хлеба за условные 100 рублей, завтра – только за 110 рублей, следовательно, инфляция составила 10%.

Постоянная инфляция даже полезна для экономики, так как она обеспечивает постоянный рост цен и, следовательно, помогает развиваться конкуренции. К тому же небольшая инфляция (2-3% в год) обеспечивает рост потребительского спроса: зная, что условная стиральная машина через год будет дороже, люди будут стремиться не сохранять средства, а потратить их. Ну, и конечно, начнут активнее инвестировать.

Инфляцию следует отличать от сезонного скачка цен – например, зимой дорожают фрукты и овощи, а летом – дешевеют. Инфляция – это не разовое повышение цен, а постоянный процесс.

При этом инфляция не обязательно влияет на все цены в экономике. Какие-то категории товаров и услуг могут дорожать или дешеветь (или оставаться на том же уровне), но если в целом цены растут – то это значит «работу» инфляции.

Моделирование инфляции

Модель Фридмана

Модель Фридмана исходит из реального спроса на деньги как функции реального дохода и ожидаемой инфляции, причём ожидания предполагаются предельно рациональными, то есть равными фактической инфляции. Для данной модели можно определить уровень инфляции, при котором реальный сеньораж максимален — т. н. оптимальная инфляция. При прочих равных условиях этот уровень инфляции тем ниже, чем выше темпы экономического роста. Если фактическая инфляция выше «оптимальной», то дополнительная эмиссия денег лишь ускорит инфляцию и может привести к отрицательному реальному сеньоражу. Эмиссия денег возможна, если фактическая инфляция ниже «оптимальной».

Модель Кейгана

Модель гиперинфляции Кейгана основана на модели зависимости реального спроса на деньги только от инфляционных ожиданий, которые формируются адаптивно. При низких значениях скорости адаптации ожиданий и малой эластичности спроса на деньги по инфляционным ожиданиям данная модель описывает фактически равновесную ситуацию, когда инфляция равна темпу роста денежной массы (что согласуется с количественной теорией денег). Однако, при высоких значениях указанных параметров модель приводит к неуправляемой гиперинфляции несмотря на постоянный темп роста денежной массы. Из этого следует, что в таких условиях для снижения уровня инфляции требуются меры, снижающие инфляционные ожидания экономических агентов.

Модель Бруно — Фишера

Модель Бруно — Фишера учитывает зависимость спроса на деньги не только от инфляционных ожиданий, но и от ВВП, точнее используется такая же функция, как и в модели Кейгана, но для удельного (на единицу ВВП) спроса на деньги. Таким образом, в данной модели, кроме темпа роста денежной массы, появляется (постоянный) темп роста ВВП. Кроме этого, в модели вводится бюджетный дефицит и анализируется влияние бюджетного дефицита и способов его финансирования (чистая эмиссия денег или смешанное финансирование за счёт эмиссии и заимствований) на динамику инфляции. Таким образом, модель позволяет углубить анализ последствий монетарной политики.

Модель Сарджента — Уоллеса

Модель Сарджента — Уоллеса также учитывает возможность эмиссионного и долгового финансирования дефицита бюджета, однако исходит из того, что возможности наращивания долга ограничены спросом на государственные облигации. Ставка процента превышает темп роста выпуска, поэтому с некоторого момента финансирование дефицита становится возможным только за счёт сеньоража, что означает увеличение темпов роста денежной массы и инфляцию. Модель исходит из того, что денежная политика не способна повлиять на темп роста реального выпуска и реальную процентную ставку (они задаются экзогенно в модели). Основной вывод модели, который кажется на первый взгляд парадоксальным, заключается в том, что сдерживающая кредитно-денежная политика сегодня неизбежно приводит к росту уровня цен завтра и, более того, она может привести к росту текущей инфляции. Такой вывод следует из того, что экономические агенты ожидают, что правительство в будущем должно будет перейти от долгового финансирования к эмиссионному, и низкий темп роста денежной массы сегодня означает высокий темп в будущем, что вызовет инфляцию. Ожидание инфляции в будущем может вызвать инфляцию уже в настоящем, несмотря на сдерживающую кредитно-денежную политику. Таким образом инфляция при долговом финансировании может быть даже больше, чем при эмиссионном. Единственно надёжным средством становится достижение профицита бюджета.

Основные особенности

Тяжелое кризисное время вынуждает предприятия и компании как-то лавировать и выживать в тяжелых экономических условиях. В этих целях предпринимаются различные шаги. В частности:

• уменьшение выпускаемой продукции;
• падение сервиса на услуги;
• появление на прилавках новых сортов хлебобулочной продукции (с применением менее качественного сырья);
• срезание привычного (стандартного) порционного размера в фасованных изделиях.

Что виновно в развитии скрытой инфляции

Инфляционные проявления в большинстве своем наблюдаются у стран с рыночным методом ведения хозяйства. Аналитики, рассматривая подобные процессы, к главным виновникам скрытой инфляции относят следующие моменты:

• увеличение нужд страны и последующих на них расходов;
• поддерживание монетарной политики при расширении в экономических сферах уровня денежной массы;
• монополизацию основных сфер бизнеса;
• значительное падение производственных объемов;
• рост уровня пошлин и налогообложения.

Как характеризуется скрытая инфляция

Главные признаки проявления

Основной и наиболее важной характеристикой данного процесса является ведение строжайшего государственного контроля над уровнем доходности населения, с одновременным отслеживанием ценовой политики производителей. Решением властей может стать искусственное подавление стоимости, имеющей тенденцию к росту, то же относится и к доходам граждан, которые могут просто заморозить

Также проявлением скрытой инфляции является слишком резкий разрыв между установленными ценами на товары/продукцию и их рыночной оценкой. Причем такое положение вполне устраивает людей и кажется надежным и стабильным. Но со временем с полок начинают пропадать те или иные продукты/товары, так как производителям просто становится невыгодно заниматься их изготовлением. Итогом становится массовый дефицит.

В таких условиях из оборота постепенно происходит вывод дензнаков, зато активно и быстро развивается теневая экономика. Черный рынок становится процветающим, ведь его ценовая политика никем не контролируются. Печальным итогом такого экономического развития на волне скрытого кризиса становится:

• сворачивание различных сфер производства;
• повышение уровня безработицы;
• закрытие рабочих мест (заводов, фабрик);
• активно развивается спекуляция;
• снижение зарплат;
• отмечается резкий дефицит продуктов/товаров.

Разновидности инфляции

Финансовые аналитики выделяют также и прохождение кризисного времени в условиях открытых инфляционных процессах. Скрытый кризис заявляет о себе дефицитом товаров, но довольно стабильным уровнем цен, но неизменным падением покупательской способности.

Но очень многие современные государства применяют в своем развитии смешанный стиль экономики и хозяйствования. По этой причине скрытый кризис может отмечаться практически в любом государстве. Но современная скрытая инфляция, а именно товарный дефицит обычно длится непродолжительное время. Это объясняется прочной и развитой сетью торгово-товарных, взаимосвязанных отношений.

Последствия скрытой инфляции

Разновидности инфляционных процессов

В экономической теории, рассматриваются различные разновидности, отражающие особенности. Нижеприведенные определения помогут понять, что такое инфляция в экономике. В соответствии с темпами инфляции:

1. Нормальная. Общий уровень цен растет медленно, не более чем 3–3,5% в год. Сделки заключаются в номинальных значениях, без индексации, то есть «бизнес» не ожидает развития инфляционного процесса. Медленное изменение ценового уровня не ограничивает расходы домашних хозяйств. Следовательно, совокупные расходы и, соответственно, совокупный спрос, имеют стимулирующее влияние на рост совокупного производства. Этот вид является наиболее лучшим из всех.
2. Ползучая. При такой инфляции цены растут относительно медленно, инфляционный уровень составляет до 10% в год. Также называется умеренной и даже полезной для экономики. Покупательная стоимость денег в основном сохраняется, но существует риск заключения контрактов в номинальных ценах. Экономика функционирует нормально. Умеренная инфляция не препятствует росту совокупного спроса и совокупного предложения. В принципе между нормальной и умеренной инфляцией нет существенных различий, поэтому в некоторых исследованиях рассматривается только умеренная.
3. Галопирующая. Уровень цен быстро растет от 20 до 200% в год. Наблюдается снижение покупательной способности денег. В большинстве случаев реальные доходы домашних хозяйств и бизнеса снижаются, так как номинальные доходы растут медленнее, чем инфляция. Сбережения обесцениваются, фактическая процентная ставка не только уменьшается, а становится отрицательной. Это заставляет людей использовать денежные средства для приобретения материальных ценностей. Скорость обращения денег, соответственно увеличивается.
4. Гиперинфляция. Наиболее плачевное состояние экономики. Цены на все товары хаотично растут от нескольких сотен до нескольких тысяч раз. Деньги теряют свою покупательную способность и вообще перестают выполнять свои функции. В результате этого осуществляется нуллификация национальной валюты. Производство дезорганизовано, существующий бизнес разваливается. Товарно-денежные операции прекращаются, а экономические связи, хотя и ограниченные, осуществляются на бартерной основе. Наступает в результате войн, политических и экономических кризисов, а также стихийных бедствий.

На основе факторов, которые ее вызывают:

1. Спрос.
2. Издержка.

Другие виды:

1. Сбалансированная – одновременно происходит повышение цен на различные товары.
2. Несбалансированная – цены на продукты повышаются в различной степени.
3. Ожидаемая – заранее предвиденная и поэтому в какой-то степени управляемая.
4. Непрогнозируемая – порождает большое перераспределение, и снижение реальных доходов, в результате чего теряется смысл долгосрочных контрактов.

Виды инфляции

Инфляция спроса и предложения

Современная западная экономическая теория говорит о том, что все проявления инфляции сводятся к факторам на стороне покупателей и продавцов.

Определение 2

Инфляция спроса – это нарушение равновесия спроса и предложения со стороны спроса.

Причины инфляции спроса:

• Увеличение количества государственных заказов.
• Расширение спроса на средства производства при полной загрузке предприятий или полной занятости.
• Увеличение уровня покупательской способности населения посредством повышения уровня заработной платы.

В подобной ситуации избыточный спрос сталкивается с ограниченным предложением, которое не может успеть за спросом, это провоцирует рост товарных цен – инфляцию.

Определение 3

Инфляция издержек – это нарушение равновесия спроса и предложения со стороны предложения.

Причины инфляции издержек:

• Олигополистический оттенок ценообразования.
• Политика государства, проводимая в сфере экономики и финансов.
• Рост цен на факторы производства.

Инфляция возникает со стороны производителей по зеркальному принципу со стороны инфляции спроса. Ожидания населения в отношении инфляции могут стать причиной возникновения инфляционной спирали, которая обусловлена сочетанием инфляции спроса и предложения.

Всё ещё сложно?
Наши эксперты помогут разобраться

Все услуги

Решение задач

от 1 дня / от 150 р.

Курсовая работа

от 5 дней / от 1800 р.

Реферат

от 1 дня / от 700 р.

Скрытая инфляция

Все формы инфляции, о которых говорилось выше, являются формами открытой инфляции. Её альтернативой считается скрытая инфляция или подавленная. Когда правительство проводит жёсткую экономическую политику и контролирует цены на все товары, тогда инфляция выражается только в обесценивании денег, это становится причиной появления хронического дефицита и нескончаемых очередей за товарами.

Особенностью современной экономики является то, что инфляционные процессы накладываются на цикличность деловой активности. Таким образом, получается, что инфляция развивается на фоне экономического спада. Этот процесс называется стагфляцией. Если инфляция развивается на фоне роста налогообложения, то это явление будет носить название такефляции. При замедлении темпов роста происходит дезинфляция.

Необходимо отметить, что инфляция может вообще прекратиться, а на её смену придёт обратны процесс общего снижения цен – дефляция.

Замечание 2

Дефляционный механизм действует таким образом, что в итоге приводит к таким же результатам, что и инфляция, а именно деформирует все хозяйственные связи в экономике.

Открытая инфляция в истории

Как отдельный экономический феномен инфляция проявила себя только в прошлом веке. Хотя в истории и ранее отмечались периоды роста цен (особенно во времена военных действий). Особенно актуальным такое явление становилось для стран капиталистического рынка. Активная эмиссия денежных банкнот, бурное развитие безналичного обращения финансов повлияло на инфляционные основы, значительно расширив их.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Наиболее остро открытая инфляция проявляла себя в периоды военных конфликтов и социальных потрясений.

В XX веке инфляционные процессы приобрели уже всеобщий, мировой масштаб и стали для экономики стран обыденным и привычным явлением. Современный кризис базируется на увеличение денежной эмиссии, превышающей имеющиеся внутренние потребности. Инфляция стала привычным явлением, как госдолг или бюджетный дефицит.

В России инфляционные процессы также не являются каким-либо исключительным проявлением. В прошлом веке кризис развивался в следующих периодах:

1. 1914–1924 гг. Года военных конфликтов: Первая Мировая, гражданская и период послевоенного времени).
2. 1928–1947 гг. Проведение индустриализации, обустройство централизованного планирования госбюджета, Вторая мировая война и последующие годы разрухи.
3. 1989–1995 гг. Распад Советского Союза и постепенный переход экономики на рыночную систему планирования.

Началу кризиса открытого типа в России предшествовал длительный период закрытой (подавленной) инфляции. Это отчетливо наблюдалось во времена Союза, когда экономика была перенасыщена денежной массой, что приводило к тотальному дефициту продукции.

Виды

С точки зрения проявления, принято выделять открытую и скрытую инфляцию. И если для первого вида характерен рост цен, то для второго – нет. Скрытая инфляция проявляется через товарный дефицит. Цены же остаются в данном случае достаточно стабильными. Однако покупательная способность денег все равно падает. Обычно открытая инфляция характерна для рыночной экономики, скрытая – для командной. Однако большинство современных государств использует смешанный стиль ведения хозяйствования. Поэтому скрытая инфляция может наблюдаться в некоторых странах. Однако обычно товарный дефицит длится небольшой период времени. Это связано с тем, что на сегодняшний день все страны связаны прочной сетью товарных отношений.

Инфляция в России

Про инфляцию в СССР несколько слов было сказано выше. Самая грандиозная инфляция в России была зафиксирована почти сразу после распада СССР – в 1992 году, составив 2508,8%. 1 января 1998 года последовала деноминация рубля, когда были введены в обращение новые купюры — рассмотрим инфляцию в России с этого момента.

Как известно, в августе 1998 года произошел дефолт, в результате чего годовая инфляция составила 84.4% против относительно умеренных 11% в 1997 году. Но с начала 2000-х годов начинается рост нефтяных цен, что очень способствует укреплению экономики России, снижению инфляции и мощному подъему российского фондового рынка (как в рублях, так и в долларах, причем курс USD/RUB много лет остается стабильным).

Кроме того, появляется такой несомненно полезный инструмент, как страхование банковских вкладов — в условиях растущих доходов населения банки становятся относительно устойчивыми, что позволило фонду АСВ несколько лет непрерывно увеличивать свой капитал. Несмотря на это, можно привести такой пример инфляции из жизни:

средняя инфляция в России с 2000 по конец 2016 года (за 17 лет) составила 11.1% в год, т.е. по приведенной выше классификации перешла границы «ползучей» области. За это время рубль подешевел в 5.95 раза и потерял 83.2% стоимости — т.е. практически столько же, сколько доллар за 50 лет!

Распространено заблуждение, что перекрыть инфляцию можно, переводя сбережения в твердую валюту — доллары или евро. Поскольку на дистанции рубль к ним слабеет, идея на первый взгляд выглядит логично. Однако история показывает, что девальвация рубля рост цен не перекрывает: так, купленные в начале 2000-ого г. доллары в переводе на рубли в конце 2016 года дали бы доход лишь около 4.9% годовых, евро — 5.1%.

А это значит, что относительно инфляции такие сбережения за 17 лет потеряли бы в стоимости 54.6% и 50.8% соответственно. Это, конечно, меньше, чем 83.2% у рубля, но тоже очень существенно. Даже если считать с 1998 г. (с лета 1998 по конец 1999 произошла обвальная девальвация рубля на 300%), то доходность купленных в то время долларов на сегодняшние рубли была бы около 13% в год, тогда как инфляция составила 15.3%. Актуальное состояние инфляции в России и полные исторические данные см. здесь.