Мошенничество на авито с банковскими картами

Как распознать преступников

Бесспорно, у махинаторов, орудующих на электронных товарных площадках, есть проверенные методы втираться в доверие, опыт манипулирования людьми, навыки маскировать свои замыслы и поступки. Но существуют и несложные правила как распознать мошенников, действующих на Авито.

Достаточно знать несколько признаков, после чего следует насторожиться и крепко задуматься стоит ли продолжать общение с незнакомцем.

Звонят (пишут) сразу после выхода рекламной публикации и соглашаются на все условия купли-продажи. При этом не желают осмотреть вещь, не интересуются её работоспособностью, потребительскими свойствами, наличие дефектов.
Профиль лица, которое пишет в сообщениях, зарегистрирован незадолго до связи с Вами

Профиль небогат историей, то есть нет продаж, публикаций.
Будущая сторона сделки предлагает общение в мессенджерах, по сотовому телефону (хотя Вы указали, что контакты только через сообщения).
Интересуются персональными данными, в том числе паспортными данными, реквизитами банковского счета (карточки), адресом проживания, прочее.
Предложение о приобретении вещи слишком заманчиво и явно невыгодно для лица, размещающего заметку об изделии (низкая цена, предоставление в подарок отдельных принадлежностей и аксессуаров, тому подобное).
Вас торопят совершить оплату/отправку товара под различными предлогами.
Собеседник буквально заваливает лишней информацией, постоянно отвлекает внимание, дает инструкции и советы.
В Ваш адрес сбрасывают ссылки на сайты и прочие Интернет-ресурсы. Обратите внимание, что эти ссылки могут имитировать сайт Avito

Поэтому в названии могут фигурировать лишние буквы, дописки, названия сторонних курьерских служб и другое.
Покупатель/продавец ищет любые причины, чтобы уклониться от личной встречи, от показа продукта, что называется, лицом.
Закупщик оказывается жителем другого города, хотя из свойств и характеристик вещи, она находится в продаже в достаточном количестве в любом населенном пункте. Другими словами, более чем странно желание скупщика делать покупку в значительном удалении при равной возможности купить по-близости.

История №2. Беззащитный покупатель

После истории Ивана мне начало казаться, что хотя бы покупатель отлично защищен на Авито.Доставке и его интересы представлены куда лучше. Но не тут-то было.

На Пикабу наткнулся на «замечательный» случай, как покупателя чуть не обманули на 100 000 рублей. Итак, автор поста увидел выгодное предложение пяти видеокарт NVIDIA по очень хорошей цене.

Долго общался с продавцом и в итоге они договорились о продаже и отправке. Покупатель перевёл деньги и спустя несколько дней пришёл на почту.

За день до прихода продавец, на всякий случай, попросил его дать свой номер телефона (это важно)

Обратите внимание, как ловко мошенник выудил номер телефона у покупателя

Интуиция подсказала ему попросить сотрудников почты вскрыть посылку перед тем, как он подпишет документы о приёме. Весь процесс его жена сняла на видео. И что вы думаете? Вместо видеокарт в коробке были картриджи и видеокассеты.

Но в чём суть такого развода? Ведь покупатель может в любой момент отказаться от товара, у него даже полчаса на проверку есть

После ухода с почты автор обратил внимание, что не может зайти в свой аккаунт Авито, он был взломан

Покупатель использовал для авторизации свой аккаунт ВКонтакте и почта была привязана та же, что и на ВК. Мошенники позвонили в службу поддержки, представились автором поста, назвали его номер телефона и получили доступ к аккаунту.

Если бы автор взял бы посылку хотя бы на проверку, в приложении появилась бы кнопка «подтвердить получение», злоумышленники бы её нажали и автор лишился бы ста тысяч рублей.

Почему так происходит?

У Авито слишком простая защита от взлома, ну разве это нормально, когда по звонку с любого номера вы можете получить доступ к чужому аккаунту?

Как это можно было бы решить?

Самый простой способ: двухфакторная авторизация, как при входе, так и при подтверждении принятия посылки. Допустим вы нажимаете «подтвердить получение», а потом вам приходит смска с коротким кодом, который надо ввести в приложение.

Сейчас подумал и понял, что даже эту смску обманным путём пытались бы выманить и наивных покупателей.

Можно ли вернуть деньги и как

Вернуть деньги можно. Но это удается мало кому. Причин несколько. Во-первых, банк и пальцем не пошевелит, если владелец карточки сам перечислил деньги. Только после возбуждения уголовного дела начнется внутреннее расследование и блокировка счета получателя. Но там, как показывает практика, давно пусто – прошло слишком много времени.

Во-вторых, полиция старается всеми правдами и неправдами уйти от возбуждения уголовного дела. Могут провести проверку, которая ничего не установит, и на этом вопрос закроют. В-третьих, только новички-мошенники оставляют следы. Матерые аферисты всегда используют чужие данные при открытии аккаунта на «Авито», покупке СИМ-карты, открытии счета. Такие аферисты если и попадаются, то случайно. Дополнительная информация приведена в данной статье.

И, все же, попытаться следует, чтобы вернуть свои деньги и наказать мошенников. Если прошло немного времени, нужно звонить в банк с просьбой заблокировать счет. Есть шанс, что платеж не обработан.

Для этого нужно обратиться в правоохранительные органы с заявлением, приложив скриншот переписки с мошенником и документы, подтверждающие перевод денег (квитанции, чеки) на счет мошенника. После этого нужно просить службу безопасности банка заблокировать счет злоумышленника.

Чуть проще при мошенничестве с машинами. Здесь ждут долгие судебные разбирательства, но чаще все же удается вернуть деньги или оставить машину у себя, если суд признает потерпевшего добросовестным приобретателем.

Мошенничество с предоплатой

Наиболее часто данную схему обмана применяют при продаже дорогостоящей бытовой техники, телефонов, компьютеров и т.п. Нередко потерпевший оплачивают не только товар, но и его транспортировку, но в итоге ничего не получают.

При любых сомнениях в описании товара, нахождении продавца в другом городе и непонятной схемы оплаты, цена товара ниже среднерыночной, стоит просто отказаться от его покупки. Велика вероятность, что это очередной мошенник.

Также можно использовать следующие способы защиты при дистанционной покупке товара:

• Договориться об оплате покупки наложенным платежом непосредственно в момент его получения.
• Попросить показать товар по видеосвязи в Скайпе.
• Проверить данные продавца с помощью поисковых систем, а также изучить отзывы о нём на Авито.
• Не перечислять деньги на номер мобильного. Это очень простая и распространённая схема обмана на Авито.

В целом, внимательный анализ поведения продавца и получение от него максимально возможного количества гарантий позволяет защитить себя от покупки воздуха вместо реальной вещи.

Вас много, а я один

Еще один способ — это выманить предоплату.

• «Покупателей много, я один, так и разрываюсь, кому же отдать товар!»
• «Товар уже хотят купить, но если вы внесете предоплату, то я отдам его именно вам!»
• «Вы мне больше всех нравитесь! Присылайте предоплату, и я откажусь от всех остальных покупателей!»
• и все в этом духе.

Так можно продать не только товар, но и работу. Высокая конкуренция, у вас мало шансов, но внесите какие-то 500-1 000 рублей, и место у вас в кармане. Иногда говорят, что собеседование только платное, ведь такой высокий спрос на должность! Особенно этим грешат очень выгодные предложения! Дорогие вещи за бесценок. Работа мечты с огромной зарплатой и совсем без опыта работы.

Если предложение очень уж выгодное, внимательно ознакомьтесь с аккаунтом, рейтингом и отзывами продавца. Если аккаунт не вызывает доверия, то, скорее всего, это обман. Относитесь к предоплате аккуратно и критически.

Развод на «Авито» с предоплатой товара

Пожалуй, это самый популярный вид обмана на «Авито». Обманщик размещает на сайте товар по заниженной цене, а когда ему начинают звонить покупатели, просит внести часть суммы или всю сумму. Обычно мошенники отговариваются тем, что на товар много желающих, а покупатель, не желая упустить выгодное предложение, соглашается на сделку.

Особенно часто «продавцы»-мошенники говорят, что они находятся в каком-то другом городе и высылают товар только по предоплате. На почтовый наложенный платёж, как правило, они не соглашаются, говоря, что продажа срочная и деньги нужны прямо сейчас. Разумеется, после перевода суммы мошеннику покупатель свой товар не получает. Такой развод особенно часто используется заключёнными, имеющими телефоны и доступ к «Авито». Зеки, особенно сидящие за мошенничество, не могут просто так отказаться от своих привычек.

Что делать, если наступили неблагоприятные последствия

Если ситуация дошла до крайнего предела, то бросать на самотек всё не стоит. Ведь шанс, хоть и призрачный, исправить неладное имеется.

Непременно следует сделать насколько шагов:

1. Написать в службу поддержки и попросить оказать помощь в возврате похищенного.
2. Обратиться в банк (на горячую линию) для блокировки карточки и счетов, а также для принятия мер по отмене платежной операции и возврату средств.
3. Написать заявление в полицию о мошенничестве на Авито. Где подробно описать все события, номера телефонов, контактов нарушителей, описать особенности их голосов, внешнего вида, предоставить скриншоты переписки, выставленного объявления, наименование банка. Указать чего лишились и какой размер ущерба.

Однако не рекомендуется лично принимать отчаянных и откровенно рискованных мер по поимке преступников и возврату утраченного. Так как такие действия мошенники часто предвидят, как обычную человеческую реакцию. И могут использовать это как дополнительный способ наживы за счет пострадавшего.

Делай, как я сказал, и никаких вопросов

Звучит угрожающе, но никто не приставит дуло к вашему виску. Слова, тембр голоса и немного убедительности, как и вежливость — главное оружие вора. Задача мошенника — сбить вас с толку. «Дело не терпит промедления!» Как правило, они покупают и продают «срочно-срочно, прямо сейчас, ни секунды не думай, а то не успеешь, упустишь, потеряешь последний шанс!». В этой суете и спешке у вас спросят данные для перевода платежа. Иногда требуют всего лишь номер карты. И код, который придёт вам на телефон в СМС. А самые обаятельные подведут вас к банкомату и будут говорить, что нужно делать. Глазом не успеете моргнуть, как переведете деньги злоумышленнику.

Как защитить себя в будущем

На 100% исключить преступление в отношении себя нельзя, даже полностью перестав пользоваться картами. Но соблюдение простых правил позволит существенно снизить вероятность стать жертвой мошенников:

• Для публикации в объявлениях на Авито надо использовать отдельный номер телефона. Он не должен быть привязан к картам, онлайн-банку и т. п.
• Никогда сообщать данные от интернет-банка, из SMSили CVV-код карты посторонним лицам. Даже если они представляются сотрудниками банка.
• Желательно все покупки/продажи на Авито проводить за наличные при личном присутствии. Если это невозможно, то надо завести отдельную карточку для таких расчетов. Например, клиенты Сбербанка могут бесплатно выпустить «Цифровую карту».

Мошенничество с банковскими картами

Не только покупатели, но и продавцы становятся жертвами мошенничества. Продавая товар на Авито нужно быть осторожными с покупателями, которые предлагают оплатить товар только на банковскую карту продавца. Пользуясь незнанием нюансов таких денежных переводов, они выпрашивают конфиденциальную информацию – защитный код с обратной стороны карты, СМС пароли, которые присылает банк для доступа в интернет банкинг и т.п.

Цель мошенников вовсе не покупка товара, а получение доступа к интернет банкингу и привязанной к нему карте. Для этого они:

• Просят использовать банкомат. При этом данные для ввода они диктуют по телефону непосредственно в момент совершения платежа.
• Просят выслать секретный код, полученный по СМС из банка.
• Звонят, представившись «службой банка», и просят продиктовать личные данные, включая коды с соответствующей карты.

Если мошенник получит доступ к интернет-банкингу, то он снимет деньги со всех карт, привязанных к нему. Это дебетовые, кредитные и сберегательные счета.

Нужно знать, что перечислить деньги на карту можно, зная номер карты и ФИО её владельца. Никакие дополнительные сведения не нужны.

Исключением являются переводы между банками. Реквизиты для таких перечислений денег можно узнать на сайтах самих банков.

Классика: вместо оригинального айфона продают китайский

Казалось бы, никаких подозрений: вы встречаетесь с продавцом, чтобы осмотреть товар и заплатить за него при встрече. В какой-то момент продавец предлагает проверить связь – позвонить с вашего смартфона на новый.

В этот момент мошенник подменяет смартфон, а его коллега звонит на фейковый iPhone. А потом достаточно быстро запаковывает его в коробку или в чехол. В другом варианте мошенник «по привычке» кладёт смартфон после звонка в карман и достаёт уже другой гаджет.

Доказать мошенничество практически невозможно. Полиция не поверит, что вы не сами подменили смартфон в коробке. Будьте внимательны!

Запомнить

• Общайтесь с продавцами и покупателями только в мессенджере «Авито».

• Для отправки товара в другой город используйте сервис «Авито Доставка».

• Не сообщайте продавцам или покупателям личные данные: ФИО, номер карты, CVV-код (три цифры на обратной стороне карты), электронную почту, пароли и коды из СМС.

• Для оплаты используйте перевод денег по номеру телефона. В крайнем случае — наличные.

• Не переходите по ссылкам в СМС, не отправляйте СМС на неизвестные номера и не устанавливайте на устройства неизвестные программы.

• Не платите задаток, чтобы «зарезервировать» товар.

• Оплачивайте товар только после его получения, не вносите предоплату.

Процесс переговоров

Решение вопроса о продаже с мошенником происходит за несколько минут после применения небольших психологических уловок.

Постройка доверительных отношений

Мошенник, согласившись приобрести товар и как бы запустив весь процесс сделки, начинает суетиться, что вот мол какой он сердобольный. Звонит по каждому приличному случаю, чтобы удостовериться не забыл ли чего продавец, все ли подготовил, не нужно ли какой помощи.

Объявление на Авито. Фото avito.ru

Строит доверительное общение с продавцом на том основании, что сделка купли-продажи сближает людей.

Активные действия

Основа всей схемы обмана на Авито и единственное условие мошенника – оплата безналичная, через карту банка. Такие условия на первый взгляд могут и не вызывать подозрение. Тем более окрыленный продавец выгодной сделкой может и не заподозрить неладное, ведь сегодня подобный расчет не является нонсенсом.

Но для мошенника расчет через карту гвоздь программы – он сообщает, что перевод выполнить через офис банка и сообщит после в СМС об операции.

Схем в данном случае несколько:

1. Если мошенник рядом, он как бы просит третье лицо совершить оплату и скинуть чек на телефон.
   Буквально в считанные минуты покупатель предлагает продавцу просмотреть чек, полученный в онлайн-режиме на собственный телефон. Далее получает товар и скрывается, и горе продавцу у которого не оказалось под рукой онлайн-банкинга чтобы проверить факт поступления средств на счет.

2. Второй вариант – мошенник находится удаленно и сообщает, что совершил оплату, а чек сбрасывает на мобильник продавца. При этом он добавляет, что поступить средства могут с задержкой ведь банки разные. Доверенное лицо или курьер за товаром уже выехал и покупку нужно передать этому человеку через несколько минут.

Подделка чека для Авито. Фото pikabu.ru

В данном случае вновь без проверки счета продавец должен передать товар. Продавец может перезвонить на горячую линию банка покупателя и попросить проверить наличие транзакции.

Какой бизнес открыть студентам? Подробнее тут.

При этом не всегда можно услышать детали операции, а только банальный ответ, что если чек есть на руках и деньги переводились, то необходимо подождать небольшое количество времени и средства поступят на счет.

Все аргументы могут убедить окончательно продавца, что все правдоподобно. Но существует одно, но – деньги никогда не поступят. На первый взгляд чек банка правдоподобный, но он просто отлично обработан посредством компьютерной программы и эта транзакция никогда не проводилась.

Чтобы избежать такого обмана следует всегда, даже если «покупатель» торопит, дожидаться поступления средств на счет, о чем можно убедиться в онлайн-банкинге. И только после полной проверки отдавать товар.

Как распознать мошенника на Авито? Ответ в видео:

Какое наказание грозит мошенникам?

Попавшимся «на крючок» мошенников на Авито людям хочется не только вернуть свои деньги, но и наказать злоумышленников. Предусмотрено ли наказание за такие деяния? Безусловно, поскольку речь идет о о нарушении закона.

Степень наказания будет зависеть от суммы причиненного ущерба. Если ее размер не превышает 1000 рублей, то мошенникам грозит наказание в соответствии с ч. 1 по ст. 7.27 КоАП РФ:

• денежный штраф в пятикратном размере от похищенной суммы;
• арест на срок до 15 суток;
• обязательные работы продолжительностью до 50 часов.

По ч. 2 ст. 7.27 КоАП РФ – наказание за хищение, в том числе путем мошенничества, на сумму от 1000 до 2500 руб:

• штраф до пятикратной стоимости украденного имущества;
• арест на 10-15 суток;
• обязательные работы максимальной длительностью 120 часов.

При краже на сумму от 2500 до 5000 рублей наказание ужесточается и преступник понесет ответственность по ст. 159 УК РФ:

• размер штрафных выплат увеличивается до 120000 рублей;
• продолжительность обязательных работ продлевается до 360 часов;
• назначение исправительных работ сроком до 365 дней;
• принудительные работы на срок до 2 лет;
• арест до 4 месяцев;
• ограничение либо лишение свободы до 2 лет.

Более серьезное наказание предусмотрено для мошенников, совершивших кражу на сумму больше чем 5000 рублей или группой лиц по предварительному сговору:

• обвиняемый облагается штрафными взысканиями на сумму до 300000 рублей;
• обязательные работы продлятся до 480 часов;
• исправительные работы – 2 года;
• принудительные работы – до 5 лет;
• лишение свободы сроком до 5 лет.

Реже, но все же случаются крупные кражи денег через сайт Авито. Ущерб от 250000 до 1000000 рублей карается штрафом до 500000 рублей или тюремным сроком до 6 лет. Наказание за мошеннические действия, повлекшие ущерб от 1000000 рублей или лишение права потерпевшего на жилье, а также за действия в составе преступной группировки – до 10 лет тюремного заключения.

Как действуют злоумышленники?

Чтобы завладеть чужим имуществом или деньгами, преступники прибегают к различным уловкам и схемам. Они чаще всего просят покупателя внести предоплату и заплатить, к примеру, за пересылку или другие сопутствующие расходы. Объявление с пометкой о предоплате лучше обходить стороной. Если продавец заговаривает о внесении каких-либо платежей до факта совершения продажи, следует сразу же заканчивать любые переговоры с данным человеком. Платить нужно только по факту.

Продавцы тоже становятся жертвами мошенников. Они любыми способами втираются в доверие к собеседнику. Нередко, притворяясь покупателем, злоумышленник приобретает какую-либо мелочь. Далее, ссылаясь на занятость, он предлагает заплатить за следующую покупку безналичным расчетом. Он просит продавца озвучить номер карточки, код безопасности с обратной стороны и другие сведения. Когда они получены, преступник может спокойно снимать или переводить деньги. Некоторые используют данную информацию для совершения покупок в интернете.

Распознать такого злоумышленника очень легко. Его практически не интересует товар или услуга. Он больше обеспокоен тем, что не сможет лично забрать вещи или заплатить продавцу наличной. Преступник постоянно подводит разговор к банковским реквизитам. Не следует оставлять без внимания данный факт. Необходимо обратиться в правоохранительные органы. Чтобы иметь доказательства, а не быть голословным, записывают разговор по телефону или прикладывают копию переписки.

Наибольшая опасность подстерегает желающих приобрести недвижимость и транспортное средство. Движимое и недвижимое имущество стоит больших денег, поэтому риск встретить мошенников гораздо выше. Не стоит попадаться на типичные уловки преступников. Занижение средней рыночной стоимости на 30% свидетельствует о том, что продавец является мошенником. Необходимо всегда тщательно проверять документы. Владелец транспортного средства или недвижимости может оказаться подставным лицом, не обладать правом собственности или быть ограниченным в правах, когда предмет сделки находится в залоге, под арестом, фигурирует в деле о наследовании и так далее.

Как обезопасить себя

• Тщательно изучать профиль продавца/покупателя, просматривать другие объявления, выставленные с его аккаунта. При любом подозрительном действии лучше поискать другой вариант.
• Не предоставлять людям личную информацию, паспортные данные, номер карты.
• Не отвечать на подозрительные и настойчивые смс, сразу вносить подозрительных пользователей в черный список.
• Не пересылать задаточные платежи, просить продавца предоставить более подробную информацию о продаваемом объекте, а также документы на него.
• Настаивать на личной встрече при просьбе пользователя переслать денежный задаток. Если продавец отказывается увидеться, прерывать общение.
• Не стеснять просить дополнительные фотографии продаваемой вещи.

Объявления о работе

Этот тип мошенничества нацелен на тех граждан, которые находятся в поиске работы и ведутся на «выгодные» предложения. Существуют следующие распространенные схемы обмана доверчивых граждан:

Платные телефонные номера

Злоумышленники размещают объявление о привлекательной вакансии и указывают номер, по которому следует позвонить, чтобы узнать подробности и записаться на собеседование. Довольный претендент набирает заветные цифры, получает невнятные ответы на вопросы, а затем видит счет от своего оператора на круглую сумму.

Чтобы не попасться на удочку аферистов, помните, что с цифр 8809 и 0900 начинаются платные номера. В любом случае, если код кажется вам странным, заранее посмотрите информацию о нем в поисковиках.

Плата за трудоустройство

Мошенники обещают высокую заработную плату за минимальные обязанности, а от претендента просят сообщить о своем желании трудоустроиться на электронную почту. В ответ на письмо гражданину приходит стандартный текст, расписывающий прелести вакансии. В конце указывается, что фирме нужны гарантии, что человек будет добросовестно трудиться, действительно выйдет на работу и т.д., а потому она просит перечислить символическую (или не очень) сумму в виде залога. Ее вернут с платой за первый выполненный заказ.

Подобные объявления – незамысловатый способ обмана. Ни в коем случае не перечисляйте указанную сумму на реквизиты фирмы: вернуть деньги будет невозможно. После получения средств контактное лицо пропадет со связи. Помните: ни одна солидная и заслуживающая доверия организация не будет брать деньги с претендентов на ее вакансии.

Срочно нужна няня

Это относительно новый способ мошенничества через Авито. Размещается объявление о поиске няни, после чего откликнувшемуся претенденту звонит «отец» или «мать» ребенка, говорит, что услуги нужны очень срочно. Няню просят подъехать по указанному адресу, а по дороге заскочить в банкомат и снять деньги (у заказчика нет наличности). Далее под действием напора звонящего и спешки человек передает злоумышленникам данные своей карты, и те исчезают со связи.

Выманивание платежных данных

37-летняя жительница Йошкар-Олы разместила информацию о продаже пылесоса на популярном сайте бесплатных объявлений. Вскоре ей позвонил незнакомец, который выразил готовность приобрести прибор. Для проведения оплаты лжепокупатель попросил продиктовать ему номер карты и коды, пришедшие в смс-сообщениях. Женщина передала информацию. После этого злоумышленник получил доступ к личному кабинету ее мобильного банка и перевел с ее банковской карты на свою несколько тысяч рублей.

Коды из СМС-сообщений от банка, пин-код и CVV-код банковской карты нельзя диктовать или отправлять никому и никогда. Эти данные не нужны ни покупателям, ни продавцам, и их не могут запрашивать даже сотрудники вашего банка. Такие данные просят только мошенники, и всегда с целью обмана. Используя их, мошенники могут получить доступ к вашему онлайн-банку и вывести деньги.

Куда можно пожаловаться

Помимо полиции, нужно обратиться к администрации сайта «Авито». Для этого достаточно активировать кнопку «Пожаловаться», после чего модераторы проверят объявление. Но максимум, что они могут сделать – это заблокировать аккаунт мошенника.

Никаких черных списков злоумышленников портал не ведет. Ведь они постоянно меняют адреса электронной почты, имена и названия, персональную информацию. Но и в таких условиях нелишним будет дать информацию о мошеннике (персональные данные, аккаунт, номера телефонов) на ресурсах:

• «Мошенники на Авито»;
• «Добавь».

Вполне возможно, что информация потерпевшего поможет другим клиентам сайта «Авито» избежать проблем с мошенниками.

Воспользовавшись услугами портала бесплатных объявлений, следует действовать согласно пословице: «спасение утопающих – дело рук самих утопающих», что означает одно: безопасная сделка на «Авито» возможна только при соблюдении осторожности со стороны добросовестного покупатели или продавца

Популярный вид мошенничества на Авито в 2018 году

Так как идентификация пользователя на Авито имеет самый простой вариант, то и места для разгула преступности здесь более чем предостаточно. Регистрация продавца/покупателя осуществляется через телефон и электронную почту, что дает возможность любому желающему создавать десятки фейковых аккаунтов.

В настоящее время на Авито зафиксировано несколько вариантов мошенничества, каждый из которых влечет за собой наказание – от штрафа до лишения свободы до 10 лет. Но есть один нюанс, о котором сами преступники осведомлены лучше пострадавших – отыскать мошенника в глубине интернет-пространства, а тем более доказать факт мошенничества конкретного субъекта весьма проблематично

Именно поэтому важно не только исправить ситуацию, но также предупредить ее, не дав себя мошенникам обмануть

Важно! В 2018 году подвох можно ожидать не только от продавца, но и от покупателя, который получает товар без его оплаты. Такой вариант практикуется с дорогими вещами, техникой и раритетами при сделках, совершаемых при личной встрече сторон

Мошенничество с доставкой на Авито

Развод на Авито при доставке товара имеет несколько вариантов:

• мошенник продает дорогой товар, предлагая безопасный вариант оплаты (наложенный платеж), но вместо представленного в описании изделия отправляет аналогичную подделку, что распознается не сразу;
• когда мошенником оказался покупатель, может быть использована схема по подлогу, при которой происходит замена полученного товара на похожий и последующий отказ от сделки с возвратом лже-продукции;
• покупка по 100% предоплате – удобная схема, где товар чаще всего вообще не отправляется, а продавец исчезает.

Мошенничество с переводом денег на карту

На Авито можно не только купить какое-то изделие, но также найти работу, приобрести жилье, заключить арендный договор на недвижимость или отыскать необходимую услуг. В любом случае возможен развод на Авито с предоплатой на карту, после чего должна быть предоставлена нужная информация/товар/услуга и прочее, в зависимости от предложения продавца.

Оплаты за услуги, документы и иные сделки требуют только мошенники. Официальные компании такие предложения не выдвигают!

Мошенник просит номер карты и перевод на другую карту

Также мошенники могут предложить наиболее выгодный вариант расчета, каждый из которых является намеренным обманом доверчивых граждан. В 2018 году безналичная форма расчета стала очень популярна, что удобно для преступников. Что могут запросить лже-продавцы на Авито:

• номер карты;
• cvc-код, расположенный с обратной стороны – самая важная деталь, зная которую можно легко использовать деньги на счете карты в личных целях;
• срок действия документа;
• если карта привязана к телефону, может потребоваться подтверждающий код, который приходит в смс-сообщении.

Все полученные сведения в совокупности дают доступ к интернет-банкингу и финансовым накоплениям граждан.

Конечно, нормальный человек не сообщит все данные по карточному счету незнакомому человеку. Но мошенники – это тонкие психологи, которые приводят массу доводов, почему, зачем и для каких целей требуется предоплата. Это может быть:

• страховка, что товар будет оплачен полностью при получении (требуется часть денег предварительно);
• бесплатная доставка при 100% оплате товара;
• срочность и т.д.

Важно! Некоторые торговые площадки не требуют подтверждения перевода, а списание денег происходит непосредственно после ввода информации по карте. Это повышает риск покупателя оказаться жертвой мошенников даже без ввода кода

Какие схемы мошенничества актуальны в 2018 году с картами и банковскими переводами, кроме стандартной предоплаты и полных данных по счету? Мошенники на Авито просят не только номер карты, но и:

• осуществить перевод средств на карту через банкомат, следуя определенной последовательности при консультации преступника по телефону;
• дать номер телефона и карты, после чего последует звонок от лже-представителя банка, который запросит остальные сведения по счету;
• указать код с чека, полученного в банкомате, информация по которому может использоваться для входа в интернет-банк без телефона клиента.

Все схемы мошенничества с картами работают в случае, если мошенник продавец или покупатель. Во втором случае данные запрашиваются для осуществления оплаты товара.

Как обезопаситься?

 Пусть снимут товар на видео

Что бы не продавал человек, попросите его снять видео с предметом продажи. Сравните качество товара на видео и на фотографиях на Авито. В любом случае, это не доставит особого дискомфорта настоящему продавцу и владельцу, но сильно усложнит задачу мошеннику — ему проще будет не связываться с вами, а найти другую «жертву».

 Пусть отправляют наложенным платежом

Если вы опасаетесь, что вас «кинут» после того, как вы отправите денег, то можете попробовать убедить продавца отправить товар наложенным платежом по почте. Вы получаете товар с объявленной ценностью, оплачиваете его по почте, эту же сумму получает покупатель почтовым переводом. Схема не самая удобная, но практически 100% безопасная.

 Пусть сообщат персональные данные (паспорт, водительское удостоверение)

В качестве гарантии сделки потребуйте какие-либо доказательства идентификации личности. Проверьте продавца по ФИО через сервис служебных приставов на наличие задолженностей. Попробуйте поискать этого человека во ВК. Разумеется никто не обязан вам предоставлять такие данные, но и вы не должны отправлять предоплату или залог непонятно кому и непонятно куда.

 Позвоните с другого номера, скажите (соврите), что живете рядом и готовы купить

Если вы заказываете с другого города — пойдите на хитрость. Позвоните с другого номера и представьтесь, что живете рядом. В объявлении почти всегда указывается местоположение товара с точностью до района. Суть проверки проста — если товара нет, он ненадлежащего качества или имеются иные проблемы — продавец ни за что не захочет с вами встречаться.

 Посмотрите другие объявления продавца (в т.ч. завершенные и их дату)

Если нажать на профиль продавца, то в нём будут отображены предыдущие объявления. Их наличие — хороший знак. Плохой — их отсутствие. Т.е. человек продал и продает в данный момент только товар, который вы присмотрели.

Продавец предлагает отправить товар курьерской компанией

Ситуация 1:

Вы — покупатель. Продавец предлагает вам общаться не в собственном мессенджере «Авито», а в другом — например, в WhatsApp. Он находится в другом городе и готов отправить вам товар, но вместо сервиса «Авито Доставка» хочет воспользоваться сторонней курьерской службой доставки — Boxberry, «Сдэк», DHL и другими. Продавец спрашивает ваши личные данные: ФИО, адрес и номер телефона, — а затем присылает ссылку на сайт курьерской службы, где вам нужно оплатить товар банковской картой (сайт курьерской службы, к примеру, может обещать, что продавец получит деньги только тогда, когда вы заберёте товар у курьера — якобы для большей безопасности).

️ Вероятно, это мошенник, который прислал вам ссылку на поддельную страничку — она может выглядеть в точности как сайт курьерской службы. Когда вы оплатите «товар», ваши деньги уйдут к мошенникам.

Ситуация 2:

Начало — такое же, как и в предыдущей ситуации: вам присылают ссылку на курьерскую службу, и вы оплачиваете картой товар. Через некоторое время вам сообщат, что произошла ошибка или внештатная ситуация, и вы не сможете получить свой товар. Вам предложат возврат средств — для этого снова придётся ввести данные карты на сайте курьерской службы. (Вероятно, в «службе поддержки» курьерской компании вам скажут, что на карте должно быть не меньше денег, чем сумма возврата — эти деньги якобы «заморозят» на счёте.)

Ситуация 3:

Начало — такое же, как и в «Ситуации 1»: вам прислали ссылку на сайт курьерской службы, и вы оплатили товар. Затем покупатель говорит вам, что товар не оплачен, и предлагает связаться со службой поддержки курьерской доставки — нужно написать в окошко чата поддержки на том же сайте, где вы оплачивали товар, или позвонить по телефону, указанному на том же сайте. Служба поддержки сообщает, что произошла ошибка, и предлагает вам вернуть деньги. Для этого нужно снова заполнить данные карты на сайте курьерской службы — и, скорее всего, вас попросят держать на карте сумму равную возврату, чтобы «заморозить» средства (к примеру, для «верификации» платежа).

️ Под предлогом возврата мошенники ещё раз спишут деньги с вашей карты. Сайт и служба поддержки — ненастоящие, хоть и могут быть очень похожи на реальный сайт популярной службы курьерской доставки.

Как не потерять деньги

Заключайте сделки только на сервисе «Авито», иначе Вы можете потерять все денежные средства на своей карте

Каждый день мы блокируем +/- 2000 профилей мошенников и систематически шлем запросы на блокирование фальшивых страниц. Система «Авито» распознает стороннюю ссылку в переписке и мгновенно уведомляет покупателя о возможных последствиях перехода.

Также мы предупреждаем покупателей, когда продавцы просят их перейти для общения в другое место или месенджер. Если Вы заключаете сделку за пределами платформы сервиса, мы не имеем возможности защитить Вас. Чтобы не угодить на удочку злоумышленников, ведите переговоры, заказывайте доставку и оплачивайте покупку только через «Авито».

Ниже Вы можете ознакомиться с нескольким простыми правилами, которые могут сохранить Ваши денежные средства:

Выводы

• Мошенники на Авито встречаются часто. Регулярно появляются новые способы и схемы, хищения средств.
• Безопасность во многом зависит от внимательности и осмотрительности. Большинство видов мошенничества на Авито работают благодаря психологическому подходу и давлению.
• При малейшем подозрении на мошенничестве при использовании Авито или других сервисов надо обязательно звонить в банк. Телефон есть на оборотной стороне карты.

Подробнее про новый вид мошенничества с картами и как мошенники снимают деньги с карты в 2021 году, вы узнаете далее.