История развития международного валютного рынка. главные мировые валюты

Почему американская валюта интересует другие страны

Так уж сложилось, что американский доллар сегодня – это мировая резервная валюта. Это означает, что центральные банки других стран приобретают его для пополнения государственных резервов, цена большинства товаров и услуг, которыми государства обмениваются между собой, также выражена в долларах. Такие международные экономические показатели, как ВВП, объемы экспорта и импорта, размер инвестиций и другие, по которым страны сравниваются друг с другом, тоже рассчитывают в американской валюте.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Становление доллара в качестве мировой валюты не произошло случайно. Вот несколько факторов, которые к этому привели:

1. Соединенные Штаты Америки в период Первой мировой войны щедро выдавали кредиты на миллиарды $ странам, которые участвовали в военных действиях. Соответственно, выплаты по ним шли в этой же валюте. Оружие и технику воюющие стороны закупали опять же у американцев. Так образовался круг должников, куда вошла Великобритания, Австрия, Бельгия, Франция, Италия и другие страны.
2. Вторая мировая война – еще один период обогащения США. Страна стала хранителем золотовалютных резервов других государств и основным поставщиком продовольствия, оружия, боеприпасов, техники. При этом военных действий на территории Америки не было.
3. Состоявшаяся в 1944 году Бреттон-Вудская конференция закрепила статус мировой валюты за $. Это произошло потому, что деньги других стран обесценились во время войны, промышленность и сельское хозяйство Америки только нарастило свои объемы, а американские банкноты можно было в любой момент обменять на золото. В то время доллар идеально подходил на роль надежной и стабильной мировой валюты.
4. В 70-е годы прошлого века положение $ пошатнулось, когда сразу несколько стран заявили США о своем праве обменять доллары на золото. Америка отказалась. Для преодоления негативных последствий в 1976 году была создана Ямайская валютная система, в которой курсы денег не были привязаны к драгоценным металлам и стали устанавливаться рынком, а не государством.

И сейчас ни одна страна мира не заинтересована в крахе доллара США. Вслед за ним рухнут экономики государств, зависящих от американской валюты, обесценятся золотовалютные резервы и частные накопления. Потому все, начиная от рядового гражданина до высокого чиновника, следят за тем, что происходит с мировой резервной валютой.

Ситуация на мировом валютном рынке уже начала меняться. Но такие глобальные изменения не происходят за один или два года. Нужно время, чтобы появилась и окрепла другая или другие валюты, развивалась торговля в национальных валютах и повышалась доля других стран в мировом ВВП.

Что делать с рублем?

Как видим, самой дорогой валютой и в то же время довольно стабильной, в нашем рейтинге оказался Кувейтский динар. Чего не скажешь о рубле. Всем понятно, чем стабильнее состояние экономики, тем ниже уровень инфляции и тем конкурентнее собственная валюта. Рубль нестабилен в первую очередь из-за основного экспортного продукта страны — нефти, цена на нее постоянно меняется, а вместе с ней и плавает курс нацвалюты. Второй удар по экономике наносит санкционная политика половины стран мира, с которыми сотрудничала Россия, тем самым подрывая и без того нестабильную ситуацию страны. Только после того, как экономика страны будет построена так, чтоб производимые в России товары на 80% покрывали собственные потребности страны, минимизировав при этом импорт, но соответственно наращивая экспорт в другие страны, тогда получится стабилизировать национальную валюту.

Буквенное обозначение валют мира

В соответствии с действующими нормами, буквенное обозначение валют мира выглядит следующим образом:

• Доллар США (буквенное обозначение – USD, цифровое обозначение — 840), который применяют в качестве денежного средства для расчетов в 20+ государствах мира. Также американский доллар остается одной из основных мировых резервных валют (в ней хранится около половины резервов).
• Евро (буквенное обозначение – EUR, цифровое обозначение — 978) – валюта 17 стран, входящих в состав Европейского союза, которая появилась на наличном рынке в 2002 году. Это также важная резервная мировая валюта, на которую приходится около 30% всех резервов.
• Британский фунт (буквенное обозначение – GBP, цифровое обозначение — 826) – некогда основная мировая валюта, которая стала терять свое значение около века назад. Сегодня на долю фунта приходится около 4% мировых резервов.
• Японская иена (буквенное обозначение – JPY, цифровое обозначение — 392) – одна из самых популярных валют для расчетов в азиатских странах, благодаря экономической мощи Страны восходящего солнца.
• Швейцарский франк (буквенное обозначение – CHF, цифровое обозначение — 756) – одна из старейших и надежнейших валют, которая ценится своей стабильностью, благодаря банковской системе страны и значительному обеспечению резервами.
• Австралийский доллар (буквенное обозначение – AUD, цифровое обозначение — 036) – валюта крупнейшей экономики Океании, которая тесно связана с Китаем, и входит в число самых развитых во всем мире.
• Канадский доллар (буквенное обозначение – CAD, цифровое обозначение — 124) – популярная валюта, благодаря большому влиянию страны на мировых сырьевых рынках, широкому использованию среди импортеров.
• Новозеландский доллар (буквенное обозначение – NZD, цифровое обозначение — 544) – валюта, которую часто называют киви из-за наличия птицы на купюре достоинством в 1 доллар.

Кроме базовых валют выделяют еще 9 основных, которые широко используются при расчетах, имеют высокую стабильность и хорошую репутацию. К ним относят следующие денежные средства:

• шведская крона;
• норвежская крона;
• датская крона;
• сингапурский доллар;
• гонконгский доллар;
• южнокорейская вона;
• южноафриканский ранд;
• новый израильский шекель.

Почему в мире сразу пять резервных валют? Последствия Бреттон-Вудской (1944г) и Ямайской (1973г) финансовых систем

• роль независимых Центральных банков стран мира, связанных с ФРС США, и поддерживающих стабильность валютного курса своих национальных валют к доллару США (значит и стабильность всей мировой финансовой системы);
• организацию МВФ и МБРР для кредитования ЦБ этих государств в иностранной валюте (разумеется, в USD, как единственной резервной валюте в то время);
• приоритет доллара США, как резервной валюты, перед золотом, с жесткой фиксацией его курса $35 за тройскую унцию (31,1034768 грамма).

Кризис Бреттон-Вудской системы произошел на рубеже 60-70-х гг. ХХ века: доллар США не справился с ролью единственной резервной валюты мира — число желающих продать доллары и купить золото за $35 росло в геометрической прогрессии (Франция, Китай, Япония, Италия, Великобритания и др.), поэтому Президент США Ричард Никсон (15.08.1971) официально «временно отказался» поддерживать курс «золотого стандарта доллара» и золото повысилось в цене до $43.2 за унцию (1973г.)

Выходом из тупика (грозившего финансовым хаосом) стало подписание нового соглашения — Ямайской системы (16.03.1973г.) по которой работают финансовые рынки по сей день. Ее основные постулаты:

• — в мире стало сразу шесть (с 2002г — пять) резервных валют — доллар США, британский фунт, японская иена, швейцарский франк и евро (до 2002г. — немецкая марка и французский франк);
• вводилась новая валюта МВФ — SDR (специальные права заимствования), как валютная корзина резервных валют (USD занимал и в ней главенствующее положение в размере 40% и более в корзине СДР);
• роль золота понижалась до обычного фьючерса на товарных биржах и курс ни одной из резервных валют больше не был привязан к «золотому стандарту»;
• для всех валют мира (включая резервные валюты) устанавливался режим свободно плавающих валютных курсов: их котировки стала формироваться на валютном рынке форекс на основе только объемов спроса и предложения на эту валюту.

Так, в мире стало шесть, а с 2002г. пять резервных валют.

Характеристики мировых валют

Определим совокупность характеристик мировой валюты.

С точки зрения выполняемых функций мировая валюта должна обладать тремя характеристиками:

1. Высокая платежеспособность – отражает степень непосредственного доверия к данной валюте как средству платежа в международных операциях и контрактах;
2. Высокая ликвидность – валюта может быть легко обменяна на любую другую и отражает прозрачность расчетных операций купли-продажи, совершаемых с использованием данной валюты в качестве средства платежа;
3. Устойчивость и стабильность курса – валюта может быть легко обменяна на валюту другой страны, при этом потери на курсовой разнице при обмене денежных средств на мировую валюту или наоборот будут минимальными.

Следует отметить, что в зависимости от степени конвертируемости, которая зависит от характеристики ликвидности, валюты могут быть свободно конвертируемыми, ограниченно или частично конвертируемыми, либо не обратимыми. При этом мировые валюты априори являются свободно конвертируемыми.

В зависимости от соотнесения места нахождения субъектов операции и места совершения операции конвертируемость валюты может внутренней и внешней. Мировая валюта должна обладать как внутренней, так и внешней конвертируемостью.

В функциональном плане мировая валюта определяет и валютные курсы, т.е. цены денежных единиц других стран, выраженные в номинале мировой валюты. По динамике валютных курсов по отношению к мировым валютам косвенно можно оценить тенденции внутреннего экономического развития и внешнеэкономической деятельности различных стран и сопоставить их между собой.

С точки зрения финансово-экономического подхода мировая валюта обладает тремя признаками:

1. Эмиссионная принадлежность – мировая валюта может быть национальной валюты конкретной страны или группы стран, объединившихся в валютный союз с единым центральным банком, в задачи которого входит выпуск единой валюты этих стран;
2. Полифункциональность – мировая валюта должна иметь несколько функциональных форм, к которым относятся банкноты и металлические деньги, записи по счетам и электронные эквиваленты валюты;
3. Материализация – международная валюта должна быть овеществлена в виде традиционных банкнот и монет, записей на банковских счетах.

Статусные характеристики мировой валюты представлены на рисунке.

Статусные характеристики мировой валюты

Функции мировой валюты представлены в таблице.

Выполняя функции средства обращения, средства сбережения и меры стоимости, мировая валюта позволяет вести частному сектору внешнеэкономическую деятельность, накапливать активы для использования в текущей внешней деятельности, непосредственно осуществлять платежи, а государственному – осуществлять интервенции на валютном рынке, накапливать валютные резервы и использовать в качестве одного из ориентиров денежно-кредитной политики. Вместе с тем, валюта, относимая к мировым, широко используется для осуществления платежей по международным операциям и является предметом активной торговли на основных валютных рынках.

Автоматическая торговля

Валютный рынок Форекс столь популярен благодаря тому, что на нем можно оперировать, имея компьютер, доступ в интернет и незначительную сумму денег.

И еще немало важным, является то, что операции могут происходить без участия трейдера, а при помощи советников.

Это специальные программные обеспечение, которые разработаны полагаясь на многолетний опыт людей, торгующих на рынке, и полностью исключают такие психологические факторы как паника, страх и беспокойство.

Они особенно могут помочь новичкам, которые не имеют опыта работы с валютным рынком.

Эти программы состоят из различных модулей, которые необходимы во время анализа различных данных от брокера к трейдеру.

Советники разработаны и используются уже значительное время, каждый год выходят новые экземпляры или обновляются и усовершенствуются старые версии.

Они помогают не только в получении прибыли, но еще и могут ознакомить поближе с техникой и принципами работы на рынке, улучшив тем самым ваши торги.

Для работы с советниками нет необходимости в определенных навыках, большинство версии предоставляется бесплотно с яркими объяснениями в придачу, но стоит помнить, что описание не всегда совпадает с возможностями программы.

Валюта разных стран мира и их коды

Все валюты мира имеют коды и обозначения. Каждая из них обращается в стране-эмитенте, а некоторые в нескольких государствах. Таблица валют мира с различными денежными знаками представлена ниже. В ней же отображены идентифицирующие их коды.

Каждое государство имеет свою национальную валюту

Что обычно изображают на купюрах

Национальные валюты стран оформляются в уникальном стиле. На банкнотах обычно отображаются политические деятели, правительствовавшие в определенные времена и выделившиеся какими-то достижениями, а также просто известные люди, такие как ученые, заслужившие в своей стране признание. На них изображаются государственные гербы и числа, идентифицирующие номинал денежной единицы, а также наименование эмитента купюры или монеты. На каждой из них выбит уникальный порядковый номер или серия, позволяющая отличить одну бумажку от другой. Вся информация обычно отображается на языке государства, выпустившего денежный знак, однако на купюрах СССР номинал был отображен на всех языках входящих в состав республик.

На банкнотах можно увидеть архитектурные постройки, скульптуры, промышленные объекты, природные ландшафты, а также научные и технические достижения. На денежных знаках некоторых стран размещают красивые растения и необычных животных на фоне их привычного места проживания.

На монетах затруднительно отобразить полноценные картины, поэтому на них чаще всего размешают символические силуэты и обозначения. На такого вида денежных знаках нет серийных номеров. Все монеты, даже коллекционные, штампуются по одной форме и ничем не отличаются друг от друга.

Юбилейные монеты выпускаются в связи с каким-то важным событием в стране. На них обязательно изображаются иллюстрации к этому происшествию или знаменательному мероприятию. Названия валют разных стран являются обязательным элементом денежных знаков.

На монетах некоторых государств размещают животных, которые водятся на их территории и считаются их символами, а в некоторых случаях, и святыми. К примеру, на монетах Новой Зеландии и Австралии утконос, коала и кенгуру. На сингапурских денежных знаках — рыбы. Часто на монетах отображается орел.

Обязательным элементом монет является номинал и государственный герб. На юбилейных монетах номинал и тематическая гравюра.

Рекомендованные форекс брокеры для торговли резервными валютами мира.

Академия Masterforex-V на основе собственного Рейтинга брокеров Форекс рекомендует лишь 12 «» высшей лиги (из более чем 400), отобранные нами за 15 лет мониторинга дилеров и брокеров форекс, криптовалют, бинарных опционов и т.д.).

Национальные валюты и квазиденьги

Квазиденьги – ценные финансовые активы, которыми нельзя расплатиться в магазине за приобретенный товар, но которые в любой момент можно трансформировать в национальную валюту через биржевую операцию.

Акции и прочие ценные бумаги привлекают инвесторов перспективой большего роста по сравнению с банковскими вкладами, не говоря уже про хранение «под матрасом», во время которого планомерно уничтожается их покупательская способность.

Также предлагаем ознакомиться с основами фондового рынка и ценных бумаг:

Альтернативные валюты

В отличие от централизованно управляемых эмитированных государством валют, частные децентрализованные трастовые сети поддерживают альтернативные валюты, такие как Bitcoin, Litecoin, Peercoin или Dogecoin, а также брендовые валюты, например, «обязательства» на основе средств сбережения, к которым относятся: квази-регулируемые BarterCard, накопительные баллы (кредитные карты, авиалинии) или Game-Credits (криптовалюта для геймеров и разработчиков игр), основанные на репутации коммерческих продуктов; или жестко регулируемые «обеспеченные активами» «альтернативные валюты», например, платёжные услуги для абонентов мобильных операторов, такие как MPESA (так называемые расчеты электронными деньгами).

Валюта может быть цифровой (электронной), например, Bitcoin, и не привязанной к какой-либо конкретной стране, или СДР МВФ (искусственное резервное и платёжное средство, эмитируемое Международным валютным фондом), основанное на корзине валют (и прочих активах).

Мировые «резервные» и «свободно конвертируемые» валюты: общее и различие

Финансовые аналитики часто ошибочно ставят синонимами термины «мировые резервные» и «свободно конвертируемые» валюты. Это схожие, но не идентичные финансовые понятия.

В мире существует 18 «свободно конвертируемых» валют 38 стран мира. Из них только пять являются еще и резервными — доллар США, евро, британский фунт, японская иена и швейцарский франк. Остальные 13 официальных валют являются кандидатами для вхождения в число резервных валют.

Таблица валют мира (вариант 2)

Справочная таблица содержит данные по валюте большинства стран мира и разбивке стран по континентам.

Все валюты имеют разменную единицу 1 к 100 за исключением 6: бахрейнский динар, иракский динар, кувейтский динар, ливийский динар, тунисский динар и оманский риал, которые в качестве разменной единицы используют соотношение 1 к 1000.

Фьючерсы

Фьючерс — это некий контракт, заключенный на поставку в будущем определенного товара по фиксированной цене.

• Покупатель нового фьючерсного контракта берет обязательство в оговоренный срок купить товар.
• Продавец нового фьючерсного контракта берет обязательство в оговоренный срок продать товар.

Оба этих обязательства относятся к определенному количеству регламентированного товара, которые в конкретный срок в будущем будут исполнены, по той цене, какая была установлена в момент заключения фьючерса.

Таким образом, этот фьючерс в определенный срок должен быть выполнен – дата выполнения прописана в спецификации контракта на фьючерс.

Самыми продаваемыми товарами являются соответственно именно те, которые в повседневной жизни используются более всего.

Это фьючерсы на: золото, валюта, бензин, нефть, газ, сталь, хлопок, древесина, зерно.

Рынок фьючерсов всегда был более ликвидным, нежели рынок товаров, на которые фьючерсы торгуются. Тысячи трейдеров ежедневно торгуют фьючерсами на эти товары.

Все они хотят получить определенную прибыль, спекулируя фьючерсами — дешевле товары купить и дороже продать. Торгуют фьючерсами на фьючерсных биржах.

Величина фьючерсных контрактов всегда строго определена биржей, которая оговаривает качество и количество указанного в них товара.

Среди самых быстро растущих финансовых секторов мировых инвестиций находятся фьючерсы.

Обучение форекс

Одним в жизни везёт, другим нет, удача то, что вряд ли можно объяснить рационально. И зависеть от неё не самое лучшее решение.

Большинство успешных финансовых трейдеров говорят: залог успеха на рынке FOREX — детальное знание законов финансовых рынков, опыт, частая тренировка + капля везения.

Все мы знаем: чтобы стать профессионалом и пройти путь от начинающего до мастера своего дела нужно постоянно совершенствоваться и обучаться.

Всё тоже самое с рынком FOREX. Освоиться здесь можно как самостоятельно, так и с помощью специализированных курсов, которые проводят практически любая брокерская контора.

Вне зависимости от того, какой способ обучения выберете вы, прежде всего, необходимо изучить основы forex-трейдинга, технический, фундаментальный анализ, разобраться с программой MetaTrader 5.

Немаловажно умение управлять своими эмоциями. После теоретического курса можно попробовать свои знания на практике, открыв демо-счет

Там всё как на реальном рынке с той лишь разницей, что деньги не настоящие

После теоретического курса можно попробовать свои знания на практике, открыв демо-счет. Там всё как на реальном рынке с той лишь разницей, что деньги не настоящие.

Современное положение доллара США как мировой валюты

• Внешний долг США составляет триллионы долларов и если страны-кредиторы одновременно попросят вернуть долг, то страну ждет настоящий коллапс.
• Очень вероятно, что вскоре крупнейшие державы мира настолько окрепнут, что пожелают и сами играть главную роль на мировом рынке. При желании соперники могут вставлять палки в колеса США и это приведет к плачевным результатам в истории лидерства американской валюты.
• По прогнозам, к 2025 году половину мирового ВВП будут давать Бразилия, Россия, Китай, Южная Корея, Индия и Индонезия. На истории доллара такое положение вещей отразится негативно.
• Спрос на доллары в мире с каждым годом растет и США с радостью печатают новые бумажки, неподкрепленные ни золотом, ни товаром. Рано или поздно это само по себе приведет к обесцениванию валюты.

Неожиданно: какие 17 валют дорожают к доллару США последние 20 лет

Самые стабильные валюты мира — это те, кто ревальвируют (дорожают) к доллару США за последние 20 лет. Таких валют всего семьнадцать. Это

1. Швейцарский франк = + 74.6% (подорожал с 1.593 до 0.9126 франка за $1 с 2000 г. по 2020 г.. — см. USD CHF)
2. Чешская крона = + 59.4% (укрепилась с 35.59 до 22.32 чешских крон за $1 — см. USD CZK);
3. Новозеландский доллар = + 32.7% ($1 = 0.5172 / 0.6864 NZD — см. NZD USD);
4. Евро = + 27.06% (подорожало с 0.9312 до 1.18347 за $1 — см. EUR USD);
5. Албанский лек = + 24.34% (укрепился с 138.45 до 104.75 лек за $1 — см. USD ALL);
6. Китайский юань = + 21.9% (с 8.277 до 6.788 юаней за $1 — USD CNY);
7. Хорватская куна = + 20.03% (подорожала с 1.645 до 1.347 кун за $1);
8. Шведская крона = + 19.66% (укрепилась с 8.29 до 6.65 крон за $1 — см. USD SEK);
9. Сингапурский доллар = + 18.1% (подорожал с 7.99 до 6.39 сингапурской валюты за $1 — USD SGD);
10. Израильский шекель = + 17.04 (подорожал с 4.05 до 3.36 шекелей за $1 — USD ILS);
11. Польский злотый = +12.5% (4.32 / 3.78 злотых за $1 — см. USD PLN);
12. Датская крона = + 11.9% (7.14 / 6.29 крон за $1 — USD DKK);
13. Болгарский лев = +11.76% (укрепился с 1.87 до 1.65 левов за $1 — см USD BGN);
14. Канадский доллар = + 8.39 (1.43 / 1.31 за $1 — USD CAD);
15. Австралийский доллар = + 7.76% (0.6697 / 0.7217 AUD за $1 — AUD USD);
16. Южнокорейская вона = + 0.18% (1.12 / 1.11 за $1);
17. Гонконгский доллар = + 0.12% (7.76 / 7.75 — USD HKD);

Итого: швейцарский франк (CHF) — самая стабильная валюта в мире за последние 20 лет. С 2000 по 2020 гг. он подорожал к доллару США на +74.6% (с 1.593 до 0.9126 франка за $1)

Причины успеха швейцарского франка см. в основных статьях — , , , НБ Швейцарии, SWX (Швейцарская фондовая биржа), Брокеры Швейцарии, Швейцария в , Швейцария в , и др.

Квазиденьги официальных валют

Пятой (самой выгодной для государства) разновидностью официальной валюты выступают квазиденьги — это финансы в виде инвестиционных финансовых активов частных и корпоративных трейдеров и инвесторов, вложенные в национальные фондовые, фьючерсные, , валютные и товарные биржи,

Например, любая покупка акций и облигаций Газпрома, Сбербанка РФ, Татнефти на Мосбирже MOEX — это инвестиция в экономику, которая ведет к укреплению курса рубля к доллару США (USD RUB), евро (EUR RUB), польскому злотому (PLN RUB), к индийской рупии (USD INR), таджикскому сомони (RUB TJS) и т.д. в зависимости от иностранной валюты, которая была введена в РФ для покупок ее ценных бумаг и деривативов.

К разновидностям квазиденег относятся: депозитарные расписки, паи ПИФов, векселя, варранты, финансовые инструменты с фиксированный процентом, биржевые фонды (ETF), ПИФы, ПАММ-счета, хедж фонд, акции — голубые фишки, ценные бумаги инвестиционный портфель (в т.ч. IPO и листинга акций на бирже), привилегированные акции («префы»), РЕПО и свопы , облигации и форвардные контракты, казначейские векселя, фондовые (биржевые) индексы — в т.ч. индексные фьючерсы и т.д.

Список основных фондовых бирж мира и их биржевых индексов

Продажа квазиденег осуществляется онлайн по рыночным котировкам через брокера или биржу

Источники и дополнительный материал о мировых валютах

• Валютная пара: секреты профита у классиков и Masterforex-V
• Корреляция валютных пар: что изменил Masterforex-V
• Волатильность рынка: неизвестное от Masterforex-V
• Беспроигрышные счета трейдеров Masterforex-V и их стратегии.
• Валюты форекс от трейдеров Masterforex-V: классика и ноу-хау;
• Валютная пара: секреты профита у классиков и Masterforex-V
• Лицензия брокера: кому доверяют, а кому нет, трейдеры Masterforex-V
• Трейдинг на бирже и форексе: секреты от трейдеров Masterforex-V
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг — это… мнение Masterforex-V
• Кросс курс — это… определение и рекомендации Masterforex-V