Международный перевод денег, как получить деньги из-за границы

Как выгоднее осуществлять регулярные переводы

Требования валютного законодательства позволяют совершать ежедневный платеж на сумму не более 5 тыс. долл. Поэтому при необходимости осуществления регулярных переводов, в том числе на крупные суммы, рекомендуется открывать валютный счет «до востребования». Федеральный закон от 10.12.2003 № 176-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» регламентирует отправку переводов со счетов без ограничений.

Операции со счета производятся по системе SWIFT. Для подтверждения законного происхождения денежных средств банк имеет право запросить у отправителя сведения о происхождении денег: справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи недвижимого имущества, договор аренды квартиры отправителя. При значительных переводах потребуется информация о контрагенте и основаниях отправления.

Как перевести деньги иностранцу

Если требуется отправить средства из России, то это сделать тоже возможно. В целом способы мало чем отличаются, поэтому вышеуказанные варианты можно использовать и для перевода из РФ иностранцу. То есть, можно выполнить банковское перечисление, обратившись в финансовое учреждение. Комиссия может отличаться в зависимости от банка.

Также можно использовать систему международных переводов Вестерн Юнион, чтобы быстро отправить средства иностранцу. Допускается даже обратиться в почтовое отделение для отправки средства. Но помнить нужно про предел по сумме, которую можно за один раз перечислить.

Виды денежных переводов

Денежные переводы могут осуществляться как в пределах одного государства – так называемые внутренние денежные переводы, так и за его пределы – международные денежные переводы. Внутренние денежные переводы, как правило, осуществляются в национальной валюте, в то время как международные – преимущественно в наиболее «ходовых» мировых валютах. При этом получатель может получить как иностранную валюту, так и её эквивалент в национальной валюте (валютное законодательство некоторых стран устанавливает требование обязательной конвертации иностранной валюты).

Денежные переводы могут осуществляться как с открытием счёта, так и без его открытия. В первом случае потребуется открытие счёта в банковском учреждении, однако большинство людей уже имеют открытые счета, например, при открытии платёжной карты, в т.ч. в рамках зарплатного проекта. Денежные переводы с открытием счёта являются относительно недорогими и удобными, т.к. при наличии интернет-банкинга платёж можно осуществить дистанционно, т.е. без посещения отделения банка, а при осуществлении денежного перевода с карты на карту платёж можно осуществить и посредством различных он-лайн сервисов.

Денежные переводы без открытия счёта могут осуществляться:

• на произвольные реквизиты: для этого плательщик заполняет в банке форму заявления на осуществление перевода, указывает реквизиты и наименование получателя, реквизиты банка получателя и вносит наличные через кассу банка, а также оплачивает комиссию за перевод согласно тарифов банка;
• в рамках заключённых договоров — приём платежей физических лиц в пользу юридического лица (например, за коммунальные услуги, за услуги операторов связи, за интернет услуги и т.п.) при наличии заключённого договора о приёме платежей между банком и компанией. Как правило, за такие платежи комиссия с физлица не взимается (её оплачивает юрлицо) или она имеет минимальный размер;
• через различные системы денежных переводов (от локальных до международных) к числу которых относится, например, Western Union, MoneyGram, Юнистрим, PrivatMoney, Анелик и другие;
• через отделения связи посредством почтового перевода.

Также существуют электронные системы перевода денег, например такие как Яндекс.Деньги и WebMoney. Суть электронных систем заключается в том, что системой выпускаются виртуальные учётные единицы, которые имеют определённое соотношение с реальными мировыми валютами. Пользователи системы могут в любой момент передавать условные единицы через интернет с одного электронного кошелька на другой. При необходимости учётные единицы можно перевести в реальные деньги – как в безналичные, так и наличные.

Система денежных переводов в социальных сетях

Существенную конкуренцию стандартным банковским продуктам начинают составлять денежные переводы, которые осуществляют компании, ранее не позиционировавшие себя на рынке с предоставлением финансовых услуг. Речь идет о пересылке денег, используя социальные сети.

Например, ВКонтакте денежные переводы начала осуществлять с сентября 2016 года. Переводы ВКонтакте осуществляет банк ВТБ24.

С помощью платежных карт эмитированных банками России или Казахстана можно отправить перевод на карточку любого банка из 17 стран мира. Однако стоит учесть, что размер одного перевода ограничивается суммой от 100 до 75 тысяч рублей, при этом в сутки нельзя отправить больше 150 тысяч рублей и не более 600 тысяч рублей в месяц. Услуга платная и зависит от тарифов банка-эмитента и типа платежной карты.

Платёжные системы в интернете

Переводы через интернет считаются одними из самых быстрых. Время поступления денег на электронный кошелёк получателя варьируется от нескольких секунд до 2-3 минут. Удобство в том, что посещать банк в этом случае не нужно. Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платёжной системой.

В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро. В противном случае сбор составит 2%, но не менее 50 руб. Переводы доступны в 16 стран ближнего зарубежья. Доступна услуга получения денег наличными. В этом случае они дойдут в течение 15 минут. Для получения нужен только паспорт и номер перевода.

Webmoney берёт от 0,8% от суммы при каждой транзакции.

Какие есть сервисы для получения международного перевода средств

Здесь очевидно не все существующие, но более менее известные и которые пользуются спросом. Лично я использую Payoneer – вы можете протестировать и выбрать тот который будет удобен именно вам, но все мои коллеги которые получают деньги из-за границы пользуются именно Payoneer, там довольно удобная система и можно самому выставлять счета для клиентов, а им остается просто оплатить…

• Payoneer
• Wise (TransferWise)
• Azimo
• TransferGo
• Xoom
• WorldRemit
• Western Union
• MoneyGram

Также если вы зарегистрируетесь по этой ссылке в payoneer – при обороте за год в 1000$ вы получите 25$ от компании. Пользуйтесь!

Какие банки работают с данным сервисом

Граждане России могут осуществить денежную транзакцию Western Union через десятки компаний и банков. Наибольшей популярностью пользуются офисы группы ВТБ, в том числе Банк Москвы, отделения корпорации «Возрождение», МДМ-Банк, частные и региональные финансовые организации.

Чтобы выполнить такой перевод, отправитель и получатель должны иметь банковскую карту с положительным балансом систем Visa и Mastercard. Социальные карты с поддержкой системы Maestro не подходят.

Для тех клиентов, у кого появился интерес к качеству сервиса, работает горячая линия сервиса. По номеру 8-800-200-22-32 оператор Western Union ответит в круглосуточном графике. Список банков-партнеров Western UnionКомпания в настоящее время предоставляет свои услуги в двухстах странах. Офисы, где можно получить перевод Вестерн Юнион, имеются почти во всех городах, а в мегаполисах таких представительств можно насчитать несколько сотен.

Найти их очень просто, так как офисы Western Union обустраивают в местах с большой посещаемостью людей — торговых центрах, магазинах, обменных пунктах, салонах связи и т.д.

Если вы решили воспользоваться данным сервисом, стоит ознакомиться с некоторыми основными принципами его работы. Получение денежного перевода возможно в течение определенного времени. Это означает, что после получения уведомления о переводе денег через Western Union, не затягивайте с визитом в представительство компании.

Получить деньги можно в отделениях таких банков:

• Национальный Резервный Банк;
• Коммерческий Банк «Солидарность»;
• Сбербанк России;
• МДБ Банк;
• Банк «Возрождение»;
• Банк «Петрокоммерц»;
• СДМ-Банк;
• Почта России;
• Нейва Банк;
• Мегафон Ритейл;
• Банк «Открытие»;
• Локо Банк;
• УБРиР;
• Меткомбанк;
• УралТрансБанк.

Представленный список далеко не полный. На самом деле получить денежные переводы через систему Western Union можно и во многих других организациях на территории РФ. Комиссии, однако, будут немаленькими. Чем больше расстояние между странами, тем выше будет стоимость услуги.

Если нужно найти отделение банка, предоставляющего услуги денежных переводов через систему Western Union, сделать это можно следующим образом:

На зданиях банков, сотрудничающих с компанией Western Union, всегда установлен ее логотип. Прежде чем посетить отделение, чтобы забрать свои деньги, ознакомьтесь с графиком его работы.

Отправить и получить денежный перевод в России можно как в рублях, так и в долларах США. В пределах РФ денежные переводы через систему Western Union осуществляются исключительно в отечественной валюте — рублях.

Как получить перевод по системе Вестерн Юнион:

1. На официальном сайте компании найдите ближайшее к вам отделение и ознакомьтесь с графиком его работы.
2. На сайте сразу же проверьте, в каком статусе находится ваш денежный перевод и убедитесь в том, что сумма готова к выдаче.
3. Отправляйтесь в выбранное отделение компании. Чтобы получить перевод, необходимо взять с собой паспорт (подойдет и другой документ, удостоверяющий личность), вы также должны знать номер перевода — его сообщает адресату человек, отправляющий деньги. Кроме того, вы должны знать другие данные перевода (например, его точную сумму). Заполняя бланк, необходимо использовать латиницу, русских букв в таком документе быть не должно.
4. Возможно, получить деньги вовремя по какой-то причине вы не можете, или же в самом переводе присутствует ошибка, мешающая вам забрать наличные — в таком случае следует обратиться к человеку, отправлявшего перевод. Он должен посетить то же самое отделение банка, из которого переводил деньги, и устранить допущенную ошибку.

Получить дополнительную информацию относительно денежных переводов через систему Western Union, вы можете на официальном сайте компании. Кроме того, свои вопросы относительно работы сервиса можно задать по телефону горячей линии: 8 (800) 200-22-32 (в пределах РФ все звонки бесплатные).

Важно: воспользоваться системой для перевода денег Western Union по Крыму невозможно

Как отправить перевод ЛИДЕР

Отправить денежный перевод по платёжной системе ЛИДЕР можно следующими способами:

• в офисах банков-партнёров системы
• в терминалах (только по России)
• в торгово-сервисных предприятиях
• с мобильного телефона
• не выходя из дома (совместный проект с банком KSB, Грузия)
• через интернет-кошелек Leomoney
• через «Легкий платеж МТС»

Так, например, отправить перевод из офиса банка-партнёра можно следующим способом:

• Найти ближайший пункт банка, работающий с платёжной системой ЛИДЕР;
• предъявить оператору документ, удостоверяющий личность (паспорт, заграничный паспорт, временное удостоверение, выданное органами внутренних дел и т.п.);
• карту Клиента (при наличии)
• сообщить оператору страну направления перевода. Перевод может быть получен в любом пункте Платежной системы ЛИДЕР в данной стране в том случае, если при отправке Вы не указываете конкретный адрес получения перевода;
• сообщить ФИО получателя перевода;
• внести сумму перевода и сумму комиссии в соответствии с тарифами переводов ЛИДЕР;
• подписать заявление на отправку перевода, оформленное оператором Платежной системы ЛИДЕР;
• получить у оператора карточку перевода с контрольным номером перевода (КНП);
• сообщить получателю контрольный номер перевода (КНП), сумму перевода;
• при необходимости сообщить адреса пунктов Платежной системы ЛИДЕР, в которых он может получить перевод.

Способы отправки и получения переводов «Лидер»

Система денежных переводов “Лидер” представляет большую подборку возможностей для отправки средств. Это можно сделать через пункты обслуживания, находящиеся в отделениях банков, в терминалах обслуживания, с электронного кошелька LEOMONEY.

В процессе отправки финансовых переводов в банке от клиента потребуется паспорт. Кроме того, для лиц, которые пребывают в одном государстве, а зарегистрированы и проживают в другом, понадобятся дополнительные документы, удостоверяющие право нахождения в стране. Диспетчер заполнит утверждение на перевод, а адресату понадобится проверить правильность заполнения заявления и поставить подпись. После того как отправитель внесет сумму, оператор скажет клиенту номер перевода, который он должен будет передать адресату.

Быстрота отправления финансового перечисления – моментально. В дополнение рекомендуется бесплатная услуга SMS-уведомление, которая сообщает отправителю и получателю о финансовом переводе. Позволено наблюдать за переводом на сайте компании или отслеживать его по телефону службы поддержки.

Электронный кошелек

С помощью кошелька LEOMONEY вы легко сможете осуществить денежный перевод во все страны мира, молниеносно пополнить банковскую карту, отправить деньги на всякий банковский счет физического или юридического лица.

Для осуществления перевода с использованием кошелька LEOMONEY вам потребуется:

• пройти регистрацию в системе LEOMONEY;
• осуществить процесс персонификации в офисе партнера системы «Лидер»;
• зачислить деньги на кошелек;
• в разделе «Денежный перевод» указать необходимую информацию, сведения адресата будут заполнены механически;
• нажать кнопку «Отправить»;
• сообщить адресату номер и сумму перечисления.

Ограничения в виду отправлений финансовых перечислений с кошелька LEOMONEY:

• отправление финансовых переводов достижимо лишь для персональных кошельков;
• наивысшая сумма одного финансового перевода – 100 000 рублей;
• за 1 месяц можно осуществить финансовые переводы на сумму не больше 590 000 рублей;
• за 1 день за пределы РФ допускается переслать не больше 5 000 USD.

Финансовые перечисления позволяется получить в банке системы по номеру и паспорту. Комиссии при приеме нет.

Лимитирование на отправление денежного перевода “Лидер”

Представители РФ имеют возможность отправления и получения материальных перечислений по России лишь в рублях, а нерезиденты – посылать в рублях, долларах США и евро, принимать – лишь в рублях. По ставке перечислений в России ограничения отсутствуют. При межнациональных перечислениях резиденты РФ за 1 день могут отправить сумму не более 5 000 долларов США. На нерезидентов это ограничение не влияет.

Через терминалы QIWI

Отправить деньги через терминалы QIWI можно через клиентскую карту Лидер или по ФИО отправителя. В терминале надо найти денежные переводы — Лидер и выбрать, каким способом будет сделан перевод,  с картой или без.

Что такое денежные переводы?

Денежные переводы — это перечисление денежных средств от отправителя к получателю с помощью соответствующих операторов платёжных систем через национальные или международные платежные системы с целью зачисления денежных средств на счёт получателя или выдачи ему их в наличной форме.

Участники денежных переводов

В структуре денежного перевода всегда присутствует отправитель, получатель и посредник — оператор платёжной системы, взимающий за свои услуги определённую плату.

В роли отправителя или получателя при осуществлении денежного перевода может выступать как физическое, так и юридическое лицо.

В роли посредника выступает оператор платёжной системы. Им может быть: Центральный банк страны, коммерческий банк, Международная система денежных переводов, Национальная система денежных переводов, небанковская организация, имеющая лицензию на осуществление денежных переводов, подразделения почты.

Международные платёжные системы

В России популярны Western Union, «Юнистрим», MoneyGram, «Золотая корона». Чтобы отправить деньги, обратитесь в ближайшую точку с паспортом. Укажите ФИО и город получателя. Комиссия составляет от 0 до 20%. Она зависит от системы, отделения, суммы перевода и страны.

Получить деньги адресат сможет так же в одном из отделений сети в своём городе.

Некоторые компании предлагают онлайн-переводы. Эта услуга доступна в Western Union. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте компании. За один раз можно отправить до 100 тыс. руб., но не более 600 тыс. руб. за месяц.

В Western Union сумма комиссии различается для разных стран и сумм перевода. К примеру, для Белоруссии, Турции и США это 1%, минимально 100 руб. При онлайн-переводе получение доступно уже через несколько минут.

«Золотая корона» не берёт комиссию, если валюта получения отличается от валюты отправки (конвертация происходит по внутреннему курсу). Иначе придётся отдать 1% от суммы (не менее 50 руб., не более 1 000 руб.). Доступны переводы онлайн, через офис платёжной системы и офисы «Евросеть», «МТС», «Билайн», «НОУ ХАУ» (ИОН),  «Кари», «Ростелеком», «МегаФон».  

«Юнистрим» также предлагает услугу онлайн-перевода с карты. Комиссия составит 1%, но не меньше 45 руб. при получении денег в рублях и 0% при получении в иностранной валюте. Исключение составляют только 4 страны: отправка перевода в долларах, евро и национальных валютах в Болгарию, Филиппины обойдётся в 300 руб.; в Италию и Германию – в 200 руб. Отдельно рассчитывается курс конвертации. Максимальная сумма перевода – 100 тыс. руб. С одной карты возможно сделать не более 3 операций за раз

Обратите внимание, что комиссия за обслуживание иностранной карты составляет 1,5%

Чтобы воспользоваться системой «Колибри», достаточно знать полное имя человека, которому уйдут деньги. В свою очередь, ему понадобится только назвать контрольный номер и предъявить паспорт. Чтобы сделать такой перевод, не нужно открывать счёт. Не обязательно даже быть клиентом Сбербанка. Отправителю нужен только паспорт. Максимальная сумма для резидентов РФ – 5000 долл., для нерезидентов – 10 000 долл. Комиссия составит 1% от суммы, но не меньше 150 руб. или 5 долл. и не больше 3000 руб. или 100 долл. Забрать перевод можно через час в . Услуга доступна для Белоруссии и Казахстана.

Международный перевод MoneyGram доступен для получения уже через 10 минут. Деньги отправляют в 190 стран. Лимит для резидентов РФ – 5000 долл., для нерезидентов – 10 000 долл. Комиссия зависит от страны получателя платежа. Например, для Австрии это 0,5% от суммы. Чтобы получить деньги, достаточно посетить офис банка или компании MoneyGram, предъявить паспорт и назвать контрольный номер.

Банковские переводы для пополнения иностранных счетов

Банковские переводы включают в себя не только операции с одного банковского счета на другой, но и операции по переводу средств с банковской карты на счет или наоборот — со счета на карту, а также с одной карты на другую. У каждого способа есть свои нюансы.

Для перевода денег на иностранный счет необходимо наличие банковского счета, с которого отправляется сумма. Для операции “счет-счет” понадобится указать:

• ФИО и реквизиты счета отправителя;
• ФИО и реквизиты счета получателя;
• название и адрес банка-получателя;
• сумму и валюту перевода.

Такой перевод может занять достаточно долгое время — от 1 до 5 рабочих дней. Кроме того, следует внимательно выбирать время совершения перевода — лучше делать это в первой половине дня.

Перевод денег на иностранный счет можно осуществить либо при личном визите в отделение банка, либо через систему интернет-банка, которую предлагает сегодня почти любой банк.

Банк взимает комиссию за перевод на иностранный счет, но и предоставляет высокий уровень безопасности. Если реквизиты указаны неправильно, деньги останутся на счету отправителя

Следует также обратить внимание, предлагает ли банк услугу “перевод с покрытием”, что освобождает от уплаты комиссий корреспондентских банков и обеспечивает, что получатель получит именно ту сумму, которая была отправлена

Перевод средств с карты на карту несколько проще, так как достаточно будет указать лишь номер карточки получателя. Как правило, в этом случае сумма поступает на счет быстрее. При переводе со счета на карту или с карты на счет принцип остается тем же, только вместо номер карты указываются реквизиты банковского счета.

Использование систем электронных платежей

Отправка денег на иностранные счета с помощью виртуальных кошельков отличается оперативностью. На текущий момент среди россиян наибольшей популярностью пользуются системы Webmoney, Qiwi и «Яндекс.Деньги».

Преимущество виртуальных кошельков заключается в доступности из любого места: деньги можно отправить не выходя из дома. Достаточно иметь требуемую сумму на своем счету, а также знать реквизиты получателя. Информацию об отправителе заполнять не требуется.

Процедура транзакции с использованием платежных систем занимает до 10 минут, включает в себя оплату вознаграждения за услуги. При этом деньги доставляются мгновенно, если адресат также использует виртуальные кошельки. На счета в банках деньги идут дольше: конкретное время зависит от особенностей работы конкретного учреждения.

Комиссия

Максимальная сумма комиссии при осуществлении операции составляет 10%. Все переводы проводятся с кодированием данных, поэтому безопасны и надежны даже в случае внезапного обрыва связи.

Преимущества и недостатки

Электронные переводы удобны: средства зачисляются быстро, нет необходимости визита в банковское учреждение, а при зачислении на виртуальный кошелек в дальнейшем их можно обналичить или перевести на другие счета.

Из недостатков – большой размер вознаграждения за операции по пересылке и выводу денег. То есть, комиссионные сборы за услуги оплачивает и тот, кто отправляет, и тот, кто получает.

Как физическому лицу получить деньги из-за границы в Россию?

Чтобы не терять большие суммы на конвертации, лучше открыть валютный счет, например, в евро или долларах США. Так вы не будете беспокоиться о потере денег из-за невыгодного курса. Однако если вы хотите получить больше финансовой свободы и обезопасить себя от рисков российской банковской системы, включая различные ограничения, внезапную блокировку средств по ошибкам правоохранительных органов или защитить их от недоброжелателей, откройте иностранный счет для получения денег.

Обратите внимание, что мы говорим именно об иностранных банках, которые работают за рубежом, не в России. Дело в том, что все банки на территории РФ, даже если они имеют зарубежное название, подчиняются местному законодательству

На практике это означает, что любой ваш счет, открытый в российском филиале французского, немецкого, австрийского и других банков, может быть в любой момент заблокирован по требованиям российских правоохранительных органов. Например, на основании Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». 

Блокировка банковских счетов в России очень часто происходит по этому закону. В большинстве случаев, это случается из-за ошибок и несогласованности информации, имеющейся у различных правоохранительных органов. 

Помимо этого, за последние годы закрылось немало российских банков из-за обвинений в проведении «подозрительных операций». Люди потеряли немало денег. Такие случаи, безусловно, снижают доверие к местной банковской и государственной системе.

Как для получения средств, так и для вывода денег за границу из России мы рекомендуем физическим лицам и компаниям открывать счета в иностранных платежных сервисах или банках. Многие из банков и платежных систем за рубежом оформляют карты Visa и MasterCard, которые позволяют не только рассчитываться в магазинах, но и снимать наличные. Так вы избежите проблем, связанных с прямыми переводами денег из-за границы в Россию и расширите свои возможности приема платежей.

Как перевести деньги за границу из США

В отделении банка

Если вы находитесь в США и еще не переехали за границу, посетите местное отделение банка, чтобы сделать перевод. Более того, некоторые банки вообще требуют, чтобы вы лично совершали международный электронный перевод. Поговорите с операционистом об осуществлении банковского перевода. Вам понадобятся реквизиты вашего счета, реквизиты счета получателя и сумма, которую вы хотите перевести. Уточните у операциониста стоимость перевода. Узнайте, дешевле ли сделать перевод в долларах США или в валюте назначения. И последнее, спросите о фиксированных комиссиях, обменном курсе и о том, сколько времени займет перевод. Если вас все устраивает, отправляйте заявку на перевод.

Кроме того, некоторые банки разрешают банковские переводы через Интернет. Однако не все американские банки предлагают зарубежные электронные переводы через Интернет. Если ваш банк предлагает такие услуги, вам придется зарегистрироваться в системе интернет-банкинга, прежде чем вы сможете переводить деньги через его веб-сайт.

Какими способами лучше всего переводить деньги из США?

Электронный перевод означает просто перевод средств с одного банковского счета на другой. Чтобы отправить традиционный банковский перевод, у вас есть несколько вариантов. Вы можете пойти в отделение банка, где операционист расскажет вам о процессе; большинство банков предлагают такую услугу. Кроме того, ваш банк может разрешить перевод по телефону или через Интернет, если вы зарегистрированы в этих службах. Какой бы способ вы ни выбрали, за перевод обычно взимается комиссия; она может варьироваться в зависимости от нескольких факторов, в том числе от того, каким банком вы пользуетесь и куда направляются деньги.

Небанковские обменные сервисы могут дать тот же результат, но стоимость и время перевода могут быть более выгодными для вас. Кроме того, может быть удобнее сделать перевод онлайн.

Компании, предлагающие международные банковские услуги и международные денежные переводы, включают:

• CurrencyFair предлагает международные денежные переводы в более чем 150 стран. Обменные курсы у них в восемь раз дешевле, чем в банках, что поможет вам избежать чрезмерных банковских комиссий.
• Moneycorp предлагает услуги по обмену валюты и глобальным платежам для индивидуальных и корпоративных клиентов в более чем 120 валютах.
• Remitly позволяет осуществлять международные переводы, предлагая прямое пополнение банковского счета, получение наличных или доставку денег на дом в пункт назначения.
• Wise — провайдер международных денежных переводов, доступный в 59 странах, предлагает переводы между трансграничными банковскими счетами до восьми раз дешевле, чем традиционные банки.
• WorldRemit предлагает недорогие глобальные денежные переводы в почти 100 валютах в 150 странах мира.

Вы также можете использовать онлайн инструмент сравнения Monito, чтобы сэкономить на комиссиях, получить лучшие курсы обмена и найти самый дешевый вариант для международных денежных переводов.

Монито онлайн инструмент сравнения, чтобы сэкономить на комиссиях, получить лучшие курсы обмена и найти самый дешевый вариант для международных денежных переводов.

Монито онлайн инструмент сравнения, чтобы сэкономить на комиссиях, получить лучшие курсы обмена и найти самый дешевый вариант для международных денежных переводов.

Банковские переводы по системе SWIFT

Международная система SWIFT позволяет выполнять быстрые денежные переводы между банками в любой валюте мира. Для этого банк должен входить в данное сообщество (Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций), а входит в него абсолютное большинство банков мира, а также крупнейшие брокерские фирмы, биржи, компании по торговле ценными бумагами, центральные депозитарии.

Система SWIFT позволяет:

• перевести на иностранный счет до 5,000 USD или эквивалент этой суммы в другой валюте без каких-либо сопровождающих документов;
• перевести на иностранный счет сумму, превышающую 5,000 USD или эквивалент в другой валюте, предъявив документ-обоснование: счет за учебу, резервацию отеля и т.д.;
• перевести на иностранный счет любую сумму, доказав близкое родство получателя — как правило, предоставив нотариально заверенную справку.

Отдельные банки могут переводить любые суммы средств на иностранный счет нерезиденту РФ, при условии наличия документа, доказывающего, что получатель не является резидентом РФ.

Важно помнить, что каждый банк выдвигает свои условия для переводов на иностранные счета, поэтому важно ознакомиться с этими условиями до того, как открыть счет в банке. Значительно упрощает процесс перевода денег на иностранный счет наличие у самого отправителя иностранного счета

Главное условие — правильный выбор надежного и стабильного банка с хорошей репутацией, с которым Вы сможете сотрудничать долгие годы. Чтобы не ошибиться с выбором, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по выбору иностранного банковского счета.

Варианты перевода денег на карточку Сбербанка

Перевод из-за границы на карту от Сбербанка можно получить, если он отправлен по реквизитам счета через систему SWIFT. Работает она практически во всех банках мира. При этом должны выполняться следующие условия:

• У получателя открыт карточный счет в Сбербанке.
• Реквизиты карточного счета известны отправителю, их надо не перепутать с номером пластика.
• У отправителя и получателя перевода отсутствуют блокировки, иначе деньгами воспользоваться не удастся, или они могут даже не уйти.

Существуют также альтернативные способы отправить переводы: через системы денежных переводов, онлайн-сервисы, электронные кошельки. Но в этих случаях деньги будут идти из-за границы не напрямую на карту Сбербанка, а через компанию-посредник. Получателю придется их зачислять на свою карточку уже самостоятельно.

Вместо карточного счета, клиент Сбербанка для получения перевода из-за границы может воспользоваться любым другим, например, сберегательным счетом. Это удобно, если деньги из-за границы переводят редко и для их получения нет смысла заводить отдельную карточку в нужной валюте.

Важно. Прямой перевод с карты на карту из-за границы не поддерживается Сбербанком

Это связано с нормами действующего законодательства и обязанностью банка проводить процедуры валютного контроля в установленных законом случаях.

Валюта перевода и конвертация

Клиент может получить на карту Сбербанка перевод денег из-за границы в долларах США или евро. Если валюты перевода и счета совпадают, то сумма будет зачислена полностью без какой-либо конвертации. В дальнейшем клиент сможет обменять при необходимости валюту по действующему курсу в онлайн-банке или снять ее наличными.

При переводе денег из-за границы в валюте, отличной от валюты счета, банк будет вынужден провести конвертацию. При этом будет использован курс, действующий для операций по счету внутри банка. Подобная ситуация возникнет, например, если отправлен перевод в долларах США на карту Сбербанка, выпущенную к рублевому счету.

Замечание. Из-за невозможности получателя и отправителя контролировать точно момент конвертации и заранее угадать курс, лучше переводить деньги из-за границы на счета (карты) в долларах и евро. Это исключит лишние потери, а сконвертировать валюту получатель сможет самостоятельно после получения перевода из-за границы.