Премиальные кредитные карты (premium сегмент)

Содержание:

Программа «Сбербанк Премьер»
Снятие наличных
Лучшие премиальные дебетовые карты
Премиальные карточные носители
- Alfa Travel Premium
- «Альфа-Карта Premium»
Похожие карты
Возможности личного кабинета
Контактные данные
ВИДЫ ПРИВИЛЕГИЙ
- Вот так бывает
Премиальные карты банков
Как получить премиальную «дебетовку»?
Полезные статьи на тему дебетовых карт
Премиальные продукты
- Вклады
- Кредиты
МТС Банк: пакет услуг Premium
КРЕДИТ И ДЕБЕТ…

Программа «Сбербанк Премьер»

Набор услуг для привилегированных клиентов крупнейшей финансово-кредитной организации страны — Сбербанка — называется «Премьер». Как выделяет людей с более высоким статусом этот банк?

К каждому владельцу пакета премиальных услуг прикрепляется свой собственный персональный менеджер. Он всегда готов предоставить своему клиенту квалифицированную консультацию по любому финансовому вопросу. Обслуживание людей с более высоким уровнем доходов осуществляется в специально выделенных зонах офисов. Общение с сотрудниками банка происходит в более комфортной и доверительной обстановке. Полностью исключаются потери времени на ожидание очереди.

Конечно, персональный менеджер не сидит все время на одном месте в ожидании визита своего подопечного. Однако премиальный клиент имеет возможность позвонить ему и назначить встречу на любое удобное для него время. Совершить звонок можно из мобильного приложения «Сбербанк Онлайн».

Премиальные клиенты банка получают пластиковые карты с увеличенными бонусами Visa Platinum Премьер или World MasterCard Black Edition Премьер. Кэшбэк при оплате таким пластиком на АЗС и при вызове такси может достигать 10 %, при посещении ресторанов — 5 %, при расчетах в супермаркетах — 1,5 %. Напомним, что стандартный размер бонусов «Спасибо» составляет всего 0,5 %. Подобных карт держатель пакета может получить 5 штук — на всю свою семью. За обслуживание привилегированного пластика банк со статусных клиентов денег не берет. Для обычного человека обслуживание карты с похожими условиями обойдется в 4 500 рублей в год.

При открытии вкладов на сумму более 700 тысяч рублей держатели пакета услуг «Сбербанк Премьер» получат более выгодную ставку — на 0,8 % выше, чем предусмотрено стандартными условиями. Это принесет им дополнительную прибыль как минимум в 34 тысячи рублей в год.

Также более привлекательными становятся условия при покупке/продаже валюты. При обмене одной тысячи долларов США на российскую национальную валюту привилегированные клиенты получат дополнительную выгоду в размере 1 000 рублей.

При необходимости участник программы «Сбербанк Премьер» может арендовать в банке сейф со скидкой 20 %.

Держатели премиальных карт Сбербанка получают бесплатно карты Priority Pass. Они позволяют им и их родственникам проходить в залы с повышенным уровнем комфорта в аэропортах. В таких залах всегда царит тишина. Их посетителям предоставляются бесплатные напитки и закуски, а также Wi-Fi.

Сбербанк бесплатно страхует премиальных клиентов и членов их семей во время туристических путешествий. Застрахованным людям возвращаются траты, которые они понесли при лечении, в результате задержек транспорта, преждевременного возвращения из поездки, утери багажа, возмещения материального ущерба третьим лицам.

Клиенты с повышенным статусом безвозмездно получают такие полезные услуги, как качественное медицинское обслуживание. Они могут без внесения оплаты пользоваться сервисами «Второе медицинское мнение», «Онкострахование», «Телемедицина».

Еще одна услуга для владельцев пакета «Сбербанк Премьер» — это помощь при составлении документов для возврата части уплаченных налогов (что приносит экономию времени и 1 500 рублей).

Сколько стоит пакет премиальных услуг Сбербанка? Первые 2 месяца услуги предоставляются бесплатно. В дальнейшем стоимость пакета будет составлять 2 500 рублей в месяц. Однако при выполнении определенных условий премиальные клиенты банка освобождаются от внесения ежемесячных взносов. Плата за месяц не будет взята, если:

на последний день истекшего месяца финансовые активы клиента, размещенные в банке, составляли не менее 2,5 миллиона рублей;
сумма активов в банке превышала 1,5 миллиона рублей, и при этом траты по премиальным картам за последний месяц составили как минимум 100 тысяч рублей;
по пластиковым карточкам, выпущенным в рамках пакета, совершено трат не менее чем на 200 тысяч рублей в месяц.

Снятие наличных

Альфа-карта premium

Немаловажным плюсом пакета услуг Привилегия выступает возможность выгодного обналичивания денежных средств. При этому допускается снятие денег как без использования карточки, так и с помощью пластика. В первом случае клиенту необходимо обратиться в один из офисов банка. Комиссия составит 1 тыс. руб. при обналичивании сумму до 100 тыс. руб. и 10% от снимаемых средств при превышении указанной величины. Если средства хранятся на счете клиента 40 и более календарных дней, их обналичивание производится без комиссии.

Тарифы за обналичивание с помощью Мультикарты Привилегия составляют:

в банкоматах ВТБ и банков, входящих в финансовый холдинг ВТБ – бесплатно;
в банкоматах сторонних банковских учреждений – 1% от суммы снятия, но не менее 300 руб.

Дневной лимит снятия наличных установлен на уровне 400 тыс. руб., месячное ограничение на обналичивание составляет 3 млн. руб.

Лучшие премиальные дебетовые карты

Сегмент b2c: что это простыми словами

Премиальных карт с бесплатным обслуживанием не бывает. Выбор лучшего предложения основывается на оптимальной стоимости пакета востребованных (полезных пользователю) услуг и функций.

В рейтинге лучших дебетовых карт премиального класса можно выбрать следующие банковские продукты:

Visa Infinite от «Русского Стандарта» (50 тыс. руб.);
MasterCard Platinum от Сбербанка (10 тыс. руб.);
MasterCard World Black Edition от «Московского Кредитного Банка» (50 тыс. руб.);
Visa Infinite от «Уралсиба» (21 тыс. руб.);
Visa Infinite от «Московского Индустриального банка» (30 тыс. руб.);
Visa Infinite от «Восточного Экспресс Банка» (20 тыс. руб.);
Visa Signature от «ВТБ Банка Москвы» (20 тыс. руб.);
Visa Infinite от «Транскапиталбанка» (15 тыс. руб.);
MasterCard World Black Edition от «Банка Санкт-Петербург» (30 тыс. руб.).

Перечисленные карты позволяют выгодно приобретать билеты, оперативно бронировать номер в отеле, получать специальные возможности при расчетах в аэропорту, гостинице. Сумма годового обслуживания списывается со счета однократно за год или равными суммами ежемесячно. Срок действия карты варьируется от 3 до 5 лет. К ней можно привязать бесплатные дебетовые карты, включая детские.

Начисление высоких процентов по кешбэку, накопление бонусных баллов за покупки, участие в программах лояльности и доступ к скидкам по всему миру, комфорт в путешествиях за рубеж – далеко не полный перечень возможностей, которыми наделяет премиальная карта.

Премиальные карточные носители

Кредитные карты

Премиальные карты не отличаются от стандартных платежных инструментов. Разница заключается только в более широком наборе привилегий и выгодном обслуживании.

Alfa Travel Premium

Visa Signature выпускается и обслуживается бесплатно при выполнении условий Premium Banking, в ином случае придется отдавать 2990 руб. в месяц.

За каждые 100 руб., потраченных с карты, начисляются мили:

11% — бронирование отелей через сайт бонусной программы;
10% — покупка железнодорожных билетов;
7,5% — приобретение авиабилетов;
5% — другие траты.

Мили не сгорают, если пользоваться Alfa Travel Premium хотя бы 1 раз в течение 6 месяцев.

Дополнительно начисляется до 7% на остаток. Доступны бесплатное снятие наличных, пополнение без комиссии (через мобильное приложение).

Карта Alfa Travel Premium для заядлых туристов.

«Альфа-Карта Premium»

Эмиссия и обслуживание дебетовой карты типа Visa Signature или Mastercard World Black Edition (при выполнении условий Premium Banking) бесплатные. При невыполнении требований к VIP-клиентам стоимость обслуживания составит 2990 руб. в месяц.

Тарификация и условия:

до 7% на среднемесячный остаток до 300 тыс. руб.;
бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков, с конвертацией — 5%;
пополнение с любых карт, оплата услуг ЖКХ, связи, штрафов, налогов без комиссий;
переводы в другой банк — 1,95%;
кешбэк 2-3% за покупки в супермаркетах, на АЗС, в путешествиях и др.;
бесплатная курьерская доставка карты.

Возможности личного кабинета

Аккаунт открывает доступ к таким опциям:

Сортировка операций по дате, АЗС и картам.
Отслеживание действий сотрудников — для этого регулярно предоставляются и дублируются отчеты для администратора.
Учет расхода топлива в режиме реального времени.
Для юридических лиц доступно отслеживание передвижений сотрудников в режиме онлайн
Существенная экономия. Она достигается не только благодаря тому, что компания Премиум Карт ставит наиболее приемлемые цены на топливо, но и из-за наличия скидок и акций для держателей карт. Все это дает экономию на топливе до 20%.
Участие в программе лояльности Премиум Карт.
Получение доступа к карте с полным списком АЗС. Для того чтобы узнать о наличии на АЗС какого-то вида топлива, нужно в левой части страницы https://premium-card.ru/routes поставить галочки. Здесь же можно посмотреть, есть ли нужное топливо в АЗС по интересующему маршруту.

Контактные данные

Если пользователям нужно получить дополнительную информацию по вопросам взаимодействия с рассматриваемой процессинговой организацией, то они могут воспользоваться следующими способами для связи с ПремиумКарт:

Единый номер клиентской поддержки, консультирования и информирования: 8-800-234-00-54. Также через данный телефон выполняется техническая поддержка пользователей.
Электронный адрес для направления обращений по любым вопросам: 101@premium-card.ru.
Социальные сети:

Местоположение головного офиса предприятия: город Оренбург, ул. Терешковой, 263/2. Однако имеются филиалы в разных других городах и населенных пунктах.

ВИДЫ ПРИВИЛЕГИЙ

Выгоды по привилегированным картам делятся на два типа: привилегии от платежной системы и привилегии от банка.

Что такое привилегии платежной системы?

Набор привилегий может отличаться в зависимости от вида премиальной карты. Этот момент всегда лучше уточнять при оформлении карты.

Вот так бывает

Самые простые из премиальных карт — Visa Platinum, так как для этих карт платежная система не предоставляет консьерж-сервис и страхование в путешествиях, тогда как держателям Visa Signature и Visa Infinite эти сервисы доступны. И Visa Platinum, и Visa Signature, и Visa Infinite дают доступ к следующему пакету привилегий от Visa: экстренная помощь в случае утери или кражи карты, медицинская и информационная помощь во время заграничных поездок, защита покупок и расширенная гарантия.

Подробнее о пакете привилегий от Visa вы можете узнать на сайте платежной системы.

Кроме того, программа привилегий от Visa включает множество временных акций и дополнительных скидок от партнеров платежной системы. Это скидки на рестораны и отели, каршеринг и такси, услуги связи (например, бесплатный интернет в роуминге для абонентов «Мегафон», МТС, Tele 2 или «Билайн», подключивших автопополнение номера) и развлечения: например, сейчас при оплате годовой подписки на «Амедиатеку» картой Visa Platinum, Visa Signature или Visa Infinite действует скидка 50%. Также распространены скидки на товары премиум-класса (например, дорогие автомобили). Так, до 31 декабря 2019 года держатели карт Visa Infinite и Visa Signature могут получить скидку 6% при покупке автомобиля «Мерседес».

Что такое привилегии банка?

Также держатель премиальной карты «Восточного» может подключить дополнительные услуги: например, Priority Pass (доступ в бизнес-залы аэропортов), дополнительный консьерж-сервис Prime или специальные программы скидок у партнеров банка.

Премиальные карты банков

Премиальные карты банков — это платежные карты банков, которые кроме стандартных функций платежного инструмента предоставляют ее держателю массу дополнительных опций, а также гарантируют повышенное внимание банка к его персоне. Карточки высокого статуса есть в линейке абсолютно всех платежных систем

Раньше они отличались от других только содержанием в названии слова «Gold». Со временем высокий статус держателя подчеркивало уже наличие платиновой карты

Карточки высокого статуса есть в линейке абсолютно всех платежных систем. Раньше они отличались от других только содержанием в названии слова «Gold». Со временем высокий статус держателя подчеркивало уже наличие платиновой карты.

На сегодняшний день количество названий премиальных банковских карт просто не счесть. Это и infinity, signature, black edition, world elite и другие. И при этом, «золотые» платежные карты уже есть практически у каждого человека. Так что же дает на текущий момент наличие премиальной банковской карты? Выполняет ли она теперь свои функции или это все-таки удачный маркетинговый ход банков?

Как получить премиальную «дебетовку»?

Перед обращением в банк нужно выбрать подходящую категорию карты. К первой относят банковские платежные продукты, класс обслуживания которых ненамного превышает стандартный. Поэтому и тарифы на обслуживание невысоки даже при наличии нескольких премиальных услуг. К таким карточкам относятся: Visa Platinum («Восточный Экспресс»), карта с большими бонусами (Сбербанк), Evolution («Ак Барс»).

Ко второй категории относятся карточки, наделяющие владельцев привилегиями. Есть смысл оформить такую карту при регулярном выезде за рубеж, наличии высокого достатка. Обслуживание обойдется от 20 тыс. рублей. Одно из наиболее привлекательных предложений – у «Альфа-Банка». Пакет услуг – максимальный.

Выбрав банк и подходящее предложение, остается обратиться в офис лично или подать заявку на официальном сайте финансового учреждения. Пакет документов стандартный – российский паспорт и анкета-заявление. В некоторых банках заявителей ограничивают по возрасту, допуская к сотрудничеству лиц от 21–27 лет.

Полезные статьи на тему дебетовых карт

Дельные советы

Иногда простая операция по переводу денежных средств с одной карты на другую может быть осложнена условиями банков. Как перевести деньги без проблем? Что делать при ограничениях и задержках перевода?
Ликбез

Дебетовая карта – это инструмент, предназначенный для осуществления различных финансовых операций. Её основная функция – замена бумажных денег. Владельцем дебетовой карты является банк, а клиент – её держателем. Существуют дебетовые карты, по которым можно расходовать только собственные средства, и карты с возможностью использования заёмных средств (с разрешенным овердрафтом).
Дельные советы

Дебетовая карта – современное и удобное средство для осуществления разнообразных финансовых операций. Однако её использование сопряжено с определёнными рисками. Одним из них является возможность утраты.
Ликбез

Дебетовые карты сегодня – это не только способ уйти от «бумажных» денег, но и удобный инструмент расчетов. В современном мире становится все больше возможностей для использования пластиковых карт.
Злободневное

Кража денег с карты.
Если у Вас есть банковская карта,
Вы должны это знать

Мошенники изобретают всё новые способы кражи денег с банковских карт. Какие из них распространены сегодня?
Ликбез

Уморительные случаи
от банковских работников.
Так смешно бывает только в жизни

Банки – это серьезно, но не всегда. Порой клиенты становятся главными действующими лицами курьёзных историй и случаев, способных позабавить и рассмешить.
Злободневное

Банки будут хранить не только деньги,
но и Ваш голос

Голосовая идентификация в банках может упростить дистанционное обслуживание и расширить его возможности. Но так ли всё хорошо на практике?
Дельные советы

Переводы денежных средств осуществляются в разных формах: по аккредитивам, инкассовым поручениям, чеками. А первое место в объёме документов, на основании которых производятся эти операции, занимают платёжные поручения (платёжки).
Дельные советы

Карта Сбербанка МИР социальная предназначена для получателей пенсий и других социальных выплат. Она заменила собой аналогичный карточный продукт Maestro «Активный возраст». Эта замена была осуществлена в целях реализации требований федерального закона от 01.05.2017 №88-ФЗ.
Ликбез

Золотая карта

Пластиковые карты прочно вошли в нашу жизнь и продолжают непрерывно расширять сферу своего применения. Десятки миллионов людей в России пользуются ими в повседневной жизни: оплачивают товары и услуги в торговых и сервисных точках, осуществляют денежные переводы, снимают наличные. На рынке банковских услуг предлагаются тысячи карточных продуктов с разнообразными возможностями. Однако при таком богатстве выбора пластиковые карты чётко разделяются по принадлежности к тому или иному классу.
Еще почитать

Премиальные продукты

Основу премиальных продуктов, доступных получателям пакета услуг Привилегия, составляют вклады и кредиты. Однако, значительная часть VIP-клиентов предпочитает получение от специалистов ВТБ разнообразных инвестиционных услуг. В их число входят:

брокерское обслуживание на льготных условиях, причем они распространяются как на отечественные, так и на зарубежные торговые площадки;
доступ к международному валютному рынку в круглосуточном режиме;
работа с паевыми инвестиционными фондами, выступающими партнерами ВТБ и гарантирующими оптимальное сочетание надежности и выгодности инвестиций.

Вклады

Несмотря на то, что привилегированным клиентам доступен стандартный набор вкладов и накопительных счетов, предлагаемые условия вложений заметно отличаются в выгодную сторону. Среди наиболее популярных продуктов от ВТБ в рамках пакета услуг Привилегия необходимо выделить следующие виды вкладов:

Время роста. Максимальный размер доходности – до 8,70%. Минимальная величина вклада – 30 тыс. руб. Доступный для вложения срок – 180 или 380 дней. Условия вклада не допускают возможности пополнения и снятия денежных средств до окончания договора с банком;
Выгодный Привилегия. Клиенту предоставляется возможность получить до 8,74% годовых на вложенную в ВТБ сумму. Продолжительность вклада от 3 месяцев до 5 лет при минимальной величине депозита, составляющей 700 тыс. руб. Вклад также не предусматривает возможности пополнения или досрочного снятия средств со счета;
Пополняемый Привилегия. При аналогичных предыдущему депозиту условиях по минимальной сумму и продолжительности, процентная ставка установлена на уровне до 7,87%. Ее снижение компенсируется возможностью пополнения вклада. Снятие денег до истечения срока депозита не допускается;
Комфортный Привилегия. Доходность по вкладу может доходить до 7,72%. При этом допускается как пополнение, так и снятие средств с депозита. Остальные условия аналогичны двум предыдущим видам вкладов;
Накопительный счет. Гибкий и удобный в использовании инструмент сохранения и приумножения сбережений. Доходность по нему составляет до 9,00%, минимальная сумма и сроки вклада не ограничены. Кроме того, допускается как многократное снятие, так и пополнение депозита;
Копилка. Разновидность накопительного срока, обеспечивающая доходность на уровне до 8,50%. Особенностью банковского продукта выступает начисление на ежедневный остаток. В остальном не отличается от обычного накопительного счета, доступного привилегированным клиентам ВТБ.

Кредиты

Получатели VTB Privilege (английское написание рассматриваемого пакета услуг) имеют возможность оформить кредит на льготных условиях. В коммерческое предложение банка для VIP-клиентов входят:

кредит наличными. Ставка – от 9,6%, лимит – до 3 млн. руб. (участникам зарплатных проектов ВТБ – до 5), продолжительность кредитования – не более 5 лет (участникам зарплатных проектов – до 7 лет), минимальные требования к клиенту в части предоставляемых документов, оперативность оформления кредитного договора;
автокредит. При покупке нового автомобиля по специальной программе «АвтоПривилегия» клиенту ВТБ предоставляется до 7 млн. руб. под 8,5% годовых на срок до 7 лет;
ипотечный кредит. Выдается на следующих условиях: продолжительность кредитования до 30 лет, стартовый взнос не менее 20% от стоимости приобретаемой недвижимости, без ограничений по сумме. Средства выдаются под 8,9% годовых при покупке квартиры площадью от 100 кв. м. в новостройке или на вторичном рынке жилья.

МТС Банк: пакет услуг Premium

Право на бесплатное посещение бизнес-залов аэропортов имеют премиальные клиенты МТС Банка — держатели карты Mastercard World Black Edition. Визиты организуются в соответствии с правилами программы Lounge Key. Клиенты данного банка получают по 8 бесплатных визитов в год.

Дополнительные преимущества для владельцев премиальной карты МТС Банка: страховка в путешествиях для семьи из 5 человек, консьерж-сервис; кэшбэк на покупки в России и за границей, бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру.

Обслуживание премиальной карты Mastercard World Black Edition будет бесплатным при наличии на счетах в банке суммы более 1,5 миллионов рублей. Если человек хранит на счетах в МТС Банке от 1 до 1,5 миллионов, стоимость премиального пакета услуг для него будет составлять 500 рублей в месяц. Во всех остальных случаях за обслуживание привилегированного пластика будет взиматься 2 000 рублей ежемесячно.

КРЕДИТ И ДЕБЕТ…

У дебетовых премиальных карт также есть свои преимущества. Во-первых, все те же лимиты на снятие наличных, которые больше, чем по обычным дебетовым картам.

Вот так бывает

Например, по премиальной карте Visa Signature можно снять в банкомате до 500 тыс. руб. в день (специальное месячное ограничение по ним не установлено), в то время как лимит для стандартных дебетовых карт в «Восточном» не превышает 150 тыс. руб. в день и 1 млн руб. в месяц.

По премиальным дебетовым картам ниже комиссия на денежные переводы на счета в других банках.

Вот так бывает

Например, для дебетовой карты Visa Signature перевод на сумму до 3 млн руб. в месяц стоит 0,5% от суммы, но не меньше 150 и не больше 5 тыс. руб.; при сумме свыше 3 млн — 1%, но не меньше 150 и не больше 10 тыс. руб. Если переводить со стандартной дебетовой «Карты №1», комиссия составит 2% (но не меньше 50 и не больше 3 тыс. руб.).

Отличается и бонусная программа премиальных дебетовых карт. Сам принцип тот же: за безналичную оплату по карте начисляется кешбэк в виде бонусов, которые потом можно поменять на рубли. Однако условия другие.

Вот так бывает

Так, максимальный размер суммы, на которую начисляется кешбэк по премиальной дебетовой карте Visa Signature, — 300 тыс. руб. Потратив столько на покупки в бонусных категориях, за которые начисляется 5% кешбэка, можно вернуть до 15 тыс. руб. в месяц. Для сравнения: максимальная сумма, с которой начисляется кешбэк по бонусной программе для стандартной дебетовой «Карты №1», — 60 тыс. руб. в месяц, а по карте «Тепло» — 100 тыс.

Премиальные кредитные карты (premium сегмент)

Программа «Сбербанк Премьер»

Снятие наличных

Лучшие премиальные дебетовые карты

Премиальные карточные носители

Alfa Travel Premium

«Альфа-Карта Premium»

Похожие карты

Возможности личного кабинета

Контактные данные

ВИДЫ ПРИВИЛЕГИЙ

Вот так бывает

Премиальные карты банков

Как получить премиальную «дебетовку»?

Полезные статьи на тему дебетовых карт

Кража денег с карты. Если у Вас есть банковская карта, Вы должны это знать

Уморительные случаи от банковских работников. Так смешно бывает только в жизни

Банки будут хранить не только деньги, но и Ваш голос

Золотая карта

Премиальные продукты

Вклады

Кредиты

МТС Банк: пакет услуг Premium

КРЕДИТ И ДЕБЕТ…

Вот так бывает

Вот так бывает

Вот так бывает

Кража денег с карты.
Если у Вас есть банковская карта,
Вы должны это знать

Уморительные случаи
от банковских работников.
Так смешно бывает только в жизни

Банки будут хранить не только деньги,
но и Ваш голос