Сбербанк — фонд акций «добрыня никитич». описание пифа

Когда покупать и продавать паи

Цена пая формируется в динамическом порядке каждый день. Инфу об этом ПИФ публикует на своей страничке на сайте Сбербанка Управление активами. Там же есть калькулятор ПИФа, который позволяет определить, сколько можно было бы заработать на инвестициях. Но это так, справочная информация.

Цена покупки пая ПИФа Сбербанка не связана с ценой пая. Вы можете купить не целый пай, а его часть. Например, на момент написания этой части статьи цена пая ПИФа Сбербанка «Илья Муромец» составляла 31 917 рублей. Если купите паев на 1000 рублей, вы станете счастливым обладателем 1000 / 31917 = 0,031331 пая. Если цена целого пая повысится до 35 000, и вы продадите свою долю, то заработаете 0,031331 * 35000 = 1096 рублей (опустил в расчете комиссии для простоты).

Так что следите за выбранным ПИФом на сайте Сбербанка – и покупаете дешевле.

Показателен, кстати, в этом плане ПИФ «Биотехнологии». Когда он появился, кто из непрофессиональных инвесторов его только не пинал – три года кряду он демонстрировал отрицательную динамику. А кто-то набрал дешевых паев и сейчас почивает на лаврах: за последний год он вырос на 27%. Сейчас он опять чуть подешевел относительно максимума – самое время брать.

Но когда продавать? Когда цена выбранного ПИФа Сбербанк Управление Активами достигнет нужной величины. Но вообще владеть паями рекомендую больше 3 лет по трем причинам:

• за это время цена пая по любому вырастет (на краткосрочной и даже среднесрочной дистанции могут произойти падения цены, особенно, у нас в России, особенно в эпоху санкций – посмотрите на тот же ПИФ Сбербанка «Биотехнологии»);
• не придется платить скидку при погашении;
• получите налоговый вычет.

Последнее – подробнее. Если вы продали пай ПИФа Сбербанка с прибылью, то надо будет уплатить с нее 13% – стандартный подоходный налог. Но если владеть паем больше 3 лет, то вы сможете уменьшить сумму налогооблагаемого дохода на 3 млн рублей за каждый год владения. Т.е. при малых суммах инвестирования не будете платить вообще ничего. Правда, круто? И совершенно легально.

Как выбрать ПИФ

1. Выбрать ПИФ по уровню риска/доходности

НИЗКИЙ РИСК, УМЕРЕННЫЙ ДОХОД Для кого? Если ваша цель получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков, Вам подойдут ПИФы, инвестирующие в облигации.

Фонд облигаций Илья Муромец Фонд рассчитан на тех, кто стремится в первую очередь сохранить свои средства, предпочитая низкий уровень риска, и ожидает получить доходность, превышающую ставки по банковским депозитам.Для инвестирования выбираются активы с привлекательным соотношением риск/доходность и с возможностью роста курсовой стоимости.

a
за 3 года*

Все фонды

Открытые фонды облигаций
Фонд облигаций Илья Муромец Сбер — Валютные облигации (ранее — Еврооблигации) Фонд Денежный

Архивные фонды
Фонд Глобальный долговой рынок

СРЕДНИЙ РИСК, СРЕДНИЙ ДОХОД Для кого? Оптимальное сочетание риска и доходности: возможность заработать больше, купив ПИФы, которые инвестируют не только в облигации, но и в акции.

Фонд Сбалансированный Стратегия фонда рассчитана на инвесторов, предпочитающих долгосрочный взвешенный подход к вложению средств, и основывается на динамичном распределении средств между акциями и облигациями. Выбор бумаг основывается на тщательном фундаментальном анализе эмитентов и оценке их кредитных качеств. Соотношение облигаций и акций в структуре фонда может меняться в зависимости от конъюнктуры рынка.

a
за 3 года*

Все фонды

Открытые фонды облигаций
Фонд перспективных облигаций

Открытый фонд смешанных инвестиций
Фонд Сбалансированный

ОПИФ фондов
Фонд Золото

Закрытые фонды
Фонд Коммерческая недвижимость Фонд Арендный бизнес 2 Фонд Арендный бизнес 6

Архивные фонды
Фонд Арендный бизнес

ВЫСОКИЙ РИСК, ПОВЫШЕННЫЙ ДОХОД Для кого? Эти ПИФы инвестируют преимущественно в акции, по ним возможен большой доход, но и риск убытков гораздо выше. Подходят для опытных инвесторов, готовых рисковать.

Фонд акций Добрыня Никитич Фонд инвестирует средства в диверсифицированный портфель акций преимущественно российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста. Основу портфеля составляют ликвидные акции. Некоторая доля активов может инвестироваться в акции второго эшелона. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.

a
за 3 года*

Все фонды

Открытые фонды акций
Фонд акций Добрыня Никитич Фонд Электроэнергетика Фонд Природные ресурсы Фонд Глобальный Интернет Фонд Потребительский сектор Фонд Финансовый сектор

ОПИФ фондов
Фонд Глобальные акции (ранее – Америка) Фонд Биотехнологии

Архивные фонды
Фонд Европа Фонд Развивающиеся рынки Фонд Глобальное машиностроение Фонд акций компаний малой капитализации Фонд Телекоммуникации и технологии Фонд активного управления

* __.__.____ — __.__.____

Получить консультацию

Получить консультациюпоказать все

2. Выбрать валюту и определить срок инвестиций

ПИФы могут вкладывать средства пайщиков в ценные бумаги (акции, облигации или др.), номинированные не только в рублях, но и в иностранной валюте. Инвестируя в такие паевые фонды, Вы сможете получать доходность в валюте, но стоимость пая в рублях может снижаться в периоды, когда курс рубля растет по отношению к доллару США. При этом вложение средств в паевые фонды и вывод средств производятся только в российских рублях.В ПИФы облигаций целесообразно инвестировать на срок от 1 года, в ПИФы акций – на 3 года и более, в ЗПИФ недвижимости – на 5 лет. Подробно смотрите на страницах ПИФов.

3. Сравнить доходность ПИФ за разные периоды

На нашем сайте Вы можете посмотреть и сравнить доходность паевых фондов за разные периоды в таблице и на графике. Изучите эту информацию перед инвестированием в ПИФ или обратитесь к нашему консультанту, который поможет выбрать подходящий для Вас паевый фонд.

4. Узнать, как меньше рисковать и зарабатывать больше

Мы рекомендуем инвестировать средства не в один паевой фонд, а сразу в несколько. Так Вы сформируете инвестиционный портфель фондов (набор из нескольких ПИФ) и диверсифицируете Ваши вложения для снижения риска.

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

• в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
• в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

• 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
• 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

• 2% при владении паями от 0 до 180 дней
• 1% при владении паями от 181 до 731 дня
• 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Основные условия инвестирования

Все права вкладчиков по условиям программы фиксируются без оформления бумажной документации (то есть, используется бездокументарная форма). Это объясняется отсутствие номинальной стоимости ценной бумаги и ее непринадлежность к эмиссионным документам. Но стоит понимать, что любое инвестирование – это занятие, приносящее участнику ПИФа определенный доход. По действующим законам РФ данный вид деятельности подлежит обязательному налогообложению.

По правилам фонда из доходов, полученных вкладчиком по российским рублям, будет удержано 13,00%, с валютных вкладов – 30,00%. Вся снятая сумма уходит в госбюджет. Обязательства по своевременной уплате налога ложится на плечи самих вкладчиков. То есть инвестор получает доход в чистом виде, без налоговых выплат (только за вычетом происходящих издержек). Участник фонда по правилам ПИФа, самостоятельно обязуется правильно рассчитать необходимую к выплате сумму и своевременно перечислить ее в бюджет, как налог на прибыль.

Можно рассмотреть и иные условия инвестирования в ПИФы

Данные по ПИФу «Добрыня Никитич»

За прошедшее время Добрыня Никитич показал впечатляющую доходность. Чтобы не быть голословным, давайте сравним доходность ПИФа с доходностью главного индикатора российского фондового рынка индекса ММВБ, начиная с 22 сентября 1997 года (именно тогда появился индекс с начальным значением 100 пунктов), заканчивая свежими данными от 9 ноября 2009 года, то есть берём с учётом финансового кризиса.

Дата	Добрыня Никитичцена пая, руб.	Индекс ММВБпункты
22.09.1997г.	578,01	100
09.11.2009г.	6025,16	1304,62
Доходность	942%	1204%

Вышеприведённые данные подтверждают данные западных исследователей рынков, что мало кому на длительных промежутках времени удаётся «переиграть рынок». Всё же рынок в лице его барометра индекса ММВБ показал большую доходность, чем ПИФ «Добрыня Никитич» на интервале в 12 лет. Но это не означает, что на более коротком горизонте ПИФ окажется хуже рынка — в отдельные годы Добрыня давал большую доходность, чем рынок в целом.

ПИФ «Добрыня Никитич» под управлением УК «Тройка Диалог» представляет собой активно управляемый фонд, ставшая уже классикой форма управления, то есть за фондом следит профессиональный портфельный управляющий. В зависимости от ситуации на рынке акций, управляющий действует с целью извлечения прибыли из роста рынка и минимизации потерь при падении рынка (по закону, ПИФам запрещается открывать короткие позиции, то есть подавать акции). Добрыня Никитич предусматривает стратегию вложения средств пайщиков в акции ликвидных российских компаний. Это более рискованно, но и потенциально более доходно, чем вложения в инструменты с фиксированной доходностью.

Приятно порадовали комиссии: при приобретении паёв (надбавка) — ноль, при погашении паёв (скидка) — 1%. Насколько я знаю, Тройка Диалог стремится к сокращению поборов в своих фондах.

Как работают ПИФы: условия инвестирования

ПИФ представляет собой инвестиционный фонд, привлекающий деньги (паи) вкладчиков – физических лиц. Собранные средства вкладываются с использованием разных финансовых инструментов для обеспечения постоянного роста дохода. Управление ПИФами Сбербанка осуществляется профессиональными экспертами, которые принимают решение о вложении средств в разные активы:

• акции компаний;
• облигации;
• валюту;
• драгоценные металлы и др.

Получение дохода происходит благодаря:

• расширению производств;
• увеличения объема продаж в компаниях;
• колебаниям курса валют и другим экономическим процессам.

Инвестировать в фонд может любой вкладчик, причем понимание закономерностей финансовых рынков для этого необязательно. Для участия в ПИФе достаточно приобрести пай (стоимость 1 вклада 15000 рублей) и ожидать накопления процентов.

Вернуть средства можно в любой момент, но сделать это лучше спустя 1-2 года или более. После этого вкладчики получают выплаты по процентам, которые существенно превышают даже самые выгодные банковские вклады (10% годовых и выше).

ПИФы Сбербанка 2019

При вложении средств необходимо определить стратегию инвестирования, выбрав из 3 вариантов (показатели прибыльности за последние 3 года):

1. Консервативная – небольшая доходность (около 25%-28%) с низким риском потери дохода.
2. Сбалансированная – средняя доходность (около 35%-38%) и средние риски.
3. Высокодоходная – наиболее высокий процент (45%-52%) и наиболее высокая угроза потери прибыли.

В рамках каждой из этих стратегий можно выбрать соответствующий паевой инвестиционный фонд Сбербанка.

Консервативные

фонд	доходность за 3 года	основные активы ПИФа Сбербанка
Илья Муромец	28,1%	государственные и коммерческие российские облигации
Еврооблигации	8,8%	валюта
Глобальный долговой рынок	7,2%	государственные и коммерческие зарубежные облигации

Сбалансированные

фонд	доходность за 3 года	основные активы
Сбалансированный	38,4%	акции и облигации российских компаний
Золото	-9,0%	золото

Высокодоходные

фонд	доходность за 3 года	основные активы
Добрыня Никитич	52,8%	акции надежных отечественных компаний
Электроэнергетика	66,5%	акции отечественных компаний в сфере электроэнергетики
Глобальный интернет	29,9%	акции отечественных и зарубежных интернет-компаний
Европа	12,9%	акции европейского ПИФа EURO STOXX
Америка	32,3%	акции американского ПИФа SPDR S{amp}amp;P

Стать пайщиком может любой клиент. Для этого необходимо:

1. Определиться со стратегией инвестирования
2. Выбрать 1 или несколько паевых фондов.
3. Приобрести пай.

Сделать вклад можно как в отделении, так и онлайн. Для этого необходимо зайти в личный кабинет Сбербанка, выбрать ПИФ, сумму пая и срок инвестирования, после чего подтвердить покупку. Вернуть средства можно:

• через 1 год;
• через 2-3 года;
• в любой момент (с частичной потерей процентов).

О фонде

Стоит немного рассказать, что такое ПИФ. Аббревиатура расшифровывается, как паевой инвестиционный фонд. Если говорить простыми словами, то в этом фонде собраны средства пайщиков и из них формируется инвестиционный портфель. Все средства фонда направляются на покупку активов: акций, облигаций, драгоценных металлов и других.

Сбербанк, как управляющая компания работает на рынке на протяжении многих лет. Он вызывает доверие у потенциальных инвесторов. Клиенты выбирают именно его по разным причинам, основной из них является удобное обслуживание, благодаря развитой сети подразделений, и устойчивой позиции на рынке финансовых услуг.

Здесь потенциальный клиент найдет несколько инвестиционных программ, одной из них является ПИФ Добрыня Никитич. Это фонд, основное направление которого – это вложение в развитие ключевых отраслей российской экономики. Пайщики вкладывают средства в нефте- и газодобывающие предприятия.

Фонд Добрыня Никитич — ПИФ Сбербанка

Инвестиционная деятельность у большей части населения вызывает высокий интерес.

Основываясь на большом количестве финансовых пирамид, выбор инвестиционного консультанта, помощника — единственное важным местом в данной деятельности.

ПАО Сбербанк, его инвестиционный продукт ПИФ Добрыня Никитич Сбербанка РФ, на основе имиджа банка, несмотря на высокий риск, один из доступных вариантов обогащения.

Стратегические цели инвестиционного финансирования

Стратегические цели Фонда Добрыня Никитич под управлением ПАО Сбербанк, как и его основателя (Сбербанк РФ) служат получение инвестиционного дохода от вложений в акции российских компаний.

Выбор получателей вложений производится на основе скрупулёзного фундаментального анализа деятельности, полноценной оценки всех ее элементов, регрессионном и прогнозном анализе финансовых результатов.

Сама управляющая компания (УК) — аккумулирующий и распределяющий денежные средства партнер частных инвесторов.

Управляющая компания, распределяющая вверенные ей финансовые средства, осуществляет вложение в совокупный портфель финансовых инструментов компаний, с целью получения дохода. Концентрация выбора элементов портфеля основана на ликвидности той или иной организации.

Получатели — как сами российские организации, фигурирующие на фондовом рынке, так и активы на основе опционов, фьючерсов и паев международных компаний, фигурирующих в выбранной отрасли.

А также целевое приобретение государственных ценных бумаг Российской Федерации и других стран.

Показатель динамики доходности

Два показателя, на которые обращают внимание аналитики и пайщики, это:

• Индивидуальная доходность от вложений. Возвратная стоимость денег — ключевой фактор для каждого инвестора.
• Общая доходность чистых активов, то есть полноценный рост общей стоимости имущества – сумма чистых активов (СЧА).

Временной анализ данных показателей указывает на частотность рисков при внесении средств под управление Фонда.

Анализ показателей доходности

Рассматривая в динамике показатели с 2016 по 2021 годы, отмечается рост стоимости совокупного дохода и чистых активов на 44,13%. Рост стоимости пая – 54,99%.

Рисунок 1 – тренд чистых активов (СЧА)

Рисунок 2 – тренд паевой стоимости

ПИФ существует уже более 10 лет, динамичность развития указывает на стабильный рост доходности, как компании в целом, так и ее пайщиков.

Условия получения дохода

Оценить стоимость акций ПИФ Добрыня Никитич, возможность получения инвестиционной прибыли, можно по срокам и суммам взносов.

Рекомендуемые сроки – от 1 года. Хотя извлечение средств в данный период возможен, но снижает сумму прибыли.

Пай Добрыня Никитич Сбербанка на графике динамики стоимости за 2021 год (с января по декабрь) показывает 8,1% доходности и за 1 месяц – 4,47% (декабрь 2021)

Рисунок 3 – Доходность Пая за 2021 год

Рисунок 4 – Доходность пая за декабрь 2021

При использовании онлайн сервиса минимальной суммы депозита — 1 тысяча рублей.

При заключении договора в офисе банка – 15 тысяч рублей.

Вклад можно делать как в отечественной, так и в зарубежной валюте.

Так же при вводе денежных средств, уплачивается комиссионное вознаграждение — от 0,5% (при сумме свыше 3 млн. руб.) и 1% (до данной суммы).

При выводе средств комиссионное удержание от стоимости акции Добрыня Никитич зависит от срока доверительного вложения:

• превышает 2 года – 0%;
• от полугода до 2 лет – 1%;
• до полугода – 2%.

Это составляет сумму оплаты деятельности управляющей компании.

Риски вложений

Вне зависимости от стабильности финансовой деятельности компаний, а происходит приобретение акций и других паевых активов Лукойла, Газпрома, торговых сетей «Магнит», «Пятерочка», «Lenta LTD», заводов Норильский Никель и других компаний (подробнее указано на рисунке 5), рисковые ситуации на отраслевых и национальных рынках могут возникнуть.

Влияние рисков (политические, ценовые, операционные, рыночные, системные и др.), основанных на внешнем влиянии, предусмотреть и спрогнозировать сложно.

На этой основе, инвестиционный продукт Добрыня Никитич, исходя из сумм и сроков является высокорисковыми.

Резюме

Выше обозначены условия и риски вложений в ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций Добрыня Никитич», но преимущества их подчас превалируют:

• снижение вероятности наступления риска за счет диверсификации и дифференцированности портфеля акций;
• высокая доступность минимальной суммы вложений;
• наличие калькуляторов расчета доходности и анализа графиков;
• возможность пополнять и выводить паевые средства в любое время.

Подводя итог – управление финансовыми активами производится на высоком уровне, что обеспечивает доходность вложений.

Что такое инвестиционный пай?

Инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей право его владельца на долю в имуществе, составляющем фонд. Пай существует в бездокументарном виде, а именно в виде электронной записи в реестре владельцев паев. Подтверждением того, что клиент стал владельцем пая, служит выписка из реестра, где указывается количество приобретенных паев и цена, по которой были приобретены паи.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Что такое открытый фонд?

Открытые фонды – это фонды, паи которых могут быть погашены в любой рабочий день. Их стоимость рассчитывается ежедневно. Ее можно узнать на нашем сайте.

Был ли ответ полезен?

ДаНет

Преимущества и недостатки ПИФов

Управляющие компании создают фонды, ориентируясь на различные потребности клиентов

Одним важно сохранить сбережения. Другие согласны инвестировать только на условиях получения высокого дохода. В зависимости от целей и задач, пайщик выбирает ПИФ Сбербанка с подходящей инвестиционной стратегией

Инвестиции в агрессивные фонды делают с целью увеличения вложений. Покупка паев консервативных ПИФов помогает сберечь средства от инфляции

В зависимости от целей и задач, пайщик выбирает ПИФ Сбербанка с подходящей инвестиционной стратегией. Инвестиции в агрессивные фонды делают с целью увеличения вложений. Покупка паев консервативных ПИФов помогает сберечь средства от инфляции.

Среди других преимуществ инвестирования в фонды:

• низкая стартовая сумма вложений;
• большой выбор продуктов;
• возможность разместить активы в высокодоходные финансовые инструменты;
• диверсификация вложений;
• контроль деятельности УК со стороны государства.

Недостатки ПИФов общеизвестны:

• наличие комиссий при покупке и продаже паев;
• отсутствие гарантии возврата инвестиций;
• необходимость уплачивать НДФЛ в полученной прибыли.

Чтобы решить, стоит ли связываться с ПИФами Сбербанка, нужно тщательно взвесить все плюсы и минусы такого варианта инвестирования. При недостатке информации вкладываться в сложные финансовые инструменты не рекомендуется.

Описание ПИФа «Добрыня Никитич»

Управляющая компания Сбербанк занимает лидирующее положение среди конкурентов. Она работает на рынке финансовых услуг, ценных бумаг более двадцати лет. Лицензия на ведение работы с финансовыми инструментами получена в 1996 г.. Ежегодно тысячи клиентов доверяют свои финансы в управление этой организации. В обороте находятся более 500 млрд.руб..

Профессиональный участник инвестирования предлагает различные портфельные проекты. Фонд Сбербанк ПИФ “Добрыня Никитич” – одно из направлений финансирования деятельности крупнейших отечественных предприятий. Основная задача проекта – стимулирование бизнеса, расширение экономического потенциала, получение прибыли.

Контроль над деятельностью управляющей организации возложен на ООО «Специализированный депозитарий Сбербанка». Эта фирма дополнительно ведет отчетность по работе фонда, составляет регистры учета пайщиков. По нормам инвестиционной деятельности, периодические проверки проводит аудиторская контора ООО «ЭНЭКО».

Объектами инвестирования выступают долговые инструменты, простые и привилегированные акции отечественных, зарубежных предприятий, депозитарные расписки, доли иностранных паевых фондов, денежные средства в рублях и инвалюте. Инвестиционный пай не обладает номинальной стоимостью, не является эмиссионной бумагой. Права, предоставляемые долей в фонде, фиксируются в бездокументарной форме.

Поскольку инвестиционная деятельность приносит доход, она является объектом налогообложения. Для физических лиц с российской и иностранной регистрацией управляющая фирма выступает налоговым агентом. Из доходов россиян будет удержано 13%, иностранцы потеряют 30%. Указанная сумма перечисляется в государственную казну.

В отношении отечественных и зарубежных предприятий действует единая ставка налога на прибыль – 20%. Обязательство по перечислению сохраняется за инвестором. То есть юридическое лицо получает полную сумму дивидендов за вычетом издержек и обязуется самостоятельно рассчитать, перечислить в бюджет налог на прибыль.

Рынок перспективных облигаций

Что касается фонда перспективных облигаций то Сбербанк в последнее время начинает демонстрировать по отношению этой инвестиционной программы средние показатели по увеличению стоимости. Акции в среднем в год растут на 39%. Но что касается диверсификация активов, то если сравнивать их с другими отраслями, то она весьма высокая. Прежде чем осуществить инвестиционное вложение в это направление, компания Сбербанк проводит свой анализ, изучает кредитную историю предприятия, рассчитывает уровень риска по данной программе и высчитывает минимальный срок инвестиций, исходя из которого в среднем он приближен к одному году.

Выводы

При имеющемся желании стать участником какого-либо инвестиционного фонда, следует понимать, что вложение личных средств в ценные акционные бумаги – довольно рискованное мероприятие. Но при умелом руководстве и грамотном управлении такой тип инвестирования, как ПИФ, может принести вкладчику значительные и стабильные доходы. Но лишь при условии умелого подхода к выбору продукта инвестирования и управленческой компании.

Именно по этой причине подавляющее большинство потенциальных вкладчиков отдают предпочтение работе со Сбербанком. Ведущий банк России предлагает своим клиентам наиболее приемлемые условия и оптимальные стратегии по управлению фондами, которые доказали свою эффективность многолетнему опыту данной банковской организации на финансовом рынке РФ.