Альфа тревел: карта для путешествий от альфа-банка

Разновидности карт

Клиенты оформляют дебетовые и кредитные Визы Альфа-Тревел. Ознакомимся с условиями их обслуживания.

Дебетовая

AlfaTravel карта позволяет снимать через банкоматы в России и за границей без комиссии ежедневно до 300 тыс., в месяц – до 1,5 млн рублей или эквивалент в другой валюте. По премиальному пластику сумма составляет до 600 тыс. в день, до 3 млн в месяц.

Переводы через Альфа-Клик и Альфа-Мобайл бесплатные как внутри банка, так и в другую кредитную организацию. Комиссия по межбанковским операциям без использования интернет-банка 1,95%, минимум 30 руб.

Кредитная

Основные условия:

• лимит и ставка устанавливаются индивидуально;
• грейс-период 60 дней, распространяется на безналичную оплату, а также на обналичивание;
• комиссия за выдачу наличных по всему миру по стандартному предложению 5,9%, минимум 500 руб., по премиальному – 3,9%, мин. 300 руб.

Основные особенности дебетовой карты AlfaTravel

Пластик, разработанный специально для любителей путешествовать, отличается повышенным уровнем надежности. Банк оформляет данную карточку на бесплатной основе, бесплатным становится и пополнение баланса пластика. Его держатели имеют право на использование расширенной страховки, которая особенно актуально при выезде за пределы России.

Специалисты также относят к существенным особенностям пластика такого уровня и ряд иных моментов. В частности:

• бесплатный двухнедельный роуминг от операторов Билайн и МТС;
• применение бесконтактных методов оплаты;
• бесплатное предоставление сервиса «Круглосуточный помощник»;
• стоимость годового обслуживания в 1 290 руб.;
• начисление призовых милей в количестве 1 000 единиц сразу при оформлении карточки;
• скидки в размере 4,50% при покупке авиабилетов, 7,00% для ж/д билетов и 8,00% при предварительном бронировании гостиниц/отелей через сайт travel.alfabank.ru;
• скидочный бонус в 2-3,00% за любые покупки.

Начисление бонусов

На количество начисляемых кэшбэков непосредственно влияют статус карточки (стандартный или Премиум), тип пластика (дебетовый либо кредитный) и категория проводимых операций (бонусов начисляется больше, если покупки проводить в партнерских организациях). Все особенности начисления миль по Альфа-Банк карта для путешествий можно увидеть в следующей таблице:

Проводимые операции	Альфа-Тревел стандарт	Альфа-Тревел Премиум
Дебетовая	Кредитная	Дебетовая	Кредитная
призовые баллы (при получении карты)	1 000 миль
оплата покупок/услуг	до 3,00%	2,00%	5,00%
Приобретения посредством портала travel.alfabank.ru
авиабилеты	5,50%	4,50%	7,50%
ж/д билеты	8,00%	7,00%	10,00%
проживание в гостиницах/отелях	9,00%	8,00%	11,00%

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Начисление кэшбэков по регламенту программы происходит по итогам предыдущего месяца (до 10-го числа последующего месяца). Баллы начисляются на личный акционный счет держателя пластика.

Также каждому держателю бонусного пластика следует знать и список покупок/трат, по которым начисление миль не происходит. Это следующие операции:

• оплата по участию в игорном бизнесе, тотализатора;
• проводимые торговые сделки с ценными бумагами, облигациями, чеками и драгметаллами;
• снятие нала с баланса пластика;
• проведение любых банковских переводов;
• оплата за услуги связи;
• внесение денег на счет электронных кошельков;
• проплаты в сервисе Metro Cash&Carry;
• какие-либо предпринимательские затраты.

Система страхования

Держатель AlfaTravel может воспользоваться имеющейся по регламенту страховкой только при наличии у него пластика уровня Премиум. Причем особенности пакета услуг будут различны и зависят они от статуса карты:

Характеристика	Кредитная карта	Дебетовый пластик
стоимость страховки	50 руб.	150 руб.
зона покрытия полиса	все страны, помимо страны проживания клиента	все мировые государства, в том числе и страна проживания, но кроме места жительства (в радиусе до 500 км от места регистрации)
родственники/члены семьи	не распространяется	включается при совместных поездках
медицинские расходы из-за несчастных случаев, возникших в результате опьянения (алкогольного, наркотического или токсического)	не возмещаются	покрываются, но за исключением следующих ситуаций: · ДТП по вине страхуемого; · лечение самой зависимости; · отравления из-за приема данных средств

Имеющиеся привилегии

Держатели карт для путешественников, имеют право использовать и ряд услуг Премиум-уровня. Конечно, предоставляемые возможности для держателей премиальных карт будут значительно шире. Это следующие привилегии:

1. Личный помощник (консьерж). С помощью этого сервиса держатель карточки может оперативно получать ответы и консультации по всем возникшим вопросам. В том числе бронирование выездов, заказ столиков в ресторане, номеров в отеле, организация деловых встреч, курьерская доставка и прочее.
2. Priority Pass. Каждый пластик уровня Тревел оформляется с предоставлением услуг по сервису Приорити. То есть, держатель может воспользоваться правом посещения комфортных ВИП-залов отдыха в аэропортах вместе с сопровождающими попутчиками.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

С помощью услуги консьерж можно забронировать места в отелях/ресторанах даже, если по предоставленной информации свободные столики/номера в данных учреждениях отсутствуют.

Как пользоваться

Клиент может пользоваться для оплаты товаров и услуг. Для этого достаточно вставить карту чипом в терминал, проверить сумму списания и подтвердить платеж с помощью ПИН-кода. Все Альфа-Карты поддерживают также технологию бесконтактных платежей. Ими можно оплачивать покупки просто прикоснувшись пластиком к терминалу. Если сумма покупки менее 1 000 р., то не потребуется даже вводить ПИН-код.

Для удобства клиента все карты поддерживают также платежные системы Android, Apple, Samsung и Garming Pay. Их привязывать к мобильному устройству и расплачиваться в магазинах с помощью часов или телефона без использования пластика. Клиенты могут бесплатно пользоваться также система дистанционного обслуживания (онлайн-банкинг, приложение для мобильных устройств), совершать переводы и т. д.

Как пополнить

Перед тем как пользоваться для оплаты покупок в торговых точках ее нужно пополнить. Клиентам доступны следующие способы пополнения:

• Наличными через кассы и банкоматы. В устройствах самообслуживания Альфа-Банка и его партнеров комиссия при этом не взимается.
• Межбанковским переводом. При перечислении из другого банка комиссия устанавливается организацией-отправителем.
• В салонах связи, сторонних терминалах и т. д. Сроки зачисления и стоимость пополнения карты устанавливается компанией, предоставляющей услугу.
• С помощью электронных кошельков. Комиссия и скорость перевода зависят от платежной системы. Например, счет в Альфа-Банке можно привязать к кошельку Яндекс.Деньги. В этом случае перевод будет проходить мгновенно, а комиссия за него составит 3%.
• Переводом с других карт. Со стороны Альфа-Банка плата за эту услугу отсутствует.
• Перечислением зарплаты. Для этого нужно обратиться к работодателю с соответствующим заявлением. Его образец можно взять в офисе банка при оформлении пластика.

Как снять деньги

Снимать деньги без комиссии клиент может даже по стандартной Альфа-Карте в сети банкоматов Альфа-Банков, а также его партнеров. Общая сеть устройств насчитывает более 15 тыс. банкоматов и проблем с получением денег возникнуть не должно. При выполнении условий для обслуживания за 0 р. по Альфа-Карте с преимуществами, а также при подключении ПУ «Премиум» снимать денежные средства без комиссии можно в любых банкоматах по всему миру.

Переводы

Владельцы могут отправить межбанковский перевод или оплатить любые услуги/товары через мобильный и онлайн-банк без комиссии. Срок зачисления средств в этом случае зависит от банка получателя и может достигать 3-5 рабочих дней. В сервисах дистанционного обслуживания и на сайте Альфа-Банка также возможен прямой P2P-перевод с карты на карту. При выполнении его между картами Альфа-Банка комиссия отсутствует. При переводе средств с Альфа-Карты на пластик другого банка она составит 1,95%, но не меньше 30 р.

Мобильный банк

Приложение Альфа-Мобайл – это полноценная система дистанционного банковского обслуживания. Она позволяет клиенту независимо от его местонахождения получать информацию об остатках на счетах и картах, а также пользоваться большинством банковских услуг без посещения офиса.

Рассмотрим возможность мобильного банка:

• Просмотр состояния счета, истории операций, получение выписок и другой полезной информации
• Осуществление переводов, оплата услуг
• Просмотр начисленного кешбэка
• Подача заявки на выпуск карт, кредиты, открытие вкладов и т. д.
• Обмен валюты
• Получение сведений о ближайших офисах и банкоматах

Как оформить карту

В Альфа-Банке возможно оформление карточки в отделении или на официальном сайте. Если вы планируете посетить офис организации, возьмите с собой полный пакет документов. Решение обычно сообщается в течение 2 дней.

Заемщик вправе отказаться от получения кредитки в течение 14 дней с момента получения одобрения.

Требования и документы

Получение банковской карты в Альфа-Банке возможно при условии соответствия клиента минимальным требованиям:

• возраст – от 21 года;
• российское гражданство;
• постоянная регистрация в регионе нахождения отделения  (не более 200 км от населенного пункта, где открыто отделение банка);
• наличие стационарных телефонов по месту проживания и работы;
• доход для жителей Москвы и МО – от 9 000 р. в месяц;
• доход для жителей остальных регионов РФ – от 5 000 р. в месяц.

Пакет документов включает российский паспорт, заполненную анкету, второй документ, подтверждающий личность (водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, полис ОМС, загранпаспорт). Платежеспособность подтверждать не нужно, одно это повлияет на решение о предоставлении кредита. Без представления справки 2-НДФЛ выдают максимум 300 000 рублей.

Оформление заявки

Если вы выбрали оформление в онлайне, перейдите на сайт организации по быстрым ссылкам, выберите нужную карточку и следуйте подсказкам системы. При заполнении анкеты указывайте только актуальные сведения, поскольку данные проверяются службой безопасности. Не завышайте фактической доход, поскольку это станет причиной отказа.

Заполнив все поля, нажмите «Отправить», предварительно согласившись с правилами обработки личных данных. Альфа-Банк не рассматривает заявки моментально, обычно рассмотрение затягивается на 1-2 дня. Ответ сообщается по телефону посредством SMS-сообщения. При одобрении менеджер банка звонит, чтобы озвучить условия и подтвердить ваше намерение на получение пластика.

Получение и активация

После того как карточка изготовлена, клиент приглашается в офис с паспортом для получения. В некоторых городах возможна бесплатная курьерская доставка.

Для активации обратитесь в техподдержку по телефону +7 495 78-888-78 или к менеджеру банка. Также активация доступна в банкомате и интернет-банкинге. Процедура занимает 2 минуты.

Условия по кредитной карте «Альфа Тревел»

Особенность этой кредитки – возвращение на счёт до 9% от суммы ежедневных расходов в виде бонусных миль в рамках программы лояльности «Альфа Тревел».

Бонусы можно заработать за любые безналичные расчёты – от посещения супермаркетов до приобретения билета на поезд.

Условия обслуживания кредитной карточки зависят от её разновидности. Клиентам доступна кредитка Alfa Travel с возможностью начисления миль в размере от 2 или 3%.

Ознакомьтесь со сравнительными характеристиками карточных продуктов с помощью таблицы.

Условия обслуживания карточки	Кредитка «Альфа Тревел» с начислением миль
от 2%	от 3%
лимит кредитования	до 500 000 ₽	до 700 000 ₽
годовое обслуживание при подключении пакета услуг	990 ₽	2 490 ₽
годовое обслуживание без пакета услуг	1 290 ₽	2 990 ₽
накопление миль за покупки через сайт Альфа-Банка для путешествий	от 4,5 до 8%	от 5,5 до 9%
накопление миль за остальные расчёты	2%	3%
комиссия за вывод наличных через банкоматы	5,9% от суммы (как минимум 500 ₽)	4,9% от суммы (как минимум 400 ₽)

Размер процентной ставки по кредитной карте начинается от 23,99% годовых. Какой бы вариант кредитки вы ни выбрали, пользоваться заёмными деньгами без оплаты процентов можно в течение 60 дней.

Кредитка с бонусами	Количество начисляемых миль при покупках на travel.alfabank.ru
бронирование отеля	авиабилеты	билеты на поезд
от 3%	9% от суммы	5,5% от суммы	8% от суммы
от 2%	8% от суммы	4,5% от суммы	7% от суммы

Мили на картах для путешествий

За оплату услуг и товаров по карте ее держателю начисляются бонусы, которые экономят бюджет как на внутрироссийских, так и заграничных курортах. Миля эквивалента одному рублю. Каждому пластиковому изделию присваивается уникальный номер, подтверждающий факт участия клиента в бонусной программе. Аккумулирование бонусов на карте осуществляется при условии обязательной регистрации на сайте: travel.alfabank.ru.

Как происходит начисление

Накопление миль по кредитной программе для путешественников происходит вне зависимости от того, приобретен ли товар в офлайн-магазине или за него расплатились в интернете. Если покупка совершалась за пределами РФ, то бонусы аккумулируются в рублях. Мили начисляются ежемесячно (не позднее 10 числа). Их размер и количество зависит от категории банковского продукта и формата покупок.

Накопление миль происходит по кредитной программе.

Участники программы «Альфа Трэвэл» получают на карту мили за покупки в онлайн- и офлайн-форматах в размере 2%. При совершении сделок на интернет-портале travel.alfabank.ru. размер бонусов составляет:

• 4,5% (за приобретение авиабилета);
• 7% (за приобретение ж/д билета);
• 8% (за бронирование номера в отеле).

Максимально на карте может быть накоплено 10 тыс. миль.

За что мили не начисляются

Существует перечень транзакций, по которым накопление миль не предусмотрено. К ним относят оплату:

• услуг брокеров и полисов страхования;
• ставок в игорных заведениях и спортивных тотализаторах;
• лотерейных билетов;
• мобильной связи;
• ценных бумаг, драгметаллов;
• товаров в торговой сети Metro Cash&Carry.

Баллы не аккумулируются при обналичивании средств, пополнении электронных кошельков и денежных переводах на другие депозиты. Дополнительно кредитная структура вводит ограничения на накопление миль при совершении сделок, которые носят противоправный характер.

На что потратить

Мили, аккумулируемые на карте формата «Трэвэл», можно израсходовать на сайте travel.alfabank.ru в счет оплаты ж/д, авиабилетов или гостиничных номеров.

Мили можно потратить на покупку авиабилетов.

Чтобы списать баллы, достаточно выбрать рейс. Сервис автоматически предлагает возможность комбинированного расчета (мили и рубли) за билет на самолет или поезд. Клиент самостоятельно решает, сколько миль будет потрачено. Он вправе полностью оплатить билет или аренду номера накопленными бонусами.

Аннулирование миль

Баллы не обнуляются при условии, что клиент пользуется картой не реже одного раза в течение полугода. Но кредитор списывает мили, если:

• истек срок действия договора;
• закончился период бонусной программы;
• сервис ошибочно начислил бонусы за транзакции, по которым накопление не предусмотрено.

Условия использования

Кредитка идеально подходит для повседневного использования. Ей можно оплачивать покупки и получать за это бонусы, или снимать с кредитной карты наличные, в зависимости от собственных потребностей.

Счет открывается только в рублях, но это не значит, что пластик запрещено использовать за пределами РФ. Вы сможете беспрепятственно расплачиваться заемными средствами в магазинах или снимать деньги в банкоматах. Конвертация осуществляется без комиссии по внутреннему курсу банка.

Для совершения операций за границей предварительно позвоните на горячую линию по бесплатному телефону, или свяжитесь с представителем банка иным способом. Перечислите страны, где вы планируете осуществлять операции, чтобы счет не был заблокирован.

Выпуск и обслуживание

Пластик выпускается в 2 вариантах – Alfa Travel Visa Signature Classic и Visa Signature Premium. Выпуск классической карты приостановлен, но они продолжают действовать. Стоимость выпуска и перевыпуска по окончании срока действия – 0 р. Обслуживание – платное.

Стоимость годового обслуживания по стандартному тарифу – от 990 р. с подключением пакета услуг и от 1 290 р. без подключения пакета услуг. Премиальный пластик обойдется дороже – 6 490 без пакета услуг и 4 990 с дополнительным пакетом.

Выпуск дополнительных карт

Владельцы пластика Premium вправе подключить пакет услуг Премиум, позволяющий оформить несколько дополнительных карточек с бесплатным обслуживанием. Однако это обойдется клиентам в 5 000 р. в месяц.

Дополнительные карты имеют аналогичный функционал, но с небольшими ограничениями, устанавливаемыми владельцем основной кредитки. Лимиты распространяются на оплату товаров и услуг, снятие наличных, денежные переводы. Дополнительный пластик обычно оформляется на родственников и близких друзей. Он выпускается с указанием имени владельца, отдельным номером и сроком действия, но общим с основной кредиткой счетом.

Тарифы и кредитные условия

Пластик выпускается в нескольких тарифах. По стандартной кредитке предусмотрено 2 тарифа с 2 и 3 процента кэшбэка милями. По премиальной карточке действуют индивидуальные условия.

Рассмотрим тарифные планы по обычной карточке Альфа Тревэл и Премиум:

Условия кредитования	Alfa 2%	Alfa 3%	Premium
Минимальная ставка	от 23.9 до 36.5% в год
Обязательный платеж	5% от суммы задолженности + начисленные проценты
Grace-период	60 суток действует при совершении любых транзакций
Штраф за пропуск платежа	36.5% годовых
СМС-инфо	бесплатно

Отличия касаются размера кредитного лимита и начисления бонусных миль. В остальном условия идентичные, не считая стоимости за обслуживание пластика.

Беспроцентный период

Альфа-Банк позволяет заемщикам пользоваться кредитными средствами на льготных условиях. Беспроцентный период длится 60 суток и распространяется на все виды транзакций, в том числе квази-кэш операции. Исключений нет.

Льготный период начинает действовать в день совершения покупки, а не с расчетной даты, как у большинства банков. Это существенно облегчает клиентам расчет, поскольку не нужно уточнять у менеджера, с какого дня действуют льготные условия. К примеру, если вы совершили покупку 1 июня, grace-период продлится до 31 августа. При этом нужно не забывать вносить обязательный платеж, иначе период без процентов приостановится.

Кредитный лимит

Владельцам премиального пластика доступен максимальный лимит в размере 1 000 000 р. При оформлении стандартной карточки под 2% можно получить не более 500 000 р., под 3% — до 700 000 р.

На практике условия по карте Alfa Travel от Альфа-Банка немного отличаются от описаний тарифных планов. Как правило, заемщикам выдается меньший лимит с возможностью увеличения кредитной линии. На получение максимальной суммы вправе рассчитывать постоянные клиенты банка, имеющие дебетовую карточку или депозитный вклад.

Удобство использования «Альфа Тревела»

Сложность системы банковского обслуживания и работы сервиса Alfa Travel компенсируется средствами автоматизации. Для организации сложного путешествия участнику программы не нужен сравнительный анализ предложений в соответствующем сегменте рынка. Необходимые данные предоставляют в удобной для изучения форме, применив сортировку по индивидуальным критериям. Уменьшить затраты можно с помощью скидок от авиакомпаний и других выгодных предложений.

Без дополнительных действий пользователя выполняется начисление бонусов. На этапе оформления заказа отображается информация о количестве списываемых миль. Для оценки программы можно воспользоваться интерактивной картой, размещенной на главной странице сервиса. В таблице представлены результаты расчетов с разными исходными условиями.

Категория карты	Сумма затрат за отчетный период, руб.	Количество бонусов за 1 (3) мес.
Квалифицированные транзакции	Авиабилеты
Стандарт	30000	6000	750 (2250)
60000	12000	1740 (5220)
Premium	30000	6000	1050 (3150)
60000	12000	2460 (7380)

Для начисления бонусов установлен низкий порог ежемесячных покупок по дебетовой карте. Бесплатно предоставляется годовое обслуживание и снятие наличных в банкоматах по всему миру. На остаток по счету начисляют до 5% годовых.

Дополнительные льготы и удобства предоставляют владельцам премиальных карт.

С помощью персонального помощника можно решать различные практические задачи быстро без лишних затрат.

Как потратить мили

Программа, начисляющая бонусы, позволяет компенсировать стоимость авиа- и железнодорожного билета, приобретаемого на сайте банка. При оплате с бонусного счета можно использовать даже 1 милю.

Важно, что Альфа-Банк не устанавливает верхнюю границу начисляемых миль. Условия этих финансовых продуктов отлично подойдут для тех, кто тратит большую сумму и собирается совершить крупные покупки

Чтобы получать больше выгоды от пользования картами, требуется внимательно ознакомиться с условиями начисления и возможностями использования бонусов специального счета. Мили могут аннулироваться при расторжении соглашения, отсутствии транзакций в течение 6 месяцев.

В использовании бонусного счета нет ограничений, а оплатить билеты третьим лицам можно при условии совместного путешествия. При этом потребуется подтвердить родство. Количество миль и срок их начисления определяются правилами программы.

Авиабилеты

По линейке продуктов начисляются приветственные мили (1000 бонусов). При этом стоимость умножается на ставку для начисления по карте, а результат округляется в меньшую сторону до целого значения.

При проведении расчетов в иностранной валюте принимается во внимание курс банка на день транзакции. Если в процессе оплаты не приходит пароль, то нужно повторить попытку или обратиться к эмитенту финансового продукта

Жд билеты

Для заказа проездного документа нужно указать дату и направление в форме поиска. После этого система выдает список предложений, доступных для бронирования. В предложенной электронной форме выбирается поезд, место, указываются персональные данные. После оплаты картой или милями клиент получает контрольный талон.

Отели

Оплата услуг доступна картой, милями или частично деньгами с использованием бонусов. Возможные способы расчета предлагаются сразу после бронирования авиарейса.

Безопасность системы payWave

Карты с технологией payWave более безопасны, чем другие, поскольку не передаются в другие руки — их касается только владелец. Встроенный чип тщательно зашифрован, и раскодировать его за короткое время не удастся.

Единственная возможность списать деньги с такой карты — прислониться близко к ней терминалом. Поэтому рекомендуется носить карточку типа payWave как можно дальше от возможного контакта: например, во внутреннем кармане пиджака. Есть также специальные кошельки, сделанные так, чтобы избежать электронного считывания информации и возможности списания средств.

Но для разового платежа установлен лимит — 1000 руб. При сумме свыше придется вводить ПИН-код.

Что в итоге

Не каждый может позволить себе тратить по 70 000 рублей в месяц и больше. Это дает понимание, что реальный кэшбэк можно ожидать в размере 2%, и поэтому дебетовый продукт Alfa Travel по программе возврата (Cash Back) не вызывает особого восхищения. Карта неплоха для крупных покупок, из-за отсутствия лимита в начислении. Радуют многие приятные моменты: условия бесплатности, удобное пополнение карты, бесплатный межбанк, 100 миль в подарок.

Кредитный пластик Alfa Travel Premium – отличный, выгодный финансовый продукт, предлагаемый банком. Можно сказать, что это самое привлекательное предложение среди других карт в своем сегменте. Очень радует  5% кэшбэка на все, и то, что нет лимита в начислении. А вот плата за обслуживание не демократичная.