Кредитные карты для снятия наличных почта банка

Краткая справка по кредитной организации

Дата основания Почта Банка — январь 2016 года. На начало 2019 года количество собственных представительств по всей территории РФ превысило отметку в 20 000. Банк постоянно присутствует в 82 субъектах федерации, являясь одним из самых распространенных в стране. К примеру, только в СПб банкоматы Почта Банка по количеству превышают 2 000 штук.

Кредитная организация входит в холдинг ВТБ. Это означает, что головной банк (ВТБ) клиентам дочерней организации оказывает спектр услуг совершенно бесплатно. В группу бесплатных услуг входят следующие:

• Снятие и зачисление наличных на карты.
• Оплата услуг через терминальную сеть.
• Совершение переводов — через банкомат.

Банкоматы Почта Банка располагаются в некоторых отделениях Почты России. В крупных филиалах почтовой службы открываются также и мини-отделения банка, с сотрудником, который может проконсультировать всех желающих по предложениям и продуктам кредитной организации. Клиентские центры часто можно встретить в отделениях МФЦ, и прочих муниципальных структур.

Банк постоянно присутствует в 82 субъектах федерации

На сегодняшний день Почта Банк является единственным российским банком, все банкоматы которого работают по принципу ресайклинга. Под этим термином понимается следующий механизм: одни клиенты вносят купюры в банкомат, другие эти же купюры могут получить наличными. Ресайклинг помогает кредитным организациям существенно снизить расходы на инкассацию.

Надёжность

Чтобы самостоятельно рассчитать начисление необходимо отслеживать изменения тарифов Почта Банка по Сберегательному счету.

Начисленные проценты прибавляются к остатку ежемесячно после начисления. Также применяется капитализация процентов.

Чтобы оформить продукт можно воспользоваться удалённым сервисом Почта Банка или обратиться в ближайшее отделение. Документы, которые необходимы для открытия включают в себя только паспорт гражданина РФ.

Выясним, что такое «Сберегательный вклад» в Почта Банке. Фактически это счёт, предназначенный для хранения средств клиента с возможностью пополнения и снятия средств в период действия вклада. Движение средств может выполняться ежедневно, при этом проценты на вклад продолжают начисляться.

Где снять деньги без комиссии с карты Почта Банка

Клиенты первого почтового банка редко сталкиваются с проблемой снятия наличных. Первое — по количеству собственных банкоматов и масштабу территории присутствия Почта Банк уступает только российским банковским мастодонтам.

Второе — в партнерах значится один из самых крупных российских банков, с обширной географией присутствия. Речь о холдинге ВТБ, отделения которого действуют практически в каждом российском городе.

Проблема снятия денег — очень большая редкость для клиентов Почта Банка

Помимо этого, снятие средств предусматривается через собственные банкоматы и терминалы обслуживания. Собственные устройства Почта Банка располагаются в отделениях Почты России: достаточно посетить любое крупное отделение, в котором гарантированно будет расположен банкомат. Отдельные услуги оказываются непосредственно службой Почты России.

• https://propochtabank.com/bankovskie-karty/gde-snyat-dengi/
• https://pochtabank-lk.ru/pochta-bank-bez-komissii/
• https://brobank.ru/pochtabank-partnery/

С какими банками сотрудничает Тинькофф Банк?

Банки-партнёры позволяют при помощи специальных устройств, таких как банкоматы или терминалы, осуществлять снятие средств без дополнительных комиссионных сборов либо с повышенной величиной лимитных возможностей для совершения операции. Процедура осуществляется на основании письменно подтверждённых договорных обязательств между двумя сторонами-партнёрами.

В 2020 году официальными компаниями, сотрудничающими с Тинькофф Банком, являются следующие организации, позволяющие держателям пластиковых карт данной компании снимать денежные средства без процентов:

1. Сбербанк
2. Альфа-Банк
3. ВТБ
4. Газпромбанк
5. Росбанк
6. Промсвязьбанк
7. Райффайзенбанк
8. Банк Москвы (БМ-Банк)
9. Московский Кредитный Банк
10. Уралсиб
11. ФК Открытие
12. ЮниКредит Банк

Держатели дебетовых карт банка Тинькофф могут снимать наличные через банкоматы любых банков без уплаты комиссии при условии, что сумма одной операции составит более 3 000 рублей. Если снимаемая сумма будет меньше этой величины, то за выдачу налички придётся заплатить комиссионный сбор в размере 90 рублей. При снятии денег через банкоматы Тинькофф Банка такого ограничения нет — без комиссии можно вывести любую сумму. Месячный лимит на безкомиссионное снятие — 150 000 рублей (через любой банкомат).

Офисы партнеров Тинькофф

Перед посещением офиса финансовой организации для проведения операции пополнения счета Тинькофф или перевода на него денежных средств, владельцу карты следует ознакомиться со списком возможных партнеров на официальном сайте банка. Для этого необходимо:

• Открыть рабочий браузер;
• В строке поиска ввести «банк Тинькофф»;
• На главной странице сайта найти раздел «банкоматы и партнеры».

Открывшаяся действующая панель с картой позволяет выбрать контрагента (юридическое или физическое лицо) банка Тинькофф. Юридические лица могут пополнить карту только рублями. Для физических лиц доступно пополнение в иностранной валюте (доллары или евро).

При необходимости снятия крупной суммы денег желательно в данном разделе совершить процедуру согласия банка на выдачу наличных средств. Процесс резервирования происходит по следующему алгоритму:

1. Выбрать раздел «банкоматы и партнеры».
2. Подтвердить процедуру «снять» на панели.
3. Ввести в окно желаемую сумму.
4. Указать валюту.
5. При необходимости отметить флажок «за один раз».

Система самостоятельно подберет банки, готовые предоставить наличные средства в крупном размере. Из представленного списка выбирается желаемый офис, а карта наглядно продемонстрирует банкоматы и отделения Тинькофф (при их наличии) и его партнеров, удовлетворяющих введенному запросу.

Список банков-партнеров для снятия наличных и пополнения счета Тинькофф немного отличаются. В таблице ниже приведены финансовые организации, являющиеся партнерами Тинькофф и позволяющие производить снятие денежных средств и пополнение счета для разных лиц и в конкретной валюте.

Снять (рубль, доллар, евро)	Пополнить
Физическое лицо (руб., доллар, евро)	Юридическое лицо (руб.)
Сбербанк	БКС Премьер	БКС Премьер
Банк ВТБ	Элекснет	Элекснет
Альфа-банк	МКБ	МКБ
Райффайзен Банк	БИНБАНК	БИНБАНК
ГазПромБанк	Билайн	Билайн
Банк Москвы	Мегафон	Мегафон
Московский кредитный банк	ПСКБ	Кибер Плат
Росбанк	Кибер Плат	Евросеть
Промсвязьбанк	Форвард Мобайл	Форвард Мобайл
Уралсиб	МОСОБЛБАНК	Юнистрим
ФК Открытие	Амиго	МТС-банк
ЮниКредит	TelePay	Contact
	Почта России	Телефон. ру
	Юнистрим	Центр управления платежами
	МТС-банк	Почта банк
	Contact	НОУ-ХАУ
	Телефон. ру
	Центр управления платежами
	Почта банк
	НОУ-ХАУ

Снимая денежные средства, клиенту необходимо иметь информацию о лимите банкомата выбранного банка  (для каждой организации он различный) банкомата выбранного банка. Так, например:

• В Элекснет закинуть за один раз можно сумму в 15 000 руб., при этом за одни сутки через один терминал — не более 90 000 руб., а через все терминалы сети эта сумма увеличивается до 150 000 руб., но не более 300 000 руб. в неделю.
• МКБ разрешает пополнить карту за один раз на сумму не более 15 000 руб., кредитную карту без ввода пин-кода допускается пополнить до 50 000 руб., при вводе пароля это сумма увеличивается до 100 000 руб.
• Терминалы Билайн позволяют пополнить карту за один раз до 500 000 руб., что является показателем для пополнения за сутки. В течение месяца Билайн не разрешает пополнять пластик более чем на 1 млн. руб.

Поэтому важно, чтобы клиент обладал информацией о выбранном варианте и возможностях терминала

Сберегательный счет к карте Мир от Почта Банк

Сберегательный счет открывается автоматически, но деньги нужно переводить самостоятельно. При открытии сберсчета выпускается карта МИР. Она дает возможность, как снимать наличные, так и пополнять баланс, может быть именной и неименной. Неименная выпускается бесплатно, именная стоит от 100 руб. за доставку почтовым отправлением.

Проценты по счету начисляются каждый месяц на минимальную сумму, находящуюся на сберсчете в течение календарного месяца, а затем накапливаются. При обналичивании начисления останутся у клиента.

Особенности начисления процентов

В зависимости от действующего тарифа начисляемый процент варьируется от 0% до 6% годовых. Если на карте лежит сумма до 1000 рублей, процент будет нулевым на всех тарифах.

Начисляемый процент
Минимальный остаток	Тарифы
Базовый	« Зарплатный», «Пенсионный», «Зарплатный пенсионер»
От 1000 руб. до 50 000 руб.	3%	4%
50 000 руб.	5%	6%

Основные виды карт от Почтабанка

Кредитные карты Почта Банка пользуются популярностью.

Кредитную карту оформляют для любых покупок в рамках установленного лимита.

Для получения зарплаты и распоряжения ей или другими поступлениями применяют дебетовую карту, для накопления нужной суммы и компенсации инфляционных убытков — сберегательную. Кроме стабильного депозитного дохода, владелец может пользоваться кешбэком и другими выгодами, предусмотренными программой лояльности.

Виртуальные

Базовую дебетовую «Онлайн-карту» можно открыть бесплатно в режиме онлайн по номеру телефона. Процедура занимает не более 15 минут на официальном сайте банка. Сопроводительные пояснения помогут новичку правильно выполнить необходимые действия.

Версия 2.0 «Онлайн-карты» отличается расширенными возможностями. Допустимо применение схемы Pay с помощью смартфона (Apple, Google, Samsung). Этот способ используют для приобретения товара в магазине с помощью терминала. Почта Банк с 2019 г. является владельцем компании «Мультикарта», которая обеспечивает технологическую поддержку бесконтактных платежей.

Карта «Вездеход» — удобный и выгодный продукт.

Рекомендуется подключить к виртуальной карте пакет «Онлайн-покупатель» за 300 руб. на год.

Такие продукты обеспечивают следующие привилегии:

• покупателю возвращают разницу до 30 000 руб. при обнаружении аналога с меньшей ценой в другом торговом предприятии на территории России;
• приобретенную технику ремонтируют бесплатно либо полностью компенсируют оплату;
• возмещают стоимость доставки, если не подошел размер либо другие параметры изделия не соответствуют описанию в заказе;
• допускают получение кешбэка до 12%.

Виртуальную карту можно использовать для снятия наличных в банкомате, установленном в почтовом отделении. После активации соответствующей функции в разделе фирменного мобильного приложения сканируют появившееся изображение QR-кода.

В дистанционном режиме клиент может оформить виртуальную кредитную карту:

• Вездеход;
• Элемент 120;
• Марки;
• Пятерочка;
• «Зеленый мир».

Участвуйте в восстановлении лесов России с картой «Зеленый мир».

Для перечисленных продуктов установлен лимит — не более 100 000 руб.

Социальные

Эти карты выпускают в рамках сотрудничества с муниципальными администрациями местные отделения банка. Бизнес-структуры, действующие на соответствующих территориях, предоставляют владельцам специальные скидки на товары (услуги).

Также предусмотрены следующие бонусы:

• отсутствие платежей за использование;
• уменьшенные проценты по ссуде;
• увеличенная ставка по вкладу.

Социальные карты предоставляют владельцам специальные скидки.

Для оформления надо подтвердить наличие соответствующего статуса:

• ветерана;
• инвалида;
• многодетной (малообеспеченной) семьи.

Общих правил нет. Поэтому для уточнения состава привилегий в регионе следует изучить информационный блок на официальном сайте банка.

Именные

В базовом исполнении выпускают карты стандартного дизайна без обозначения фамилии владельца. Соответствующие изменения можно сделать за дополнительную оплату.

Visa Platinum создают с обязательным нанесением имени владельца. Такое оформление подчеркивает высокий статус.

Моментальные

Карты без идентификационных данных владельца можно получить немедленно после завершения процедуры оформления. Заказ оформляют непосредственно в отделении банка либо с применением дистанционной технологии.

Карты без идентификационных данных получают моментально.

Сберегательные (накопительные)

В этой категории продуктов предусмотрено автоматическое начисление средств на остаток за контрольный период.

В таблице приведены ставки (в %) для разных исходных условий:

Сумма, руб.	Счет
«Базовый»	«Активный»	«Пенсионный»	«Зарплатный»
1 000-49 999	3
≥50 000 (при проведении операций за последний месяц меньше 10 000 руб.)	4	—	5	5
≥50 000 (если сумма транзакций ≥10000 руб.)	—	5	6	6

«Активный» тариф подключается при выполненных оплатах за месяц на 10 000 руб. и более. При выполнении этого условия ставка по годовому проценту кредита снижается.

Как оформить дебетовую карту Почта-банка

Процедура происходит в офисе банка, для создания виртуальных счетов посещать отделение нет необходимости, все операции осуществляются через сайт: www.pochtabank.ru, необходимо лишь заполнить анкету-заявление.

Для оформления требуется:

1. Быть гражданином РФ.
2. Владеть паспортом.
3. Достичь 18-летнего возраста. Для юных особ от 14 лет также есть возможность воспользоваться банковскими услугами, однако понадобится письменное согласие родителя или опекуна, составленное на форменном бланке.
4. Иметь постоянную регистрацию.
5. Предоставить для связи постоянный контактный телефонный номер.
6. Владеть ящиком для получения электронной почты.

Где снять деньги без комиссии с карты Почта Банка

Традиционно существует несколько способов получить наличные, не уплачивая комиссий — банкоматы собственной сети, терминалы, банкоматы банков группы ВТБ и непосредственно почтовые отделения.

Обратите внимание, что снять наличные деньги с кредитной карты Почта Банка без комиссии невозможно. Банк взимает плату — от 300 руб

до 5,9 процентов от общей суммы, а кроме того, лишает вас возможности пользоваться льготным периодом после транзакции. Например, сняв с кредитной карты Элемент 120 от Почта Банка 10 тыс. руб., вы заплатите — 590 руб.

Как снять наличные в банкомате

Безусловно самый доступный способ получить денежные средства — это банкомат. В каждом городе найдется устройство самообслуживания от Почта Банка, в котором вы сможете получить наличные деньги.

Меньше чем за год банк нарастил банкоматную сеть вдвое с первоначальных значений. Теперь в сети насчитывается порядка 4 тысяч банкоматов собственной сети. Особенностью банкоматов Почта Банка выступает их функциональное устройство на базе замкнутого оборота наличных.

Точки по обслуживанию клиентов

В крупных городах банкоматов Почта Банка довольно много. Если рассматривать небольшие населённые пункты, то преобладают почтовые отделения и открытые клиентские центры – их количество стремительно растет, сеть разрослась до 12 тысяч. Поэтому, иногда снять наличные удобно через сотрудника банка в точках обслуживания, речь идет:

• О клиентских центрах;
• Об отделениях Банка на Почте России;
• Об отделениях Почты, где банковские услуги оказываются сотрудниками почтовой связи.

Клиентских центров становится все больше, теперь они есть и в небольших городах, где сотрудники банка оказывают клиентам весь спектр услуг, в том числе и снятие денег без комиссии. Наиболее распространенные – стойки в почтовых отделениях, а во многих почтамтах есть отдельные окна, где сотрудники банков обслуживают клиентов. Снять деньги с карты Почта Банка можно в почтамте с помощью консультанта.

Если в отделении почты нет сотрудников банка, то все услуги оказывает работник почты. Принимая его помощь, можно снять деньги без комиссии. Для этого нужно предъявить документы, которые будут идентифицировать вашу личность, карту предоставлять не обязательно.

Какие партнеры предлагают услуги без комиссии

Почта Банк — участник международной группы ВТБ, по этой причине, партнерами являются и российские, и заграничные финансовые учреждения. Если вы находитесь вне России, снять деньги можно в партнерском банкомате. Комиссия за снятие наличных не будет взиматься.

Без комиссии снятие наличных с карты Почта Банка доступно в банкоматах группы ВТБ

Не установлено ограничений на снятие средств, которые являются собственными и оказались на карте посредством наличного или безналичного зачисления. Во всех других случаях, а именно – снятие средств с карты в банкоматах банков-партнеров (входящих в группу ВТБ), ограничено 400 тыс. руб. в месяц.

На самом деле, сам Почта Банк установил лимиты по каждой карте и они еще меньше. Например с карты МИР без комиссии можно снять только 100 тыс. в месяц, по карте Платинум для покупок и пятерочка — 50 тыс. и т.д.

Большое преимущество работы состоит в том, что снимать деньги без комиссии с карты Почта Банка можно не только на территории России, но и за границей – в странах СНГ, в Украине, Грузии, там есть отделения ВТБ Банка.

В настоящий момент клиентам Почта Банка доступно порядка 19 тысяч АТМ устройств (банкоматов) группы ВТБ, работающей на всей территории страны.

Отмена наличных денег

Немаловажным является тот факт, что хотя в последнее время популярность платежей с использование наличных постепенно снижается, как считает Александр Петров, представляющий ПСБ, есть несколько факторов, сильно препятствующих подобному снижению. Так, далеко не везде имеется POS-терминал, дающий возможность расплатиться картой.

Подробности: Наличные или электронные деньги? Будущее наличных расчетов и электронных средств платежа.

Кроме того, привычки, формировавшиеся годами, не меняются так быстро, в связи с чем люди, относящиеся к старшему поколению, предпочитают снимать наличные, с целью позже расплатиться за покупку так, как они привыкли.

Стоит отметить, что востребованность наличных не является одинаковой во всех регионах РФ. Так, согласно данным, предоставленным «Русским стандартом», среди операций, направленных на снятие наличных с карт сторонних финансовых организаций в тройку лидеров входит Казань, а также Новосибирск и Нижний Новгород. Лидерство в МТС Банке захватил Северный Кавказ, причем на Карачаево-Черкессию приходится до 70% оборота. Лидерами в банке «Зенит» является Москва, а также Санкт-Петербург, а также Татарстан.

Интересно: Настоящее и будущее денег. Какое оно?

Как объяснили в Банке Росгосстрах, на данный момент, несмотря на то обстоятельство, что практически 89% российских граждан являются держателями пластиковых карт, большая часть населения продолжает использовать их исключительно для снятия денежных средств. Так, в Крыму и регионах Северного Кавказа, более 90% денежных средств, поступающих на карты, практически сразу снимаются. Самое интересное заключается в том, что на данный момент на территории РФ нет ни одного региона, в котором платежи по картам превышали бы сумму, снимаемую с карт в виде наличных.

В каких банкоматах можно снять деньги с карты Почта Банка без комиссии?

Почта Банк основан в 2016 году, а потому еще не успел построить обширную сеть офисов и распределить банкоматы в отдаленных регионах, маленьких городах и посёлках. При работе с родными аппаратами вы не ограничены во времени, так как режим работы круглосуточный. Найти точки можно на сайте банка или в Гугл карте. Уплата процентов производится по действующим условиям.

Если нужно снять деньги срочно, а под рукой нет родного банкомата, то можно использовать другие банки и их устройства. Партнеры банка позволяют обналичивать средства с карточек на привычных условиях, дополнительного сбора не будет.

Приведем список, с какими банками работает Почта Банк, и где можно вывести средства через банкомат без комиссии:

• ВТБ (включил в свою группу ВТБ 24) – банкоматы расположены по всей стране даже в дальних регионах.
• ВТБ Банк Москвы – аппараты доступны только для жителей столицы, найти их можно повсеместно в городе.
• Фора-банк – также исключительно Московская организация, единственная, которая не входит в группу ВТБ, но сотрудничает с Почта Банком.
• Банкоматы ВТБ (VTB) в других странах – Украина, Грузия, Казахстан, Австрия, Азербайджан, ЮАР, Беларусь, Армения.

Благодаря широкому распространению группы ВТБ во всем мире и присоединению ряда других банковских организаций, клиенты Почта Банка могут обналичивать средства с пластиков повсеместно. Получение наличных с любой карточки в этих аппаратах доступно всем людям. Список других операций ограничен, и оплатить услуги у владельца пластика с помощью устройства не выйдет.

Другие дебетовые карты

Онлайн карта для покупок в интернете

Виртуальное платежное средство оформляется дистанционно. Процедура занимает не более 15 мин. Посещать банковское отделение не нужно. При совершении безналичных операций клиент получает такие преимущества:

1. Снижение стоимости заказа. Если покупатель находит выбранную вещь по более выгодной цене, то банк перечисляет разницу на счет.
2. Бесплатный ремонт техники. После устранения неисправности выдается гарантийный талон. Если купленная техника не подлежит ремонту, клиенту возвращают полную ее стоимость.
3. Бесплатный возврат товара. При обнаружении недостатков пользователь может не подавать заявку на ремонт, а сразу вернуть деньги.

Для оформления карты заполняют анкету на сайте pochtabank.ru, нажимают клавишу «Получить привилегии». Автоматически подключаемый пакет дополнительных услуг действует в течение года.

Онлайн карта 2.0 (виртуальная)

Этот вариант применяется для оплаты покупок в интернете из любой точки мира. Плата за эмиссию и активацию не взимается. Возможно пополнение на сумму от 3000 руб. с платежной карты Виза или Мастеркард. Особенностями программы являются:

• бесплатное обналичивание в фирменных терминалах ПБ;
• возможность совершения разовых операций на сумму до 600 тыс. руб.;
• совершение транзакций через системы Samsung Pay и Google Pay.

Карта обеспечивает безопасность покупок в интернете. Вводить реквизиты основного счета не нужно. Этому варианту отдает предпочтение большинство клиентов онлайн-магазинов.

Visa Platinum

Дебетовая программа дает клиенту такие преимущества:

• подключение программы Мультибонус, по которой поступает кэшбэк 5%;
• начисление процентов на остаток по накопительному счету (размер дохода зависит от сохраняемой суммы);
• использование удобного персонального кабинета, с помощью которого можно совершать ряд операций без комиссии;
• возможность подключения платиновой карты к пенсионному счету.

Кэшбэк и процент на остаток

Карта Мир «Пятёрочка»

Тариф включен в платежную систему «Мир». Он позволяет более экономно отовариваться во всей сети «Пятерочки», а кроме того, получать проценты на остаток каждый месяц. Счет предоставляет все привилегии системы «Выручай-карты».

• насчитываемые за покупки баллы увеличиваются в три раза;
• за первую проведенную операцию и в День Рождения начисляется по 2500 бонусных баллов;
• оформление дополнительного счета, который дополняет Сберегательный, осуществляется за одно посещение отделения банка;
• кэшбэк до 25% на покупки в магазинах партнеров;
• полученные баллы обеспечивают скидками в «Пятерочке» до 100%;
• ежемесячно начисляется 6% на остаток;
• служба безопасности моментально заблокирует дебетовую карточку при ее утрате, достаточно одного телефонного звонка.

Виртуальная онлайн карта

Позволяет оплачивать товары и услуги в сети интернет онлайн, оформляется быстро и бесплатно, нужно только указать номер телефона и адрес электронной почты. Оформление доступно на сайте банка и через мобильное приложение «Почта Банка».

свыше 7,5 тыс. руб.пакет привилегий

• возмещение стоимости ремонта купленных товаров, либо возврат полной цены сроком до 30 суток со дня покупки;
• компенсацию разницы в стоимости, в случае обнаружения товара по меньшей цене;
• компенсация оплаты услуги обратной доставки, если полученный товар не соответствует ожиданиям.

Привилегии обеспечиваются партнерами в сфере оказания страховых услуг.

Пополнение возможно через мобильное приложение (доступно для любых устройств), через интернет — браузер и в банкоматах сети.