Пиф илья муромец сбербанк

Как стать инвестором фонда: регистрация в личном кабинете

Простота оформления, удобство анализа паев – все это возможности личного кабинета. Клиенту банка потребуется авторизация, при необходимости регистрация. Управляющая компания предлагает стать участником проекта по минимальному вложению – 15 т. р. Инвестировать личные средства можно в:

• Управляющей компании.
• Офисе Сбербанка.

В будущем паи можно докупать, внося по тысячи рублей. Указанные показатели могут меняться, потому перед оформлением необходимо зайти на официальную страницу управляющей компании, обратиться в банк для получения разъяснений, инструкций. Потенциальным клиентам предложены комиссии – скидки, надбавки.

Важно! Инвестировать личные средства компания предлагает не менее, чем на год!

Где и как купить пай?

В офисе

Можно также воспользоваться стандартным вариантом оформления сделки вживую в отделении Управляющей компании или уполномоченном офисе Сбербанка. Перед посещением офиса требуется предуведомить администрацию, чтобы к вашему приходу прибыл клиентский менеджер. Чтобы прийти в нужный офис, ответственный за ПИФ, нужно на сайте Сбербанк Управление активами выбрать Фонд облигаций, пролистать до конца. Там будут три кнопки, направляющие вас на три способа оформления сделки. Нужно нажать на последнюю и выбрать на карте ближайшее или удобное вам отделение Сбербанка, отвечающее за ПИФ.

В личном кабинете на сайте sberbank.am.ru

Клиент имеет возможность дистанционно стать пайщиком. Для этого требуется:

Через мобильное приложение

Для этого понадобится зайти в мобильное приложение управляющей компании.

• Скачайте в AppStore или Play Market приложение «Сбербанк Управление Активами».
• Откройте приложение.

  Есть несколько вариантов регистраций – по Сбербанк ID, через Госуслуги, по логину и паролю. Самый легкий вариант – нажать на регистрацию через Сбербанк ID, откроется ваше окно банковского приложения и форма согласия на обработку персональных данных.

• Придумайте и введите код для входа в приложение и повторите его.
• Нажмите на иконку меню в левой верхней части экрана.
• Откройте раздел «Паевые инвестиционные фонды».
• В каталоге или через поисковую строку найдите ПИФ «Илья Муромец» и нажмите на него.
• Нажмите на кнопку «купить». У меня эта кнопка называется «Докупить», т.к. уже есть в портфеле паи этого фонда.
• Укажите инвестируемую сумму и нажмите на кнопку «Подтвердить».
• Нажмите на кнопку «Оплатить».
• Укажите реквизиты банковской карты для оплаты.

Паевой фонд Илья Муромец: основные характеристики и особенности

Прибыль данного фонда базируется на увеличении стоимости инвестированного капитала за счет повышения рыночного курса ценных бумаг. Вложение денег в паи Илья Муромец характеризуется следующими особенностями:

• ПИФ функционирует как открытый фонд долговых бумаг (облигаций),
• вознаграждение менеджменту фонда составляет 1,5%,
• средства фонда размещаются исключительно в долговых бумагах (облигациях), эмитированных отечественными компаниями, а также государственными и муниципальными структурами РФ,
• портфельная структура совершаемых инвестиций может меняться в зависимости от рыночной ситуации,
• актуальная стоимость долговых бумаг, являющихся объектами инвестирования, ориентируется на восходящий тренд,
• деньги фонда инвестируются в облигации с минимальной степенью риска,
• все ценные бумаги, с которыми работает ПИФ, характеризуются достаточно высоким уровнем рентабельности,
• продолжительность потока платежей больше, чем среднерыночный период,
• при покупке пая с инвестора взимается комиссия в виде надбавки к стоимости приобретения (до трех миллионов рублей – 1,0%, свыше трех миллионов рублей – 0,5%),
• при погашении инвестором собственного пая с него удерживается комиссия в виде скидки (0-2%), зависящей от продолжительности периода обладания паем.

Доходность инвестиционного пая: факторы, которые её предопределяют

Большая часть сформированного портфеля инвестиций приходится на долговые бумаги первого и второго эшелонов, которые традиционно характеризуются наиболее высоким уровнем кредитоспособности. Присутствует также и малая доля облигаций эмитентов, относящихся к третьему эшелону, что способствует некоторому увеличению потенциала общей доходности фонда.

Индикаторы доходности паевого фонда Илья Муромец являются наглядным подтверждением данного факта:

• прибыльность пая за двенадцатимесячный период с 01.04.2017 по 01.04.2018 составила 10,96%,
• прибыльность пая за трехлетний период с 01.04.2015 по 01.04.2018 составила 9,99%,
• актуальная стоимость сегодня для инвестиционного пая (апрель 2018 года) составляет примерно 32 300 рублей.

Основными приоритетами при выборе менеджментом ПИФа активов для инвестирования являются:

• уровень кредитного качества долговой бумаги,
• соотношение доходности облигации и сопутствующего риска,
• отбор компаний-эмитентов по результатам доскональной оценки их кредитоспособности,
• включение в портфель таких ценных бумаг, которые имеют потенциал увеличения рыночной цены за счет ревизии кредитного риска и изменения ставок процента.

Отраслевая структура сформированного портфеля выглядит в настоящее время следующим образом:

• транспортные компании – 8,2%,
• телекоммуникационные провайдеры – 4,0%,
• облигации субъектов субфедерального значения – 3,9%,
• объекты недвижимости – 4,1%,
• прочие эмитенты – 0,7%,
• нефтегазовый сектор – 5,7%,
• металлургические предприятия – 7,8%,
• отрасль машиностроения – 9,7%,
• государственные долговые бумаги – 12,6%,
• кредитно-финансовые учреждения – 24,9%,
• предприятия химической промышленности – 1,4%,
• компании-эмитенты потребительского сектора – 5,4%,
• строительная отрасль – 3,9%,
• деньги и прочие высоколиквидные активы – 7,8%.

Стоимость на сегодня

Выбирать для инвестирования управляющая компания, получившая соответствующую лицензию, предлагает различные направления – фонды драгметаллов, облигаций, акция и сбалансированный. Достаточно взглянуть на график, динамику цен, чтобы понять – направление достаточно выгодное, перспективное. Вложить средства предложено в один из крупных ПИФ, деятельность строго регламентируется, контролируется, анализируется государственными структурами.

Цены с 2016 года оставались достаточно стабильными, могли колебаться в большую, меньшую сторону. На август 2021 г. Цена пая достигла показателя в 31774 р. На 11.11.18 г. Она еще немного припала – до 31490 р., но намечается положительная динамика по сравнению с 10-м числом, когда стоимость снизилась до 31412 р.

Важно понимать, что предлагает открыть счет Сбербанк Илья Муромец ПИФ доходность обусловлена высокой степень доверия, а динамику цен финансисты советую просматривать в разрезе олдного года. Это минимальный срок, на который рекомендовано вкладывать средства

За год доходность составила 10,96%. Если перевести на язык цифр, то при вложенных 100 т. р. 12 месяцев назад можно было бы получить 110 963 р. через год.

Прибыльность фонда

Сбербанк ПИФы Илья Муромец на сегодня немного сдал позиции по сравнению с теми, что занимал на начало 2021 г. Прибыльность такого направления будет зависеть от нескольких параметров:

• Высокие показатели рентабельности.
• Высокий срок потока платежей.
• Намечены тенденции роста стоимости облигаций.
• Процесс инвестирования предполагает вклады только в облигации отечественных компаний.

Степень риска при использовании фонда для инвестирования минимальная

Отбор эмитентов управляющая компания проводит строго, внимание уделено показателям кредитного качества. Чтобы оценить перспективы, нужно обернуться назад, оценить достижения: 37,4% – уровень доходности за прошедшие три года

Показатели риска минимальные.

Достоинства ПИФов Сбербанка

Из-за отсутствия стабильности в экономике России рыночная стоимость облигации, приобретенной в паевом инвестиционном фонде Сбербанка «Илья Муромец», либо поднимается выше ее номинальной стоимости, либо опускается ниже. Поэтому клиентам, плохо ориентирующимся в подобных финансовых инструментах, трудно понять весь механизм получения дохода.

Из преимуществ ПИФа отмечают такие:

• Не требуется получать специальные знания, касающиеся финансовой сферы. Выберите паевой инвестиционный фонд «Илья Муромец» от Сбербанка и доверьте управление активами фонда профессиональным финансистам.
• Экономит личное время. Тем, кто инвестирует средства в паевой фонд облигаций «Илья Муромец» от Сбербанка, не нужно заниматься постоянным отслеживанием курсов, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда ложится на плечи профессионалов.
• Калькулятор доходности позволяет прямо в онлайн-режиме оценивать перспективность инвестиций.
• Простота оформления. Клиент при посещении отделения банка предъявляет свой паспорт и подает заявление на приобретение пая. В дальнейшем по такой же схеме он может продать пай и вывести средства.
• Гарантия надежности благодаря жесткому контролю со стороны органов государственной власти. Регулирование государством действий ПИФов, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижают риск потери вложений.
• Минимальный размер вклада (несколько тысяч рублей) позволяет приобрести пай любому желающему.
• Средства, вложенные в ПИФ, облагаются налогом только при условии получения дохода.
• Открытые паевые инвестиционные фонды высоколиквидны. В любое время инвестор вправе получить средства, вложенные в ПИФ Сбербанка. Диверсификация риска регулирует доходность путем приобретения облигаций нескольких компаний. В этом случае повышается устойчивость инвестиционного портфеля к изменениям финансового рынка.

Рынок перспективных облигаций

Что касается фонда перспективных облигаций то Сбербанк в последнее время начинает демонстрировать по отношению этой инвестиционной программы средние показатели по увеличению стоимости. Акции в среднем в год растут на 39%. Но что касается диверсификация активов, то если сравнивать их с другими отраслями, то она весьма высокая. Прежде чем осуществить инвестиционное вложение в это направление, компания Сбербанк проводит свой анализ, изучает кредитную историю предприятия, рассчитывает уровень риска по данной программе и высчитывает минимальный срок инвестиций, исходя из которого в среднем он приближен к одному году.

Динамика стоимости и прогноз на текущий год

Достаточно взглянуть на рейтинг, чтобы делать прогнозы на будущее. График позволяет оценить состояния ПИФа. Он является наиболее доходным среди открытых подобных фондов.

Важно! Стоимость чистых активов на начало 2016 года составила более 100 млн. р

Крупнейший фонд с начала основания показывает положительную динамику движения цены, он устойчив, контролируется государством, а потому риски для инвесторов при выборе такого инвестирования минимальные.

Почему падает ПИФ Илья Муромец?

Финансисты относят такое явление к временным. Доходность характеризуется уверенным средним показателем. Снижение цены может характеризоваться общим инвестиционным фондом страны, но последние показатели демонстрируют медленный рост.

Что такие ПИФ и какими они бывают?

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это средства нескольких инвесторов, объединенные и вложенные в определенные доходные активы – вклады, ценные бумаги, недвижимость и другие.

Название данной формы связано с паями – под этим подразумевают часть стоимости ПИФ, приходящуюся на одного инвестора (которого, соответственно, называют пайщиком).

Инвестиционный пай согласно российскому законодательству является именной ценной бумагой, которая удостоверяет право ее собственника на часть имущества ПИФ.

При формировании фонда определяется, какую сумму денег нужно привлечь и на сколько паев ее разделить. Соответственно, определяется и стоимость одного пая.

Главная особенность ПИФ – отсутствие регулярной выплаты доходов в виде процентов. Доход собственники паев получают в виде разницы между ценой покупки и продажи пая. Если стоимость не выросла или даже упала – инвестор не получает доход.

Деньги ПИФ инвестируются в разные активы. Преимущественно это государственные и муниципальные облигации, а также акции российских компаний и депозитные счета.

Выбором самого выгодного и безопасного варианта вложения средств и непосредственным размещением занимается управляющая компания (УК). Это зачастую подразделения крупных банков или других финансовых организаций.

Паевые инвестиционные фонды бывают нескольких видов:

• открытые – самый доступный вариант для начинающих инвесторов. При работе с таким фондом купить или продать пай можно в любой рабочий день. К ним применяются и ограничения со стороны государства: открытые фонды должны вкладывать деньги в самые ликвидные активы в определенных пропорциях;
• закрытые – стать пайщиком можно только при создании фонда, а продать пай – только в момент его закрытия. Однако есть вариант продажи пая на вторичном рынке. Правила закрытых ПИФ утверждаются учредителями в момент создания, как и активы, в которые фонд может инвестировать;
• интервальные – представляют собой переходную форму от открытого к закрытому ПИФ. В таком фонде купить или продать пай можно только в заранее оговоренные временные промежутки.

Начинающему инвестору стоит вкладывать деньги только в открытый ПИФ. Стоимость пая на старте составляет 1 000 рублей, а с учетом требований к портфелю активов надежность этого варианта более высокая.

Закрытые ПИФ создаются «для своих» – узким кругом профессиональных инвесторов, которые собирают деньги на определенные проекты. Стоимость пая в закрытых ПИФ может составлять до миллиона рублей, а на вторичный рынок такие паи попадают редко.

Кроме формы организации фонды отличаются по направлению вложения денег: есть фонды акций, облигаций, недвижимости, драгоценных металлов и других активов. Соответственно, все они имеют разный уровень доходности и рисков.

В целом же форма паевого инвестиционного фонда имеет свои преимущества – это доступность (для открытого ПИФ стоимость пая начинается от 1 000 рублей), возможность получить хороший доход (если учредители выбрали надежную управляющую компанию), минимум издержек (есть небольшие комиссии при покупке пая, а также вознаграждение УК). Пай является ценной бумагой, что позволяет использовать ее в качестве залога или продавать на вторичном рынке.

Сбербанк Управление активами ПИФы, Илья Муромец: инвестиционная стратегия фонда

Инвестиционный фонд Илья Муромец все имеющиеся средства вкладывает в государственные и корпоративные, а также субфедеральные облигации всех зарегистрированных эмитентов РФ. Сама же структура формируемого портфеля будет меняться и это норма – все определено ситуацией на рынке.

С целью формирования инвестиционного портфеля – выбирают непосредственно активы с соответствующим кредитным качеством, привлекательным и адекватным соотношением показателей рисков, доходной/расходной части. В любом случае – проводиться тщательный анализ всех элементов. При формировании портфеля фонда в него будут включать и облигации, предусматривающие в себе рост своей курсовой стоимости, которая может достигаться за счет пересмотра кредитных рисков, изменения на рынке показателей ставок по процентам.

Основные условия инвестирования в фонд «Илья Муромец»

Прежде чем начать сотрудничать с этой управляющей компанией инвестор должен ознакомиться с основными правилами, которые действуют при инвестировании в облигации:

1. При покупке пая клиент должен заплатить актуальную стоимость доли портфеля, а также внести комиссионную плату, установленную в процентном соотношении к сумме взноса.
2. Прибыльность отображается разницей между первоначальной величиной пая и ценой его продажи.
3. Инвестору не следует рассматривать показатели рентабельности последних периодов как окончательный доход. Статистические данные временное явление, а размер прибыли может меняться в зависимости от рыночной ситуации.
4. Капитализация или погашение пая возможны после уплаты фиксированной скидки, которая рассчитывается от общего объема вывода денежных средств.
5. Размер комиссионной платы напрямую зависит от суммы инвестиций.
6. Для клиента, имеющего личный кабинет, доступна самостоятельная покупка или продажа пая.
7. Вкладчик, владеющий долей фонда облигаций свыше 3-х лет, освобождается от уплаты налога на прибыль.
8. Инвестор не в силах оказать воздействие на выбор компаний-эмитентов, так как этим занимаются менеджеры управляющей компании.

Начинающие предприниматели могут заметить, что для старта пассивного заработка в паевом инвестиционном фонде «Илья Муромец», не нужно иметь общеэкономических знаний и феноменальных способней. Изучить статистику и текущее состояние рынка можно по таблицам и информации, которая находится в свободном доступе.

Стоит ли вкладывать деньги в ПИФы 2021: мнение экспертов

Ведущие аналитики в области инвестирования советуют вкладывать деньги в ПИФы с осторожностью, придерживаться правил, которые смогут обеспечить прибыльность и избежать потерь. Эти рекомендации учитывают экономические последствия коронавируса и мирового кризиса:

• Параметры доходности и уровень риска должны быть увязаны между собой. Организации, предлагающие высокий процент на сегодня, скорее всего, являются пирамидами. Это высокий риск потерять вложения.
• До выбора фонда следует провести анализ экономических показателей. Они постоянно меняются, сложно выявить закономерности, нужно обладать знаниями.
• Изучить рейтинги фондов, которые можно найти в свободном доступе, а также условия входа и выхода из состава пайщиков.

Самые выгодные ПИФы в 2021 году, по мнению экспертов, – фонд «Райффайзен Капитал», «ВТБ Капитал», «СБЕР Управление активами».

Сбербанк

В Сбербанке существует несколько программ паевого инвестирования, которые отличаются между собой уровнем дохода и риска. Предлагается три фонда:

1. Илья Муромец. Отличается низкой доходностью и низким уровнем риска, рассчитан на тех, кто стремится сохранить сбережения и приумножить их по ставке, большей, чем у банковского депозита. Ориентировочный процент прибыли – 27% за три года.
2. Сбалансированный. Средний риск и доходность. Для тех, кто не боится рискнуть и грамотно распределить средства между акциями и облигациями. Примерная прибыль – 45% за три года.
3. Добрыня Никитич. Основой служат акции российских предприятий. Движение рынка ценных бумаг рассчитывается на основе фундаментального анализа и оценки текущей стоимости в долгосрочной перспективе. Высокий риск и доходность – до 60% за три года.

Выбор можно сделать на основе собственной оценки условий и готовности рисковать.

ВТБ

Банк ВТБ дает несколько готовых предложений для инвестирования. К ним относятся ПИФы:

1. Казначейский. Содержит государственные и корпоративные облигации, сочетая низкий уровень риска и среднюю доходность. Прогнозируемая ставка составит 38% за три года.
2. Акции. Высокий риск, обусловленный покупкой акций российских ликвидных предприятий. Ориентировочная доходность – 67% за 3 года инвестирования.
3. Еврооблигации развивающихся рынков. Высокая степень рискованности, доходность 23%.
4. Технологии будущего. Покупка акций технологического сектора экономики с высоким риском при планируемой доходности 3% в год.

Райффайзенбанка

ПИФы этого банка отличаются большим разнообразием с доходностью за 3 года:

1. Информационные технологии. Инвестирование в американские технологические компании с доходом до 120%.
2. Корпоративные облигации. Покупка акций российских предприятий с уровнем дохода до 23%.
3. Облигации. Вложение в государственные и корпоративные облигации России с уровнем до 19%.
4. Золото. Инвестирование в драгоценный металл с доходом до 56%.
5. Фонд активного управления. Покупка акций крупнейших мировых предприятий из разных секторов промышленности с доходом до 49%.

При желании разобраться и выгодно вложить свои средства нужно будет детально изучить всю информацию о каждом из фондов, просчитать выгоды и риски. Возможно, для этого понадобится консультация специалиста, но такой подход будет единственно верным при выборе ПИФа.

Как правильно выбрать ПИФ

Правильно выбрать ПИФ – означает выбрать фонд для инвестирования средств, который отмечен высоким показателем доходности. Разумеется, нет гарантии, что спустя определенное время этот показатель не поднимется слишком высоко, чего бы хотелось инвестору. Выбирать ПИФы Сбербанка нужно опираясь на статистику роста каждого отдельного фонда. Ознакомиться с ней можно путем обращения к сравнительной таблице на сайте управляющей компании: sberbank-am.ru/individuals/fund/yield.

Если выбрать конкретный ПИФ в сравнительной таблице, откроется страница фонда, на которой можно пронаблюдать динамику роста стоимости пая за определенный период. Информация представляется в виде таблицы или графика, которые для удобства изучения можно распечатать или загрузить на компьютер.

Начинающим инвесторам лучше всего делать вложения в ПИФы с низким или средним уровнем риска. Это позволит накапливать ценный опыт, учиться анализировать экономический рынок и делать правильные прогнозы. И тогда, постепенно добавляя в инвестиционный портфель паи фондов с высоким уровнем риска, которые приносят большую прибыль, гражданин сможет минимизировать финансовые потери и получать хороший доход.

Доходность, динамика роста

Доходность паевого инвестиционного фонда – ключевой показатель, который интересует потенциальных вкладчиков в первую очередь. Он указывает на размер предполагаемой выгоды инвестора. Если уровень доходности за последние несколько лет всё время растет, то шанс его резкого спада минимальный. Сбербанк в открытом доступе – на сайте управляющей компании – размещает информацию о доходности каждого фонда, любой гражданин может обратиться к сравнительной таблице роста всех ПИФов или графикам роста конкретных фондов.

Например, стоимость пая ПИФа «Потребительский сектор», в которую входят такие крупнейшие организации как «Пятерочка», «Магнит», «Детский мир», «Яндекс» – с апреля по сентябрь 2019 года выросла на 179 рублей. Таким образом инвесторы, которые приобрели паи в апреле могут их продать в сентябре и получить довольно хорошую прибыль. Однако они могут подождать ещё несколько месяцев или даже лет, рассчитывая на дальнейшие повышение доходности ПИФа. Аналогичным образом анализируется любой фонд Сбербанка.

Опытные инвесторы часто идут на риск и покупают паи фондов, которые на момент приобретения сильно подешевели. Таким образом получается купить паи по хорошей цене, которая в перспективе вырастет, а клиент получит большую прибыль. Идти на такие рискованные шаги не рекомендуется инвесторам, не имеющим четкого представления о ситуации на экономическом рынке.

Ключевые параметры для анализа ПИФа

При профессиональном подходе к анализу перспектив ПИФа каждый параметр является важным и ничто не упускается из виду. Начинающие инвесторы могут опираться только на показатель доходности и уровень риска фонда. Чтобы минимизировать риски при вложении денежных средств, желательно получить консультацию у специалиста – сделать это можно на сайте управляющей компании, на странице детального описания интересующего фонда.

Детальный анализ паевого инвестиционного фонда производится на основе следующих данных:

• уровень доходности за долгосрочный период;
• уровень доходности на момент покупки паев;
• максимальный уровень роста и падения стоимости пая;
• максимальный и минимальный срок вклада;
• максимальная и минимальная сумма инвестирования;
• позиции фона в различных рейтингах (количество инвесторов, средняя сумма вклада и проч.);
• сектор фонда (род деятельности организаций, чьи активы приобретаются).

Получить аналитические навыки для того, чтобы самостоятельно осуществлять глубокий анализ экономических перспектив ПИФов – можно путем прохождения специальных курсов. Чтобы получить реально полезную информацию, рекомендуется обучаться у сотрудников организации. Найти различные образовательные материалы можно на сайте Сбербанка, раздел «Обучение»: sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/training