Как снять валюту с карты тинькофф

Список партнеров Тинькофф банка

Терминалы сторонних кредитных учреждений, являющихся партнерами Тинькофф банка, можно использовать для снятия наличных без дополнительных комиссий, если сумма операции превышает 3 000 рублей, но не более установленного тарифами лимита.

Банки-партнеры Тинькофф банка без комиссии за снятие наличных:

1. Сбербанк. Крупнейший российский банк с государственным участием. Содержит самую большую в Российской Федерации сеть банкоматов, насчитывающую более 75 000 устройств самообслуживания. Для карт сторонних банков лимит выдачи наличных денежных средств через банкоматы составляет 5000 рублей за одну операцию.
2. Банк ВТБ. Вторая по величине и всем основным показателям финансовая структура в РФ, большая часть акций которой принадлежит государству. Максимальная сумма одной операции по снятию наличных для клиентов банков-партнеров Тинькофф банка не должна превышать 100 000 рублей.
3. Альфа-Банк. Самый крупный частный банк в России, высокие рейтинги которого подтверждены национальными и международными рейтинговыми агентствами. Банковское партнерство с Тинькофф банком дает возможность держателям пластиковых карт снимать наличные в банкоматах Альфа-Банка в рамках домашних тарифов в размере 90 000 рублей за одну операцию.
4. Райффайзенбанк. Дочерний банк одной из самых крупных финансовых структур Европы. Обладает сетью банкоматов, состоящей из 2 200 устройств самообслуживания. Дополнительные лимиты на снятие наличных для клиентов банков-партнеров установлены в размере 150 000 рублей.
5. Газпромбанк. Кредитная организация занимает ведущие позиции на отечественном и международном финансовых рынках. Региональная сеть включает более 350 офисов обслуживания. Коммерческий банк не установил собственный лимит на расходные операции по картам Тинькофф банка.
6. Банк Москвы (БМ-Банк). Кредитная организация входит в группу ВТБ. Максимальная сумма для снятия наличных для карт сторонних банков и партнеров составляет 143 000 рублей.
7. Московский Кредитный Банк. Кредитная организация включена Центральным Банком РФ в список системно значимых банков. Более 3000 банкоматов и терминалов работают круглосуточно. Лимит на расходные операции по дебетовым и кредитным картам, выпущенным Тинькофф банком, составляет 50 000 рублей.
8. Росбанк. Универсальный финансовый институт с хорошо развитой филиальной сетью, принадлежащий французской группе Societe Generale. Это одна из самых крупных банковских организаций в России. Снять наличные в партнерской сети Росбанка по карте Тинькофф можно в сумме, не превышающей 200 000 рублей.
9. Промсвязьбанк. Универсальный банк с государственным участием, входит в топ-10 крупнейших банков России. В банкоматах Промсвязьбанка ограничение снятия денежных средств составляет 150 000 рублей за одну операцию.
10. Уралсиб. Входит в число ведущих российских банков, региональная сеть представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах страны. Снимать денежные средства с карты Тинькофф разрешено в пределах 100 000 рублей.
11. Банк Открытие. Государственный банк, входящий в первую десятку лидеров, как по показателям, так и по размеру филиальной сети. На проведение расходных банковских операций по картам, которые выпустили банки-партнеры Тинькофф банка, ограничения не установлены.
12. ЮниКредит Банк. Крупнейший российский банк с участием иностранного капитала. Международной финансовой группе UniCredit, входит в список партнеров Тинькофф банка. Кредитные организации предоставляют клиентам возможность снимать наличные в рамках лимитов, установленных домашними тарифами.

Партнеры Тинькофф банка для банковских операций по пополнению карт:

• сеть платежных терминалов Элекснет;
• сеть банкоматов и терминалов Московского Кредитного Банка;
• салоны сотового оператора Билайн;
• точки продаж Мегафон;
• устройства самообслуживания Петербургского социального коммерческого банка;
• система платежей КиберПлат;
• сеть платежных терминалов Marlinpay;
• банкоматы коммерческого банка Мособлбанк;
• терминалы и кассы Форвард Мобайл;
• устройства самообслуживания МТС-Банка;
• терминалы Амиго;
• сеть платежных терминалов TelePay;
• пункты обслуживания платежной системы Contact;
• сеть магазинов НОУ-ХАУ;
• Центр управления платежами;
• точки пополнения Телефон.ру;
• сеть банкоматов Почта Банка;
• отделения Почты России.

Комиссия за просмотр баланса в банкоматах сторонних финансовых организаций в Тинькофф банке отсутствует.

Банкоматы-партнёры банка Тинькофф

Владельцы карточек Тинькофф могут снимать собственные и кредитные средства абсолютно в любом банкомате, независимо от принадлежности тому или иному учреждению.

Однако банки партнеры не устанавливают комиссию за снятие собственных денег с дебетовой карты.

Остальные компании, не являющиеся участниками партнерской программы, начисляют определенные проценты за каждую отдельную транзакцию.

Снятие наличных денег с Тинькофф карт возможно при соблюдении определенных условий, а именно:

• Сумма транзакции превышает 3000 руб. При обналичивании меньшей суммы банк удерживает комиссию. Тариф составляет 90 рублей за каждую транзакцию;
• Суточный объем всех операций не превысит 150000 руб. При необходимости клиент может получить деньги в большей сумме. Тариф по данной операции установлен 2% от общей суммы.

Банки партнеры Тинькофф банка для снятия наличных устанавливают ограничения на операции по обналичиванию своих активов:

УчреждениеЛимит на 1 операцию, руб.Суточный лимит, руб.

Если клиенту необходимо снять наличные с кредитной карты, то ему придется оплатить комиссию из  расчета 2,9% от суммы транзакции и дополнительно триста рублей.

Есть ли комиссия при снятии наличных денег с кредитной карты Тинькофф?

Банк получает прямые выгоды от расчетов с помощью платежных карт (комиссия с транзакций, возможность устанавливать меньше банкоматов и реже их инкассировать и так далее). Поэтому финансовые учреждения пытаются всячески заинтересовать заемщиков отказаться от снятия наличных.

Это льготные периоды, бонусные программы, кэшбэк, возможность участвовать в акциях и получать скидки. Снятие с карты средств не в интересах банка Тинькофф. Поэтому за такую операцию взимается комиссия. Величина платы зависит от разновидности кредитки Тинькофф и от суммы наличных.

Мне нравится1Не нравится4

Снять кредитные средства с карты Тинькофф без оплаты нереально в любом банкомате или стационарном отделении. Если нужно срочно обналичить деньги, лучше один раз перевести их на дебетовый расчетный счет, а уже затем снимать по мере необходимости мелкими траншами без оплаты за операцию.

Какие банки предлагают выгодные условия по снятию наличных

Я решила узнать, какую комиссию за снятие наличных с кредитки берут другие банки.

У Тинькофф самая низкая комиссия за снятие по сравнению с кредитными картами других банков, если не считать Альфа-банк с 0% при выводе до 50 тысяч в месяц.

Снятие наличных с дебетовой карты Тинькофф банка через банкомат

Общие условия и ограничения по снятию денег

Рассмотрим сначала способы снятия с дебетовой карты. Вывести наличные деньги с дебетовой карты банка Тинькофф действительно можно без проблем в любом банкомате страны и зарубежья. При этом комиссия отсутствует полностью, как внутри страны, так и за границей.

Необходимо только учесть существующие лимиты на снятие денег через банкоматы, а именно:

1. при снятии суммы менее трех тысяч рублей снимается фиксированная комиссия в размере 90 рублей;
2. при снятии более 150 тыс. рублей в месяц взимается комиссия 2%, но не меньше 90 рублей. Обойти этот принцип тоже можно, ведь данная комиссия не затрагивает проценты, начисляемые по вкладам;
3. существует лимит на снятие в сутки в размере 100 тыс. рублей, но его можно изменить с помощью личного кабинета.

Резюмируем: абсолютно бесплатно можно снимать наличные средства с карты ТКС в пределах от 3 000 до 100 000 рублей за день, но не превышая рубеж в 150 000 рублей за месяц.

Первый банкомат Тинькофф Банка

С июля 2017 года Банк Тинькофф начал устанавливать собственные банкоматы, о чем в своем инстаграме сообщил основатель и председатель правления банка Олег Тиньков. Планируется установить сотни банкоматов. В первую очередь, банкоматы появятся в крупных городах с населением более 500 000 человек. Обслуживание через собственные банкоматы позволит клиентам вносить и снимать крупные суммы наличных и совершать операции по валютным счетам. Также это будет полезно для бизнес-клиентов, пользующихся услугами Tinkoff по расчетно-кассовому обслуживанию и регулярно проводящих операции по снятию-зачислению наличных.

Снятие наличных через банкомат за границей

Примечательно, что механизм снятия наличных средств с дебетовой  карточки Тинькофф в других странах так же прост и происходит по курсу банка на момент обналичивания. Лимиты тоже рассчитываются по курсу.

Единственный нюанс, который необходимо учесть, выезжая с картой ТКС за границу, это защитный механизм от мошенничества. Как это работает?

1. Банковская программа думает, что Вы находитесь в России, а деньги пытаются снять где-то в Милане.
2. Банк может заподозрить факт мошенничества и заблокировать карту.

Дабы подобного не случилось, перед поездкой в личном кабинете или посредством звонка на горячую линию, обозначьте страны пребывания и даты нахождения в них. В таком случае Вы сможете быть уверены в доступности карты.

Что делать, чтобы карту не заблокировали?

Отправляясь в поездку, стоит уведомить об этом банк, чтобы карточка не была заблокирована после совершения первого расчёта в магазине за границей.

Подобные операции могут восприниматься как мошеннические. Если банк решит, что злоумышленники получили несанкционированный доступ к вашему счёту, будет установлена временная блокировка.

Чтобы избежать этого, следуйте инструкции:

1. авторизуйтесь в личном кабинете на сайте или через приложение;
2. зайдите в раздел «Настройки»;
3. выберите «Операции за границей»;
4. нажмите «Добавить поездку»;
5. укажите информацию о планируемых путешествиях (наименование стран, в которые отправляетесь, и сроки поездки);
6. нажмите «Добавить».

Лимиты и ограничения

Чтобы обезопасить счета от возможных мошенников, предусмотрены определенные лимиты на определенные транзакции. Подобные ограничения являются надежным барьером в борьбе с недобросовестными гражданами

Особенно критичными для финансового учреждения являются всевозможные транзакции за границей, поэтому важно предупреждать банк о перспективе обналичивания средств за рубежом. Для этого предусмотрены специальные вкладки в приложении (раздел финансовых операций)

За границей при снятии сумм, которые меньше 100 долларов, с клиента будут списывать 3 доллара. Если придется обналичить от 100 до 5000 долларов, то сделать это можно без комиссии со стороны Тинькофф, однако данные суммы может тарифицировать зарубежный банк-партнер. Единоразово разрешено снимать не более 20 тысяч долларов, а суточное ограничение – 80 тысяч.

Что нужно перед тем, как снять и положить доллары на карту Тинькофф?

Итак, перед внесением долларов на карточку Тинькофф стоит учитывать несколько очевидных моментов. Во-первых, гражданин должен являться клиентом данного банка и иметь действующую дебетовую карту Black. Если карта заблокирована или просрочена, то на ней приостановлен весь функционал. Несмотря на наличие самого пластикового носителя, воспользоваться ей не получится. В таком случае необходимо заказать перевыпуск карты и поменять ее на новую.

Читайте: Меняется ли номер карты и ее реквизиты при замене?

Во-вторых, перед тем, как снять и положить доллары на карту держатель должен заранее проделать такую операцию, как сделать карту Тинькофф Блэк мультивалютной. Если ранее для каждой валюты нужно было заводить новую карточку, то теперь клиенту доступно более 30 видов иностранных денег в рамках одной пластиковой карты. Для того, чтобы положить доллары на карту Тинькофф, нужно лишь открыть долларовый счет.

Это можно сделать из личного кабинета в несколько кликов в следующей последовательности:

• Авторизоваться в интернет-банке Тинькофф;
• В колонке слева под картой выбрать «Счет в другой валюте»;
• Выбрать валюту «Доллар» и отметить его галкой;
• Кликнуть по кнопке «Открыть счет».

Вновь сформированный долларовый счет появится в списке под картой. Стоит отметить, что открытие новых счетов на карте бесплатное, как и их обслуживание. Как следствие, клиенту не стоит беспокоится о дополнительных расходах в виде комиссий и ежемесячных плат.

Сразу, как только счет появится в личном кабинете, клиенту доступны все необходимые операции по нему: оплата в долларах, пополнение, снятие наличных. Как правило, процесс активации нового счета не занимает более одной минуты.

Первые шаги

К недостаткам, который отмечают держатели карт, можно отнести агрессивный маркетинг. Уже курьер может предложить кредит. Tinkoff Black — часть платформы, на которой продаются кредитные карты, мобильная связь, услуги страхования, брокера. Все это будет вам предложено неоднократно. Если у вас отвращение к кросс-продажам, подумайте тщательно над своим выбором.

Служба поддержки, судя по многочисленным отзывам на форумах, отвечает оперативно и компетентно.

Срок действия карты — пять лет, а не три года, как у большинства карт других банков. Дополнительные карты выпускаются бесплатно.

Переводы на счета в других банках без комиссии, снятие наличных без комиссии и бесплатное пополнение карты с карты другого банка держатели Tinkoff Black чаще всего называют в числе самых привлекательных ее особенностей.

Однако самая большая сложность для новичков — это выучить весь комплекс тарифов, образующих достаточно сложную комбинацию лимитов и переходов от бесплатных операций к платным.

Все операции по кредитной или же дебетовой карточке Тинькофф можно просматривать и контролировать с помощью удобного и простого в использовании интернет-банкинга. На странице личного кабинете пользователь может увидеть все свои расходы, а также остаток на текущий момент.

А вот клиенты, имеющие планшеты или же смартфоны могут скачать и установить специальное мобильное приложение, в котором также доступна вся необходима информация по счету в банке Тинькофф, а также данные по оставшемуся лимиту.

Вот как можно управлять своими лимитами через личный кабинет

Обратите внимание! Для использования приложения необходимо подключение к Интернету. Помимо этого, каждый владелец вклада или же кредита в банке Тинькофф может получить всю интересующую информацию, позвонив в Службу поддержки клиентов

Помимо этого, каждый владелец вклада или же кредита в банке Тинькофф может получить всю интересующую информацию, позвонив в Службу поддержки клиентов.

Сделать это можно по номеру телефона, который указан на официальном портале банка в разделе «Контакты» или же воспользовавшись специальной формой обратной связи.

По запросу клиенту предоставят всю необходимую информацию. Однако для идентификации человека в системе, потребуется предоставить некоторую личную информацию.

Автор статей, специалист банковского дела, окончила Московский Институт Банковского Дела (МИБД). Более двух лет опыта работы в банковской структуре.

Здесь буду писать про различные лимиты для дебетовой карты Tinkoff Black — на снятие, пополнение, перевод с карты на карту и т.д. Раздел будет пополняться время от времени актуальной информацией.

Опытным путем выяснил, что суточный лимит на перевод с привязанной в личном кабинете карты Сбербанка на карту Тиньков Блэк составляет 30000 руб. Это ограничение Сбербанка, у самого Тинькова лимит больше и составляет 75000 руб. в сутки.

Преимущества дебетовой карты Тинькофф Блэк

• Кэшбэк — каждый месяц деньгами (не баллами):
  • 5% — на выбранные три категории из предложенных банком 6 категорий товаров (они меняются каждый месяц),
  • до 30% — по спецпредложениям отдельных партнеров (их пара сотен).
  • 1% — на все остальные покупки кроме нескольких MCC-кодов (пополнение электронных кошельков и т.п.),
• Снятие наличных — при сумме от 3000р в любом банкомате — без комиссии, лимит в месяц — 100000р, далее 2% комиссия. Дополнительные лимиты еще на +500 тысяч есть на снятие в собственной сети банкоматов Тинькофф, в них без комиссии можно снимать и менее 3000р. Дополнительно лимит увеличивается если у вас закончился срок вклада, всю сумму вклада можно тоже снять наличными в любых банкоматах бесплатно.

• Проценты на остаток — 4% годовых — начисляется до суммы в пределах 300000 руб. Но необходимо совершение операций покупок по карте в месяц на 3000 руб,Подписка Tinkoff Pro повышает проценты на остаток до 6% годовых.
• Срок действия карты — 8(!) лет. Имеется чип, можно выбрать платежную систему MasterCard, VISA или МИР.
• Стягивание через с2с сторонними сервисами на карты других банков. Это бесплатно для любой мелкой суммы операции. Но при этом по-прежнему расходуется лимит на снятие наличных в «чужих» банкоматах — 100 тысяч в расчетный период (месяц).
• базовое SMS-информирование — бесплатно.
• SMS-банк — информирование об операциях покупок и снятия наличных  — 59 р/мес.
• Переводы в другой банк по реквизитам счета — бесплатно, суточных лимитов фактически нет. Эти переводы отправляются быстро, в течение 30 минут с 01:20 до 18:45, но только по рабочим дням.
• переводы по номеру карты другого банка — до 20000 р/месяц бесплатно (card2card).
• переводы по СБП (по номеру телефона) — до 150000 за перевод. Без комиссии, до 20 переводов в сутки, до 1.5 млн в месяц.
• до 5 дополнительных карт к вашему счету бесплатно. Дополнительную карту можно выпустить на свое имя или на 3-е лицо (например члена семьи). Получает дополнительную карту и генерирует пин-код только владелец счета, он отвечает за все операции. Если делать заявку по звонку, можно выбрать другую платежную систему, например Мир, и пользоваться ее бонусами через программу privetmir.ru.
• перевыпуск карты даже по инициативе клиента — бесплатно.
• плата за обслуживание карты Tinkoff Black — 99р/месяц или бесплатно, см. далее.

Сравнение с другими банками

Списки партнёров Тинькофф, где можно снять деньги,  размещены на специальных сайтах. В перечне 14 финансовых организаций, включая такие крупные, как: «Сбербанк», «Альфа Банк», «ВТБ», «Газпромбанк».

Партнёрские банки не гарантируют льготные условия/привилегии, они осуществляют выдачу на общих условиях по предусмотренным тарифам. Предлагаем ознакомиться со сравнительной таблицей снятия наличных Тинькофф с другими банками:

Вывод: Тинькофф предлагает самую комиссию за снятие, проигрывая в лишь «Альфа Банку». Последний предлагает отсутствие комиссии, если снимать за месяц не более 50.000 руб.

Вы являетесь клиентом банка Tinkoff?

Да
61.59%

Нет
38.41%

Проголосовало: 604

Электронные платежные системы

Дистанционные операции становятся не только самыми легко проводимыми, но и дешевыми. Электронная платежная система Webmoney требует регистрации и последующего прикрепления карты к своему электронному кошельку. Конечно, придется потратить время, но оно того стоит. Если снять деньги с кредитной карточки «Тинькофф» в электронном виде, пополнив свой кошелек в известной и популярной системе Webmoney, такой денежный перевод считается как операция между своими счетами и выполняется бесплатно.

Далее достаточно вывести средства через прикрепленную к кошельку карту другого банка. Комиссия Webmoney периодически меняется, но остается стабильно низкой (0.8%-1.5%). Далее снятие наличных в удобном, привычном месте с карты собственного банка обычно не составляет больше 1% наличными, но проценты и лимит на перевод средств будут отличаться в зависимости от расценок в системе.

Пополнение карт Тинькофф

Банкоматы Тинькофф позволяют пополнить собственные карты без ограничений, за одно пополнение можно внести 1500000 рублей — 300 купюр по 5000 рублей. В этих же валютных банкоматах возможно пополнение дебетовых карт долларами и Евро, моментально и без комиссии. Лимит на внесение такой же – 20000 за один раз и 85000 долларов или евро за 1 сутки. Но пополнить карту другого банка валютой – не получится, только рублями.

1. на экране 1 – нажать кнопку «Пополнить»;
2. на экране 2 – единственную кнопку «По реквизитам… Договор»;
3. на экране 3 – кнопку «По договору Тинькофф»;
4. на экране 4 – вводить номер 10-значного договора — либо 5000* договор картсчёта, либо 8* договор накопительного счёта. Если номер введён правильно, то загорится кнопка «Далее» и
5. на экране 5 – под номером договора будет написано имя и первая буква фамилии для проверки;
6. на экране 6 – необходимо вносить банкноты ГОРИЗОНТАЛЬНО как показано на рисунке, номиналы 10р и 50р обычно НЕ принимаются: на рисунке показаны номиналы в 200 – 5000р.
7. после внесения всех банкнот можно уже ничего не делать – если не будет отбракованных, то по таймеру отсчёта банкомата сам их все примет и зачислит на счёт, завершив сессию.

Чтобы узнать, какие банкоматы есть рядом с вами, удобнее всего использовать приложение Тинькофф, внизу нажать справа на 3 точки «Ещё», наверху справа «Инфо», и там «Банкоматы».

Если таких желтых банкоматов в округе нет, есть еще около 20 способов пополнить карту Тинькофф без комиссии.

Наличные Евро годятся только двух номиналов — 50 и 100 евро, более мелкие купюры банкоматы Тинькофф принимать не умеют.