Банковские карты газпромбанка

Как накопить бонусы

Чтобы накопить вознаграждения вам просто нужно приобретать топливо и сопутствующие товары, участвующие в акции на заправках Газпромнефть. Дисконтная карточка предоставляет своему владельцу постоянную скидку на топливо. Забудьте о сложных подсчетах и переживаниях о сгоревших бонусах. Партнерство с Газпром позволяет вам постоянно заправляться по меньшей цене, чем указана на информационном стенде и при этом копить бонусы. Их вы сможете потратить на приобретение нужных товаров или милых сувениров. На начисление скидки влияет несколько факторов:

• топливная активность клиента;
• статус карточки;
• участие в акциях;
• использование дополнительных скидок.

Узнать количество накопленных баллов и решить, сколько потратить, вы можете в любой момент, посетив Личный кабинет на сайте компании.

Виды дебетовых карт Газпромбанка

В банке имеется широкий ассортимент дебетовых карт. Условия пользования в Газпромбанке зависят от категории пластика и цели выпуска. На данный момент можно оформить карты:

• Разных международных платежных систем: Виза, МастерКард, UnionPay (Китай) и JCB (Япония), а также НСПК МИР. Кроме того, некоторые карты выпускаются как кобейджинговые, т.е. совместные проекты двух платежных систем. Это дает возможность получать привилегии одновременно от обеих систем, а в случае с кобейджинговыми картами МИР – использовать их за пределами РФ;
• Различных категорий: Платинум, Голд, Классик/Стандарт, моментального выпуска, электронные, Экспресс Кард, WebCard, в форме наручных часов. Некоторые из них могут выпускаться с индивидуальным дизайном, могут быть именными и неименными, выпущенными без рельефного рисунка, но с сохранением всех свойств (Unembossed);
• Некоторые карточки выпускаются в рамках зарплатных проектов и кампусных карт, в качестве специального предложения для определенных категорий клиентов (пенсионеров, участников совместных программ с банком, например, Тариф Вкладной и т.д.). Есть в банке предоплаченные карты, которые могут использоваться как подарочные.
• Большой выбор кобрединговых карт разных платежных систем и категорий. Они предполагают дополнительные преимущества для владельцев в виде бонусов, начисляемых за участие в бонусных программах. Газпромбанк предлагает кобрединговые карты с авиаперевозчиками и РЖД, компанией Газпромнефть, НПФ Газфонд, АО Военторг, футбольным клубом Зенит и хоккейным СКА. Есть карта с благотворительным элементом Леопардесса Бэри.

Как видите, линейка дебетовых карт Газпромбанка разнообразна. Но при этом есть общие принципы обслуживания, которые предусмотрены для всех карт вне зависимости от категории, платежной системы и особенностей выпуска.

Газпромбанк один из немногих банков, предлагающих настолько широкий перечень дебетовых карт на выгодных условиях обслуживания. Банк обслуживает пять самых популярных платежных систем.

Карты для физических лиц

Частные держатели топливных карт Газпромнефть становятся участниками программы лояльности компании «Нам по пути», которая предусматривает для клиентов трехуровневую систему скидок. Бонусный пластик является накопительным, предоставляя владельцу возможность получения и накопления баллов за каждую совершенную с ее использованием операцию по оплате топлива, ГСМ, сопутствующих товаров в сети заправочных комплексов и минимаркетов. 1 бонусный балл равен 1 рублю. Использовать накопленные балы можно для приобретения продукции компании либо ее официальных партнеров.

Начисление бонусов происходит пропорционально статусу карты. Приобретение и активация продукта новым клиентом автоматически присваивает ему серебряный статус, который сохраняется до достижения общего баланса совершенных покупок до 6 000 рублей. При сумме расходов с использованием карты от 6 000 до 12 000 рублей, она имеет золотой статус. Расходы от 12 000 рублей обеспечивают платиновый статус карты.

В зависимости от статуса осуществляется начисление бонусов на карточный счет. Серебряная карта позволяет получить 3 бонусных балла за каждые потраченные 100 рублей, золотая – предоставляет 4 балла, платиновая — обеспечивает начисление 5 баллов.

Владелец бонусной карты имеет возможность зарегистрировать личный кабинет на интернет-площадке Газпромнефть для осуществления контроля над расходами и начислением бонусных баллов.

Кроме того, в компании действует служба поддержки клиентов, позвонив по бесплатному номеру которой можно получить ответ на любой интересующий вопрос и оперативную помощь в случае возникновения затруднений в использовании продукта. Номер телефона центра поддержки: 8800-700-51-51.

Кредитные

В линейке кредиток от Газпромбанка нет большого количества вариантов. Доступно всего два вида, но они выделяются большим льготным периодом, а при выполнении определенных условий — бесплатным обслуживанием.

Требования к заемщику:

• Возраст от 20 полных лет до 64 включительно;
• Гражданство РФ;
• Постоянная регистрация;
• Положительная кредитная история.

В этом разделе мы дадим лишь краткое описание кредитных карт Газпромбанка, а более подробно ознакомиться со всеми достоинствами и недостатками, тарифами и условиями выдачи можно ознакомиться в специальной статье.

Для зарплатных клиентов

Сотрудники компаний, заключивших с Газпромбанком «зарплатный договор», и получающие на карту заработную плату могут оформить кредитную карту на льготных условиях.

Преимущества:

• Бесплатное обслуживание;
• Льготный период увеличен до 3 месяцев;
• Низкий процент по кредиту — 23.9% годовых;
• Обязательный ежемесячный платеж всего 5%.

Золотая

Еще буквально несколько месяцев назад, кредитную карту могли получить только те клиенты Газпромбанка, кто уже имел счета в банке. С 2019 года кредитка Газпромбанка стала доступна и новым клиентам.

Преимущества:

• Кредитный лимит до 600 000 рублей;
• Льготный период до 2 месяцев;
• Кешбек до 2% от суммы покупок;
• Процентная ставка 23.9% годовых;
• Комиссия за обслуживание карты — 59 рублей в месяц.

Подробную информацию о кредитных продуктах банка можно получить по телефону горячей линии 8 800 100-00-89.

По желанию клиента в качестве кредитных также могут выпускаться карты Газпромбанк-Газпромнефть, Travel Miles, а также пластик платежной системы UnionPay.

Схема начисления бонусов

Баллы начисляются за совершение покупок на АЗС Газпром нефть. Их количество меняется в зависимости от статуса карточки. При его определении, в учет принимается сумма, на которую гражданин совершил покупки. Каждые 30 дней выполняется пересмотр статуса. Он действует в течение 1 месяца, а затем процедура выполняется повторно. Если лицо получило статус:

• серебряный, за каждые израсходованные 100 руб. удастся получить 3 б.;
• золотой — 4 б.;
• платиновый — 5 б..

Чтобы получить карточку с золотым статусом, за 30 дней нужно совершить покупки на сумму 6 000-11 999 руб. Для платинового статуса нужно потратить больше 12 000 руб.

Условия пользования дебетовыми картами

Каждая дебетовая карта Газпромбанка уникальна и обладает своими характеристиками. При этом, сохраняется перечень общих условий, на основании которых обслуживаются все дебетовые карты Газпромбанка вне зависимости от их категории и платежной системы.

Стандартные тарифы Газпромбанка

Для всех дебетовых карт Газпромбанка условия пользования будут одинаковыми по следующим пунктам:

• Снятие наличных: в собственных банкоматах – бесплатно;
• Переводы между картами банка и разными платежными системами (кроме перечисления денежных средств на карточки МИР): без комиссии;
• Начисление процентов на остаток: не предусмотрено;
• Безналичные операции (покупки, оплата услуг): без комиссий;
• Кэшбэк: только для кобрединговых карт в виде бонусных баллов. Исключение: карты, выпущенные совместно с АО Военторг, для которых предусмотрена денежная компенсация в размере скидки при покупках в специализированных магазинах;
• Штраф за технический овердрафт: 0,1% от суммы ежедневно;
• Предоставление выписки: бесплатно, при запросах в собственных банкоматах мини-выписки – 10 руб.

Таковы общие правила обслуживания и пользования. Основными отличиями между карточками банка будет стоимость годового обслуживания и срок действия карточки. Эти параметры зависят от категории.

Для владельцев статусных карт предусмотрено привилегированное обслуживание от банка и платежных систем, дополнительные возможности по банковским продуктам, страховка при выезде за рубеж (для статусных карточек ГОЛД и ПРЕМИУМ).

Выберите подходящую по условиям пользования дебетовую карту Газпромбанка — расширьте свои финансовые возможности

Стоимость обслуживания и пользования

• Классик МИР, МИР-Maestro и МИР-JCB: 1 тыс. руб., 2 года;
• Пользование Классик Виза и Стандарт МастерКард с индивидуальным дизайном: 1,3 тыс. руб., 2 года;
• Классические и Стандартные Виза (в том числе Lady’s Card), МастерКард, UnionPay и JCB: 600 руб. 1 год и 1050 руб. 2 года;
• Карты Стикеры МастерКард (в том числе, немедленного предоставления): выпуск карты не предусмотрен, оформляется на 2 года;
• Золотые карточки всех международных платежных систем, стоимость пользования — 3,5 тыс. руб. 1 год и 7 тыс. руб. 2 года;
• Карты немедленного предоставления: 60 рублей 1 год и 120 рублей 2 года;
• Выпущенные по технологии Unembossed: 120 рублей за 1 год и 180 за два;
• Категория Платинум Виза и МастерКард (оформляется в рамках ПУ Газпромбанк Премиум): 15 тыс. руб. за 1 год и 25 тыс. руб. за 2;
• Visa и MasterCard WebCard: 85 рублей за год и 160 за два;
• Неперсонифицированные в виде наручных часов: выпуск пластика не предусмотрен, срок пользвоания – 2 года;
• Благотворительная Леопардесса Бэри: открывается на два года, стоимость выпуска и пользвоания 1 200 руб.;
• Предоплаченные (в том числе, подарочные) неперсонифицированные: 100 рублей, оформляются на два года;
• Кобрединговые с ФК Зенит и хоккейным клубом СКА (Виза и МастерКард, открываются на год/два): Платинум – 7 500/12 600, Голд – 3 500/7 000, Классик 850/1300 и Стандарт 750/1200;
• Экспресс Кард (оформляется на год/два): Visa Electron – 120/180, Visa Classic 600/1050. Для MasterCard PayPass в виде наручных часов карта не выпускается, срок договора – 2 года;
• Международные расчетные (кампусные): 1 000 руб. 3 года (в рамках зарплатного проекта – бесплатно).

Условия пользования дебетовой картой Газпромбанка разнообразны и зависят от ее вида — каждый сможет подобрать подходящую

Особенности карт специальных категорий

Условия пользования Газпромбанка для дебетовых карт, открытых в рамках определенных проектов, предполагают бесплатное обслуживание. Это карточки, предоставленные:

• Для участников зарплатных проектов;
• Для пенсионеров (получающих пенсию в государственном пенсионном фонде и НПФ Газфонд);
• Совместно с СК СОГАЗ;
• По программам Карта, акционера, Тариф Вкладной, Ваш выбор;
• Кобрединговая с АО Военторг.

Карты действуют 3 года, клиентам предлагаются карточки строго определенных категорий. Также предусмотрен бесплатный выпуск и обслуживание дополнительных карт для владельцев ПУ Газпромбанк Премиальный.

Правила накопления и использования бонусов

Баллы отправляются на счет после того, как кассир на заправке проводит через терминал карту лояльности «Газпромнефть» в процессе обслуживания клиента. Если покупать топливо на автоматической автозаправочной станции, бонусы не начисляются. Есть ограничения и по количеству транзакций, и по сумме за день, неделю, месяц.

Какие товары считаются бонусными: топливо и сопутствующие. За последним определением скрывается вся продукция компании: G-Drive, Drive-Cafe, ОПТИ. Клиент не получает скидку за табачную и алкогольную продукцию, АИ-80, КПГ.

На размер бонусов влияет статус карточки и вид топлива. Начальный статус «Серебряный» присваивается сразу после первой покупки. На него начисляется 1 или 2 балла за каждый литр заправленного бензина.

Начисление бонусов за сопутствующие товары осуществляется вне зависимости от статуса карточки. 1 премиальный балл отправляется на счет за каждые потраченные 50 рублей.

Если вы покупаете до 150 литров бензина в месяц, статус карточки не меняется. При заправке 150-300 литров он становится золотым, а после 300 литров — превращается в платиновый. В начале месяца происходит автоматический перерасчет скидки от «Газпромнефть», после которого статус сохраняется или меняется.

Срок «годности» бонусов — 36 месяцев. Если в течение этого срока по карточке не проводятся транзакции, накопления сгорают. С 1 июля 2018 года этот срок был уменьшен до 1 года. Максимально на карте может храниться не более 60 тыс. бонусов. Пользоваться накопленными баллами-рублями можно сразу после их начисления. Это происходит моментально при совершении покупки на АЗС.

Топливные карты для юридических лиц

Учитывая потребности и специфику деятельности компаний-партнеров, Газпромнефть предлагает юридическим лицам топливные карты в трех тарифах:

• Локальный – предназначенный для компаний, осуществляющих деятельность в регионе регистрации.
• Межрегиональный – предоставляющий обслуживание в рамках договора за пределами локального региона;
• Транзитный – специально разработанный для предприятий, использующих более 150 000 литров топлива ежемесячно.

К основным преимуществам топливных карт газпромнефть для юридических лиц относятся:

• точный учет количества заправок для каждого автомобильного средства;
• высокий уровень защиты информации в личном кабинете пользователя;
• снижение затрат на топливные ресурсы до 10% ежемесячно в зависимости от действующего тарифа;
• возмещение НДС;
• возможность индивидуальной настройки лимита для каждой конкретной карты;
• привязка пластика к номеру автотранспортного средства;
• предоставление отчетной документации партнеру по окончании отчетного периода;
• предоставление компании индивидуального электронного кошелька с возможностью безналичного пополнения или внесение наличных денег в офисах Газпромнефть;
• бесплатное предоставление комплекта карт и бесплатное обслуживание в рамках договора;
• предоставление дополнительных услуг в виде оказания технической помощи, вызова эвакуатора и других.

Компаниям, зарекомендовавшим себя долгосрочным партнерскими отношениями, Газпромефть предоставляет возможность кредитования услуг по договору карточного обслуживания на срок до 1 месяца.

Участие в акциях

Информация о действующих акциях выкладывается на сайте, в личном кабинете, а также отправляется участникам в виде рассылок по почте, смс-сообщений и через мессенджеры. Обычно такие предложения проходят одновременно со значительными событиями в автомобильном или спортивном мире.

Баллы за стоимость акционных товаров могут как начисляться, так и нет. Условия акций от компании всегда неожиданные. Это могут быть буклеты, в которых нужно наклеивать фишки за покупки, или брендированные подарки — стаканы, ароматизаторы для автомобиля, позиции в меню заправочных кафе, билеты на мероприятия и другие призы.

Обратите внимание: бонусы «Газпромнефть» и «Газпром» – это разные программы. Компании являются партнерами, но скидочные дисконты у них имеют кардинальные отличия и на заправках друг друга не действуют

Пенсионная карта Газпромбанк

Данными карточками обычно пользуются пенсионеры. На них они получают свою пенсию, различные социальные пособия. Предназначены такие карты именно для зачисления пенсии или ее снятия в банкомате. Также по ней можно и перевести финансы на другой свой финансовый продукт.

Примечательно, что обслуживаются такие карточки совершенно бесплатно. А еще за ее перевыпуск клиенту не требуется оплачивать комиссионный сбор.

Причем выбор платежной системы, к которой будет принадлежать карточка, будет осуществляться за пенсионером. Он может выбрать систему:

• Visa;
• Mastercard.

Помимо этого, пенсионер может и оформить кобейджинговую пенсионную карту «Мир». Она будет принадлежать платежной системе Maestro.

Условия такой карточки будут следующими:

• Ей можно будет пользоваться 3 года;
• За ее выпуск клиенту ничего платить не потребуется;
• Расчеты по пластику будут производиться только в российских рублях.
• А еще интересно то, что личные данные владельца карты на внешнюю часть пластика не вносятся.

Дополнительно пенсионер может оформить и кобрендовую карточку от «Газромбанка» с НПФ. Такие пластики оформляют люди, которые хотят перевести свою пенсию в негосударственный пенсионный фонд «Газфонд».
Оформляется карточка совершенно бесплатно. Но при этом клиент должен показать следующие документы:

• свидетельство о том, что он является участником «Газфонда»;
• пенсионное удостоверение;
• пенсионный договор, заключенный с «Газфондом».

Помните о том, что на эту карту идут только выплаты, полученные от «Газфонда». Снять деньги с пластика клиент не может.

Причем данный пластик бывает разных видов. К примеру, карта может быть оформлена в соответствии с личными пожеланиями клиента. Но не забывайте, что такие карты могут быть только классическими. Карта «Мир» по индивидуальному дизайну не создается.

Условия кобрендовой карты следующие:

• она действует 2 года;
• карта принадлежит платежной системе MasterCard, Visa, JCB;
• за выпуск пластика клиенту придется заплатить 1300 рублей;
• расчеты по карте идут в рублях, долларах, евро;
• за перевыпуск карты клиенту придется заплатить 150, 450 рублей.

Помните: данная карта первоначально выдается неактивной. Чтобы ей воспользоваться, клиент обязательно должен ее активировать. Платить за активацию ему не требуется. А проводится активация всего 1-2 минуты.
Подытожим: «Газпромбанк» — это финансовое заведение, которое думает о своих клиентах. Именно поэтому им разработаны карточки для каждой категории граждан.

Привилегии по дебетовым картам Газпромбанка – что получают пользователи?

Сделать карту банка стоит не только потому, что стоимость обслуживания здесь низкая (чаще – 0 руб.), а доставка осуществляется на дом, но и из-за «умной» бонусной программы. Что это значит? Держатели дебетовых карточек получают:

• 1% «живыми» рублями за все покупки;
• до 10% в любимых категориях;
• еще больше бонусов у партнеров;
• до 4 миль за каждые 100 руб. – можно тратить на путешествия.

Бонусная программа в банке сложная, необходимо разобраться, как пользоваться карточкой, чтобы получать максимальную выгоду (внимательно изучите условия обслуживания, категории кэшбэка, требования к сумме операций).

Условия участия в программе

Принять участие в программе лояльности и стать владельцами дисконтной карты могут физические лица. Она действует, если лицо осуществляет приобретение топлива на заправке Газпром за наличный расчёт или по банковской карте. У программы не существует четко оговоренного срока действия. Скидки не распространяется на товары, которые продаются в сторонних торговых точках при АТС. Правило не актуально, если выполняется приобретение товаров торговой марки Газпром, которые реализуются по акции.

Воспользоваться дисконтной картой можно на любой АЗС сети Газпром, кроме автозаправок. Чтобы зарегистрироваться в качестве клиента и получить карточку, предстоит заплатить 250 руб. В цену входит НДС в размере 18%. На заправочных станциях Став владельцем дисконтной карты, гражданин становится постоянным клиентом компании Газпромнефть. Статус наделяет рядом привилегий. Владелец транспортного средства сможет существенно экономить деньги на покупке топлива. Приобретая продукцию марки Газпром в рамках акции, можно получить скидку. Ее размер доходит до 5%.

Регистрация в личном кабинете, просмотр баланса

Вход в личный кабинет «Газпромнефть» доступен после проводки хотя бы одной транзакции по карте и прохождения смс-активации. Далее на сайте нужно зарегистрироваться: заполняем простую форму с номером карточки, паролем, капчей. Первый вход рекомендуется делать через запрос и ввод временного пароля. Дальше можно зайти и поменять пароль на более комфортный и запоминающийся.

Проверить, сколько бонусов накопилось на балансе, можно через:

• личный кабинет на сайте «Газпромнефть», приложении (ios, Android), Viber, Telegram;
• бесплатный центр поддержки — оператор предоставит данные по номеру дисконта и телефона владельца;
• кассу автозаправки — можно сделать запрос оператору на выдачу чека с балансом.

Но самый достоверный источник о накопленной скидке на бонусной карте «Газпромнефть» — это личный кабинет. Здесь она постоянно обновляется. Иногда клиент может увидеть неожиданное увеличение очков на балансе. Это происходит, когда компания проводит внутренние акции и раздает таким путем подарочные бонусы некоторым участникам.

В личном кабинете можно не только проверить баланс бонусной карты «Газпромнефть», но и посмотреть историю покупок, отредактировать личные данные, настроить параметры рассылки от компании, активировать промокод. На самом сайте часто выкладываются новости, видео со значимых событий в автомобильном, спортивном мире и нефтяной сфере.

Интернет банк при получении дебетовой карты Газпромбанка

Для всех держателей дебетового пластика ГПБ предусмотрена услуга «Домашний банк», которую можно подключить в отделении или банкоматах банка. После чего, вы получите логин и пароль для входа в систему. Все операции в интернет-банке совершаются с помощью кодов подтверждения. Это одноразовый пароль, который приходит на мобильный телефон владельца пластика.

Также владельцам пластика доступно мобильное приложение «Телекард», в котором также можно осуществлять большинство банковских операций в режиме онлайн прямо через свой мобильный телефон. Зарегистрироваться в системе Телекард можно через банкоматы ГПБ, выбрав вкладку «Регистраций услуг». После чего вы получите персональный код активации для входа в мобильное приложение.

Приложение доступно для телефонов на мобильной платформе Windows Mobile, Android, iPhone. Скачать его можно через специализированные магазины или прямо с официального сайта Газпромбанка.

Также можно подключить услугу СМС-информирования, чтобы получать последнюю информацию обо всех расходных/приходных операциях и оставаться в курсе событий. Комиссия за услугу не предусмотрена.

А в случае нулевого баланса на телефоне и невозможности подключится к домашнему банку, всегда есть номер бесплатной горячей линии для клиентов банка, где помогут решить возникшие трудности и проинформируют по всем вопросам.

Приобретение и активация топливных карт

Индивидуальные автовладельцы имеют возможность приобрести топливную карту газпромнефть на одной из АЗС компании и активировать ее посредством отправки смс на короткий номер. Стоимость продукта для частного лица — 199 руб. Активация карты «Газпромнефть» предоставляет владельцу полный спектр возможностей программы по накоплению бонусных баллов, начисляемых за совершение покупок, и использование их для получения скидок при последующей оплате топлива и сопутствующих товаров.

Юридическим лицам комплект топливного пластика предоставляется в рамках заключенного договора на корпоративное обслуживание. Активируется продукт автоматически. Уполномоченное лицо компании получает доступ к личному кабинету на официальном интернет-ресурсе Газпромнефть, посредством которого возможно осуществить необходимые индивидуальные настройки для каждого сотрудника. Возможности настроек включают: установление территориальной области обслуживания для каждого сотрудника, предоставление лимита использования денежных средств на оплату топлива в период от 1 дня до месяца, установление типа топлива и прочие. Широкий функционал настроек обеспечивает компании-партнеру полный контроль над всеми операциями в рамках карточных счетов.

В случае если карта не активировалась автоматически, необходимо провести процедуру в терминале АЗС, введя пин код.

Перевод на дебетовую карту Газпромбанка — где найти реквизиты?

Узнать номер счета своей карты можно в личном интернет-банке, по номеру телефона для клиентов банка, в договоре на открытие и обследование дебетовой карты.

Что касается стоимости перевода денежных средств между счетами и картами, открытыми в ГПБ, то услуга предоставляется бесплатно. При переводе на банковские карты сторонних организаций взимается комиссия в размере 50 рублей. Если сумма перевода превышает 5000 рублей, то комиссия составит 1%.

Неустойка за технический овердрафт  взимается в размере 0,1% в день от суммы минуса. Также взимается дополнительная плата за совершение операций в другой валюте, отличающейся от валюты чета. За такие транзакции придется доплатить от 1.5% до 1.9% от суммы.